하이투자증권(주) 금감원 경영유의사항 · 2018-06-15

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개선내용 공개안

개선내용 공개안

1. 금융회사명 : 하이투자증권(주)

2. 조치일 : 2018.6.15.

3. 조치내용

대 상

내 용

기 관

개선사항 5건

대 상

내 용

기 관

개선사항 5건

4. 조치대상사실

가. 개선사항

(1) 의심되는 거래 보고 절차 불합리

자금세탁방지시스템에서 불법재산 등으로 의심되는 거래로 추출된 거래 중 일부에 대하여 ‘특이사항 없음’, ‘해당사항 없음’ 등으로 그 제외사유를 형식적으로 기재하고 금융정보분석원장에게 보고하는 대상에서 제외*하고 있고

* 2015.◇.◇.～2017.◇.◇. 기간중 추출된 ◎개 중 ◎개(□.□%)가 해당

영업점 실무자의 제외사유 등에 대하여 자금세탁방지업무 담당부서에서 별도로 점검하고 있지 않아 회사의 의심거래보고 체제가 합리적으로 작동하지 않을 우려가 있으므로 앞으로 의심거래 보고에서 제외하는 경우에는 고객의 거래상품, 거래횟수, 거래금액 및 거래목적 등을 종합적으로 검토하여 제외사유를 구체적으로 명확하게 기재하도록 담당 직원을 철저히 교육시키고 주기적으로 보고 제외 사유의 적정성을 점검하시기 바람

(2) 고액 현금거래 보고 절차 부적정

금융정보분석원장에게 고액 현금거래를 보고하면서 보고책임자(준법감시인)의 결재없이 자금세탁방지업무 담당부서의 실무자(팀장)가 결재․보고하고 있어 보고책임자가 관련 내용을 인지하지 못할 우려가 있고, 보고내용의 적정성 및 신뢰성이 저해될 수 있으므로 앞으로 고액 현금거래 보고시에는 사전에 보고책임자의 결재를 받아 금융정보분석원장에게 보고토록 관련 절차를 개선하시기 바람

(3) 자금세탁 위험평가 업무 불합리

자금세탁 위험평가 업무 수행시 다음과 같은 불합리한 점이 발견되었으므로 이를 합리적으로 개선하시기 바람

① 내규 ｢자금세탁방지업무규정｣ 등에 따라 자체 기준*을 충족하는 고액자산관리 고객을 자금의 원천, 계좌개설 목적 등 추가정보 확인이 필요한 고위험군으로 정하고 있는데,

* 3개월 평잔 □백만원 이상

검사착수일(2017.◇.◇.) 현재 동 고액자산관리 고객에게 부여되는 위험점수(△점)가 고위험 기준 점수(△점) 보다 상당히 낮아 여타 항목(직업, 국적 등)의 점수가 가산되지 않을 경우 고위험고객으로 분류되지 않을 가능성이 있으므로 앞으로 자체 기준을 충족하는 고액자산관리 고객이 고위험으로 분류되어 강화된 고객확인을 수행할 수 있도록 위험평가 체계를 합리적으로 개선하시기 바람

② 신규 금융상품 및 서비스를 이용한 자금세탁위험을 예방하기 위해 회사 내규 ｢자금세탁방지업무규정｣에 신상품 및 서비스를 제공하기 전에 자금세탁위험을 평가하도록 관련 절차를 수립․운영하고 있으나 사전에 자금세탁위험에 대한 평가절차를 거치지 않고 신상품 등을 출시한 사례가 있으므로, 앞으로 신상품 등에 대한 자금세탁위험 평가가 누락되지 않도록 해당 업무절차를 관련 부서에 안내하고, 주기적으로 그 이행여부를 점검하시기 바람

(4) 고객확인절차 불합리

자금세탁방지를 위한 고객확인 절차를 수행하는데 있어 다음과 같은 불합리한 점이 발견되었으므로 이를 합리적으로 개선하시기 바람

①회사 내규 ｢자금세탁방지업무규정｣ 에는 법인고객의 신원확인사항에 포함되어야 할 대표자 성명이 누락되어 있고, 자금세탁방지시스템에도 대표자 성명을 필수 입력사항으로 정하고 있지 않으며 비영리법인에 대하여는 설립목적을 반드시 확인하여야 함에도 검사착수일(2017.◇.◇.) 현재 자금세탁방지 전산시스템에 2개 비영리법인의 설립목적이 ‘기타’로 입력되어 있는 등 고객확인업무 관련 규정 및 전산시스템이 일부 미흡하여 고객확인 의무 위반이 발생할 소지가 있으므로 법인고객의 신원확인시 대표자 성명 및 비영리법인의 설립목적을 내규 및 전산시스템에 필수 확인사항으로 반영하고, 주기적으로 내규 및 전산입력 내용의 적정성에 대하여 점검토록 관련 업무를 개선하시기 바람

② 공중협박자금조달금지법에서 금융위원회가 고시하는 금융거래제한대상자 리스트, UN(United Nations)에서 발표하는 테러리스트 등과의 비교를 통해 당해 거래고객이 요주의 인물인지 여부를 확인할 수 있는 절차를 수립․운용하고 있으나 금융위원회가 고시하는 금융거래제한대상자 목록은 수시로 변경되고 있음에도 요주의 인물 목록을 1년 주기로 변경하고 있어, 요주의인물과 거래관계를 거절 또는 수립시 고위경영진의 승인 등이 누락될 소지가 있으므로 앞으로 요주의 목록을 수시로 갱신하여 요주의 인물에 대하여 적시에 확인하고 거래관계를 수립하는 경우에는 고위경영진의 승인을 얻는 등 필요한 조치를 마련하시기 바람

(5) 특정금융거래정보 보안관리 절차 운영 불합리

2017.1.1. ｢FIU보고정보 보안기준｣이 개정․시행되어 보안대상과 범위가 종전의 ‘의심거래 보고용 PC’ 위주에서 자금세탁방지 의무를 이행하기 위해 수집한 ‘FIU보고정보와 처리체계’ 전체로 확대되었으나 회사 내규인 ｢자금세탁방지업무 보안관리 지침｣에 개정된 내용을 반영하지 않아 종전 기준대로 보안관리 절차가 운영되고 있으므로 개정된 보안기준에 맞게 내규를 개정하고, 자금세탁방지시스템 전반에 대하여 보안관리 및 보안점검을 실시하는 등 관련 업무를 개선하시기 바람