금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-25 · 본문 언급
…으로 보유하고 있으므로 앞으로 채무상환 과오납부금 및 법 조치 비용 환급액 등이 발생하는 경우 동 금액을 적극적으로 반환하는 등 가수금을 장기간 보유하지 않도록 사후관리업무를 강화할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 채권추심관리 전산시스템 개선 ｢채권추심 및 대출채권 매각 가이드라인｣(금융감독원, 2018.4월) 제31조에 따라 과도한 채권추심행위를 방지하기 위하여 채권별로 1일 2회를 초과하여 전화·문자메시…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-15 · 본문 언급
…않는 등 0000 유출방지 통제가 미흡하므로 내부망 PC에서 0000가 포함된 자료를 이동식 저장매체를 통해 외부로 반출하는 경우 반출된 파일에 0000 포함여부를 기록으로 남기고, 0000 유출 차단기준을 마련하여 기준을 초과한 0000를 유출하는 경우 이에 대한 승인을 받는 등 0000 유출방지 대책을 개선하여 운영할 필요 (10) 외주직원 보안 점검 및 전산장비 반 • 출입 통제 불합리 외주직원의 경…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-06 · 본문 언급
…오매매 정정 업무 처리시 회사의 상품으로 인수 후 반대매매를 실시하지 않고 착오 매매가 발생한 계좌에서 바로 반대매매하여 정정한 사실이 있는 바, 장내파생상품 정정 절차를 착오매매업무처리준칙 에 명확히 반영할 필요가 있음 (3) 개인에 대한 위탁증거금 미징수 제도 개선 필요 □ 내규 유가증권 위탁 및 중개거래관리 준칙 에 의하면 일반개인에 대한 위탁증거금 면제시 거래실적이 우수한 고객의 예탁자산을 감안하여 사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-30 · 본문 언급
…, 소관부점 및 회계주관부서는 종속회사가 제출한 결산자료를 별도의 자체검증 없이 은행의 연결재무제표에 그대로 반영한 사례가 있는 바, 결산업무의 정확성 제고를 위하여 비금융 종속회사의 업종별 특성에 따라 결산시 점검 필요사항, 소관부점장이 회계주관부서장에게 알려야 하는 회계적 중요사항 및 이에 대한 부서간 협의‧통보절차를 내규에 명확히 규정하는 등 종속회사 결산정보 점검업무를 합리적으로 개선하시기 바람 (2)…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-30 · 본문 언급
…비밀번호 관리시스템 등과의 호환성 문제로 비밀번호 규칙이 정상적으로 반영되지 않는 보안 취약점이 존재하므로 비밀번호 관리시스템에서 발생하는 호환성 문제의 원인을 파악하여 비밀번호 규칙을 적용하거나, 동 윈도우즈 서버에 직접 비밀번호 규칙을 적용하는 등 정보처리시스템에 대한 비밀번호 정책 관리를 개선할 필요가 있음 ㈏서버 보안패치 및 기술지원 종료에 따른 관리 미흡 검사대상기간(2015.1.1.∼검사종료일)…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-08-30 · 본문 언급
…만 등급구간을 설정하고, 창업기업에 대한 평가항목 중 ‘R&D투자비율’의 경우 평가점수에 가점형태(최대 1.5점)로 반영하고 있으나 등급구간 결정 시 이로 인한 영향을 고려하지 않는 등 모형개발의 합리성이 부족한 것으로 보이므로, 기술평가모형 개발 시 통계적 분석을 근간으로 합리적이고 투명한 등급이 산출되도록 유의할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 기술평가 대상 기업에 대한 검증 미흡 ｢신용정보업 감독규정｣…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-08-28 · 본문 언급
…메일 발송에 대한 통제 정책을 마련하지 아니하여 업무 목적 이외에 개인정보 파일 등이 포함된 중요 내부자료가 외부로 반출될 우려가 있으므로 PC보안프로그램에서 OOOO 및 OOO OOOO 연결, OOOO 사용 차단 등의 보안 정책을 확대 적용하고, 외부 이메일 발송 통제 및 모니터링 정책을 마련하는 등 내부자료 반출 통제·관리를 개선할 필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…별 신용평가방법을 통해 세부 평가지표별로 등급을 부여하고 이를 종합적으로 반영하여 신용평가등급을 산정하고 있으며, 사업 및 재무평가 요소의 상대적 가중치, 시계열 반영기준의 경우 신용등급 평가위원회의 논의를 통해서 공시된 신용평가방법과 달리 적용될 수 있다고 산업･업종별 신용평가방법에서 규정하고 있으나 내부통제, 공시 및 사후관리 등의 관련 절차가 마련되어 있지 않아 신용평가시 산업･업종별 신용평가방법을 변경…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…공개된 산업･업종별 신용평가방법을 통해 세부 평가지표별로 등급을 부여하고 이를 종합적으로 반영하여 신용평가등급을 산정하고 있으며, 신용평가시 신용평가방법과 다른 별도의 평가기준이 필요한 경우 신용등급 평가위원회의 논의를 통해서 공시된 신용평가방법과 달리 적용할 수 있다고 산업･업종별 신용평가방법에서 규정하고 있으나 내부통제, 공시 및 사후관리 등의 관련 절차가 마련되어 있지 않아 신용평가시 산업･업종별 신용…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…페이지 등에 공개된 산업･업종별 신용평가방법을 통해 세부 평가지표별로 등급을 부여하고 이를 종합적으로 반영하여 신용평가등급을 산정하고 있으며, 신용평가시 개별업체의 특성, 영엽환경 등을 고려하여 공시된 신용평가방법과 달리 적용할 수 있도록 산업･업종별 신용평가방법에서 규정하고 있으나 내부통제, 공시 및 사후관리 등의 관련 절차가 마련되어 있지 않아 신용평가시 산업･업종별 신용평가방법을 변경하거나 신용평가방법에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-17 · 본문 언급
…및 관리하고 있는 업무매뉴얼, 가이드 및 지침서 등은 회사의 운영 현황에 적합하게 작성하고, IT환경 변화를 지속적으로 반영하여 현행화할 필요 ③ 회사에서 관리하는 IT관련 내규를 포털(OO-OOOOOOO)에 게시하여 전 직원이 열람·참고할 수 있도록 운영하고, OOOO시스템의 ‘지식관리> Knowledge’ 메뉴에도 내규를 게시하고 있으나, OOOO시스템에 게시된 IT관련 내규에는 최근 제·개정된 내용이 누…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-07-10 · 본문 언급
…추정하여 평가하도록 규정하고 있음에도, 정해진 평가방법론에 따라 산출된 가격에 임의 조정항목을 추가로 반영하여 평가하는 등 가격평가 업무준칙을 준수하지 않은 사실이 있음 < 관련규정 > 1. ｢자본시장법｣ 제264조 제1항 2.…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-07-10 · 본문 언급
…추정하여 평가하도록 규정하고 있음에도, 정해진 평가방법론에 따라 산출된 가격에 임의 조정항목을 추가로 반영하여 평가하는 등 가격평가 업무준칙을 준수하지 않은 사실이 있음 < 관련규정 > 1. ｢자본시장법｣ 제264조 제1항 2.…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-07-10 · 본문 언급
…추정하여 평가하도록 규정하고 있음에도, 정해진 평가방법론에 따라 산출된 가격에 임의 조정항목을 추가로 반영하여 평가하는 등 가격평가 업무준칙을 준수하지 않은 사실이 있음 < 관련규정 > 1. ｢자본시장법｣ 제264조 제1항 2.…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-06-26 · 본문 언급
…스템을 마련․운용하고 있으나, ◦ 일부 상품(DLB, TRS 등)의 익스포져가 시스템에 제대로 반영되지 않아, 거래상대방별 담보자산 제공․수령할 금액이 정확하게 산정되지 않고 있고, ◦ 회사 내규(｢장외파생상품거래취급지침｣)상 ‘후선업무부서’에 대한 정의가 명확하지 않아 담보 업무에 대해 책임 있는 관리․보고 체계가 미흡함 □담보관리시스템의 적정성 검증 절차를 강화하고, 내부 지침을 정비하여 여러 부서에 분산…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-05-16 · 본문 언급
…품의 가산금리 및 시장 상황을 감안하여 최종금리를 결정(고시금리체계)하고 있어 차주 개인별 리스크 특성이 금리에 제대로 반영되지 않는 등 가산금리의 산정이 투명하고 합리적으로 산출되고 있지 않으므로 향후 주택금융공사 적격대출 등 고시금리체계 적용이 불가피한 대출 상품 이외에는 산출금리체계로 전환하는 등 가계대출 가산금리 산정 및 운영체계를 강화할 필요가 있음 (나) 자본비용 산정절차 강화 은행은 자본비용 산…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-05-15 · 본문 언급
…는데도 기업대출의 경우 차주의 신용등급 등과 관련이 없는 시장금리 상승에 따른 이자부담 증가위험을 신용프리미엄에 추가로 반영하고 있으며, 가계대출에 대한 신용프리미엄을 산정하는 경우 부도시 손실률(LGD)을 2012.5월 이후 합리적인 근거 없이 현재까지 동일값을 계속 적용하고 있으므로 구체적인 산정기준 및 조정절차를 내규화하는 등 신용프리미엄 산정절차 운영을 강화할 필요가 있음 (라) 자본비용 산정절차 운영…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-05-15 · 본문 언급
…품의 가산금리 및 시장 상황을 감안하여 최종금리를 결정(고시금리체계)하고 있어 차주 개인별 리스크 특성이 금리에 제대로 반영되지 않는 등 가산금리의 산정이 투명하고 합리적으로 산출되고 있지 않으므로 향후 주택금융공사 적격대출 등 고시금리체계 적용이 불가피한 대출상품 이외에는 산출금리체계로 전환하는 등 가계대출 가산 금리 산정 및 운영체계를 강화할 필요가 있음 (2) 대출만기 연장시 정보제공 강화 대출만기 연장…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-04-22 · 본문 언급
…행이 일관되게 이루어지지 않고 있으므로 프로그램 변경시 테스트 관련 절차 등을 프로그램 개발 관련 내규에 구체적으로 반영하고 동 절차에 따라 형상관리프로그램을 개발 및 관리하시기 바람 (4) 전산장애 기록 관리 미흡 내규 정보보호시스템 관리 지침 및 「전결합의규정」에 따라 각 시스템 담당자는 장애조치 후 장애영향도 및 조치내역을 업무주관 부서에 통지하고, 장애보고서를 작성하여 담당임원에게 보고·결재하여야 하는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-04-19 · 본문 언급
…할 필요가 있고, ‘목표마진율 조정계수’ 산출시 활용하는 조달금리(MOR기준금리)가 은행의 실제 자금 조달상황을 제대로 반영하지 않고 있어 조정계수로서 적합하지 아니하므로, 조달 금리를 은행의 자금조달상황에 맞게 산출할 수 있는 방식을 마련할 필요가 있으며 가산금리 구성항목 및 체계 등을 은행연합회의「대출금리 체계의 합리성 제고를 위한 모범규준」을 반영하여 통일되게 운영하는 등 관련 내규를 보완할 필요가 있음…
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