DB금융투자주식회사 금감원 경영유의사항 · 2018-01-29

경영유의사항•개선사항 공개안

1. 금융회사명 : DB금융투자(주)

2. 제재조치일 : 2018. 1. 29.

3. 제재조치내용

제재대상

기관

제재내용

경영유의사항 1건, 개선사항 1건

4. 제재대상사실

가. 경영유의사항

(1) 유가증권 인수업무 취급시 리스크심사 강화

ㅁ DB금융투자(주)는 XXXX.XX.XX.~XXXX.XX.XX. 기간 중 비상장 회사의 사모사채 (000억원)를 인수하는 과정에서 해당 산업에 대한 평가 없이 해당 기업이 제출한 자료를 그대로 수용하여 투자 여부 판단 및 리스크 검토를 진행한 결과 사모사채 납입대금의 사용처, 발행기업의 재무상태, 상환능력 등에 대하여 충분한 심사를 하지 아니하여 결과적으로 000억원의 미상환 잔액이 발생한 사실이 있으므로

• 재발방지를 위해 향후 유가증권 인수업무 취급시 해당 산업분야 및 발행

기업의 영업활동, 재무상태, 상환능력 등에 대한 충분한 검토를 수행하여 종합적인 정보에 기초한 투자 결정이 이루어질 수 있도록 리스크심사를 강화할 필요

나. 개선사항

(1) 리스크 심사 및 관리 절차 개선

ㅁ DB금융투자(주)는 「리스크관리규정」 에 따라 회사 전체 및 부서별 세부 리스크한도를 설정•운용하고 있으나 리스크실무위원회'에서 투자규모 등과 관계없이 대부분의 안건을 심의•의결하고 있고, 대부분의 투자건도 사업 부장의 전결권으로 운영되고 있으며, 리스크관리 업무 과정에서 고의•중 과실로 인한 손실 발생시 이에 대한 책임소재가 명확하지 않는 등 실효성 있는 리스크 관리 및 통제가 이루어지지 않고 있으므로

* 리스크관리위원회 역할은 리스크관리 전략수립•규정 제개정•감독 등에 한정되고,

실무적 안건 심사•의결은 의사결정을 신속히 하기 위해 리스크실무위원회에 전적으로 위임

• 리스크관리위원회 및 리스크실무위원회의 심사절차 및 승인 권한 등을

투자금액 등을 기준으로 구체화•세분화하고, 투자규모가 큰 경우 대표 이사의 승인을 거치게 하는 등 리스크 심사절차를 개선할 필요가 있고

• 리스크관리 업무 과정에서 고의·중과실로 인한 손실 발생시 이에 대한

책임소재를 명확히 할 수 있도록 관련 내용을 규정에 명문화 하는 등 리스크 관리 체계 및 절차를 개선할 필요