금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-08 · 본문 언급
…험결과 등을 직접 판단하여 동 업무와 관련하여 시험기관의 과도한 개입을 제한하고 시험수수료 청구 절차의 정당성 및 투명성을 확보하기 위하여 수수료 산정 근거에 대한 점검 및 정산절차를 개선하며, 정기적으로 시험기관 업무의 적정성 등을 점검·평가하여 위탁 취소 또는 시험기관 추가 등을 결정할 수 있도록 관련 규정 및 계약서를 변경하는 등 신용카드 단말기 등록관련 시험기관 관리를 강화할 필요가 있음 (2) 신용카…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-08 · 본문 언급
…여 부실이 발생하지 않도록 사후관리를 철저히 할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 공제사업비(신계약비) 지출 관련 투명성 제고 ｢회계업무방법서｣ 제3장 제2절 제6조, ｢공제업무취급지침｣ 제1장 제3절 제12조 등에 의하면 조합이 현금을 지출하고자 할 때에는 건별로 지출결의서를 작성하고 증빙을 첨부하여야 하며, 조합은 중앙회로부터 수납한 각종수수료는 반드시 전액 수익으로 계상한 후 목적에 부합되게 비용처리토록…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-01-16 · 본문 언급
…3건 4. 제재대상사실 가. 경영유의사항 (1) 외부용역 선정 및 계약 관련 내부통제 미흡 ◦ 용역업체 선정과정의 투명성과 공정성을 담보할 수 있도록 기준을 구체화하고 동 기준 및 내규를 준수할 필요 (2) 집합투자재산의 공정가치 평가기준 운용 부적정 ◦ 부동산 펀드와 관련하여 평가주기, 감정평가업자 선정기준, 자산별 세부 평가방법, 평가절차 등을 구체적으로 마련하고 이를 준수할 필요 (3) 부동산펀드의 위험…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-12-27 · 본문 언급
…기하는 한편, 유사사례가 재발되지 않도록 회계처리 및 검증절차 등을 보완할 필요가 있음 ⑵ 저축은행 계약사무의 투명성 제고를 위한 지도 필요 이번 검사착수일 현재 ◎◎개 저축은행 중 ⃝⃝개 저축은행이 공사의 도급, 부동산 및 물품 구매 등에 필요한 계약사무를 하면서 별도의 내규를 마련 하지 않고 수의계약방식 등으로 수행하고 있어 저축은행업계의 계약업무 관련 비용집행의 투명성 및 신뢰성이 저하될 우려가 있으…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-12-18 · 본문 언급
…유지하고 있고 별도의 한글보조 문서도 없어, 대외기관 감독·검사 업무에 지장을 초래하는 한편 지점 운영 및 업무의 투명성을 오해 받을 가능성이 있으므로 내규 및 주요문서 등을 한글화할 필요가 있음 나. 개선사항(2건) (1) 직원 제재 관련 내규 불합리 내규 ｢취업규칙｣에 우리원의 제재조치 요구에 따른 직원 제재 근거를 명시하지 않고 제재의 종류 및 효과도 일부 불일치하므로 자체 제재 근거에 우리원의 제재조치…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-12-12 · 본문 언급
…개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임 4. 제재대상사실 가. 경영유의 (1) 최고경영자 승계절차 운영에 있어서 투명성 등 제고 필요 지주사 회장후보추천위원회는 회장 후보 선발기준을 수립하며, 회장 후보의 자격요건을 심사하고 선정․추천하는 한편, 매년 경영승계계획을 승인하는 역할을 수행하고 있으나, 경영승계절차 운영과 관련하여 다음과 같이 투명성 및 공정성 측면에서 일부 미흡한 점이 있으므로 이를 합리적으로…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-16 · 본문 언급
…토록 정해져 있으며, 각 협의회의 과반 이상을 관련업무 담당자가 참여토록 규정하고 있어 의사결정 과정의 공정성 및 투명성이 훼손될 우려가 있으므로 위탁•제휴업체 및 판매상품 선정을 위한 평가항목 및 배점을 구체적으로 규정하고 각 협의회의 선정 과정이 공정하고 투명하게 이루어질 수 있도록 의사결정체계 등을 개선하시기 바람 (5) 취약점 분석•평가 결과 조치 불합리 전자금융기반시설 취약점 분석 • 평가를 연 ※…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-13 · 본문 언급
…영유의 4건, 개선 1건 4. 조치 대상 사실 가. 경영유의사항(4건) (1) ‘대표(지점장) 업무회의체’ 운영의 투명성 제고 ‘대표(지점장) 업무회의체’의 운영과 관련하여 타 회의체와 업무관할 범위의 중복·혼선 소지, 운영 내규의 합리성 일부 미흡, 준법감시인의 회의 미참여 등의 문제점이 있으므로 동 회의체의 투명하고 합리적인 운영을 위하여 불합리한 내규 조항을 개정하고 논의·결정사항, 참석자 서명 등을 포…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-10-31 · 본문 언급
…상품소위원회 의사록이 위원들의 발언내용 및 의견에 대한 자세한 기재 없이 간략하게 기록되고 있으므로 의사결정과정의 투명성 확보 및 책임소재 규명이 정확히 이루어질 수 있도록 위원들의 의견을 포함한 발언 내용을 구체적으로 기재할 필요가 있음 ⑷수익증권 신용위험액 산정 불철저 ｢보험업감독업무시행세칙｣제5-7조의3 및 <별표22>에 따르면, ‘사회기반시설금융’의 위험계수 적용시 정부 및 지방자치단체가 임대료, 운영…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-29 · 본문 언급
…임하여 처리 ㈐ 수의계약 관련 계약상대방 선정기준, 방법, 절차 등이 마련되어 있지 않아 매각주간사 선정시 객관성․투명성이 결여 (6) 여신협의기구 승인 부실여신에 대한 문책 운영기준 불합리 한국산업은행 「부실여신감사 문책 운영기준」에 따르면 여신협의기구*에서 승인한 부실여신과 관련하여서는 ‘부의권자’에 대하여만 문책하도록 규정되어 있어 여신협의기구에서 승인한 여신에 대하여 동 협의기구의 심사소홀로 부실화된…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…합에서 수기로 등록하고 있음에도 등록자료에 대한 현장점검 등 실효성 있는 검증절차가 미흡하여 금리산정의 정확성 및 투명성을 확보하기 어려우므로 앞으로 업무원가 기초자료의 정확성 점검 등을 자체 감사항목으로 선정하고, 이를 조합감사위원회사무처에서 임점시 점검하는 등 등록자료에 대한 정확성을 제고하기 위한 방안을 마련할 필요가 있음 (2) 주택담보대출 담보인정비율 회피목적의 신용대출 관리 강화방안 마련 「상호금융…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…후생 사항을 이사회 등에서 객관적이고 공정한 기준과 절차에 따라 결정하도록 하는 등 상임고문 위촉 절차 및 운영상 투명성을 제고할 필요가 있음 (4) 양도성예금증서(CD)시장 활성화를 위한 CD 발행 확대 필요 ◦ CD금리가 대출시장 등에서 여전히 중요한 지표임에도 불구하고 최근 CD발행 저조 등으로 CD금리가 타 금리지표 대비 경직된 모습을 보이고 있어 CD금리 유효성 제고를 위해 CD연동 대출잔액이 많은…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…련 내규를 보완하여 고문에 대한 자문실적 관리절차를 마련하는 한편, 적정성 평가 등 사후관리를 강화하여 고문제도의 투명성 및 실효성을 제고할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 자회사경영관리위원회 운영절차 등 개선 자회사경영관리위원회규정 에 따라 자회사경영관리위원회는 자회사등의 경영진 후보에 ◦ 대한 심의 및 추천 업무를 수행하고 있는데, 자회사등의 대표이사 후보가 아닌 경영진 후보에 대해서는 추천방법 및 절차…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…였는바, 앞으로 자체 감정평가시「여신업무방법서」등 관련 규정에서 정하는 제반 기준 준수 등 담보물 평가의 적정성과 투명성을 제고할 필요가 있음 (2) 주택건설자금대출 취급절차 준수 ｢여신업무방법서｣ 제7편 제2장 제16절 제5조 등에 따르면 주택건설자금대출 취급시 소요자금산정에 필요한 서류를 제출받아 소요자금 산정의 적정성, 소요자금총액의 90%이상 확보 및 조달능력의 적정성 등 대출신청요건 등을 검토하여야…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-08-23 · 본문 언급
…○인으로 정하고 있으나 의결정족수 요건은 정함이 없이 투자위원회를 운영하고 있으므로, 투자위원회 운영의 객관성과 투명성이 제고될 수 있도록 의결정족수 요건을 명확히 설정하시기 바람 (16) 유동성 위기상황 대응방안 미흡 매년 ○회에 걸쳐 ○가지 시나리오를 사용하여 유동성리스크 위기상황분석을 실시하고, 분석결과에 대하여는 그룹 ○○○, 리스크관리위원회 및 감사위원회에서 점검하고 있으나, 위기상황분석 결과에 따…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-07-31 · 본문 언급
…제표 분석 등을 통해 심사를 강화하여 대출금 부실화 방지를 위해 적극 노력할 필요가 있음 (2) 계열회사와의 거래 투명성 강화 □□로부터 임차한 본점 사무실 일부를 4개 계열회사*에 전대하면서 사용면적에 따라 임차보증금 및 임차료를 배분하지 않고 아프로파이낸셜대부㈜가 관련 임차보증금 및 임차료를 지급**하고 있으므로 * □□㈜, ◇◇㈜, ㈜△△, ㈜▽▽ ** ㈜△△는 임차보증금 및 임차료는 모두 무상, 나머…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-06-21 · 본문 언급
…점검하여 불법․부당한 대출모집행위 등이 발생하지 않도록 철저히 관리․감독할 필요가 있음 (2) 계열회사와의 거래 투명성 강화 ㈜□□ 등으로부터 임차한 본․지점(부산, 대구, 대전) 사무실 중 일부를 5개 계열회사*에 전대하면서 사용면적에 따라 임차보증금을 배분하지 않고 콜렉트대부㈜가 관련 임차보증금을 전액 지급하고 있으므로 * ㈜○○, ㈜△△, ㈜◇◇, ㈜▽▽, ㈜×× 앞으로 계열회사별 사용면적을 감안하여…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-05-25 · 본문 언급
…수 있도록 관련 내규를 보완하고, 계약사무 관련 내부통제를 강화할 것이 요망됨 (17) 주식 인수·처분가액 산정의 투명성 강화 주식 인수·처분가액은 액면가액으로 하되, 이를 초과하려면 별도로 정한 바에 따라 본질가치 및 유사 회사의 상대가치 등을 감안하여 산정하여야 하며, 주당 인수·처분 가격은 가격선정 대상기업의 기준가를 감안하여 산정하고 상대가치는 PER, PBR, PSR, EV/EBITDA 중 상대비교…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-21 · 본문 언급
…회 및 부속위원회의 운영과 관련하여 아래와 같이 미흡한 사항이 있으므로 관련 제도를 보완하는 등 운영의 합리성 및 투명성을 제고할 필요가 있음 ① 이사회 및 부속위원회의 역할 강화 내규 「이사회규정」제7조에 의하면 장단기 사업계획 및 경영전략의 수립‧변경‧평가에 관한 사항은 이사회 의결 사항임에도 2014.2.5. 이사회 의사록에 의하면 회사의 중장기 성장목표 등 장기 비전을 제시하는 중장기 경영계획 의결 안…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-14 · 본문 언급
…자산운용 전문성이 높은 위원으로 구성하고 회의록을 충실히 작성할 필요가 있음 (2) 행우회 출자회사와의 계약업무 투명성 제고 대구은행 행우회가 출자한 ▲▲▲▲▲와 매년 업무도급 및 인력파견, 청소용역계약을 업무의 연속성, 관리의 효율성 등을 이유로 충분한 평가․검토 없이 경쟁 입찰방식이 아닌 재계약방식으로 체결하고 있어 경쟁을 통한 비용절감 및 공정성 제고 노력이 부족해 보이므로 관련 계약 등을 체결함에 있…
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