우리은행 금감원 제재공시 · 2015-11-24

제재내용 공개

1. 금융회사명 : 우리은행

2. 제재조치일 : 2015.11.24.

3. 제재조치내용

[표]

제재대상 | 제재내용

우리은행 | 기 관 | 경영유의 2건, 개선 3건 [/표]

4. 공개 대상 사실

가. 경영유의

⑴ 대기업·외감 등급상향 업체에 대한 감리 등 강화 필요

대기업, 외감업체의 등급상향에 대하여 여신감리부의 감리가 다소 소홀한 측면이 있으므로, 등급상향 기업에 대한 감리를 철저히 하는 등 무분별한 등급상향이 이루어지지 않도록 관리를 강화할 필요

⑵ 리스크관리 전문인력에 대한 역량 강화 필요

전문성이 필요한 일부 본부부서 직무에 대해서 명확히 정하고 있지 않아 리스크관리 전문인력의 지속적인 양성에 차질이 발생할 소지가 있으므로 관련 내규 등에 전문성이 필요한 직군 등을 구체적으로 적시하여 관리할 필요가 있으며,

여신감리부 적합성검증팀 인원을 내부모형 승인시점 대비 부족한 상태로 운영하고 있어 적합성 검증업무의 효율적 수행에 지장을 초래할 우려가 있으므로, 적합성검증팀에 대한 직무분석 등을 실시하여 적정 인력 확보를 통해 적합성 검증업무를 강화할 필요

나. 개선

⑴ 차주 및 계열 익스포져 한도관리 체계 개선

신용리스크 차주별·계열별 한도에 대한 실질적·형식적 한도설정 주체가 달라 책임소재가 불분명하며, 토탈익스포져 한도초과 발생이 다소 빈번하고 초과 상태가 장기지속되는 경향이 있으므로,

한도의 성격에 따라 한도승인과 실질적 한도부여 주체의 일관성을 제고하여 책임소재를 명확히하고 모니터링을 강화하여 한도관리의 실효성을 제고할 필요

⑵ 리스크관리위원회 및 리스크관리본부장의 전문성·독립성 강화

리스크관리위원회 구성원 중 일부는 전문성이 부족하여 리스크관리 최고 의사결정기구로서의 역할 수행에 다소 한계가 있을 수 있고, 리스크관리본부장(CRO)의 평균 재임기간이 짧아 체계적이고 일관적인 리스크관리가 어려울 우려가 있으므로,

CRO의 임기와 관련한 관련 법규 내용을 내규에 반영하고, 리스크관리위원회 위원들의 전문성 강화 노력이 요구되며, 성과평가시 CRO의 독립성을 저해하는 지표를 배제할 필요

⑶ 주식·파생 야간 데스크 내부통제 강화

트레이딩부 주식·파생데스크의 해외지수 거래를 위한 야간근무제도를 도입하였으나, 딜러 1인 혼자 거래하도록 제도를 운영하는 등 내부통제가 다소 미흡할 우려가 있으므로, 최소 2인 이상이 상주할 수 있도록 제도를 개선하는 등 내부통제 프로세스를 강화할 필요