금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-11-10 · 본문 언급
…있다. <조치할 사항> 따라서 회사는 앞으로 해외법인이 제휴서비스 업체와 계약 체결시 신용도, 업력 등 자격요건에 대한 평가를 실시한 후 계약을 체결할 수 있도록 사전에 기본 자격요건을 정하는 등 관련 절차를 개선하시기 바랍니다. (6 리스크관리 제도 및 운영 개선 내규에 의하면, 본점 소관부서는 본점 업무담당규정에 따른 부서별 업무분장 체계를 준용하여 해외법인의 신용리스크, 유동성리스크, 금리리스크 등 개별…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-10-30 · 본문 언급
…2개 감정 평가법인과 감정평가업무 협약의 유효기간을 1년으로 하여 협약을 체결하였음에도 매년 해당 감정평가법인에 대한 평가를 다시 수행하지 않은 채 자동 연장 조항에 근거하여 재협약하였다. 이에 따라 감정평가법인의 재무지표(자본금, 부채비율 등)나 징계 전력의 변화 등을 적시에 반영하지 못하여 평가점수가 70점에 미달할 수 있음에도 해당 감정평가법인을 계속 선정할 우려가 있다. 한편 2022.1.1. ~ 2…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-10-10 · 본문 언급
…정하여 재평가 사유가 발생한 집합투자재산은 집합투자재산평가위원회의 의결을 거쳐 「집합투자재산 평가규정」에서 정한 평가방법 (취득원가 또는 감정평가업자가 제공한 가격)으로 평가액을 결정하는 등 집합투자재산평가가 적절히 이루어질 수 있도록 유의하시기 바랍니다.
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-09-19 · 본문 언급
…", "BBB 채권의 년부터 발생한 평균 부도율은 2001 이고 실질적으로 2.41% , 매년 발생하는 부도채권은 적음 등으로 표현하는 등 안전성만 " 강조되어 있었음…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-09-09 · 본문 언급
…할 사항들에 대한 항목별 점검이 없어 ｢금융복합기업집단법｣에서 요구하고 있는 위험관리정책의 수립과 그 추진상황에 대한 평가·점검이 이루어지고 있다고 보기 어려우며, 위험관리기준의 운영상황 평가·점검과 관련하여서도 ｢ 동법 시행령｣ 제11조 제2항과 ｢ 금융복합기업집단 감독규정｣ 제10조 제2항 각 호에서 규정하고 있는 그룹 위험관리기준에 포함시켜야 할 사항들에 대한 항목별 점검이 진행되지 않고 일부 사항들…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-09-09 · 본문 언급
…제외하고 있으나, 이를 보정하는 기타 가점항목을 두지 않아 타 부서에 비해 상대적으로 불리한 평가기준을 적용하고 있다. * ⌷⌷억원 이상의 매출증가, ⌷억원 이상의 손실 감소 등 정량적 효과에 대하여 타 미들‧ 백오피스 부서는 가점을 받을 수 있음에도, 준법감시부 및 리스크관리부는 해당 항목 적용 배제 <조치할 사항> 따라서 서울지점은 준법감시부 및 리스크관리부에 대하여 적절하고 공정한 성과평가가 이루어질…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-08-28 · 본문 언급
…회 관련 안내·업무절차 및 시스템 구축이 미흡하여 대출계약 청약철회권 행사가 적절히 이루어지고 있는지에 대한 평가가 어려운 상황이다. 따라서 회사는 대출계약철회권과 관련된 안내 및 확인 절차를 강화하고, 대출계약철회 신청 취소시 통화내역 등 별도 증빙자료를 보관할 수 있도록 관련 시스템을 개선하시길 바랍니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-08-28 · 본문 언급
…는 점이 입증되어야 함을 규정하고 있다. 그러나 객관적 평가지표가 없는 가운데 검사대상기간 중 모든 사외이사에 대한 평가결과가 최고등급으로 도출되는 등 평가의 변별력이 낮아 평가 결과를 사외이사 연임에 활용하겠다는 제도의 취지가 구현되기 어렵다. (나) 사외이사에 대한 자료제공 미흡 ｢ 금융사지배구조법｣ 제18조 및 동법 시행령 제15조는 은행이 ◆◆◆ 회의자료 등을 회의 개최 2주일 전까지 사외이사에게 제공…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-08-13 · 본문 언급
…환 방법을 단지 “만기일시상환” 이라고만 검토하였음에도 별다른 문제제기 없이 투자를 실행하는 등 채무상환능력에 대한 평가가 미흡하였다. (나) 채권보전 분석에 관한 사항 인수금융에 투자하는 경우 채권회수를 위해 피인수회사 주식을 담보로 설정하는 것이 일반적이나, 회사는 자사주식의 5%를 초과하는 주식에 대해서는 질권을 설정할 수 없어 별도 담보설정 없이 대출(신용)하였다. 한편 신용대출의 채권자는 채무불이행이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-07-31 · 본문 언급
…내규 「증권투자금융 증권운용기준」등에는 포괄적인 점검 항목만을 제시하고 있을 뿐, 각 투자대상별 특성을 고려한 평가 지표, 평가 기준 등 세부 심사 기준은 정하고 있지 않고, 심사 평가 결과에 따라 각 상품별 리스크가 고려된 투자 한도를 정하여 운용함으로써 특정 위험에 과도하게 노출되지 않도록 관리할 필요성이 있음에도 한도 설정에 의한 운용을 하고 있지 아니하며, 또한, 한국금융투자협회의 「금융투자회사의 리…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-07-10 · 본문 언급
…자산운용과 관련된 리스크는 정확하게 측정되어 의사결정에 반영되어야 함 회사의 자산운용부서인 D, E 등이 작성한 평가의견서*·투자심사서(이하 “심사서 등”) 에는 대체투자 자산의 기초자산 하락 등으로 기한의 이익 상실(EOD) 사유 발생, 약정 (Covernant) 위반 등이 발생할 경우, 담보권 실행, 자산매각, 채권매각 등 다양한 회수 (Exit)전략을 제시하고 있음 * 자산운용 딜을 소싱(Sourcing…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-06-09 · 본문 언급
…평가보상위원회에서 직접 결정하고 있으나, 내규 ｢계열사 경영관리규정｣은 지주회사가 자회사 대표이사 등 경영진에 대한 평가 및 보상에 관한 사항을 결정할 수 있도록 정하고 있고, 매년 지주회사평가보상위원회가 마 련하는 그룹 경영진 성과보상체계 및 관련 안내를 통해 지주회장의 자회사 평가결과를 자회사 대표이사의 보수 결정에 활용토록 하는 등 자회사 평가보상위원회의 보수 관련 사항에 대한 독립적 심의·의결기능이 저…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-06-04 · 본문 언급
…련하여 신속히 이행하고, 향후 부실 사업장에 대한 PF대출 만기 도래시 사업성 및 정리계획에 대한 객관적이고 엄정한 평가를 통해 실효성 있게 관리하시기 바랍니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-05-15 · 본문 언급
…시기 바랍니다. (6) 사외이사 평가방식 미흡 내규에 따라 회사는 사외이사의 활동내역을 기초로 매년 사외이사에 대한 평가를 실시하고 있으며 동 평가의 공정성과 투명성을 제고하기 위해 세부 평가 절차 및 방법을 정기 이사회에서 정하고 있다. 하지만 회사는 당해 연도의 평가절차 및 방법이 매년 평가 대상기간 중 평가가 진행되기 직전분기의 이사회에서 정해지므로 피평가자가 미리 평가에 대비하기 어렵고, 평가에 활용할…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-04-17 · 본문 언급
…여를 독려하기 위한 것으로 합리적인 의사결정으로 보기 어렵다. * 본건 거래를 통해 기존 익스포져에 대한 평가손실 65억원을 환입 <조치할 사항> 회사는 앞으로 특정거래상대방에 대한 익스포져가 편중되지 않도록 한도를 마련 하여 관리하고, 투융자 취급 및 사후관리 시 차주의 신용상태 및 채무상환능력을 종합적 으로 고려하여 의사결정 및 회수계획을 마련·운용하시기 바랍니다. (3) 리스자산에 대한 연체율 관리 강화…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-04-07 · 본문 언급
…후 본점으로부터 여신 취급 한도 등에 대해서 통보*받고 있으나 여신 실행 이후 차주의 신용리스크 변동상태에 대한 적절한 평가 및 관리에는 일부 소홀한 점이 있다. * 본점이 여신한도 및 해당 차주에 대한 내부신용등급 결과값을 지점에 통보 또한 은행은 현금 담보를 제공받은 지급보증에 대해 차주에 대해 실질적인 신용리스크 평가를 실시하지 않고 취급한 사례가 있는데 이와 관련하여 신용리스크가 낮은 여신 취급 시 필…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-03-20 · 본문 언급
…금번 검사 준비 과정에서 모두 개정한 바 있음 <조치할 사항> 따라서 은행은 차주의 신용리스크에 대한 적절한 평가 및 관리가 이루어질 수 있도록 업무절차를 개선하고, 관련 내규를 적시에 정비하는 등 여신 심사 및 사후관리 업무를 강화하시기 바랍니다. (2) 업무 위수탁 관련 내부통제 강화 은행은 업무를 영위함에 있어 일부 업무를 위수탁할 수 있으며, 동 업무가 적정하게 처리될 수 있도록 업무 위수탁 관련 리스…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-03-18 · 본문 언급
…항> 따라서 지주회사는 M&A 관련 모든 중요 리스크가 정확하게 인식‧ 측정될 수 있도록 M&A 관련 리스크에 대한 평가 항목‧ 방법‧ 기준 등 세부 업무절차에 관한 내규를 마련하시기 바랍니다. 또한 M&A 관련 중요 리스크가 경영진과 이사회에 누락없이 보고되도록 보고대상을 명확히 규정하는 등 보고체계를 강화하시기 바랍니다. 한편, D부서는 M&A 관련 리스크가 독립적이고 객관적인 관점에서 면밀하게 검토될 수…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-03-17 · 본문 언급
…점이 입증되어야 함을 규정하고 있다. 그러나, 객관적 평가지표가 없는 가운데 검사대상기간 중 모든 사외이사에 대한 평가결과가 최고등급으로 도출되는 등 평가의 변별력이 낮아 평가 결과를 사외이사 연임에 활용하겠다는 제도의 취지가 구현되기 어렵다. (나) 회장후보추천위원회 의사록 작성 기준 지주 B는 회장후보추천위원회(이하 ‘회추위’라 함) 개최시 관련 의사록을 작성 하는데, 그 과정을 보면 B에서 위원들의 발…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-02-14 · 본문 언급
…7 - 1 - 관대한 평가결과 암시·약속행위 금지 위반 (2) □ ｢신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률｣ 제 조의 제 항 제 호 및 동법 시행 22 6 2 3 령 제 조의 제 항 제 호에 의하면 기업신용조회회사는 의뢰자에 홍보자료 유 18…
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