금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-04-08 · 본문 언급
…술신용평가등급을 해당 은행 영업점에 제공하였음 * 기술신용평가 결과 생성된 등급이 은행 영업점에서 요청한 평가등급에 미달되는 경우 예상 등급을 은행 영업점에 제공한 후 기술신용평가서 발급 여부를 은행 영업점과 협의한 결과, 1,499건 중 595건은 기술신용 평가서가 발급되었고, 904건은 기술신용평가 신청이 취소되었음…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-04-03 · 본문 언급
…리 인상 및 경기 침체에 따른 가계가처분 소득 감소가 예상되고 있어 차주의 신용위험 및 상환능력 등 신용리스크의 적절한 평가 및 분석을 통한 합리적인 여신심사의 중요성이 매우 큰 상황이므로, 개인 및 개인사업자 신용대출을 신청한 차주 중 잠재부실 가능성이 높은 잠재 부실군과 상환능력 감소가 예상되는 취약 차주군 등에 대해서는 추가적인 신용평가를 실시하는 등 신용대출에 대한 리스크관리를 강화할 필요 (4) PF…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-02-28 · 본문 언급
…가계대출 여신심사 가이드라인｣ 제5장 제15조 등에 따르면 조합은 매분기 실행된 대출이 제15조 제1항에서 정한 평균 총부채원리금상환 비율(DSR) 및 高DSR 관리비율 이내가 되도록 관리해야 하며, 관리비율을 준수할 수 있도록 DSR 활용방안을 운영해야 함 하지만 검사대상기간 중 분기별 평균 DSR 및 高DSR 관리비율이 한도를 초과한 사례가 다수 발견되었음 앞으로 DSR 및 高DSR 관리비율 한도를 초과하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-02-14 · 본문 언급
…니터링 및 사업장별 사업성 평가를 위해 부동산PF 대출 자산 종류별 위험요인 등을 반영한 평가항목을 마련하고 제반 요인을 종합적으로 고려하여 사업성을 평가하는 등 사후관리 절차를 강화할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 위험관리전담조직 운영 불철저 위험관리 전담조직은 이해상충 방지 및 업무의 독립성 보장 등을 위해 영업 부서 및 자산운용부서와는 독립적으로 운영해야 함에도, 회사는 위험관리 전담조직인 리스…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-01-31 · 본문 언급
…가이드라인｣ 제5장 제15조 (DSR의 관리기준) 등에 의하면 조합은 매분기 실행된 대출이 제15조 제1항에서 정한 평균 DSR 및 高DSR 관리비율 이내가 되도록 관리하여야 하며, 관리비율을 준수할 수 있도록 DSR 활용방안을 운영하여야 하는데도 검사기간 중 분기별 평균 DSR 및 高DSR 관리비율이 한도를 초과한 사례가 다수 발견 되었으므로 앞으로 DSR 관리비율 한도를 초과하지 않도록 관리를 강화할…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-01-29 · 본문 언급
…0% 이상으로 한다. 다만 최초설정일로부터 매 3개월마다 비우량채권과 코넥스 상장주식을 합한 평균보유비율이 45% 이상이고, 이를 포함한 국내채권의 평균보유비율이 60% 이상일 것 - 1 - ➁ 하이즈 코넥스하이일드 일반사모투자신탁 제 호 설정…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-01-26 · 본문 언급
…에 대한 관리 강화 외주업체가 부가상품 TM업체의 표준스크립트 준수 여부를 평가하고 있으나* 해당 외주업체가 충분한 평가 결과를 제공하지 않을 우려가 있어, 해당 외주업체에 대한 평가기준을 마련하고 평가결과에 따라 관련 수수료를 차등 지급할 필요 * ‘TM업무’와 ‘TM업무 평가’를 모두 외주화 ⑸ IT부문 감사업무 불합리 내규 ｢ 감사위원회 직무규정｣ 에 IT부문 종합감사를 정기적으로 실시하도록 정 하고 있…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-01-04 · 본문 언급
…2018.6 ~2019.6 동 기준가격을 이용하여 산출한 평가금액을 ㉮펀드에 제공하는 행위가 가능하였음 TRS * A부서 담당자가 해외 사무수탁사로부터 받은 증빙을 첨부하여 전산시스템에 입력하면 결제업무부가 승인 ** 별도의 증빙 첨부나 승인절차…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-27 · 본문 언급
…: ’22년도 ▽▽.▽%)를 선정하여 취약점 분석·평가를 실시하고 있는데 시스템별 중요도 등을 고려한 평가대상 선정기준이 마련 되어 있지 않아 중요 시스템이 해킹 등 IT보안사고에 노출될 우려가 있으므로 중요 시스템이 취약점 분석·평가 대상에서 제외되지 않도록 시스템 중요도를 고려한 구체적인 평가대상 선정기준을 마련하여 내규에 반영하도록 개선하시기 바람
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-27 · 본문 언급
…수 있는 사건 발생 여부 등을 지속 모니터링하고 정기적으로 공정가액 평가 필요성을 검토하는 등 비시장성 자산에 대한 평가절차를 개선할 필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-26 · 본문 언급
…록에 각 위원별 발언내용 및 의견수렴 경과 등 논의내용을 충실히 기록‧유지할 필요가 있음 (다) 이사회내 위원회에 대한 평가 강화 내규 ｢지배구조내부규범｣ 제23조에 의하면 이사회는 이사회내 위원회의 활동내역을 기초로 주기적으로 이사회내 위원회 운영에 대한 공정한 평가를 실시하여야 하는데도 이사회내 위원회별 구분없이 운영실적을 일괄 평가하고, 세부 평가기준도 마련 하지 않고 있으며, 그 결과 구체적인 판단근…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-14 · 본문 언급
…있으나, ① 위험평가 결과보고서에 전체 부서가 아닌 일부 부서에 관한 결과만 분석하고, 위험의 확인 이후 결과에 대한 평가·세부 위험관리 및 경감 조치 방법·위험관리 개선 활동에 대한 사후관리 등이 포함되어 있지 않으며 ② 이사회에 위험평가 등 결과 보고 시 구체적 위험평가 결과, 세부 위험관리 및 경감조치 방법 등의 내용 없이 ‘적정’ 등으로 보고하고 있어 이사회의 자금세탁 위험관리 역할과 책임의 이행이…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-12-05 · 본문 언급
…갖는 “내규”에 해당하지 않는다는 의견을 제시하였고 동 기준에는 신상품의 범위, 상품의 투자구조 등에 대한 평가항목이 없으며, 리스크 관리, 준법, 소비자보호 담당 등 관련부서의 신상품 도입에 따른 각종 리스크에 대한 사전 검토의견을 반영하는 항목이나 절차가 마련되어 있지 않아 핵심적인 내부통제 원리인 견제와 균형 등이 작동할 수 없어 실효성 있는 내부통제기준에 해당한다고 보기…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-01 · 본문 언급
…은 시스템의 업무위탁처에 대해서도 비상계획에 대한 확인 및 검증을 미실시한 사례가 있는 등 위탁업무 관련 리스크에 대한 평가 및 관리가 미흡하므로, 업무위수탁 관련 감독기관 보고를 강화하고, 업무위탁처에 대한 사후모니터링 및 비상 계획에 대한 확인 및 검증이 철저히 이루어질 수 있도록 체크리스트를 마련하는 등 관련 절차를 보완하며, 내부통제를 강화할 필요가 있음 (4) 명령 휴가 제도 운영 강화 은행은 내규…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-11-09 · 본문 언급
…신탁 자산총액의 60% 이상(다만, 최초설정일로부터 매3개월마다 비우량채권과 코넥스상장주식을 합한 평균보유비율이 30% 이상, 국내채권의 평균보유비율이 60% 이상) ➂ 바로코스닥벤처전문투자형사모투자신탁제 호 설정 2 (’21.1.27. ) 검사대상기간 중 총 일 ∼ 에 걸쳐 벤…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-01 · 본문 언급
…｣ 에 의하면 저축은행은 감사업무의 원활한 수행을 위해 감사보조조직 인력을 3인 이상으로 하고, 감사업무 담당자에 대한 평가는 감사위원회와 사전협의를 거쳐야 함에도, 2016.10.31.부터 검사착수일 (2022.3.23.) 현재까지 감사업무 담당인력이 직무규정에서 정한 기준을 충족하지 못하고 있고, 감사업무 담당자에 대한 평가시 감사위원회와의 사전협의를 거치지 않는 등 감사보조조직에 대한 인력 및 운영체계…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-01 · 본문 언급
…는 서명을 직접 받는 방식 등으로 이사회 의사록 확인절차를 개선할 필요가 있음 ③ 이사회 운영 및 사외이사 활동에 대한 평가 강화 내규 ｢지배구조 내부규범｣ 등에 따라 이사회는 이사회(이사회내 위원회)의 활동내역을 기초로 주기적으로 이사회(이사회내 위원회) 운영 및 사외이사 활동에 대한 공정한 평가를 실시하여야 하는데, ｢2021년 이사회, 이사회내 위원회 운영 및 사외이사 활동내역 평가의 건｣ 을 심의·의결…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-01 · 본문 언급
…자산 운용을 저해할 우려가 있으므로 앞으로 동 내규의 규율 내용을 합리적으로 개선하고, 금융투자업자의 운용 실적에 대한 평가기준을 마련하는 등 집합투자재산 운용에 관한 내부통제를 강화 하시기 바람 (3) 대출금리 산정체계 개선 검사착수일(2022.3.28.) 현재 계열사 연계대출을 취급하면서 저축은행의 비 대면대출 앱을 통해 직접 대출을 신청한 경우에 비해 차등적인 금리를 부과하고 있는바 앞으로 저축은행 앱…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-10-13 · 본문 언급
…미제시 조기경보 판정에 따른 신용등급 평가 시 조기경보 항목을 반영하도록 업무기준* 등을 마련하고, 영업점의 관대한 평가를 방지하도록 업무를 보완하는 등** 조기경보기업에 대한 신용등급 평가 업무를 합리적으로 개선하시기 바람 * 예) 신용등급 평가보고서에 조기경보 발생항목에 대한 검토 및 평가내용 기재 ** 예) 수시신용평가 결과가 기존 신용등급과 동일한 경우 전결권 상향 적용 (2) 자금보충인의 미래채무…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-10-13 · 본문 언급
…템 운영에 대한 문제점을 점검하는 등 지주와 H 간 내부통제 관련 운영체계를 강화할 필요 (3) 자본적정성 관리를 위한 평가제도 강화 농협지주는 2018년도 금융감독원 종합검사에서 자본적정성 관리 미흡에 대한 지적을 받았으며, 이에 2019년~2021년도 중장기 BIS총자본비율, 레버리지비율에 대한 최저목표 비율을 설정하여 관리하고 있으나, 레버리지비율의 경우 기설정한 ‘중장기 최저목표 비율‘인 5.0%를 검…
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