DBS은행 금감원 제재공시 · 2016-01-21

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 디비에스은행 서울지점

2. 조치일 : 2016. 1. 21.

3. 조치내용

[표]

조치대상 | 조치내용

기 관 | 경영유의 2건, 개선 1건

[/표]

※ 경영유의․개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임

4. 조치 대상 사실

가. 경영유의(2건)

(1) 자점감사제도 보완

부서별 자점감사 이외에 지점 자점감사인이 불시점검이나 독자적인 자점감사를 실시하지 않고, 시재⋅중요증서 등 현물관리에 관한 사항을 자점감사 업무범위에 포함시키지 않아 자점감사업무의 실효성이 떨어지므로 자점감사제도를 보완할 필요가 있음

(2) 직원제재절차 관련 내규 정비

직원제재와 관련하여 별도의 인사위원회 또는 징계위원회를 운영하지 않고 「취업규칙」에징계처분사유 및 징계종류 등을 규정하고 있으나, 직원징계 절차 이행 주체가 명확하지 않으므로

직원징계 관련 주체 및 절차를 보다 명확하게 규정하는 등 관련 내규를 정비할 필요가 있음

나. 개선(1건)

(1) 거래 및 손실한도(MAT) 관련 시장리스크 관리 개선

검사대상기간 시장리스크 관련 민감도(Sensitivity) 한도, 거래(포지션)한도, 손실한도(MAT) 등 시장리스크 관리 한도 초과가 발생한 후, 동 한도초과 시정을 위하여 관리 한도를 사후적으로 예외승인한 사례가 발생하였는 바, 과다한 사후 예외승인은 서울지점의 시장리스크관리 정책에 부합하지 않을 수 있으므로 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음