유진투자증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2018-08-23

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : 유진투자증권㈜

2. 제재조치일 : 2018. 8. 23.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 4건, 개선사항 4건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 4건, 개선사항 4건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 이사회 및 이사회 내 위원회 운영 철저

□ 유진투자증권㈜는 이사회 및 이사회 내 위원회에 부의되는 안건에 대하여 각 위원의 이해관계 유무를 파악하는 절차를 거치지 않고 있으며, 정관으로 이사회 등 회의자료를 회의 1일전까지 제공하도록 규정하고 있어 이사회 등의 위원들의 안건 검토시간을 과도하게 단축하여 운영하고 있음

◦ 이사회 등의 안건별로 위원들의 이해관계 유무를 파악․관리하는 체계를 구축하여 안건과 이해관계가 있는 위원의 의결권 행사를 방지하고, 정관 개정 등을 통해 위원들에게 회의자료 검토기간을 충분히 부여하는 등 이사회 및 이사회 내 위원회의 운영절차를 개선할 필요

(2) 금융사고 후속조치 철저 이행 및 재발방지 대책 마련

□ 유진투자증권㈜는 前재경팀 □□□이 동사 자금을 횡령한 사실을 해당 직원의 자진신고로 알게 되었음에도 이를 감독원장에게 보고하지 아니하였고, 횡령사고 관련 실태파악 및 후속조치를 소홀히 한 채 해당 직원을 의원면직 처리하였음

◦ 본건 금융사고 보고누락 및 후속조치 지연의 발생원인 등에 대한 조사 및 책임규명을 조속히 실시하여 책임자 자체징계 등 적의조치하고, 향후 유사한 금융사고 발생, 후속조치 지연 및 보고 누락 등이 재발하지 않도록 내부통제를 철저히 할 필요

(3) 인수 실권주 처리 관련 내부통제절차 강화

□ 유진투자증권㈜는 유상증자 실권주 인수시 해당 주식을 1개월 이내에 장내․외에서 처분(리스크관리 소위원회 결정)토록 하고 있을 뿐 그 처분방법 등에 관한 기준을 두고 있지 아니함으로서, 동사의 인수업무 담당팀은 □□□□ 등 2사의 유상증자 실권주를 인수한 후 당일 또는 익일에 임의로 개인투자자 등을 거래상대방으로 선정하여 시세 대비 대폭(20~29%) 할인된 가격으로 해당 주식을 장외매도한 사실이 있음

◦ 인수한 실권주의 처분과 관련하여 처분방법․시기, 거래상대방, 매도가격, 상대방별 물량 배정 등 중요사항 결정을 위한 기준 및 절차를 마련하는 등 내부통제를 강화할 필요

(4) 매입확약 관련 성과보상체계 개선 등 리스크관리 강화

□ 유진투자증권㈜는 매입확약수수료 수입 중 매입확약 실행 초기에 수령하는 수수료가 전체의 53.3%에 달하고, 담당 임직원에 대한 성과보수의 대부분을 수수료 수령 시점에 지급하고 있어 해당 업무 담당 임직원은 고율의 수수료를 받거나 초기수수료 비중이 높은 고위험 매입확약 영업에 치중하고, 동사는 거래 종료시까지 과도한 리스크를 부담하게 될 우려가 있음

◦ 매입확약 업무와 관련하여 위험수준에 따른 성과급 지급률 차별화, 성과급 이연지급 비중 확대 또는 부실 발생시 성과급 환수제 도입 등 성과보상체계를 재검토하여 고위험 영업에 대한 쏠림 현상을 방지할 수 있는 방안을 마련할 필요

나. 개선사항

(1) 주주의 사외이사 추천절차 마련 필요

□ 유진투자증권㈜는 주주로부터 사외이사 후보를 추천받을 구체적인 절차를 마련하고 있지 아니하여 주주의 공식적인 추천이 곤란한바,

◦ 임원후보추천위원회가 주주가 추천한 사외이사 후보를 포함시킬 수 있도록 구체적인 방법, 동 후보에 대한 처리절차 등 세부 방안을 마련할 필요

(2) 입․출금 거래 등 관련 회계처리방식 개선 필요

□ 유진투자증권㈜는 금융거래 계좌의 일별․계좌별 입․출금 금액 합계 및 거래 건수 둥이 회계전표와 서로 불일치하며, 회계전표가 전표일자 이후 수정 처리되면서 수정전 이력이 남지 않는 사례가 다수 발생하는 등 입출금 기록과 회계장부간 상호검증을 통한 내부통제가 곤란

◦ 실제 입․출금 내역과 대응되도록 회계전표를 작성․승인하고, 일별․계좌별 합계검증을 실시하며, 전표 수정시 별도 전표로 반대 또는 차감 처리토록 하여 수정이력을 관리하는 등 입․출금 내역과 회계장부기록 간 상호검증 및 내부통제가 용이하도록 회계처리 방식을 개선할 필요

(3) 임직원 귀책에 따른 손해배상금 회수관리 절차 개선 필요

□ 유진투자증권㈜는 임직원의 임의매매 등 부당행위로 고객에게 손해를 배상한 후 귀책사유가 있는 임직원에게 구상권을 행사하는 경우 구상절차 중단을 위한 구체적인 지침을 마련하지 않고 있음

◦ 임직원 귀책사유에 따른 손해비용 회수절차를 구체화하고, 회수 중단 후 회사의 손실로 처리하기 위한 구체적인 요건을 정하는 등 관련 지침을 마련할 필요

(4) 임직원 퇴직처리 절차 개선 필요

□ 유진투자증권㈜는 인사규정에 직원이 사직원 제출시 퇴직구분․사유․일자 및 사고유무를 포함한 품의서에 대표이사의 승인을 득하도록만 규정하고 있을 뿐 퇴직처리에 관한 구체적인 지침을 정하지 아니한바, 특별한 사유가 없는데도 대표이사의 승인이 퇴직일이 경과한 후에 이루어져 해당 직원이 퇴직일 후에 사내시스템에 접속하여 업무처리를 한 경우가 있으며, 퇴직품의서에 현행 인사규정에서 정한 퇴사자의 사고유무를 기재하지 않고 있음

◦ 임직원 퇴직시 법적분쟁, 정보유출 등을 방지할 수 있도록 인사규정 개정 등을 통해 퇴직처리 절차에 관한 구체적인 지침을 마련할 필요