금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-31 · 본문 언급
…영유의사항 3건 대상 내 용 기관 경영유의사항 3건 4. 조치대상사실 가. 경영유의사항 (1) 비상장주식 등에 대한 평가가능여부 판단 관련 업무처리 절차 정비 필요 ㈜에프앤자산평가는 비상장주식 등의 평가를 위한 세부기준을 마련함에 있어서 평가 가능여부의 판단기준, 평가불능 보고서의 기재사항 등을 구체적으로 정하지 아니하여 평가불능 보고서가 일관성있게 발행되지 않은 사례가 발견된 바, 모든 평가자가 일관된 기준…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-27 · 본문 언급
…일임하여 운용함으로써 자산의 투자 효율성이 지속적으로 저하되고 있는 상황 <자산운용 현황 및 체계> 해외자산, 대체투자자산, 해외채권 등 고위험 자산의 높은 비중에도 불구하고, 회사의 ‘18년 운용자산이익률은 3.7%*로 저조하고, 최근 5년간의 운용자산이익률 하락폭도 1.5%p에 달하고 있음에도 * 자본계정에서 지출되는 신종자본증권 이자비용(597억원)을 포함할 경우 운용자산이익률은 3.58%로 하락 타…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-12 · 본문 언급
…예(00원) 상태이고 직전 사업년도에 당기순손실을 기록하는 등 신용위험 및 채무상환능력이 의문시됨에도 신용리스크에 대한 평가없이 대출을 취급하여 검사착수일 현재 대출채권이 고정화되는 등 여신심사를 소홀히 한 사실이 있는 바, 앞으로 대출 취급시 채무자의 재무상태, 미래 채무상환능력 등을 철저히 평가하는 등 여신심사를 강화할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 법인대출 신용평가등급제 미운영 내규에 의하면 채무자의…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-06 · 본문 언급
…관성을 제고할 수 있도록 내부통제 절차를 개선할 필요가 있음 ◦ 조사분석자료의 정확성 및 객관성 검증을 위한 평가시스템의 구축 및 운용에 관한 사항이 포함된 내부기준을 수립․운영하지 않고 있으므로 내부규정을 체계적으로 마련하여 평가시스템 관련 내부통제 절차를 개선할 필요가 있음 ◦ ○○부와 기업금융 업무 관련 부서간의 회의에 ○○부서에서 참석을 제대로 하지 않고 있으며, 불가피한 사유로 참석하지 못하는 경우…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-01 · 본문 언급
…후보군 관리 강화 사외이사 평가 시 은행장을 평가주체에서 제외하여 사외이사의 독립성을 제고하고, 외부 평가기관에 의한 평가결과 반영, 자기평가 비중 최소화 등 사외이사 평가의 실효성을 높일 수 있는 방안을 강구할 필요가 있으며 사외이사 선임 공시 시 최종추천자 뿐만 아니라 사외이사 후보군에 편입될 당시의 추천자(최초 제안자)도 공시하도록 하는 등 사외이사 선정과정의 투명성을 확보할 필요가 있음 (2) 경영진…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-01 · 본문 언급
…, 사외이사 선임 시 최초 제안자를 공시하지 않아 공정성과 투명성을 확보하기 어렵고 사외이사 평가시 '이사회에 의한 평가'(비중 50%)를 항목에 포함하여 대표이사 및 사장이 사외이사를 평가(비중 33.3%)하고 동 결과를 사외이사 재선임 등에 활용하고 있어 사외이사의 독립성 및 견제기능이 약화될 우려가 있으므로 사외이사 후보군의 추천 경로를 다양화하고 사외이사 선임 시 최초 제안자를 공시 하도록 하는 한편,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-30 · 본문 언급
…이상인 기업에 대한 여신심사의 경우에는 회사의 시장성, 수익성, 차입금 상환가능성 등 3개 항목에 대한 평가를 생략한 약식심사가 가능한 바, 모형등급이 ▣▣▣ 미만인 경우에도 심사역의 수기조정을 거쳐 ▣▣▣ 이상의 등급 으로 확정되는 경우에는 약심심사만 거치게 되어 해당 회사의 수익성, 차입금 상환가능성 등에 대한 리스크가 적절하게 평가되지 않을 가능성이 있으므로, 약식심사 대상인 ▣▣▣ 이상의 신용평가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-08-30 · 본문 언급
…개발 시 평가점수를 0∼110점 체계로 개발한 후 0∼100점 구간에 대해서만 등급구간을 설정하고, 창업기업에 대한 평가항목 중 ‘R&D투자비율’의 경우 평가점수에 가점형태(최대 1.5점)로 반영하고 있으나 등급구간 결정 시 이로 인한 영향을 고려하지 않는 등 모형개발의 합리성이 부족한 것으로 보이므로, 기술평가모형 개발 시 통계적 분석을 근간으로 합리적이고 투명한 등급이 산출되도록 유의할 필요가 있음 나.…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-08-16 · 본문 언급
…유의 2건 4. 조치 대상 사실 가. 경영유의사항 (1) 내부자본 관리 강화 은행은 경영상 직면하는 모든 리스크에 대한 평가결과 등을 고려하여 산출한 리스크량을 자기자본 규모로 환산하고, 모든 리스크의 특성, 영업활동 규모․범위․복잡성 등에 적합한 규모의 내부자본 적정성 관리체계를 구축․운영하여야 하나, 홍콩법인은 모행(글로벌사업부문)의 내부자본 통합관리를 받고 있고, 현재 대출자산의 조기 확대 계획에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…아 신용평가시 산업･업종별 신용평가방법을 변경하거나 신용평가방법에서 정한 평가기준을 변경하는 등 신용평가방법 등을 임의로 변경하여 적용할 우려가 있으므로 신용평가방법 등을 변경하여 적용하려 하는 경우 내부통제(변경 사유, 변경 적정성, 영향 및 향후계획 등 신용등급 평가위원회 논의 및 문서화 등), 공시(신용평가서에 기재 등) 및 사후관리(신용평가방법 제·개정 필요성 점검 등) 등의 관련 절차를 포함하여 신용…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…마련되어 있지 않아 신용평가시 산업･업종별 신용평가방법을 변경하거나 신용평가방법에서 정한 평가기준을 변경하는 등 신용평가방법 등을 임의로 변경하여 적용할 우려가 있으므로 신용평가방법 등을 변경하여 적용하려 하는 경우 내부통제(변경 사유, 변경 적정성, 영향 및 향후계획 등 신용등급 평가위원회 논의 및 문서화 등), 공시(신용평가서에 기재 등) 및 사후관리(신용평가방법 제·개정 필요성 점검 등) 등의 관련 절…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…관련 절차가 마련되어 있지 않아 신용평가시 산업･업종별 신용평가방법을 변경하거나 신용평가방법에서 정한 평가기준을 변경하는 등 신용평가방법 등을 임의로 변경하여 적용할 우려가 있으므로 신용평가방법 등을 변경하여 적용하려 하는 경우 내부통제(변경 사유, 변경 적정성, 영향 및 향후계획 등 신용등급 평가위원회 논의 및 문서화 등), 공시(신용평가서에 기재 등) 및 사후관리(신용평가방법 제·개정 필요성 점검 등) 등…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-10 · 본문 언급
…내규 상 평가보고서 작성은 본부장 전결사항임에도, ㈜나이스피앤아이는 사전결재절차 없이 비상장주식 등에 대한 평가보고서를 고객에게 발송한 이후 분기 단위로 사후결재 후 전산등록 하거나 결재절차를 운영하지 않는 등 평가보고서의 작성 및 관리가 체계적으로 이루어지지 않고 있는 바 평가보고서 작성시 전결기준에 따른 사전 결재절차를 준수하고, 고객에게 발송한 문서는 전자문서시스템에 등록하여 통합 관리할 수 있도록…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-10 · 본문 언급
…개선 필요 ㈜KIS채권평가의 주식관련사채 평가시스템이 노후되어 평가속도가 느리고 최근 발행되는 상품들에 대한 평가시 별도의 수기작업을 추가하여 평가하는 등 비효율적으로 운영되고 있으며 주식관련사채에 대한 평가기준 및 업무매뉴얼도 운영하지 않고 있는 바 주식관련사채 평가시스템을 개선하고 평가기준 및 업무매뉴얼을 구체적으로 마련하여 평가의 명확성, 객관성, 신뢰성을 제고할 필요가 있음 나. 개선사항 (1)집합투자…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-04 · 본문 언급
…통제를 강화하시기 바람 나. 개선사항 (1) 기술평가대상 검증 절차 개선 기술평가 제한업종 및 유의업종 등에 대한 평가기준이 마련되지 않아 기술 연관성이 낮은 업종*(非기술 업종)의 평가비중이 증가하고 있고, 기술개발실적, 기술개발 인프라 등을 보유하지 않은 기업에 대해 기술평가를 실시한 사례가 있는 등 非기술 업종 및 기업에 대한 평가가 지속될 우려가 있으므로 * 예시) 표준산업분류코드 기준으로 도소매업(…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-05-23 · 본문 언급
…걸쳐 ▲▲▲▲백만원을 자문수수료로 지급하였으나, 자문업체 선정 및 자문수수료의 산정 기준, 자문 결과물에 대한 평가 후 반영 기준 등 금융자문계약에 따른 자문수수료 지급의 적절성을 판단할 수 있는 내부 기준은 미비 되어 있는바, 집합투자기구의 운영과 관련된 거래상대방과 체결하는 금융자문계약 및 그에 따른 자문수수료 지급의 적정한 기준을 마련하는 등 내부통제절차를 강화할 필요가 있음 (2) 고문계약 체결 및…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-04-02 · 본문 언급
…영성과 평가 및 보상결정 업무를 영위하고 있으나, 자회사 대표이사 성과평가로 이를 갈음하고 있으므로 자회사 조직에 대한 평가를 실시하는 등의 합리적 개선방안을 마련 운영하시기 바람
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-02-07 · 본문 언급
…도담보로 제공 받는다는 이유로 채권보전이 가능하다고 판단하였으나, 대출심사 과정에서 동 물품에 대하여는 차주가 제시한 평가가액만을 믿고 사실관계 확인이나 외부감정평가 등 객관적인 담보평가 확인절차를 소홀히 하였고 ② 월 1회 실시해야 하는 담보물 현장조사를 2015년 9월부터 특별한 이유없이 실시하지 않는 등 사후관리를 소홀히 하여 보관업체에 보관중이던 양도담보물 전부를 차주가 무단반출하였는데도 이를 인…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-01-28 · 본문 언급
…어서 기초자료인 신탁보수율 자료의 관리를 소홀히 하여 잘못된 보수율 정보를 활용하는 등 평가방법론에 따른 적절한 평가업무를 수행하지 아니한 사실이 있음 < 관련규정 > 1. ｢자본시장법｣ 제259조 제1항 2. ｢자본시장법 시행령｣ 제282조…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-01-28 · 본문 언급
…부여의 기초자료가 되는 기간수익률에 기준가격 정정사실(총 ◉◉회)을 반영하지 않는 등 평가방법론에 따른 적절한 평가업무를 수행하지 아니한 사실이 있음 < 관련규정 > 1. ｢자본시장법｣ 제259조 제1항 2. ｢자본시장법 시행령｣ 제282조 제1…
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