금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-01-18 · 본문 언급
…보험금이 누락되었으므로 법 원판례 등을 적시에 반영할 필요가 있음 (5) 위탁손해사정사 및 보험금지급 심사업무에 대한 평가지표 개선 위탁손해사정사에 대한 평가지표로 ‘고지의무위반 적발 실적’ 및 ‘조사 지시 이행도’를 포함하고 있어, 사고와 인과관계 없는 사항 등에 대해서도 고지의무 위반을 주장하며 정당한 보험금을 삭감 또는 부지급 하려는 유인이 증가할 우려가 있고, ‘조사 지시 이행도’ 평가에 따라 손해사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-12-24 · 본문 언급
…못하고 변별력 저하 및 불량률 역전현상이 발생하고 있으며, 동일한 리스크수준(불량률)에 대하여 동일한 평점을 부여하도록 신용평점체계가 설계되어 있으나 실제로는 동일한 리스크수준이라도 세그먼트 분류에 따라 평점이 상이하게 부여되고 있으므로 현재 운영중인 개인신용평가모형을 재개발하는 등 운영방식을 개선하시기 바람 ⑷ 개인신용평가모형에 대한 제3자 검증 불합리 제3자 검증부서(가계금융분석부)는 매반기 평점모형의 성…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-12-10 · 본문 언급
…산하에 자산운용심사협의회(이하 ‘심사협의회’)를 구성하여 분기별로 자체 기업신용평가모형(이하 ‘FLC모형’)에 의한 평가를 통해 회사의 자체 신용등급을 결정하여 자산건전성을 분류하고 결산 시 적정한 대손충당금 등을 적립토록 하고 있으며, ’18.1월말 현재 회사의 전체 대출채권의 상당 부분이 자체 신용등급으로 평가되고 있어 자체 신용등급의 객관성 및 신뢰성, 사후검증 가능성에 대한 확보가 필수적임 회사 ｢자산…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-08 · 본문 언급
…1건에 대해 2백만원의 보험금을 지급하지 않은 사실이 있음 (2) 보험금 지급심사 담당자 및 지급심사팀에 대한 평가기준 정비 회사는 보험금 지급심사 담당자 및 지급심사팀의 성과지표에 위험률차익률* 등을 반영하고 있어 보험금 삭감 또는 면책 위주의 지급심사를 유발하는 등 공정한 보험금 지급심사업무를 저해할 소지가 있으므로 보험금 지급심사업무가 중립적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 보험금 삭감 또는 지급거절을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-08 · 본문 언급
…해로 보험금이 청구된 17건에 대해 675백만원의 보험금을 과소지급한 사실이 있음 (2) 손해사정 자회사에 대한 평가기준 정비 회사는 손해사정 업무를 위탁한 OOOOOOO손해사정㈜에 대한 위탁업무 품질평가 시 총 사고보험금 계획달성여부를 평가하고 있어 보험금 삭감 또는 면책 위주의 손해사정을 유발하는 등 공정한 손해사정 업무를 저해할 소지가 있으므로 손해사정 업무가 중립적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 평가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-08 · 본문 언급
…건에 대해 92백만원의 보험금을 과소지급한 사실이 있음 (2) 손해사정 자회사 및 보험금 지급심사 담당자에 대한 평가기준 정비 회사는 손해사정 업무를 위탁한 OOOOOOO손해사정㈜에 대한 위탁업무 수행평가 기준에 지급보험금, 면책금액, 실손보험금 보상제외 금액 등을 포함하고 있고, < OOOOOOO손해사정㈜ 위탁업무 수행평가기준 > 평가항목 평가 가중치 2015년 2016년 2017년 2018년 지급보험금 3…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2018-10-18 · 본문 언급
…축은행은 여신을 운용함에 있어서 차주의 리스크 특성, 재무상태, 미래 채무상환능력 등의 분석을 통한 신용리스크의 철저한 평가 등으로 여신의 건전성을 확보하여야 하며, 차주의 신용상태 및 채무상환능력 변화 등에 대해 상시적인 모니터링을 실시하고, 그 결과에 따른 적절한 조치를 취하여야 하는데도 한화저축은행은 2016.7.7. 채무상환능력이 의문시되는 OOO에 대하여 대출한도를 부여하고, 일반육류담보대출 총 4…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-10-05 · 본문 언급
…설계사 위촉 등 영업성과만을 고려하고 불완전 판매 발생 여부 등에 대해서는 거의 반영하지 않으므로, TM센터에 대한 평가 및 보험설계사에 대한 시책집행 기준에 완전판매 관련 지표를 반영하는 등 관련 업무처리절차를 개선하시기 바람 (관련부서 : TMS그룹)
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-09-21 · 본문 언급
…이 내실 있게 이루어지지 않아 기술평가의 신뢰성이 훼손될 우려가 있으므로 현장조사 및 면담을 통하여 기업의 기술에 대한 평가가 내실 있게 운영되도록 현장조사 제도 및 시스템을 개선하시기 바람 (5) 신용평가 관리시스템 운영 미흡 ｢신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률｣ 제25조제4항, 동 법 시행령 제21조제9항 및 ｢신용정보업 감독규정｣ <별표6> ‘기술신용정보’에 따르면 기술신용정보를 등록사유 발생일로부터…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-09-10 · 본문 언급
…위탁운용사 선정에 관한 지침」에 의하면 일임운용사의 운용실적 평가는 일임계약 자산별로 목적에 맞게 사전에 정한 평가기준*에 따라 분기 단위로 실시하도록 되어 있음에도 * 운용실적 평가기준에는 운용성과 측정, 포트폴리오의 질적 변화 수준, 운용 프로세스 준수 여부, 업무 협조도 수준 등을 포함 회사는 명확한 평가기준없이 운용수익률과 참조지수(Bench Mark)를 기준으로 평가하고 있고, 운용실적 평가 결과가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-06-15 · 본문 언급
…신상품 및 서비스를 제공하기 전에 자금세탁위험을 평가하도록 관련 절차를 수립․운영하고 있으나 사전에 자금세탁위험에 대한 평가절차를 거치지 않고 신상품 등을 출시한 사례가 있으므로, 앞으로 신상품 등에 대한 자금세탁위험 평가가 누락되지 않도록 해당 업무절차를 관련 부서에 안내하고, 주기적으로 그 이행여부를 점검하시기 바람 (4) 고객확인절차 불합리 자금세탁방지를 위한 고객확인 절차를 수행하는데 있어 다음과 같은…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-05-18 · 본문 언급
…히 기록･관리하고 준법감시인이 사후점검을 실시하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음 (3) 평가대상에 적합한 평가방법론 마련 한국기업평가㈜는 산업･업종에 따른 신용평가방법론을 마련하여 신용평가를 실시하고 있으나 특수목적회사에 대한 기업신용평가를 하면서 구조화금융 평가방법론을 적용하는 등 일부 신용평가대상에 적합한 평가방법론이 마련되지 않음에 따라 신용평가와 관련한 평가방법론 적용이 미흡하므로 신용평가대상에 적…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-05-18 · 본문 언급
…히 기록･관리하고 준법감시인이 사후점검을 실시하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음 (3) 평가대상에 적합한 평가방법론 마련 나이스신용평가㈜는 산업･업종에 따른 신용평가방법론을 마련하여 신용평가를 실시하고 있으나 임대수입 유동화증권 및 휴대전화 할부금 유동화증권에 대한 신용평가시 자동차 할부에 적용하는 오토론 평가방법론을 적용하는 등 일부 신용평가대상에 적합한 평가방법론이 마련되지 않음에 따라 신용평가와 관련…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-05-18 · 본문 언급
…히 기록･관리하고 준법감시인이 사후점검을 실시하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음 (3) 평가대상에 적합한 평가방법론 마련 한국신용평가㈜는 산업･업종에 따른 신용평가방법론을 마련하여 신용평가를 실시하고 있으나 한국주택금융공사의 학자금 대출 유동화증권 평가시 자동차 할부에 적용하는 오토론 평가방법론을 적용하는 등 일부 신용평가대상에 적합한 평가방법론이 마련되지 않음에 따라 신용평가와 관련한 평가방법론 적용이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-03-22 · 본문 언급
…력을 반영할 수 있도록 계약체결 관리를 강화할 필요가 있음 (2) 투자중개업자 선정절차 부적정 투자중개업자 선정을 위한 평가 과정에서 평가의 객관성 및 신뢰성이 부족한 바, 평가절차의 공정성을 높이고 실효성 있는 평가가 이루어 질 수 있도록 투자중개업자 선정 절차를 정비할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-03-16 · 본문 언급
…평가를 실시하고, 동 내규에 따라 위탁운용사의 객관적인 성과평가지표, 경영상황에 관한 사항 등 질적인 부문 등에 대한 평가를 연 1회 이상 실시하여야 함에도 위탁운용사에 대하여 동 규정에 따른 평가를 실시하지 않았음 또한, 아웃소싱 업체가 운용 중인 투자자산의 실적관리 및 향후 손실한도 초과시 대응방안 등 일반계정 투자일임 자산과 관련된 사후관리규정이 미비한 상태이므로 유가증권 운용자산 관련 규정을 준수하여…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2018-02-28 · 본문 언급
…×××.×.××. 상장주식에 대한 시간외 대량매도 주문을 받고서 이해상충가능성에 대한 평가 등의 절차를 거치지 아니하고 해당 매도주문의 매수자로 참여하기로 하면서 동 직무상 알게 된 정보를 이용하여 거래 체결 전에 해당 주식을 차입공매도하여 총 ○○백만원의 이익을 취득하는 등 이해상충의 파악 평가 , 및 적절한 관리의무를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-08 · 본문 언급
…기 바람 (15) 기업•소매 익스포져 분류 미흡 • 기업•소매익스포져 분류시 기업으로 분류되어 기업 신용평가모형에 의한 평가 등 기업익스포져로 처리되어야 할 차주들이 장외파생상품 익스포져를 고려하지 않아 소매 신용평가모형에 의한 평가 등 소매익스포져로 처리되고 있으므로 동일 차주에 대해 장외파생상품 익스포져를 포함하여 기업•소매익스포져를 분류 하고, 해당 신용평가모형에 의한 평가 등 적절한 프로세스에 의해…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-08 · 본문 언급
…걸쳐 16명의 신입직원을 채용하면서 채점표 등의 채용관련 서류를 보관하지 않고, IT부서 수습직원에 대한 평가자가 팀장임에도 선임조사역이 평가하는 사례가 있었는바, 공정하고 투명한 인사제도 운영을 위하여 인사 관련 기록 등을 절차에 따라 보관하고, 직원에 대한 평가 및 승진 등의 인사업무를 관련 규정 및 기준에 따라 공정하게 운영하시기 바람 <관련규정> 1.「인사규정」제1조 (관련부서 : 경영지원부) (5)…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-01-29 · 본문 언급
….XX.XX.~XXXX.XX.XX. 기간 중 비상장 회사의 사모사채 (000억원)를 인수하는 과정에서 해당 산업에 대한 평가 없이 해당 기업이 제출한 자료를 그대로 수용하여 투자 여부 판단 및 리스크 검토를 진행한 결과 사모사채 납입대금의 사용처, 발행기업의 재무상태, 상환능력 등에 대하여 충분한 심사를 하지 아니하여 결과적으로 000억원의 미상환 잔액이 발생한 사실이 있으므로 • 재발방지를 위해 향후 유가증…
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