금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-04-19 · 본문 언급
…산정되는 것으로서 리스크프리미엄 산정과는 무관한 요소이므로, 리스크프리미엄이 실제 조달금리 및 시장상황 등을 합리적으로 반영하여 공정하게 산출될 수 있도록 리스크프리미엄 산정방식을 보완하여 체계화할 필요가 있음 (2) 감면금리 적용시 내부통제 강화 감면금리를 적용한 대출의 기한 연장 시 감면금리를 변경 적용할 때에는 그 사유 및 승인내역을 구체적으로 기록 관리하고 차주에 대하여 감면금리 변경내역을 안내하는 등…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-04-19 · 본문 언급
…산출시 대출규모를 고려하지 않고 대출상품별 업무원가율의 단순평균값을 사용함으로써 실제 발생한 원가가 금리에 합리적으로 반영되지 않을 우려가 있으므로, 실제 발생한 원가가 대출금리에 합리적으로 반영될 수 있도록 업무원가 산정방식을 개선하고 내규에 계산방식을 구체적이고 명확하게 규정할 필요가 있음 (2) 감면금리 적용시 내부통제 강화 감면금리를 적용한 대출의 기한 연장 시 기존에 적용하였던 감면금리를 축소한 사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-01-28 · 본문 언급
…급에 따른 예상부도율을 계속 적용함에 따라 경제환경 변화 등 외부요인에 따른 신용등급별 예상부도율 변동을 제대로 반영하지 못하고, 해외채권의 예상부도율이 적절히 산출되지 못하는 문제가 있으므로 개별 채권의 신용등급별 예상부도율이 적절한지 정기적으로 점검하고 해외채권의 예상부도율을 합리적으로 측정하는 등 평가방법을 개선할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-12-31 · 본문 언급
…자료를 청취한 후 평가결과를 “반송”으로 입력할 경우 언더라이팅팀을 거치지 않고 해당 계약을 모집한 지점으로 반송 처리 되도록 운영하고 있어, 보험업의 본질적인 요소인 보험계약 인수여부에 대한 심사·결정 과정에서 제3자가 과도하게 권한을 행사하는 것으로 볼 수 있으므로, 통신판매(TM)채널 모집 보험계약에 대한 반송절차를 언더라이팅팀에서 직접 처리하도록 관련 업무를 개선하시기 바람
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-12-27 · 본문 언급
…려가 있으므로, 운용관리계약서 및 자산관리계약서에 운용자산의 매각순서를 명확히 하고, 매각순서를 시스템에 구체적으로 반영하여 업무 오류를 예방하는 등 업무처리 절차를 개선할 필요가 있음 (4) 계약이전 업무처리 미흡 회사는 퇴직연금 계약이전 시스템을 운영함에 있어 계약 이전 신청일과 신청서류별 완비일자 등을 구분하여 기록･관리하고 있지 않고, 접수에 필요한 구비서류를 매뉴얼과 다르게 운용함*에 따라 * 매뉴얼…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-12-14 · 본문 언급
…음에도 ◇◇은행과 체결한 업무 위·수탁계약서상에 수탁자(◇◇은행)가 고객확인과 관련하여 이행해야 할 요건을 구체적으로 반영하지 않아 수탁자(◇◇은행)가 고객확인 업무를 소홀히 할 우려가 있으므로 앞으로 업무 위·수탁 계약서상에 고객확인 의무 이행을 위해 수탁자가 준수해야 할 의무를 명시하고, 수탁자를 통한 고객확인 업무의 적정성 등을 관리․감독할 수 있도록 관련 절차를 마련하시기 바람 (3) 고객 위험평가모…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2018-11-16 · 본문 언급
…2015 회계연도 이전 재무제표에 반영하여 수정하지 않은 채 해당 오류금액을 2016 회계연도 이후부터 전진적으로 반영한 결과, -2011 ~ 2016 회계연도의 재무제표에서 미상각신계약비를 최대 397억원 ~ 최소 182억원 과대계상하여 금융위원회(금융감독원장)에 사실과 다르게 작성된 재무제표를 제출한 사실이 있음 < 관계 법규 > - ｢보험업법｣ 제118조 제1항(재무제표 등의 제…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-09-21 · 본문 언급
…재자의 의견을 기록․관리하지 않고 있어 심의 시 평가자의 독립적인 의사결정 보장에 장애 요인으로 작용할 우려가 있으므로 반려된 건에 대하여 평가자의 추천 등급 및 결재자의 의견을 기록․관리하는 등 심의시 독립적인 의사결정이 보장되도록 신용평가 관리시스템을 개선하시기 바람 (2) 기업신용평가 모형에 대한 검증 미흡 ｢신용정보업 감독규정｣ <별표4의2> ‘신용정보 관리기준’에 따르면 연 1회 이상 평가모형의 변별…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-08-23 · 본문 언급
…응되도록 회계전표를 작성․승인하고, 일별․계좌별 합계검증을 실시하며, 전표 수정시 별도 전표로 반대 또는 차감 처리토록 하여 수정이력을 관리하는 등 입․출금 내역과 회계장부기록 간 상호검증 및 내부통제가 용이하도록 회계처리 방식을 개선할 필요 (3) 임직원 귀책에 따른 손해배상금 회수관리 절차 개선 필요 □ 유진투자증권㈜는 임직원의 임의매매 등 부당행위로 고객에게 손해를 배상한 후 귀책사유가 있는 임직원에게…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-08-23 · 본문 언급
…신용위험가중자산 산출시 OECD 국가신용도등급이 수시로 변경·공시되고 있음에도 위험가중치 적용시 변경된 내용을 제대로 반영하지 않아 은행 익스포져에 대한 위험가중자산 산출 오류 발생사실*이 있으므로 * 금액이 미미하여 BIS비율에 영향은 없음 오류사항을 수정하여 신용위험가중자산 및 BIS비율을 재산출하고, BIS비율 산출의 정확성 확보를 위해 사후검증 절차를 강화할 필요가 있음 (6) 집행임원리스크위원회…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-08-23 · 본문 언급
…자 또는 보증인으로부터 이자, 원금 등을 수령한 경우에는 영수증 및 대출잔액 확인서를 서면 또는 전자우편 등으로 반드시 교부하고, 영수증 등의 교부내역 및 채권․채무 관계가 명확하게 기록․유지되도록 할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 기한의 이익상실 및 대부 계약서 불합리 ｢대부거래표준약관｣(공정거래위원회, 2015.3월) 제12조에 의하면 채무자가 이자를 지급하여야 할 때부터 2개월간 이자 지급을 지체한…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-08-16 · 본문 언급
…출 사유의 정당성을 확인하기 어려우며, 반출 내역에 대한 점검을 실시하지 않아 업무 목적 이외의 내부 자료가 외부로 반출될 우려가 있으므로 모든 사용자 PC에 OOOO솔루션을 설치하고, 보안USB 사용신청 시 사용목적 등을 상세하게 기록하게 하여 반출사유의 정당성을 확인하는 한편, 반출 내역에 대한 주기적인 점검 실시 필요 (나) OOOO솔루션을 통하여 사용자 PC 내 OOOOOO 등 개인정보가 포함된 파일…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-07-23 · 본문 언급
…사후관리 업무 강화 투자 심사시 운용부서의 검토보고서에 의존하거나 투자 유형 및 특성에 따른 위험요인 반영이 미흡하므로 반복적으로 실행되는 투자 유형에 대해서는 위험요인을 객관적으로 평가할 수 있는 정량화된 심사평가 모형을 개발하여 투자심사업무를 강화할 필요가 있음 또한, 부동산PF 대출 사업성 평가결과 ‘악화우려’ 사업장의 건전성 분류를 ‘고정이하’로 분류하도록 명시하고 있을 뿐, ‘보통’ 사업장의 경우 ‘…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-06-15 · 본문 언급
…할 소지가 있으므로 법인고객의 신원확인시 대표자 성명 및 비영리법인의 설립목적을 내규 및 전산시스템에 필수 확인사항으로 반영하고, 주기적으로 내규 및 전산입력 내용의 적정성에 대하여 점검토록 관련 업무를 개선하시기 바람 ② 공중협박자금조달금지법에서 금융위원회가 고시하는 금융거래제한대상자 리스트, UN(United Nations)에서 발표하는 테러리스트 등과의 비교를 통해 당해 거래고객이 요주의 인물인지 여부를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-06-11 · 본문 언급
…내용이 누락되어 있고, 실무매뉴얼은 2013년 제정이후 개정하지 않아 현재 부서명, 비상연락망 등의 정보가 제대로 반영되어 있지 않으며, 실무매뉴얼과 재해복구절차서 간에 재해선포절차 및 비상시 운영조직 등 일부 내용이 상호 불일치하는 등 관리가 미흡하므로 재해복구절차서에 소산데이터를 이용한 복구절차를 마련하고, 실무매뉴얼의 내용을 최신 정보로 반영하고 재해복구절차서와 정합성을 맞추도록 개정하는 등 업무지속성…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-05-18 · 본문 언급
…공개된 각 업종별 평가방법론을 통해 세부 평가지표별로 등급을 부여하고 이를 종합적으로 반영하여 신용평가등급을 산정하고 있으나 평가방법론상 일부 지표의 세부 기준(가중치, 적용 대상기간 등)이 공시되지 않고 신용등급 산정시 모델등급에서 실제등급을 산출하는 근거설명 등이 미흡하여 신용등급 산정 과정의 객관성 및 일관성이 부족할 우려가 있으므로 각 업종별 평가방법론상 평가지표별 세부 기준을 공시하여 객관적이고 합…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-04-23 · 본문 언급
…실시하지 않는 등 불합리한 점이 있는 것으로 확인되었으 므로, 향후 자금세탁방지 관련 위험평가시 관련 내용을 합리적으로 반영하여 운영할 필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-08 · 본문 언급
…차를 개선하시기 바람 (7) 경영진 성과평가체계 합리화 • 일부 경영진에 대한 성과보상평가의 경우 특정 항목이 중복으로 반영되는 등 불합리한 측면이 있으므로 성과보상평가시 특정 항목이 중복으로 반영되지 않도록 성과평가 체계를 합리적 으로 개선하시기 바람 (8) 국외점포 관리체계 미흡 • 일부 국외점포에서 업무처리 오류가 장기간 지속됨에도 이를 발견하지 못하는 사례가 확인되어 국외점포 관련 내부통제의 구축·운…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-05 · 본문 언급
…밀한 판단 없이 농어가목돈마련저축 가입업무 취급 소홀로 시정 또는 주의 조치함으로써 동일한 유형의 지적사항이 지속적으로 반복되는 결과를 초래하고 있으므로 앞으로 회원조합의 농어가목돈마련저축 위규 및 부당 취급행위에 대하여 엄정한 감사와 함께 합당한 제재조치를 취하고 장려금 부당 수취자에 대하여는 고발여부를 검토할 필요가 있음 (2) 금융사고 보고업무 강화 방안 마련 ｢금융기관검사및제재에관한규정｣ 제41조에 의…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2018-01-18 · 본문 언급
…내규를 개정하여 법률상 신용정보주체의 개인신용정보 삭제 요구 절차 및 그에 따른 업무처리 방법 등을 세부적으로 반영하고 관련 안내절차를 강화하시기 바람 (관련부서 : 기획팀)
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