금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-15 · 본문 언급
…험관리기준 제 개정 권한의 위임 근거 마련 위험관리기준의 제·개정 권한은 세부 사항을 리스크관리협의회 등 하위 기구 로 위임할 경우 위임 범위, 대상 등을 명확히 하고 이사회에 사후 보고를 통한 시정가능성 등이 확보되어야 하나 명확한 위임 절차없이 하위 기구에서 위험관리기준을 개정하는 등 제·개정 권한이 불명확하게 운영되고 있는바, 제·개정 권한의 위임 범위 등을 리스크 관리위원회에서 결의하고 이사회에 동 사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-11-04 · 본문 언급
…등록번호를 제외한 성명·생년월일·전화번호 등의 정보를 활용하는 등 개인식별정보 노출을 최소화하여야 함 앞으로 사이버창구 로그인시마다 주민등록번호를 입력하지 않아도 본인인증이 가능하도록 하고, 사이버창구에서 휴대전화 번호 변경시 변경 전 전화번호로도 변경 사실을 통보하도록 하는 등 관련 시스템을 개선하시기 바람 (2) 고객정보 접근권한 통제 불합리 내부 ◌◌◌◌ 시스템의 각 화면은 업무별 접근 권한을 부여하여…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-09-13 · 본문 언급
…요 제반 리스크를 적시에 인식, 측정, 감시, 통제할 수 있도록 리스크관리정책 및 전략을 수립·승인하는 최고의사결정기구로서 역할을 하도록 정하고 있고, 동 규정 제25조에서 리스크관리위원회의 의결 및 보고사항을 명시하고 있으나, 지주사는 ｢리스크관리규정｣에 중요 경영사항을 정하고 있지 않아 M&A 등이 발생하여도 동 위원회의 사전심의를 거치지 않고 취급되고 있는 바, 동 위원회가 중요 경영사항에 대해 누락 없…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…설치하여 공정관리를 강화할 필요 (3) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □ 일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개설ㆍ운영할 필요 (4) 소유권이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…선정 관련 내부통제를 강화할 필요 (2) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개설ㆍ운영할 필요 (3) 소유권이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…제재대상사실 가. 경영유의사항 (1) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □ 일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개설ㆍ운영할 필요 (2) 소유권이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…지신탁업무규정｣ 제40조 제3항 (3) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □ 일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개설ㆍ운영할 필요 (4) 소유권이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-09 · 본문 언급
…의결을 원칙으로 하고, 서면결의 사유와 위원별 의견을 필수 기재사항으로 하는 등 신탁리스크심의회가 실질적인 의사결정기구로 기능할 수 있도록 운영할 필요가 있음 (10) 시설자금대출 지급업무 적정성 점검 강화 ◦ 은행의 ｢기업여신업무매뉴얼｣ 제1장 제2절 제2관 7. 가. (1) 및 (3)에 의하면 시설자금대출금은 기성고에 따라 분할 기표하여 채권자(시공자, 공급자 등)의 계좌에 입금하는 것을 원칙으로 하고 있…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-05-24 · 본문 언급
…및 ｢지배구조규정｣ 제56조에서 그룹 경영관리위원회를 대표이사 회장의 자문에 응하도록 정하고 있는 것과 달리 의결기구로 운영하고 있어 추후 결의사항과 관련하여 지주회사에 경영상 문제 발생시 지주회사 임직원이 아닌 자회사 임직원의 책임소재 여부 등에 대한 논란의 소지가 있으며, 은행 이외의 자회사는 그룹 경영관리위원회 내 발언권이 적거나 아예 없어 비은행 자회사와 관련된 중요 사안이 은행 자회사 경영진 등의…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-03-14 · 본문 언급
…를 2010.12.23.로, 계약기간을 2011.1.3.부터 1년간으로 소급하여 작성하였으며, 체결 이후 ○○○의 요구로 “세종상호저축은행은 기존에 취급된 대출금에 대한 재감정에 대해서는 어떠한 경우에도 그 책임을 묻지 않기로 한다”라는 면책조항을 추가 ** 고정이하 분류 여신 중 회수예상가액이 대출잔액에 미달하는 건에 대해 회수예상가액을 부풀리기 위해 前대표이사 △△△가 법무팀장 □□□에게 지시 201…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-02-19 · 본문 언급
…및 지원부서의 경우 부행장이 본부장을 맡고 있는 반면, 준법담당부문은 임원이 아닌 준법감시인이 전무이사 산하의 직속기구로 배치됨에 따라 타부서의 준법업무를 통할하고 협조를 유도해내기에 어려움이 존재하는 상황인바, 내부통제업무를 통할하는 준법감시 전담조직을 신설하고 동 조직의 인력을 확충하는 한편, 필요시 전무이사(현 직제상 준법감시전담 조직의 직상위자)의 도움을 받아 내부통제 통할 업무를 원활히 수행하…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-11 · 본문 언급
…효율성·공신력 제고 등을 위해 의료심사위원회를 운영하면서, 동 규정상 의료심사위원회가 위원회 형태의 의결기구로 되어 있으나, 실제로는 보험회사가 의료심사를 신청하면 의료심사위원 중 1인의 전문의에게 배정하여 처리하고 있고, 전체 의료심사건 중 자문위원회가 아닌 의료심사위원회 위원장이 선정한 비위촉전문의에 대한 의뢰비중이 42%*를 차지하고 있어, 중립성 등을 고려하여 자문위원회가 직접 심사…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-11-24 · 본문 언급
…리본부장의 전문성·독립성 강화 리스크관리위원회 구성원 중 일부는 전문성이 부족하여 리스크관리 최고 의사결정기구로서의 역할 수행에 다소 한계가 있을 수 있고, 리스크관리본부장(CRO)의 평균 재임기간이 짧아 체계적이고 일관적인 리스크관리가 어려울 우려가 있으므로, CRO의 임기와 관련한 관련 법규 내용을 내규에 반영하고, 리스크관리위원회 위원들의 전문성 강화 노력이 요구되며, 성과평가시 CR…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-10-29 · 본문 언급
…3회에 불과하고, 연도별 경영계획 수립 시에도 동 위원회의 논의를 거치지 않는 등 경영관리위원회가 지점내 의사결정기구로서의 역할이 미흡하며, 인사위원회를 지점장이 지정하는 3인 이내로 구성하고 가부동수일 경우 위원장(지점장)이 결정권을 보유함에 따라 건전한 의사결정을 저해할 소지가 있으므로 주요 의사결정기구로서의 경영관리위원회 운영을 정상화하고 인사위원회 구성 및 운영방식을 합리적으로 개선할 필…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-10-26 · 본문 언급
…신한지주는 내규 ｢감사위원회규정｣ 제18조(내부감사업무 등)에 따라 감사 보조조직인 감사부서(감사팀)가 집행기구로부터 독립된 위치에서 감사직무를 수행할 수 있도록 감사위원회 산하 소속으로 하여야 하는데도, 감사팀을 감사위원회와 무관한 ▣▣▣▣▣팀, ▢▢▢▢▢팀, ▤▤▤▤▤팀을 담당하는 집행임원 산하 소속으로 배치하여 운영하고 있고, 내규 ｢감사업무규정｣ 제7조(신분보장 등)에 따라 감…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-10-23 · 본문 언급
…를 회원사로 하는 회원조직이면서 금융투자업 관련 업무 규정의 제정 회원사 제재 등 공적 업무를 수행하는 자율규제기구로서 예산의 , 대부분을 회원사의 회비로 조달하고 있는 점 등을 감안할 때 향후 예산 편성 및 집행의 투명성을 확보할 필요가 있음 협회는 현재 공시가 이루어지지 않고 있는 재무제표 및 인건비 등 경영정보를 홈페이지에 적극 공시할 필요가 있으며…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-20 · 본문 언급
…㈜골든브릿지자산운용은 ｢◎◎사모부동산투자신탁▲호｣재산으로 ｢■■빌딩｣의 소유권을 취득한 이후 동 집합투자기구로부터 ｢■■빌딩｣ 일부를 임차하는 거래를 한 사실이 있음 < 관련 법규 > 1.「자본시장과금융투자업에관한법률」제85조 제5호
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-20 · 본문 언급
…리스크관리위원회 구성원인 사외이사의 경우 금융 및 리스크 관리업무에 대한 전문성이 부족하여 리스크관리 최고 의사결정기구로서의 역할 수행에 다소 한계가 있을 우려가 있으므로 리스크관리위원회 위원들의 전문성 강화를 위하여 리스크관리위원회 위원장의 자격 요건 및 위원회 구성원인 사외이사에 대한 정기적인 교육프로그램 등을 마련하여 관련규정에 반영할 필요가 있음 (2) 자점감사의 실효성 제고방안 강구…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-16 · 본문 언급
…람 (2) 여신 승인의 전결권한 부여 불합리 「여신심사위원회 규정」상 여신심사위원회를 여신 승인의 최고 의결기구로 규정*하면서 동 위원회의 승인을 거친 여신에 대해 다시 대표이사의 의사결정을 받도록 규정하고 있어 여신심사위원회의 독립적인 심사기능이 곤란하고, 여신 승인에 대한 전결권한이 상충하고 있는 바, *「전결규정」에서도 여신 취급시 전결권자를 여심심사위원회로 규정 앞으로 여신승인에 대한 최종…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-12-24 · 본문 언급
…소가 정한 기준에 따라 회원시스템을 직접 관리·운영하여야 하는데도 - NH농협증권㈜은 3개 해외투자자의 요구로 그 관련회사(FEP 유지․보수업체)가 개발한 매매주문시스템(이하 ‘FEP’라고 함)을 매수하여 NH농협증권 방화벽 내부에 배치한 후, 동 FEP를 통해 동 해외투자자의 장내파생상품 매매주문만을 접수·처리하는 과정에서 2012. 3. 27. ~ 2014. 5.26. 기간 중 상…
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