주식회사 하나금융지주 금감원 경영유의사항 · 2017-12-12

경영유의사항 등 공개안

경영유의사항 등 공개안

1. 금융기관명 : ㈜하나금융지주

2. 제재조치일 : 2017.12.12.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 7건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의 7건

※ 경영유의 및 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 제재대상사실

가. 경영유의

(1) 최고경영자 승계절차 운영에 있어서 투명성 등 제고 필요

지주사 회장후보추천위원회는 회장 후보 선발기준을 수립하며, 회장 후보의 자격요건을 심사하고 선정․추천하는 한편, 매년 경영승계계획을 승인하는 역할을 수행하고 있으나, 경영승계절차 운영과 관련하여 다음과 같이 투명성 및 공정성 측면에서 일부 미흡한 점이 있으므로 이를 합리적으로 개선하여 운영할 것이 요망됨 ㉮ 내부후보군의 경우 그룹핵심포지션 담당임원과 핵심인재 후보군 중에서 탐색하도록 되어 있으나, 동 개념이 불투명하여 자의적으로 운영될 소지*가 있으므로 동 개념을 명확하게 하여 객관성을 제고할 필요

*과거 회장후보추천위원회에서 후보군으로 선정되었던 내부 후보군 일부가 특별한 기준없이 차기 회장후보추천위원회에서 후보군에 제외됨 ㉯ 외부후보군의 경우 다양한 경로를 통해 후보군을 탐색해야 하나, 주로 이사회지원부서가 탐색하여 회장후보추천위원회에 제시한 자를 대상으로 후보군 포함 여부를 논의하고 있어서 투명성이 미흡할 우려가 있으므로, 이사회지원부서가 후보군을 탐색시 탐색기준을 명확하게 하는 한편, 규정에서 정한 다양한 경로를 통한 추천을 활용하는 등 외부 후보군 선정과정에 있어서 투명성을 제고할 필요 ㉰ 내․외부후보군을 대상으로 최종 후보군 및 최종 후보자를 선정하는데 있어 구체적이고 객관적인 기준 및 절차를 설정하여 운용할 필요가 있으나, 현 경영진이 후보군에 포함될 경우 자칫 불합리한 심사가 이루어지는 것으로 오인될 우려가 있으므로 최종 후보군 및 최종 후보자 선정절차의 객관성 및 공정성 확보를 위해 운영절차를 개선할 필요

(2) 최고경영자 승계절차 관련 회장후보추천위원회의 운영개선 필요

지주회사 회장은 원칙적으로 최고경영자 후보군으로 포함되어 관리되고 있음에도 회장후보추천위원회 위원으로 참여하고 있는 반면, 일부 사외이사의 경우 회장후보추천위원회에서 배제되어 있어 최고경영자 승계절차와 관련하여 공정성이 훼손될 소지가 있으므로 최고경영자 후보군에 포함되거나 유력하게 포함될 수 있는 이사 등은 동 위원회에서 관련 의결을 제한하는 등 후보군 선정과정에서 배제하여 이해상충 방지 및 공평성 제고 등의 측면에서 회장후보추천위원회 운영을 재검토할 필요가 있음

(3) 사외이사 선임 관련 객관성 및 투명성 강화 필요

내규 ｢지배구조내부규범｣에서 사외이사 자격요건을 규정하고 있으며 실무상 주로 이사회지원부서가 동 요건에 맞추어 후보군을 우선 제시한 이후 사외이사후보추천위원회에서 이들을 대상으로 후보추천 업무를 수행하고 있는데 이사회지원부서가 사외이사 후보군을 제시하는 기준이 명확하지 않고, 내규 ｢지배구조공시규정｣에서 사외이사 등 임원에 대한 후보를 추천시 그 제안자와 후보자와의 관계를 공시토록 규정하고 있으나, 실제 공시내용이 불충분하여 제안자 파악이 곤란한 등 사외이사 추천과정의 투명성이 미흡한 수준이므로 사외이사 후보 추천시 그 대상을 이사회지원부서가 제시하는 후보군 이외로 다양화하는 한편, 실제 후보자 제안 경로를 명확히 하여 공시하는 등 사외이사 선임절차의 객관성 및 투명성을 강화할 필요가 있음

(4) 책임경영체제 확립을 위한 후계자 양성프로그램의 내실화

최고경영자 후보군에 대한 육성 계획 등이 내규에 적절히 반영되어 있지 않고, 회장 후보자군에 대한 후계자 육성프로그램이 일반적인 경영진에 대한 연수·교육 프로그램과 차별성이 없을 뿐 아니라, 이사회 등에 후계자 양성프로그램 운영체계 및 운영결과에 대해 사후적으로 이를 검증하는 절차를 갖추고 있지 않으므로 최고경영자 후보자군에 대한 세부적인 후계자 양성프로그램을 마련하고, 동 프로그램 운영체계 및 운영결과를 이사회 등에 주기적으로 보고․검증하는 절차를 갖출 필요가 있음

(5) 감사위원 자격 요건의 검증 강화

감사위원후보추천위원회는 2017.2.17. 감사위원회 위원 후보를 추천하면서 동 후보가 내규 ｢감사위원회규정｣에서 정한 자격요건을 충족하는지 여부를 제대로 심사하지 않는 등 감사위원 자격요건에 대한 검증절차가 미흡하므로 감사위원 선임시 내규에 정하여진 자격요건에 대해서도 검증이 이루어질 수 있도록 관련 절차를 검토할 필요가 있음

(6) 리스크 관리 기능의 독립성 강화

리스크관리위원회는 사업 추진에 따른 각종 리스크를 점검하고 신용공여 한도 등 그룹사가 준수하여야 하는 각종 한도를 정하는 등 그룹차원에서 리스크를 관리하고 통제하는 역할을 수행하므로 사업추진부서 및 그룹사 등으로부터 독립적이어야 하는데 경영관리부문 부문장 및 경영지원부문 부문장(KEB하나은행장 겸직)이 지주사 사내이사로서 리스크관리위원회 위원으로 참여하고 있어, 독립성이 약화될 우려가 있으므로 리스크관리위원회 운영시 위원이 해당 안건에 특별한 이해관계가 있는지를 검토하는 절차를 마련할 필요가 있으며 독립적으로 그룹리스크에 관리하여야 하는 그룹리스크총괄부서가 전략 및 재무를 담당하는 경영관리부문의 하위부서에 속해 있으므로, 이를 분리하여 리스크관리 기능의 독립성을 강화할 필요가 있음

(7) 경영발전보상위원회 운영 미흡

내규 ｢성과평가및보상규준｣에 따라 수익성 지표를 사용할 경우 순이익은 비경상적으로 발생하는 특별손익을 제거한 영업이익 등을 사용하여 정확하게 성과를 반영해야 함에도 경영발전보상위원회에서 비경상 특별손익의 제거 여부를 검토하지 않고, 경영진의 판단에 따르고 있으므로, 경영발전보상위원회 위원들이 비경상적 요인으로 인한 조정사항 및 재무 평가 수치를 검토하여 성과평가가 이루어지도록 할 필요가 있음