금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-01-09 · 본문 언급
…IT자체 감사 업무의 독립성이 결여될 우려가 있으므로 「I내부감사지침」에 감사대상 업무', 범위, 주기 등을 구체적으로 반영하여 IT자체 감사 업무에 적용하고, IT자체감사 업무의 독립성을 강화할 필요 * 프로그램 변경통제(제3자 검증), 전산자료 내부통제 점검 등 (10) IT사업계획 및 수행관리 강화 회사는 신규 정보처리시스템 구축 등 주요 IT사업 계획 및 예산을 정보기술부문 계획서에 반영하고, 정보보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-16 · 본문 언급
…익률을 하회하고 평가결과도 저조하므로 위탁자산운용 결과가 투자위탁 한도 축소, 자금회수 조치 등에 효과적으로 반영될 수 있도록 위탁운용사에 대한 사후관리 절차 및 체계를 실효성 있게 개선 하시기 바람 (2) 대체투자 업무 위탁시 정보보호 업무처리 미흡 회사는 OOOO㈜에 대체투자 마케팅 및 대주단 회의 참석 등 사후관리 업무를 위탁(대체투자 심사 및 실행 업무는 한화생명보험에서 수행)하면서 회사와 OOOO㈜간…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-14 · 본문 언급
…므로 회계처리에 주의할 필요가 있으며, 2012년중 회계시스템을 도입하면서 손상대출채권 2건이 동 시스템에서 정상적으로 반영되지 않았으므로 앞으로 회계처리 오류가 발생하지 않도록 주의하고 회계시스템이 정상적으로 작동하도록 개선할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-07 · 본문 언급
…산정방식 등을 구체적으로 정하지 아니하고 있는바, 자문계약 금액 및 성과보수 산정방식 등을 계약서류에 명시적으로 반영할 필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-10-31 · 본문 언급
…절차를 거치는 등 보안 대책을 마련하고 있으나 개인정보가 포함되지 않은 자료는 책임자 승인없이 USB를 통해 외부로 반출이 가능하고, 파일 반출 내역이 관리되지 않는 등 정보유출 방지대책이 다소 미흡하게 운영되고 있으며 외부로 메일을 발송하는 경우 메일내용 및 첨부파일에 개인정보 포함여부를 확인하지 않고 별도의 승인절차 없이 발송이 가능하므로 외부 메일 발송시 개인정보 확인 및 승인절차를 강화하고, USB를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-10-10 · 본문 언급
…고객에게 실제 소유자 확인서를 징구하여 은행이 파악한 실제 소유자와 비교하고 실제 소유자가 전산 시스템에 입력항목으로 반영 되도록 개선할 필요 (2) 의심스러운 거래 보고업무 미흡 재무이상치 분석시스템 및 조기경보시스템 등에 따라 이상 징후가 발견되는 경 우에 대해서 의심스러운 거래 보고 대상 거래로서 추출될 수 있도록 관련 추출기준을 마련하고, 의심스러운 거래 추출기준에 의거하여 추출된 금융거래를 보고대상…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-29 · 본문 언급
…분증권 포함)에 대해 손상차손을 인식(연 2회)하고 있으나, 신용평가 등급에는 상기 업체의 재무적인 어려움 등이 제대로 반영되어 있지 않고, 동태점검 등 사후관리도 소홀히 하는 것으로 평가되므로 신용평가의 적시성 및 자산(주식 및 여신) 건전성분류의 정확성 제고를 위해 주식손상차손 인식 업체를 수시신용평가 대상에 포함시키고, 동 업체에 대한 론모니터링을 의무화하는 등 사후관리를 강화할 필요가 있음 (5) 여신…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-11 · 본문 언급
…2조 2항에서 채권추심인이 채무자로부터 직접 변제금을 수령할 수 있도록 규정하고 있으나 사고 발생의 우려가 있으므로 반드시 채권추심회사 또는 채권자 명의의 계좌에 입금하도록 하고, ｢채권의 공정한 추심에 관한 법률｣에서 반복적으로 추심하는 행위를 금하고 있으므로 이에 대한 구체적인 적용기준을 정할 필요가 있으며, 채무자 보호를 위하여 소멸시효가 완성된 금융채권을 수임대상에서 제외하는 등 절차를 정비하고 동 내…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…호금융종합수익관리시스템」에 등록하는 업무원가 기초자료를 토대로 산출된 여·수신업무원가율이 대출금리의 업무원가 가산금리로 반영되고 있는데 여수신업무원가율 산정을 위한 기초자료를 조합에서 수기로 등록하고 있음에도 등록자료에 대한 현장점검 등 실효성 있는 검증절차가 미흡하여 금리산정의 정확성 및 투명성을 확보하기 어려우므로 앞으로 업무원가 기초자료의 정확성 점검 등을 자체 감사항목으로 선정하고, 이를 조합감사위원회…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…로만 구성하고, 커뮤니티장이 개별 영업점의 지점장을 겸임함에도 해당 영업점의 성과평가지표(KPI)가 성과평가 항목으로 반영되지 않는 등 영업점 성과 평가체계의 구성이 미흡하므로 앞으로 성과평가지표(KPI) 개편시 커뮤니티장의 성과평가지표(KPI) 내 항목에 내부통제 관련 항목을 보완 개선하시기 바람 ◦ 2017년 성과평가지표 개편시 지표 간소화 등의 이유로 평가지표를 축소하면서 영업 점의 내부통제 및 리스크…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-09-04 · 본문 언급
…상사실 가. 경영유의사항 (1) 이사회 구성 관련 다양성 및 전문성 미흡 ◦ 이사회는 전체 주주의 이해관계를 효율적으로 반영하고 그룹의 중요 성장전략 부문 등 제반 목표 달성과 관련하여 충분히 논의․기여할 수 있는 다양한 분야의 전문가로 구성되는 것이 바람직하며, 특히 이를 위해 사외이사의 경우 후보군 선정부터 전문 분야별로 별도로 관리하는 것이 필요함에도 신한지주는 이사회 구성의 다양성을 위한 전문분야별 사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-08-14 · 본문 언급
…부로 메일 발송시 본문내용 및 첨부파일에 개인정보를 검출하는 기능이 없어 승인되지 않은 개인정보 포함 파일이 외부로 반출될 우려가 있으므로, 불필요한 SNS기능 및 상용메일은 차단하고, 외부로 메일 발송시 개인정보포함 파일의 경우 책임자 승인을 거쳐 발송 될 수 있도록 절차를 개선할 필요 D) 출력물 보안을 위해 DRM을 도입․운영하여 좌측하단 출력물에 일자, 시간, 사번을 출력하고 있으며 고객업무 처리를 위…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-07-27 · 본문 언급
…준에 포함하여 연 1회 이상 정기적으로 통합위기상황분석을 실시하는 한편, 분석결과를 통합 내부자본 산출 등에 합리적으로 반영하고, 이를 위험관리위원회에 보고하는 등 통합위기상황분석의 정합성을 제고할 필요가 있음 (3) 자회사간 리스크전이 방지 업무처리 절차 강화 금융지주회사는 특정 자회사 등의 리스크가 다른 자회사 등으로 전이되지 않도록 통합리스크관리체제를 운영하는 것이 바람직하며, 지주회사 ｢리스크관리협의회…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-07-10 · 본문 언급
…등이 반영되지 않아 업무 혼선이 발생할 우려가 있으므로 내규를 주기적으로 점검하여 관련법규 개정사항 등이 최신상태로 반영될 수 있도록 하는 등 제·개정 관리 절차를 개선하여 운영필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-07-06 · 본문 언급
…및 보험사기 예방업무 강화를 위하여 상품개발 단계에서 민원유발요소 평가결과 및 보험사기 영향평가 결과가 실질적으로 반영될 수 있도록 관련 업무절차를 개선하시기 바람 (3) 금리연동형 상품의 최저보증이율 관리 미흡 최근 저금리 상태 지속으로 금리연동형 상품의 공시이율이 최저보증이율 보다 낮은 보험료적립금 비중이 증가하고 있으나 ‘예정이율 및 최저보증이율 가이드라인’을 마련한 후 시장금리의 하락에도 불구하고 금…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-26 · 본문 언급
…적정성에 대한 점검을 하도록 하는 규정을 마련하고 있지 않은 바, 앞으로 차주의 신용평가 결과 및 원가요소를 합리적으로 반영한 대출금리 산정체계를 구축․운영할 필요가 있음 ⑵ 개인신용대출 리스크 관리 강화 2014년～2015년 기간 중 취급한 ◯◯대출 취급 규모는 ◯◯◯억원(동 기간 중 취급한 신규대출 ◯◯◯◯억원의 ◯.◯%) 수준으로 향후 금융환경 급변으로 인한 차주의 채무상환능력 및 유동성 악화 등으로 이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-26 · 본문 언급
…내부지침에 명시하지 않은 채 임의로 조정금리를 운영하고 있으므로 앞으로 차주의 신용평가 결과 및 원가요소를 합리적으로 반영한 대출금리 산정체계를 구축․운영하고, 조정금리의 경우 내부 규정상 적용근거를 명확하게 반영하여 운영할 필요가 있음 (2) 대출모집인의 불건전 영업행위 방지 방안 마련 검사대상 기간 중 일부 대출모집법인 등이 피라미드 방식의 다단계 모집행위를 하는 등 불건전한 대출모집행위가 발생하였으므로…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-26 · 본문 언급
…은 합리적 근거 없이 임의의 비율로 금리원가를 적용하였으므로, 앞으로 차주의 신용평가 결과 및 원가요소 등을 합리적으로 반영한 대출금리 산정체계를 구축․운영할 필요가 있음 나. 대출모집인의 불건전 영업행위 방지 방안 마련 검사대상 기간 중 일부 대출모집법인이 피라미드 방식의 다단계 모집행위를 하는 등 불건전한 대출모집행위가 발생하였고, 대출모집법인 소속 대출모집인이 모집행위 관련 교육을 이수한지 1년이 초과하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-26 · 본문 언급
…산정 시 인적오류를 방지할 수 있는 내부 검증절차를 마련하는 등 차주의 신용평가결과 및 여신 원가 요소 등을 합리적으로 반영한 여신금리산정 체계를 운영함과 동시에 조정금리에 대한 한도 및 적용근거를 업무방법서 등에 반영하고 동 적용근거에 대한 준수여부를 철저히 관리할 필요가 있음 (2) 개인신용대출 리스크관리 강화 2014년~2015년 기간 중 전체 저축은행이 대출모집인을 통해 모집한 동일자 중복 대출취급 규…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-26 · 본문 언급
…및 조달원가를 합리적인 근거 없이 ◯◯.◯%로 산정하고 있으므로 앞으로 차주의 신용평가 결과 및 원가요소를 합리적으로 반영한 대출금리 산정체계를 구축․운영할 필요가 있음 (2) 개인신용대출 리스크 관리 강화 2014～2015년 기간 중 대출모집법인을 통하여 취급한 중복대출 취급 규모는 ◎◎◎억원 수준으로 동 기간중 취급한 신규대출의 ◯◯.◯%에 달하고 있어 향후 금융환경 급변으로 인한 차주의 채무상환능력 및…
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