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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-06-10 · 본문 언급
…외환파생상품 연중 누적액 / 실수요(연중예상)]이 1분기 중 100%를 초과할 가능성 미미 ㉣ 비정형파생상품에 대한 평가시스템 마련 ◦ ◉◉◉◉부는 손익*의 대부분이 비정형 파생상품(TRF, Target Redemption Forward) 운용에서 발생함에도 불구하고 해당상품에 대한 공정가치 평가 시스템을 마련하지 않고 단순히 외부평가값을 입수하여 거래 익일 장부 처리하고 있어, 공정가치 산정의 객관성과…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-06-09 · 본문 언급
…권, 파생상품의 평가방법을 정하고 있으며 이 과정에서 일부 수익증권 및 장외파생상품 취득건의 자산에 대한 평가방법 결정이 누락되는 경우가 발생하였는바 집합투자재산평가기준을 정비하여 일관성 있게 운영할 필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-05-20 · 본문 언급
…차 미흡 ㈏ 영업점 등의 위험평가를 통합 관리하고 있어 영업점의 위험요인에 대한 평가관리가 개별 영업점별로 이루어지지 않고 있으므로 고위험 고객 등에 대해 유선확인 등의 방법으로 서류 위조여부를 검증하는 절차를 마련하고, 업무단위별 위험요인 통제 실태에 대한 점검을 통해 영업점 자체적으로 위험을 관리토록 하는 한편, 영업점 통제실태 평가결과 취약점포에 대한 관리방안을 마련하는 등 자금세탁방지 관련 위험평가 및…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-05-03 · 본문 언급
…서비스 품질수준 평가절차를 내규에 반영하여 전자금융보조업자에 대한 관리․감독을 강화 하고, 전자금융보조업자에 대한 평가결과의 금융감독원 보고누락 방지를 위한 관리 체계를 마련․개선할 필요가 있음 (7) 전자금융사고 및 정보처리시스템 장애 보고 등 관리절차 개선 정보처리시스템 또는 통신회선 등의 장애로 10분 이상 전산업무가 중단 또는 지연 되거나 전산자료 또는 프로그램의 조작과 관련된 금융사고가 발생하는 경…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-05 · 본문 언급
…무이사 보수지급 관련 내부통제 강화 저축은행중앙회 표준규정 지배구조 내부규범 제34조 및 제35조에 의하면 임원에 대한 평가는 정량적인 평가와 정성적인 평가를 병행하고, 평가결과는 임원의 임면, 보수지급 등에 활용하며, 임원의 보수와 관련한 세부사항은 개별 위촉 계약서에서 정하는 바에 따라야 하는데도 2017.7.5. ～검사착수일(2020.11.9.) 기간 중 기타비상무이사 △명을 선임하면서 개별 위촉계약서를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-02 · 본문 언급
…이하 ‘이사회 등’) 및 사외이사를 평가하도록 되어 있는데, 삼성카드㈜는 현행 사외이사 및 이사회 등에 대한 평가기준이 모호하고, 평가결과의 도출과정도 불명확하며, 평가결과 또한 상향평준화되어 있어 변별력이 부족하므로 평가지표 및 배점기준에 대한 객관적인 세부기준 및 명확한 배점기준을 마련하여 평가의 객관성 및 투명성을 제고할 수 있도록 개선하시기 바람 ⑵ 사외이사 선임 관련 자격요건 등 검증절차 미흡 금융회…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
…보험금 지급심사 업무를 저해할 소지가 있으므로 성과평가지표에 보험금 삭감 또는 지급거절을 유발할 수 있는 불합리한 평가요소를 배제하는 등 신속‧정확하고 공정한 보험금 지급 관행이 정착될 수 있도록 합리적인 성과평가지표를 마련할 필요가 있음 (3) 유동성리스크 관리기준 미흡 회사는 현금유출규모(부채) 산출시 중도해약 등으로 인한 현금유출은 반영하지 않고 있어 미래 실질현금흐름을 합리적으로 예측하였다고 보기 어…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
…준 평가절차를 내규에 반영하여 전자금융보조업자 평가를 강화하고, 보고일 기준 작성대상에 해당되는 전자금융보조업자에 대한 평가 결과를 보고하는 등 관리 절차를 개선할 필요가 있음 (9) 자체 보안성심의 절차 미흡 ① 신규 전자금융업무를 수행하거나 제휴서비스를 제공하는 경우 자체 보안성심의를 진행하고 있으나, 자체 보안성심의를 전자금융 서비스 개시 이후에 실시하는 등 안전성이 확보되지 않은 상태에서 서비스를 제…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-26 · 본문 언급
…17.10월∼검사착수일 현재까지 위험관리책임자에 대해서는 전략리스크관리실장을 겸직한다는 이유로 전략리스크관리실장에 대한 평가 기준*을 그대로 적용하고, 준법감시인에 대해서는 보수위원회에서 전사 평균등급을 부여하는 등 회사의 재무적 경영성과와 연동하지 아니하는 별도의 보수지급 및 평가 기준을 미흡하게 마련하였는바, * 전략리스크관리실 평가기준은 타 부서와 달리 재무적 경영성과와 무관한 요소로 이루어져 있음 앞으…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-16 · 본문 언급
…초과하였음 상기와 같이 여신심사 및 운용에 있어 소홀한 점이 있으므로 향후 여신취급시 차주의 채무상환능력에 대한 면밀한 평가 및 여신심의 위원회 위원의 독립성 보장 등을 통해 여신 심사를 강화하고, 유가증권 연계대출 위험을 분산하기 위해 여신 포트폴리오를 다양화하며, 체계적인 총부채원리금상환비율(DSR) 관리를 위한 운영방안을 마련하여 운영할 필요가 있음 (2) 유가증권 실물담보 관리 강화 □ 내규 대출취급…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-05 · 본문 언급
…내 용 기 | 관 개선사항 2건 4. 조치대상사실 가. 개선사항 ⑴ 감사부서 성과평가제도 불합리 감사부서에 대한 평가는 감사업무의 독립성을 확보할 수 있도록 경영진으로 부터 독자적으로 수행되어야 하는데도, ㈜케이비국민카드는 감사부서 팀원 및 부서장에 대한 최종적인 성과평가권을 대표이사가 가지고 있어 감사기능의 독립성에 부정적 영향을 미칠 우려가 있으 므로 평가권자 조정 등 관련 내규 및 절차를 합리적으로 개선…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-02 · 본문 언급
…가 기준｣에 의하면 KB국민은행을 제외한 KB증권 등 8개 자회사의 경우에는 자회사 대표이사를 산하 집행임원에 대한 평가권자로 지정하고 자회사 평가보상위원회가 의결 등을 통해 동 권한을 자회사 대표이사에게 위임함에 따라 자회사 집행임원에 대한 성과보상체계 결정·평가는 자회사 평가보상위원회의 권한에 해당함에도 자회사 대표이사가 산하 집행임원 단기성과급 산정을 위한 평가지표, 지표별 배점 등을 결정하고 평가업무를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-02 · 본문 언급
…급 체계 및 경영진 보상에 직접적으로 영향을 미치는 내부 조직에 대한 평가기준 변경을 은행장이 결정하고 있으므로 기본급 체계의 설계․운영 및 경영진 보상과 연관된 조직에 대한 평가기준 변경은 평가보상위원회에서 결정하도록 업무 절차를 개선할 필요가 있음 ㈏은행 상임감사위원에 대한 평가체계는 지주 감사위원회의 평가 점, 은행 감사위원회의 평가 점, 사고발생 등에 따른 감점 점으로 구성되어 있는데 상임감…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-01-25 · 본문 언급
…정하고 투명한 절차에 따라 임원 후보로 추천하여야 하는데도, 사외이사 후보 추천시 후보자간 순위 선정을 위한 평가지표 없이 위원들의 동의로 후보자를 선정한 후 사후적으로 지배구조법상 자격요건 검증을 진행하고 있고 2019년도 사외이사 후보군(총 16명)은 JB금융지주 그룹사 전·현직 사외이사(12명, 75%) 출신 및 외부기관 추천(4명, 25%)으로 구성되어 있는 점을 고려하면 그룹사 사외이사가 선임될 확…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-12-07 · 본문 언급
…람 (2) 위기상황분석 체계 미흡 • 위기상황분석 체계가 일부 미흡하여 위기상황시 은행이 직면할 수 있는 리스크에 대한 평가 및 대응이 취약할 우려가 있으므로 관련 체계를 합리적으로 개선 하시기 바람 ① 외부 신용정보사의 범용 모형 사용으로 은행의 포트폴리오 특성 반영 미흡 ② 시나리오 및 모형에 대한 검증체계 미비 ③ 코로나 19 등으로 인해 시장 변동성이 확대된 현재 상황을 반영한 시나리오 설정 미흡 ④…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-12-02 · 본문 언급
…2018.8.24. ▼▼ ♡♡♡ ♡♡에 ●●●의 CB 콜옵션 행사 물량의 대부분을 배정시켜 거래 당일 발생한 평가이익의 대부분을 ▼종 수익자에게 귀속시킴으로써 ※종 수익자인 라임 펀드의 이익을 해하면서 ▼종 수익자의 이익을 도모하는 과정에서, 2018.8.22. 라임 대체투자운용본부는 ●●● CB 매매에 관한 정보를 고유재산운용부서인 경영전략본부에 전달하여 ’18.8.23. ●●●에 투자하는 ▦▦…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-11-20 · 본문 언급
…명확한 기준을 마련하여 객관성 및 변별력을 확보할 수 있는 방향으로 이사회 및 이사회 내 위원회 등에 대한 평가체계를 합리적으로 개선하시기 바람 ⑵ 사외이사 선임 관련 자격요건 등 검증절차 미흡 ｢금융회사의 지배구조에 관한 법률｣ 제7조에 따르면 금융회사는 사외이사를 선임하려는 경우 동법 제5조 및 제6조의 자격요건을 충족하는지 확인하여야 하는데도 현대카드㈜는 사외이사 후보자로부터 ‘결격사유조회 회보서’를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-10-27 · 본문 언급
…●●억 ●●백만원)을 취급하면서, 대출가능금액 상향 및 감정평가 비용 절감 등을 위해 외부감정평가법인을 통한 공정한 평가를 받지 않고 자체적으로 감정가액을 임의로 상향 산정하여 대출을 취급한 사실이 있으므로 앞으로 외부감정평가법인의 감정평가를 받아야 하는 부동산담보 신규 또는 증액 대환대출 취급시 차주의 채무상환능력 심사에 철저를 기하는 한편, 담보평가를 임의로 자체평가하지 않도록 업무처리에 유의할 필요가 있…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-10-15 · 본문 언급
…표에 보험금 삭감 또는 지급거절을 유발할 수 있는 불합리한 평가요소를 배제하고 신속 정확하고 공정한 보험금 지급 관행이 정착될 수 있도록 합리적인 성과평가 지표를 마련할 필요가 있음 ㈏ 회사는 위탁 손해사정업자에 대한 성과평가지표에 보험금 삭감액을 평가하는 손해 절감률, 조사면책률 등을 포함하고 있으며, 과거 보험금 지급 통계를 기반으로 보험금 지급 목표를 설정하고 목표달성률에 따라 점수를 부여하거나 업체별…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-09-23 · 본문 언급
…상임이사 선임시 JB금융지주의 공익성 및 건전경영 등을 해칠 우려가 있는지 면밀히 검토하고 재선임시 활동내역에 대한 평가 등을 감안하는 등 적정한 견제장치를 마련하는 한편, JB금융지주의 경영·전략 등에 대한 의사결정 과정상 사외이사들과 균형을 이룰 수 있도록 비상임이사에 대한 견제기능을 강화할 필요가 있음 (2) 은행 자회사의 매도가능유가증권 일임계약 검토 강화 JB금융지주 경영협의회는 2016.7.22.…
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