금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-12-29 · 본문 언급
…마케팅 행사를 실시하고 있으나 고액계약 고객의 선정기준에 미달하는 고객을 대상으로 마케팅 행사비용이 집행된 사례가 과다한 수준이므로 ○○고객을 위한 마케팅 행사 취지에 맞게 참석대상을 선정하는 등 사업비가 합리적으로 집행될 수 있도록 개선하시기 바람 (12) 장해담보 인수기준 변경 미흡 회사가 20○○년부터 20○○년 기간 중 판매한 ‘○○○○○○특약’에 특정직종 보험계약자가 집중 가입하였으며, 동 특약에 보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-11-13 · 본문 언급
…절차를 마련·운영할 필요가 있음 ㈑ 현금·중요증서 관리방법 개선 창구직원(텔러)이 휴대 수제금고에 과다한 현찰시재와 미사용 중요증서를 보유하고 있어 창구 피탈 등의 사고발생 예방에 취약할 수 있으므로 모출납 제도, 후선 책임자 소금고 이용 등의 내부통제 방안을 마련·운영하여 창구직원의 현찰시재 및 중요증서 보유를 최소화하는 등 업무절차를 개선할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-07-31 · 본문 언급
…) 현재 아프로파이낸셜대부㈜ 명의(지점 명의 포함)의 법인계좌가 576개로 과다한 상태이므로 앞으로 금융사고발생 예방을 위해 여유자금운용 계좌 등 보유가 불가피한 계좌를 제외한 미사용 계좌 및 잔고가 없는 계좌 등 불필요한 계좌를 조속히 정리할 필요가 있음 (4) 대부계약사항 설명업무 철저 이번 검사착수일(2016.10.27.) 현재 사용하고 있는 자체 영업매뉴얼 계약사항의 녹음 스크립트에 대부분의 계약 중요…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-06-21 · 본문 언급
…좌로 수납한 사실이 있고, 이번 검사착수일(2016.11.29.) 현재 회사 명의의 법인계좌가 95개로 과다한 상태이므로, 앞으로 금융사고 예방을 위해 법인명의 계좌로 대출원리금을 수납하는 행위를 원칙적으로 금지하는 등 관련 업무를 개선할 필요가 있으며, 보유가 불가피한 계좌를 제외한 불필요한 계좌(미사용 계좌 및 잔고가 없는 계좌 등)를 조속히 정리할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-05-26 · 본문 언급
…로 부동산개발관련 대출 취급시 채무자의 신용상태 및 상환능력 등에 대한 심사를 강화하여 시행사에 과다한 대출이 편중되지 않도록 관리하는 한편 대출취급 이후에도 상시모니터링(현금흐름, 신용상태 등) 및 현장방문을 통한 사업진행상황을 점검하고 필요시 자산건전성을 재분류 하는 등으로 사후관리를 강화할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-14 · 본문 언급
…만원, 자기자본 △XXXX백만원) 상태이고, 차입금(OO,XXX백만원)이 매출액(OOOO백만원)의 10.1배로 과다한 수준이며, 금융비용부담률이 △△.△%(동업계 평균, ∇.∇%)에 달하는 등 재무･손익상태가 불량하며, 또한 취급여신의 상환재원 등을 감안할 때 신용평가시 외감모형을 적용하는 것이 바람직함에도 PF특수금융모형을 적용하고 있어 부적절하므로 동사에 대해 기존여신에 대한 사후관리 및 신규 여신지원시…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-01-18 · 본문 언급
…운용과 관련하여 충분한 리스크 심사 없이 변동성이 높은 ELW 등 파생결합증권에 투자함으로써 시장변동에 의한 과다한 투자손실위험에 노출되면서 자산 및 자기자본 규모가 급격하게 변동되고 있는 바, 고유재산의 안정적인 운용을 위해 파생상품 등 고위험 금융투자상품에 대한 투자한도 관리, 리스크 전담조직에 의한 리스크 심사 및 보고체계 마련, 리스크 전담인력의 전문성 강화 등을 포함한 자체 리스크 심사 및 점검체계…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-10-21 · 본문 언급
…및 투명성을 저해할 우려가 있음 (2) Total Exposure(T/E) 한도 관리업무 미흡 개별기업 등에 대한 과다한 자산운용의 편중현상을 방지하기 위하여 Total Exposure(T/E) 한도를 설정․관리하고 있으나, 한도 초과 기업에 대한 T/E한도 관리 업무가 미흡하므로 여신심사시 T/E한도(은행법상 편중여신한도 포함) 관련 검토항목을 추가하는 등 심사를 강화하고, 구체적이고 실질적인 한도감축계획서…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-09-08 · 본문 언급
…담보물에 대한 감정평가 시 리모델링 후의 가치상승 예상분을 포함하여 담보 가치를 평가함으로써 현재 가치보다 다소 과다한 평가가 이루어지고 있어 부동산 경기 침체시 리모델링한 담보물의 매각 지연 및 담보가치 하락 등으로 인한 손실 발생의 우려가 있으며, 리모델링이 완료된 것으로 파악하고 있었던 5개 사업장을 직접 현장조사'한 결과 3개 사업장에서 리모델링이 진행되지 않는 등 사후관리가 소홀하므로 * 이번 검사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-26 · 본문 언급
…도록 하고 있으나 개인신용정보 과다 조회자에 대한 구체적인 점검 기준 등이 마련되어 있지 않아 신용정보 조회건수가 과다한 것으로 나타난 직원에 대해 별도 점검이 이루어지지 않은 사례가 있었는 바 앞으로 개인신용정보 과다 조회자에 대한 구체적인 점검 기준을 마련하여 신용조회 건수가 일정 횟수 이상인 직원 등에 대해 신용조회에 대한 적정성을 수시로 점검하도록 하는 등 개인신용정보 관리 업무를 강화할 필요가 있음…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-02-11 · 본문 언급
…만원에서 최고 1억원으로 상향조정) ** 소득 대비 과도한 대출한도를 부여하고 신용대출이 과다한 상태에서 추가 대출을 취급하여 단기간에 부실규모가 확대되는 결과 초래 앞으로도 경기침체 및 차주의 상환능력 저하 등으로 부실발생 가능성이 지속될 우려가 있으므로 신용대출 채권에 대한 사후관리를 강화하는 한편, 앞으로 유사한 신용대출 상품 개발·운영시 차주의 상환능력을 충분히 반영하고 적정수준의 대출한도를…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-21 · 본문 언급
…관리 한도 초과가 발생한 후, 동 한도초과 시정을 위하여 관리 한도를 사후적으로 예외승인한 사례가 발생하였는 바, 과다한 사후 예외승인은 서울지점의 시장리스크관리 정책에 부합하지 않을 수 있으므로 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-10-23 · 본문 언급
…83 1.83 있어 타 공공기관에 비해 과다한 지급기준을 적용하고 있음 ④ 전 직원에 대해 개인 노트북 및 통신비 지원 ◦ 임직원 명에 대해 업무용 외 추가적으로 개인별 만원 상당의 2011.12.29. 242 PC…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-20 · 본문 언급
…는 최대 규모의 단지(총 OOOO세대)로서, ◌◌◌◌㈜ 규모에 비하여 지나치게 과다한 사업이어서 시공사의 책임준공 이행능력이 의문시되었음에도 시공사 브랜드(‘▽▽▽▽’)의 지역내 인지도 및 대규모 아파트 단지 조성 등으로 분양사업이 무난할 것으로 전망하고 공사비 지급보다 대출금 상환에 분양수익금을 우선 충당하는 금융조건인 점을 고려하여 채권보전에 이상 없을 것으로 판단하여 대출 취급하였으나…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-18 · 본문 언급
…는 보유 여부 결정 등 해당채권의 처리와 관련한 업무처리 절차를 규정하고 있지 않으므로 향후 평가손실이 과다한 유가증권에 대한 신속한 처리방안을 마련하기 위하여 매각․보유여부 결정권자 및 결정절차 등 관련 사항을 내규에 반영하시기 바람
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-03-06 · 본문 언급
…금융리스크관리규약시행규칙」제4조 및 제7조 등에 의하면 수협중앙회 상호금융특별회계는 각종 리스크별 한도를 설정하여 과다한 리스크의 발생을 통제하고, 리스크와 수익 기회가 상충될 때에는 리스크 최소화를 우선하여야 하며, 리스크가 특정부문에 집중되지 않도록 분산을 통한 관리를 우선으로 하여야 하는데도 리스크관리위원회*는 상호금융특별회계의 리스크 허용한도를 설정하면서 보유할 리스크량 대비 가용자본이 부…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-28 · 본문 언급
…포져를 감안하여 보유자산 매각시 일정수준 이상의 여신을 감축하는 관리계획 설정(2011.3.4 및 6.7. 신용평가보고서) 자회사에게 취급한 부실 PF대출금의 상환력을 제고한다는 취지*로 재무신뢰도가 낮고 재무상황이 악화된 차주사들이 신규 대출을 받을 수 있도록 관리계획을 변경(2011.5.20 및 11.9., ◓◓◓◓◓본부장 전결)하였으며, * 본건 대출은 당초 2006.8월 ◘◘…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-20 · 본문 언급
…고 있으나, 외환은행은 본점 부서장의 고객정보 조회 권한 부여의 적정성 여부를 점검하지 않고 있어 과다한 조회권한 부여에 대한 통제장치가 미흡하므로 본점에 대한 고객정보 조회 권한 부여의 적정성 여부 점검을 주기적으로 실시하는 등 관련 점검 절차를 강화할 필요가 있음 (4) 제휴업체에 대한 고객정보 제공항목 축소 ♧♧♧♧♧부에서는 제휴카드 발급 및 부가서비스 제공 등을 위한 업무제…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-12-24 · 본문 언급
…이해상충 방지와 건전한 투자 유도를 위해 과다한 매매회전율 및 손실발생 계좌에 대한 점검 등 내부통제를 강화할 필요가 있음 (18) 협의수수료 적용기준 개선 필요 ◦ 금융투자회사는 정당한 사유없이 투자자를 차별할 수 없으며, 협의수수료는 일반수수료 보다 현저히 낮은 수수료율이 적용되어 고객간 부당한 차별의 소지가 상존하므로 수수료 차등적용은 수익기여도 등 합리성이 인정될 수 있어야 함에도…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2013-12-02 · 본문 언급
…백만원) 되거나 소요자금 보다 과다한 대출** ( 76백만원) 을 취급하는 등 관련 업무를 소홀히 하였음 *저축은행의 관계회사인 ㈜○○○○○골프장의 회원권 * *저축은행의 관계회사인 ㈜○○○○○골프장의 회원권 담보를 과다하게 평가 <시정대상사항 > -용…
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