금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-09-13 · 본문 언급
…도의 검증방안을 강구할 것이 요망됨 (2) 회계분식 관련 관리프로세스 운영 강화 차주의 회계분식 등에 따른 손실을 최소화하기 위하여 재무이상치 점검 시스템을 마련하여 운영하고, 금융감독원의 회계감리 결과 제재를 받은 업체에 대한 재평가 프로세스를 도입‧운영하고 있으나, 재무이상치 점검시스템에서는 분식징후 대상(4~5등급)이 점검대상의 11.2%로 과도하게 추출되고 있으며, 재무이상치에 대한 점검결과도 심사자가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-08-26 · 본문 언급
…보험설계사가 보험계약을 조회할 경우 주민등록번호를 직접 입력하여 조회할 수 있도록 허용하고 있어 주민등록번호 노출 최소화 가이드라인*에 부합하지 않으므로 *「보험권 주민번호 과다노출 관행 개선을 위한 가이드라인」(2015.1.1., 손해보험협회 등)에 의하면 본인확인 등 업무수행시 원칙적으로 주민등록번호를 제외한 성명·생년월일·전화번호 등의 정보를 활용하는 등 개인식별정보 노출을 최소화하여야 함 앞으로 동 시…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-26 · 본문 언급
…환능력 등에 대한 심사를 강화하는 등 대출 취급에 신중을 기하는 한편, 기 발생한 고정이하 여신에 대하여는 손실이 최소화되도록 공매 또는 제3자 인수 추진 등 사후관리를 강화할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…활용하거나 자체 기술지원조직을 설치하여 공정관리를 강화할 필요 (3) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □ 일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…활용토록 하는 등 감리업체 선정 관련 내부통제를 강화할 필요 (2) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개설…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…기 관 경영유의사항 3건 4. 제재대상사실 가. 경영유의사항 (1) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □ 일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-25 · 본문 언급
…제를 강화할 필요 * ｢차입형토지신탁업무규정｣ 제40조 제3항 (3) 효율적인 자금관리를 위해 불필요한 계좌개설을 최소화 □ 일부 우선수익자들의 요구로 불필요한 자금관리계좌를 개설하고 별도 약정에 의해 동 계좌의 사용을 제한 하고 있어, 효율적인 자금관리를 저해할 우려가 있으며 신탁수익 선지급으로 오인될 소지가 있는 문제점이 있음 ◦ 향후에는 운영계좌 및 분양수입금계좌 등 관리목적상 필요한 계좌에 한정하여 개…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-07-13 · 본문 언급
…가상계좌를 운영하는 방안을 검토하는 한편, 보험료 입금 과정에서 환급사유가 발생하는 경우 환급에 필요한 필수서류를 간소화하거나 가상계좌 잔액을 고객 계좌로 직접 송금할 수 있도록 하는 등 관련 업무를 개선하시기 바람 (6) 장기 미지급 사고보험금 지급업무 불합리 보험계약자의 사고보험금 청구가 있었으나 청구당시 계좌 미입력, 상속인 대표 미선정, 계좌 압류 등으로 지급하지 못한 사고보험금이 매년 증가하고 있음에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-28 · 본문 언급
…로 투자손실 가능성이 발생한 사례가 있는바 증권의 인수시 매출 가능성 등에 대하여 철저히 검토하여 미매각 사례를 최소화하고, 지분투자시 출자제안서의 이행 및 준수여부를 확인하는 절차를 수립하여 사후관리를 강화하는 등 인수 및 투자 업무관련 리스크관리를 철저히 할 필요가 있음 (3) 적합성 원칙 준수를 위한 내부통제 강화 필요 □ 영업점에서 금융투자상품을 판매하면서 투자자의 투자성향에 비추어 적합하지 않은 투…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-01 · 본문 언급
…문서의 복호화 기록을 보관하여 복호화에 대한 사후검증을 실시하고 복호화 권한부여의 적절성을 재검토하여 권한부여를 최소화 하는 등 문서보안시스템 운영을 개선하시기 바람 (14) 전산센터 상황실 운영 불합리 경기도 용인시에 위치한 전산센터 1층 상황실에 오퍼레이터*가 근무하고 상황실은 카드키 등을 통하여 출입 통제를 실시하고 있으나 * 주간 6명, 야간 4명 근무 중으로 배치작업승인(jflow), 배치작업 모니…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음 (9) ◎◎은행(제휴업체)의 신용카드모집 실태에 대한 관리 강화 내규인 「업무위탁등에관한지침」에 의하면 업무위탁계약에 수탁자에 대한 감사권한에 관한 사항, 감독당국의 검사 수용의무에 관한 사항 등이 포함되어야…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음 (6) 대출금리 산정 및 운영 철저 여신금융협회의「카드대출 금리체계의 합리성 제고를 위한 모범규준｣(2013.9.5. 제정)에 따라 자체적으로 관련 기준을 마련하고, 매 반기마다 신용등급별로 대출원가(신용․업…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음 (6) 가맹점 등록 및 관리 강화 가맹점 업종코드 등록 오류 등으로 고객의 카드사용액이 할인․포인트적립 등 부가서비스 산정대상에서 제외되어 고객이 동 서비스를 제공받지 못하는 등 고객의 불편이 초래되고 있으므로…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음 (5) 가맹점 등록 및 관리 강화 가맹점 업종코드 등록 오류 등으로 고객의 카드사용액이 할인․포인트적립 등 부가서비스 산정대상에서 제외되어 고객이 동 서비스를 제공받지 못하는 등 고객의 불편이 초래되고 있으…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-03-14 · 본문 언급
…커버리지비율과 월평잔 기준의 유동성커버리지비율의 차이가 점차 확대되는 추세에 있는 바 유동성 관리비용을 최소화하고 유동성 위기 상황하에서 유동성 대응 능력을 갖추기 위해 월중 유동성커버리지비율을 안정적으로 관리함으로써 월말잔 기준의 유동성커버리지비율과 월평잔 기준의 유동성커버리지비율 차이가 확대되지 않도록 유의할 필요가 있음 (8) 유동성리스크 위기상황분석 시나리오 적정성 점검 강화…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-02-11 · 본문 언급
…항 (1) 전산자료 보호 강화 검사착수일 현재 고객정보 보호를 위하여 ○○계 화면(▲▲▲)의 출력항목을 최소화하고, 문서를 암호화하고 있으며, 보조기억매체 사용을 통제하며 주기적으로 개인정보를 검색하는 등 전산자료 보호대책을 이행하고 있으나, 2014.●.●.이전에 개발한 ○○계 화면에는 ▼▼▼▼만 마스킹 처리하고 기타 출력항목에 대해서는 출력항목을 최소화하고 있지 않고(검사기간 중 조치완료),…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-26 · 본문 언급
…당업무와 상관 없이 모든 로그를 조회할 수 있으므로 앞으로 프로그램소스 및 운영로그에 대한 접근권한을 최소화하고 담당업무에 따라 접근통제가 이루어질 수 있도록 시스템을 개선하여 운영하시기 바람 (2) 운영프로그램 이관 절차 불합리 운영프로그램 이관 시 책임자 승인 후, 이관담당자가 형상관리 솔루션을 통해 운영시스템에 이관하고 있으나 프로그램 소스코드가 실행모듈 생성…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-12-04 · 본문 언급
…｢은행업감독규정｣ 제78조, ｢은행업감독업무시행세칙｣ 제48조 등에 의하면 은행은 차주의 회계분식에 따른 손실을 최소화하기 위하여 분식회계 적출을 위한 전산시스템을 구축·활용하는 등 여신의 건전성을 확보할 수 있도록 노력하여야 하고, 은행내규에 의하면 신용등급평가시 분식체크를 실시하고 분식체크의 분석 결과를 ‘종합의견’란에 입력하여야 함에도 OOOOOO는 분식회계 적출을 위한 전산시스템(이하 ‘분…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-12-04 · 본문 언급
…및「수출팩토링 사후관리 강화방안」등에 의하면 수출팩토링채권 매입한도 설정시 국외수입자의 채무불이행 등 결제위험을 최소화하기 위해 현장방문 또는 담당자 면담 등을 통해 국외수입자의 신용상태 및 수출거래의 진위여부를 면밀히 심사하여야 하는데도 2013.12.30. &&&&&는 ▦▦▦에 대하여 수출팩토링채권 매입한도를 설정하면서 동사의 신용등급이 취급 가능한 자체 신용등급 중 최저 수준인 ●로 평가되어…
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