금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-29 · 본문 언급
…버퍼(buffer)를 추가로 반영하여 내부자본 한도가 과대 설정됨에 따라 한도관리 실효성이 저하되고 있으며, 내부자본과 규제자본의 차이에 대하여 데이터, 증빙 등을 통해 합리적 설명이 가능하여야 하나 이에 대한 문서화 등 관련 업무절차가 미비하므로 리스크 부문별로 내부자본 한도 설정에 관한 합리적인 근거 체계를 갖추고, 관련 내규 등 문서화 절차를 강화할 필요가 있음 내규상 위험자본 한도 소진율 ◎◎% 초과…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-07 · 본문 언급
…(임원)에 대한 성과평가지표에 비급여 심사 조정 항목을 높은 비중(평가 배점 15%)으로 반영하고, 장기 (人)보험 위탁 손해사정업자에 대한 평가지표에 비급여 적정보 험금 항목을 높은 비중(평가 배점 25%)으로 반영함에 따라 보험금 지급 심사 업무를 수행하는 임직원 및 위탁손해사정업 자에게 보험금의 삭감 또는 면책 유인으로 작용하여 보험금 부 당 삭감․면책 등 소비자 피해가 발생할 가능성이 있으므로 앞으로는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-01-17 · 본문 언급
…는 개별회사 차원의 평가항목들만 기술되어 있을 뿐 금융복합 기업집단 대표금융회사로서의 역할과 관련된 평가항목들은 제대로 반영되어 있지 않으므로*, * 준법감시인의 경우 금융복합기업집단 대표금융회사 차원의 성과평가 기준이 없고, 위험관리 책임자의 경우 관련 평가기준이 추상적(“대표회사 역할에 충실하였는지”) 향후 이들에 대한 성과를 개별회사 차원의 업무와 금융복합기업집단 대표금융회사 차원에서의 업무로 구분하여…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-10-31 · 본문 언급
…일부가 잘못 기재되거나 회계법인 검토내용이 부의안에 제대로 반영되지 않는 등 충실한 확인 절차 없이 이사회 부의안이 마련됨에 따라 최종 의사결정권자인 이사회에 부정확한 안건이 제공되는 결과를 초래하였음 ㈒ 이사회 부의안에는 출자를 진행해야 하는 당위성에 관한 정보*는 다수 포함한 반면, 출자 검토 착수 전부터 인지하고 있던 리스크요인**에 대해서는 해당 사항이 중요 리스크 요인인지 여부를 인지하기 어렵게 희석…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-07-29 · 본문 언급
…→ (‘19년 계획) %p 준법감시계획에 이러한 위험요인을 내부통제 점검사항으로 반영하지 않아 직접 또는 자회사를 통하여 관련 영업행위에 대한 점검이 실시되지 않는 등 준법 감시계획의 실효성이 미흡한 사례가 있었으므로, 향후 준법감시계획 수립시 대외기관이 지적하는 위험요인 및 그룹 경영계획상 내재된 위험요인 등에 대한 분석을 토대로 중점 점검사항을 선정할 수 있도록 관련 내규 또는 업무처리절차를 개선할 필…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2022-06-23 · 본문 언급
…( 소재 등에서 요추염좌 등의 병명으로 반복적으로 입원한 후 입퇴원 ) 확인서를 발급받아 제출하는 방법으로 ◎◎◎◎◎◎보험㈜ 등 개 2 보험회사로부터 만원의 보험금을 편취한 사실이 있고…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-06-13 · 본문 언급
…출(Alert)된 거래를 최초 검토하면서, 고객확인 재수행 및 추후 발생하는 거래에 대한 모니터링 결과 등을 종합적으로 반영하여 의심거래 보고여부를 지속적으로 검토하겠다고 결정한 건이 ◎건 있으나, 최초 검토 이후 재검토 업무절차 등이 구체적으로 수립되어 있지 않아 재검토 등을 적절히 수행하였는지가 확인·관리되고 있지 않고 있으므로 재검토 결정 건에 대하여 의심거래 보고여부를 재검토하는 과정이 누락 되지 않도…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-04-29 · 본문 언급
…동 관리가 제대로 수행되지 않는 경우가 발생할 수 있으므로 * 관련 내규에 "~할 수 있다"라는 문구로 반영 CCC부 직원의 업무 부담 완화를 위해 추가적으로 인력을 확충 또는 보완하여 여신감리 업무가 원활하게 수행될 수 있도록 하고 여신감리 관련 주무부서장이 취할 수 있는 조치에 여신거래조건(한도, 금리, 만기 등) 변경을 포함할 필요가 있으며, * 기업여신 등을 x년 이상 담당하여 여신업무와 관련된 지식…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-04-29 · 본문 언급
…지주회사의 자회사 데이터에 대한 점검 체계 미흡 등으로 채무보증 거래의 실질이 제대로 반영되지 않거나 일부 거래가 누락되는 등 신용·시장 리스크 위험가중자산이 오류 산출된 사례가 있으므로 ◦ 그룹·시장리스크 위험가중자산 산출 결과의 신뢰성을 제고할 수 있도록 다음과 같이 위험가중자산 산출 방식 및 점검 절차를 강화하시기 바람 관리 절차 강화 세부 영역 ① ABCP 매입약정, 매입확약에 대한 위험가중자산 산…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-03-02 · 본문 언급
…는 등 신용위험요소 운영과 관련하여 경기변동 상황 등을 제대로 반영하지 못할 우려가 있으므로 예상부도율(PD), 부도시 손실률(LGD), 신용회수율, 담보할인율 등 금리산출에 활용되는 신용위험요소는 경기변동 상황을 반영하여 정기적으로 산출·적용하고 ALM위원회의 승인을 받는 등 합리적 으로 운영하시기 바람 3) 보증부대출 취급시 보증조건 등 검증체계 개선 □ 내규 ｢여신업무 취급세칙｣ 제286조 등에 의하면…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2022-02-16 · 본문 언급
…□ 디스커버리자산운용㈜은 이와 같이 자사 집합투자기구의 고유한 위험요인을 합리적으로 반영한 위험관리기준을 마련하지 않음 으로써 ◦ ×× ×월말 기준 △△△관련 펀드 ××개 △△△펀드 ××개 및 △△△ 20 . ( 관련 ◇◇펀드 ××개 ▣▣▣▣▣펀드 ××개…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-11-12 · 본문 언급
…투자하는 ‘□□□□□□□□투자신탁○○호’ 등 4개 펀드를 운용하는 과정에서 담보 주식의 거래량 부족으로 반대매매를 통해 투자원금을 제때에 회수하지 못한 사실이 있는 바, 향후 해외주식을 담보로 한 거래를 할 때에는 반대매매를 통한 투자원금 회수가 적시에 원활히 이루어질 수 있도록 주식 보유수량 대비 거래량 등을 고려하여 담보 주식을 선정하고 해외 주식시장 상황에 대한 모니터링을 강화할 필요 (4) 동산 담보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-07-12 · 본문 언급
…를 적용하는 등 대출금리 산정에 있어 불합리한 부분이 존재하는바, 앞으로 차주의 신용평가 결과 및 원가요소를 합리적으로 반영한 대출금리 산정체계를 구축하고, 조정금리의 경우 내부규정상 적용근거를 명확하게 반영하여 운영함과 동시에 불합리한 금리 차등 요소가 포함되지 않도록 하여 차주간 형평성을 제고하며, 내부심사위원회 등으로 하여금 대출원가 산정 및 운용의 적정성을 주기적으로 점검하도록 하는 등 합리적인 대출금…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-06-23 · 본문 언급
…차 개선 매분기 자산건전성 분류시 연체, 폐업, 타행 신용불량정보 등록 등 차주의 상환능력 변동 정보가 전산에 자동으로 반영되도록 전산시스템은 구축하였으나 여신 담당자가 자산건전성 분류 방식을 수동으로 변경하면 변경 사유 기록, 책임자 승인 등의 절차 없이 전산시스템에 이미 반영되어 있는 연체 등 차주 상환능력 정보를 반영하지 않고 자산건전성 분류를 임의로 상향 또는 하향할 수 있도록 하였으며 전산시스템에 따…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-06-14 · 본문 언급
…되더라도 후순위 투자에 대한 완충작용이 가능하다는 이유로 수취 금액의 일부는 수수료로 인식하고, 일부는 할인매입으로 반영하는 등 수수료 인식이 적절하다고 보기 어려우므로 향후 금융투자회사가 셀다운한 자산에 투자하는 경우 할인매입 또는 수수료 인식 기준을 명확히 마련하고 실질적으로 대가에 합당한 용역을 제공한 경우에 한하여 수수료로 인식하는 등 거래 실질에 맞게 회계처리할 필요가 있음 ㉯ 투자심사 강화 회사는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-05-20 · 본문 언급
…반영하기 어렵고 종합적인 리스크관리 정책을 수립 하는 의결기구로서 위험관리위원회의 역할이 제한적이므로 리스크관리계획을 사전에 수립하여 경영계획 수립 초기 단계에 위험관리위원회에서 결의 될 수 있도록 하는 등 관련 업무에 유의할 필요가 있음 나. 개선 사항 (1) 최고경영자의 경영승계 정책 및 중장기 경영목표 수립 절차 미흡 은행 내규 정관 제42조 제4항 등에 의하면 은행은 최고경영자의 경영승계 등 지배구…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-14 · 본문 언급
…누락되지 않도록 재발 방지 대책 수립 및 사전협의 누락시 부서 성과평가 및 민원평가 등에 감점 요인 으로 반영 등 관련 업무를 합리적으로 개선하시기 바람 ③ 내규 ｢금융소비자보호에 관한 준칙｣ 제31조 및 제38조에서 상품개발 및 마케팅 부서는 상품 판매 및 마케팅 실시 후 소비자의 의견을 수렴하기 위하여 고객만족도 조사를 실시하고 금융소비자보호 총괄책임자는 신상품 개발시 금융 상품 및 약관 등을 소비자 관점…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
…반출하도록 하는 한편, 내부업무시스템에서 고객정보 조회 시 OOOO 방지 기능을 적용할 필요가 있음 ② 인터넷 단말기로 반출된 고객정보의 경우 업무목적 달성 이후에도 해당 파일의 삭제여부를 확인하지 않고 있으며, 내부업무시스템에서 고객정보를 과다하게 반출한 직원에 대한 OO절차가 마련되어 있지 않고, 인터넷 단말기 내 회사의 각종 문서파일에 대해서는 인터넷을 통한 반출 차단 등 통제가 미흡하여 고객정보, 회사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-02 · 본문 언급
…개최주기 및 역할 등이 제대로 반영되지 않은 사실도 있으므로 내부통제위원회의 내부통제 정책 심의 관련기능을 강화하고, 내부통제와 관련한 내규를 정비할 필요가 있음 (21)주요 회계이슈에 대한 사전협의 등 내부통제 운영 강화 ◦내규 ｢회계규정｣ 제12조 등에 따르면 회계관계직원은 관계법령 등이 정하는 바에 따라 성실하게 그 직분에 따른 회계처리를 하여야 하고, 회계관련부점장은 결산결과에 중대한 영향을 미치는 중…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-01 · 본문 언급
…금융거래정보보고및감독규정｣ 및 ｢자금세탁방지및공중협박자금조달금지에관한업무규정｣ 등의 규정내용이 구체적으로 반영되어 있지 않으므로 앞으로 관련 법률 등에서 규정하고 있는 제반 의무를 이행하고 관리하기 위하여 상기 내용의 기준 및 절차를 구체적으로 정하는 등 자금세탁방지업무 관련 업무절차 및 내규 등을 정비하여 자금세탁방지업무를 수행할 필요가 있음 (관련부서 : 기획조정실, 감사실) ⑸ 위험가중자산 대비 적립금…
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