금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-05-03 · 본문 언급
…적절한 방법으로 통지하였음을 확인해주어야 하나, 약관 변경 후, 이용자 중 OOOO OO서비스의 ‘OOOOO’를 친구로 등록한 이용자 에게만 통지하거나 OOO 앱을 삭제 또는 서비스를 탈퇴한 이용자에게 통지를 누락 하는 등 OOO 앱 미이용 고객에 대해서는 약관 변경 통지를 하지 않고 이의 제기에 따른 통지 확인 절차를 제공하지 않고 있으므로, 앞으로 OOOO을 사용하지 않는 이용자에 대해서도 약관 변경에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-11-26 · 본문 언급
…불합리 신한카드㈜는 ｢상품위원회 운영 규칙｣에 따라 회사의 상품, 서비스 개발 등 관련 주요 사항에 대한 심의･의결기구로서 상품위원회 및 상품실무협의희를 운영하고 있으나 상품위원회 위원장이 상품위원회 및 상품실무협의회 위원을 직접 지명하고 필요시 사안별로 위원을 조정할 수 있어 동 심의·의결기구가 자의적으로 운영될 우려가 있고, 상품위원회 의결시 각 위원별로 해당 안건에 대한 가·부를 결재표에 표시하고 필요시…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-09-16 · 본문 언급
…심사역 협의체 운영 철저 농협「여신업무방법(예)」제1편 제6장 제1절 제6조에 의하면 ‘3인 심사역 협의체’는 상설기구로 하여 심사팀을 운영하는 경우에만 이사회에서 정한 금액 이내에서 대출심사위원회 역할을 대신할 수 있는데도, ‘18.1.1.~‘19.5.10. 기간 중 상설기구로서의 공식 심사팀이 아닌 ’3인 심사역 협의체‘가 총 43건, 총 ○○○억원의 대출에 대하여 대출심사위원회 역할을 대신하였으므로 앞으…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-03-04 · 본문 언급
…담당 부행장이 이렇게 금리연계형 DLF 판매를 독려하였다고 하는데, 그런 말 들은 적 있는가? (들었다면) 누구로부터 들었는가? √ (모른다) √ (알고 있는 경우) 소문을 접한 적은 있지만, 본인의 경우 그러한 독려를 받은 적은 없고, 회사나 임원이 특정 펀드를 비롯하여 특정 금융투자상품을 독려하지는 않았습니다. [ 서류작성 과정 관련 ] - 투자자정보확인서 작성 과정 43. (손님이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…위해 의료자문 동의서를 징구하고 있으나, 의료심사를 위한 동의서에 ‘자문결과에 따라 처리 받는 것에 동의한다’라는 문구로 동의를 구하고 있어, 보험수익자가 의료심사 결과에 대해 동의하지 않는 경우 제3기관 의료자문을 추가로 요청할 수 있음에도 의료심사 결과를 수용해야만 한다고 오해할 소지가 있고, ※ 「생명보험 표준약관」 제4조(보험금 지급에 관한 세부규정) ⑨에 따르면, 보험수익자와 회사가 보험금 지급사유에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…항이나 경영진에게 위임된 사항에 대해서는 그 처리결과를 정기 또는 수시로 보고함으로써 이사회가 회사의 최고 의사결정기구로서 적정한 경영판단과 함께 경영진에 대한 견제 역할을 실질적으로 수행할 수 있도록 이사회 운영의 독립성을 강화할 필요가 있음 다. 소비자보호 등을 감안한 합리적 성과평가방안 마련 필요 <수익성 위주의 성과평가제도> 회사는 '16.1월 이후 아메바 경영을 도입하고, 수익성 지표인 “아메바 손익…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…근거가 없고 의료심사를 위한 동의서에 ‘결과에 따라 처리받는 것에 일체 이의를 제기하지 않을 것을 확약합니다’라는 문구로 동의를 구하고 있어, 보험수익자가 의료심사 결과에 동의하지 않는 경우 제3기관 의료자문을 추가로 요청할 수 있음에도 의료심사 결과를 수용해야만 한다고 오해할 소지가 있고, ※ 「생명보험 표준약관」 제4조(보험금 지급에 관한 세부규정) ⑨에 따르면, 보험수익자와 회사가 보험금 지급사유에 대해…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-16 · 본문 언급
…영유의 1건 4. 조치대상사실 가. 경영유의사항 (1) 개인사업자에 대한 대출심사 강화 여신 심사 기능을 담당하는 기구로 여신위원회(이사회 內), 이사회의장(○○○), 여신심의위원회를 두고 여신금액별로 심사 주체를 구분하여 운영하고 있으나 이사회를 소집하고 회의를 주재하는 역할을 수행하는 이사회의장에 대하여 직무 관련성이 크지 않은 개별 여신에 대한 심사 권한을 부여하고, 관계 법령 상 취급이 허용되지 않는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-28 · 본문 언급
…관 경영유의 4건 4. 조치대상사실 가. 경영유의사항 (1) 위험관리 조직체계 강화 필요 리스크 관련 최고 의사결정기구로서 이사회 내 3인의 이사로 구성된 위험관리위원회를 설치하고, 그 하부기구로서 위험관리에 관한 세부사항 등을 검토하는 위험관리운영위원회를 운영하고 있으나 위험관리위원회 위원인 카드본부 담당 부사장이 위험관리운영위원회 위원을 겸임하고 있어 위원회 간 상호 보완·견제 기능이 원만하게 작동하지 않…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-20 · 본문 언급
…시스템 가동 로그, 운영체제, 시스템 주요 데이터 파일에 대하여 백업하고 있으며, 녹취 데이터의 경우 콜센터(서울시 구로구)에서 데이터센터(수원시 영통구) 내화금고로 소산을 하고 있으나 백업 관련 규정에 녹취 데이터에 대한 소산주기가 구체적으로 정의되어 있지 않아 녹취 데이터에 대한 소산이 일부 지연 수행되었으며 녹취 데이터 소산관리대장을 수기로 관리하면서 폐기 예정인 소산테이프와 함께 보관하는 등 녹취 데이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-05-30 · 대상기관명 일치
경영유의사항 공개 경영유의사항 공개 1. 금융기관명 : (서울)구로신용협동조합 2. 제재조치일 : 2018. 5. 30. 3. 제재조치내용 제재대상 제 재 내 용 기관 경영유의사항 1건 제재대상 제 재 내 용 기관 경영유의사항 1건 ※ (경영유의‧개선사항이 있는 경우) 조치내용 중 경영유의 및 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임 4. 제재대상사실 가. 경영유의사항…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2017-12-21 · 본문 언급
…타워빌딩 (서울시 용산구 한강대로 372 소재)의 소유권을 취득한 이후 동 집합투자기구로부터 ☆☆☆☆ ☆☆☆☆☆ 서울 2014.7.31. 케이디비생명 타워빌딩」18층 전체(1,299.35m2, 393.05평)를 임차 하는 임대차거래를 하였음 < 관련규정 > 1.「자본시장법 제85조 제5호…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-16 · 본문 언급
…후 상임 감사위원이 사후적으로 동의함에 따라 사실상 검사부장이 은행장의 결정으로 임명되어 직무를 수행함에 있어 집행기구로부터 독립성이 저해될 소지가 있으므로 관련 업무절차를 재검토하여 검사부장 임명절차를 개선하시기 바람 (4) 자산운용업자 등 선정절차 불합리 내규 '000000 0000」에 따르면 자산운용을 위탁할 거래기관 선정시 ①① B에서 결의한 적격자산운용업자 중 일정 절차를 통하여 운용담당부서장이 결정…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-10-31 · 본문 언급
…사항만 논의하도록 되어 있고 상품개발위원회를 제외한 3개 심의위원회는 개최 실적이 없는 등 위험관리위원회의 보좌 기구로서 실효성이 부족한 실정임 따라서 위험관리위원회 상정 안건에 대한 사전심의, 위원회에서 정한 사항에 대한 세부방침 수립, 위원회에서 위임하는 사항에 대한 사후관리 등 위험관리위원회를 실질적으로 보좌하는 실무위원회를 설치하는 등 현행 심위위원회 및 소위원회의 역할 및 체제를 정비할 필요가 있음…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-29 · 본문 언급
…절차 강화 2016.7.27. ｢내부통제위원회 운영세칙｣을 제정(2016.8.1. 시행)하여 내부통제 관련 정책협의기구로서 내부통제위원회(위원장 : 회장)를 구성·운영하고 있으며, 매반기 1회 회의를 개최하여 동 세칙에 정해진 내부통제 점검결과 공유 및 임직원 평가 반영, 내부통제 관련 주요 사항 등을 협의하고 있으나, 동 위원회에서 협의할 사항에 대하여 실무적인 사전 검토 및 협의절차가 없어 위원회 운영의…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…회계 투자정책준칙」제3조 등에 따르면 상호금융운영협의회 자금운용분과는 상호금융특별회계 자금운용에 대한 최고 의사결정기구로서 자금운용에 관한 기본방침 등을 결정하며, 상호금융투자전략위원회(이하 ”투자전략위원회“)는 자금운용분과의 의결 범위내에서 자산배분 등 자금운용에 관한 사항을 정하고 있으나 자금운용분과의 위원장은 자산운용본부장(상무)인데 비하여 그 하위 협의체인 투자전략위원회의 위원장을 상호금융 대표이사가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-21 · 본문 언급
…교육도 충분히 이루어지지 않았음에도 시스템 오픈을 강행 앞으로, 회사의 주요 경영정책사항을 결정하는 최고 의사결정기구로서 이사회 등의 역할을 강화하고, 대규모 조직개편이나 회사의 평판리스크에 큰 영향을 미칠 수 있는 중요사안에 대해서는 이사회나 부속위원회의 결의 또는 보고사안으로 운영하도록 할 필요가 있음 ② 사외이사 평가제도 불합리 내규 「사외이사운영규정」제11조에 의하여 매년 사외이사에 대한 평가를 실시…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-06 · 본문 언급
…인 화정) 신분의 해외 대출차주의 신용을 제공하는 형태로 이루어질 경우 보증수혜자인 차주의 자금거래규제 회피 등의 도구로 사용될 가능성이 있으므로 Standby L/C 발급시 외국환거래에 대한 신고 및 의심거래 보고의무 이행 여부 확인을 철저히 하는 한편, 발급요건과 채무상환능력 등에 대한 심사를 강화할 필요가 있으며, 현지인에 대한 신용대출이 아닐 경우 해외 현지법인이 대출 실행 전에 차주 고유의 리스크 등…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2017-02-10 · 본문 언급
…11. 1건의 타사카드(◍◍)회원을 모집하였음 (64) ○○지점 소속 모집인 ○○○는 2014.6.27. 서울 구로구 풍성마트앞에서 경품(후라이팬, 티슈) 제공을 조건으로 1건의 신용카드회원을 길거리 모집하였음 (65) ◊◊지점 소속 모집인 ◊◊◊는 2014.5.23. 경품(4만원 상당의 아기욕조, 튼살크림)을 제공하고 1건의 타사카드(◊◊) 회원을 모집하였음 (66) ◈◈지점 소속 모집인 ◈…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-27 · 본문 언급
…인정, 대체투자 등 심사시 현지조사 면제 등 (10) 투자리스크협의회 운영 강화 회사는 대출 등 투자시 사전심의 기구로 투자리스크협의회*를 운영하고 있으나 * 자산운용팀장 등 7명으로 구성되어 있으며, 5점 기준 평가표를 통해 평균 3점 이상인 경우 승인, 평가 항목 중 2점 미만이 있는 경우 과락으로 투자 불허하는 평가체계 투자리스크협의회의 목적, 구성, 역할, 심의대상, 심의방법 등 관련 사항에 대해 구…
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