금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-01-25 · 본문 언급
…입력 통제를 강화하고, 아울러 보증서 대출 취급시 보증기관에서 전송한 전문이 전산에 자동으로 반영되도록 시스템을 개선하여 영업점 직원의 수기 입력에 의한 오류발생 가능성을 사전 차단하시기 바람 ㈏ 담보물 재감정 주기 도래시 감정평가 실시 통제절차 강화 내규 담보 및 감정심사지침 제92조 등에 의하면 담보물건별로 일정기간*이 경과한 경우에는 담보물 재감정을 실시하여야 하는데도 * 동산(5년), 공장(2년),…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-12-30 · 대상기관명 일치
제재내용 공개안 1. 금융회사명 로반㈜ : 2. 제재조치일 : 2020.12.30. 3. 제재조치내용 제재대상 제재내용 기관 - 임원…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-12-02 · 본문 언급
…△△△ △△△△△△ △△‘로 이전하여 펀드를 모자형 구조로 변경한 이후에도 IIG펀드의 부실을 기준가격에 제대로 반영하지 않는 등 집합투자재산을 공정가액으로 평가하지 아니하였음 ②라임은 환매대금 조달 및 IIG펀드 부실 은폐 등을 위하여 2018.11.26. IIG펀드의 부실을 인식하지 않은 상태에서 IIG펀드에 투자한 ‘라임 OOOOO OOOOO OO’ 등 17개 펀드와 IIG펀드에 투자하지 않고…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-09-23 · 본문 언급
…획 수립시 은행 자회사의 금융사고 사전예방활동 강화, 주요 정보사항 보고체계 확립 여부 등을 매년 중점 추진사항으로 반영하였으나, 검사대상기간 중 실시한 내부검사에서 자회사의 금융사고 관리 체계, JB금융지주에 대한 보고 누락 여부 등을 점검한 바가 없으므로, JB금융지주에 대한 자회사의 금융사고 보고가 누락되지 않도록 관련 보고관리 체계를 개선하고, 자회사 검사 등을 통해 이를 정기 또는 수시로 점검하도록…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-09-21 · 본문 언급
…일부 사항이 반영되어 있지 않는 등 미비점이 있으므로 ◦ 은행업감독규정 상 대손충당금등 적립기준 관련 내용을 구체적으로 반영 하는 등 관련 내규를 보완할 필요가 있음 (3) 위험관리 업무 통제 미흡 □ 자본시장과금융투자업에관한법률 제42조 등에 따라 금융투자업자는 위험 관리업무를 제3자에게 위탁하는 경우에도 의사결정권한은 위탁할 수 없으며, 이에 따라 크레디트스위스은행 서울지점은 본점 전산시스템을 활용한 효율…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-08-11 · 본문 언급
…대해서는 위험관리위원회 심의대상임에도 이를 실시하지 않은 사실이 있으며, 주식담보대출 이후 담보유지 비율 하락으로 반대매매를 실시 할 경우 차주의 추가담보 미납 등에 대한 구체적인 대책이 부재하고, 지점장의 재량으로 반대매매 여부를 결정하는 등 반대매매 관련 절차가 미흡한 한편, 거액 개인 차주에 대해서는 리스크 관리 차원에서 심도 있는 신용위험평가가 필요함에도 이를 실시하지 않는 등 신용공여 업무에 대한…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-06-30 · 본문 언급
…역점사업(경쟁사 평균 대비 외환수수료 격차 축소 등) 등의 재무성과와 관련될 수 있는 항목이 가 감점 항목으로 반영되어 있어 이러한 항목들이 평가기준으로 활용되어 감사 업무의 독립적인 수행을 저해할 우려가 있으므로 이사의 직무의 집행 등을 감사하는 업무특성을 감안하여 상근감사위원에 대한 성과평가시 재무성과와 관련될 수 있는 평가항목이 포함되지 않도록 평가 체계를 개선하는 등 상근감사위원 성과보상체계를 정비하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-06-26 · 본문 언급
…채권을 결제하는 경우에도 자기자금 결제 사유 등을 확인하고 있지 않으므로 수출금융 채권 대금을 수출업자가 자기자금으로 반복적으로 결제하는 경우 자기 자금 결제 사유 등을 구체적으로 확인하고, 확인된 결과에 따라 매입한도 축소 또는 거래 중단 조치를 하는 등의 통제절차를 마련하고, 수출금융채권 매입의 적정성을 본점 차원의 감사 또는 영업점 자점감사 항목으로 추가하는 등 사후 점검절차를 개선할 필요가 있음
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-06-12 · 본문 언급
…s의 정부(OOO)에 대한 국가등급 지원가능성 수준을 5단계로 구분하여 Notch조정 수준을 결정 | 임의로 반영 [/표] < 관련규정 > 1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제335조의11 제1항 2. ｢금융투자업 규정｣ 제8-19조의9 제1항 제3호 ⑵ 신용평가업무 관련 이해상충 관리 불철저 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-06-12 · 본문 언급
…사항이 반영되어 있는 않는 등 미비점이 있으므로 ◦｢은행업감독규정｣에 따른 대손충당금등 적립기준 관련 내용을 구체적으로 반영하는 등 관련 내규를 보완할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-04-29 · 본문 언급
….1%, 2020.1월 출시)로 인한 부담이자율 증가, ④시장 포화로 인한 신계약 감소가능성 등이 구체적으로 반영되지 않음 대내외 변수를 합리적으로 고려하여 중장기 사업계획을 보완하고 관련 부서간 협의를 통해 시나리오별 자본확충 필요 규모, 연도별 자본확충 계획 등 실질적 대응방안을 마련하여 이사회에 보고하는 등 실효성 있는 중장기 자본계획을 조속히 마련할 필요가 있음 바.장기적 관점의 핵심성과지표(KPI)…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-04-03 · 본문 언급
…량이 적어 시가 신뢰도가 낮은 거래일 종가와 거래량이 많아 시가 신뢰도가 높은 거래일 종가가 동일한 비중으로 반영되는 문제 등으로 상대적 주주수익률 수치가 왜곡될 가능성이 있으므로 앞으로 상대적 주주수익률 산정을 위한 평균주가 산출시 거래량을 반영하는 한편 월중 시장상황에 따른 왜곡 가능성이 적은 주주수익률 산정지표를 도입하는 등 장기 성과평가지표 산출방식의 합리성을 제고할 필요가 있음 라 겸직임원 성과평가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-24 · 본문 언급
…리하도록 특수채권의 시스템 등록을 안내하는 한편, 향후 검사계획 수립시 소멸시효 완성채권 소각 여부를 중점점검 항목으로 반영하고 채무면제 대상채권 보유 조합에 대한 조치를 강화하는 등 지도․감독을 철저히 할 필요가 있음 (5) 회원조합 여신심사에 대한 지도·감독 강화 ㉮ 임대업 이자상환비율(RTI) 관리 강화 주택과 비주택을 미구분하여 RTI 통계를 관리하고 있고, 신규 부동산임대업 대출 중 RTI를 미산출하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-23 · 본문 언급
…경영전략 목표 중 글로벌 사업 및 비은행 부문 이익 확대 등과 관련된 전략목표는 장기성과급 평가지표로 반영하지 않아 경영진의 목표달성 유인으로 작용 하지 못하는 상황이므로 앞으로 성과보상체계가 중장기 경영전략 목표 이행을 견인하는 유인이 될 수 있도록 중장기 경영전략과 성과보상체계의 연계성을 제고할 필요가 있음 (5) 경영진 성과보상체계의 합리적 운영 강화 ㈎ 겸직업무비율 산정 절차의 객관성 등 제고 지배구조…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-23 · 본문 언급
…에 반영되지 않는 사례(2018.3월말 현재 @@@건)도 있으므로 리뷰등급이 신용등급에 실질적으로 반영될 수 있도록 신용감리결과 권고사항 등 이행여부를 관리하는 사후관리절차를 마련하는 한편, 중점관리기업 선정업무를 전산화 하는 등 관련 절차를 개선하시기 바람 <관련규정> 1. 내규 「LE3 중점관리기업 관리』 3.2 중점관리기업의 선정 및 해제 2. 내규 『신용감리』 14.2 신용감리 업무 수행 (21) 소매…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-02-21 · 본문 언급
…인, 실제소유자, 법인․단체의 대표자에 대하여는 요주의 인물 리스트 정보와 대사하는 절차가 전산시스템에 선택항목으로 반영되어 있어 요주의 인물 여부 확인이 누락될 우려가 있으므로 대리인, 실제소유자, 법인․단체의 대표자 정보에 대하여도 요주의 인물 여부를 필수적으로 확인토록 전산시스템을 보완하여 운영하시기 바람 ② 요주의 인물 관리 전산시스템 필터링을 통해 동일 성명이 적출되었으나 동명 이인 등 요주의 인물이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-02-04 · 본문 언급
…기준을 운영하고 있지 않음 ③ 또한, KB국민은행을 통해 모집한 카드회원 고객에 대해서는 고객별 위험평가 점수를 제대로 반영하지 않은 채 의심스러운 거래 추출기준을 운영함에 따라, 2개 추출기준에서 고위험 고객의 일부거래가 의심스러운 거래로 추출되지 않음 (3) 자금세탁방지업무 관련 내부통제 절차 불합리 자금세탁방지업무 관련 내부통제 절차와 관련하여 다음과 같이 일부 미비점이 있으므로 개선하시기 바람 ① 금융…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…상부문 성과평가안’은 보상담당자 평가와 관련하여 담당자별 아메바 공헌이익 달성율을 35% 비중으로 반영하고 있음 ‘보험금적정지급차’는 보험금 청구금액 대비 실제 지급한 보험금의 비율이 평균 지급률(과거 12개월)보다 낮은 경우에 그 차액을, ‘면책’은 보험회사에게 보험금 지급의무가 없는 것으로 업무처리하는 경우 이를 성과로 인정하고 보상하는 평가구조이나, 보험금 지급 여부 및 보험금액은 보험회사와 보험계약자간…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-12-31 · 본문 언급
…격을 추정하여 평가하도록 규정하고 있음에도, 정해진 평가방법론에 따라 산출된 가격에 임의 조정항목을 추가로 반영하여 평가하는 등 부적정하게 평가한 사실이 있음 < 관련규정 > 1. ｢자본시장법｣ 제264조 제1항 2. ｢자본시장법 시행령｣ 제287조 제1항 제1호 (2) 파생상품 평가시 가격평가업무준칙 미준수 ｢자본시장…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-27 · 본문 언급
…고 있으나, 오랜 기간이 경과한 투자자정보를 이용 하는 경우 투자자성향 변화 및 현재 투자자금성향* 등을 제대로 반영하지 못할 위험이 있으므로 기존 투자자정보의 이용 기간을 일정 범위내로 제한(예시: 1년)할 필요 * 투자자금의 목적, 투자 예정기간, 손실 감내도 등 현재 투자하려는 자금의 성격은 매번 투자권유시마다 확인하는 것이 바람직함(금융투자협회 표준투자권유준칙 8-1.) ③ 투자자정보를 파악하기 위한…
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