금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-26 · 본문 언급
…악화 등으로 이어질 경우 저축은행의 건전성에 부정적 영향을 끼칠 우려가 있으므로 저축은행의 경영에 미치는 리스크를 최소화하기 위해 향후 신규대출 취급시에는 개개인에 대한 과도한 대출이 발생하지 않도록 원칙적으로 개인신용평가시스템에 의해 산출되는 대출한도 범위를 초과하여 대출이 이루어지지 않도록 운영하되, 불가피하게 대출상품별 업무방법서에 근거한 시스템한도 초과 승인시에는 반드시 그 사유를 기록․관리함과 아울러…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-21 · 본문 언급
…대적용하고, 개발 영향도를 객관적으로 분석하고 평가할 수 있는 기준을 마련하는 등 프로그램 개발에 따른 장애발생을 최소화할 수 있도록 개발절차를 강화하여 운영하시기 바람 (5) 고객정보 암호화 해제절차 미흡 정보처리시스템에 접속시 서버가상화시스템을 통해서만 접속하도록 하고 전산자료 보관 시 서버가상화시스템의 개인별 보관영역에 보관하도록 통제하고 있으나 외부기관 자료제출 등 고객정보 복호화가 필요한 경우 현업부…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-21 · 본문 언급
…지가 있으므로 상기 임원에 대한 성과 평가시 고유업무의 독립성을 훼손할 수 있는 영업이익 등 재무지표의 반영비율을 최소화하고, 감사부서 등에 대해서는 독립적으로 평가가 이루어질 수 있도록 평가체계를 정비하는 등 성과평가 업무를 합리적으로 개선하시기 바람 (3) 카드(여신) 사용승인 및 한도부여기준 불합리 관리회계시스템이 구축되지 않아 카드(카드론 포함) 사용승인 및 한도부여 기준 설정시 대손비용 기준을 고려하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-06 · 본문 언급
…의 독립적 업무수행이 저해될 소지가 있으므로 리스크관리위원회의 CRO에 대한 성과평가시 은행장 등 경영진의 관여를 최소화 (예: 의결권 제한)하여 CRO의 독립성을 강화할 필요가 있음 (2) 그룹 경영진에 대한 성과보상체계의 합리적 운영 가 그룹 경영진의 장기 성과평가지표 관련 The document is the property of the Financial Supervisory Service of Korea…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-06 · 본문 언급
…식적으로 이루어지고 휴직 후 동일 부점 재배지의 경우 장기근속자로 미분류되는 등 관리가 미흡하므로 순환근무 예외자 최소화, 업무 특성에 따른 감사항목 세분화를 통한 특명감사 실효성 제고 등을 통해 장기근속사 관리를 강화할 필요가 있음 (2) 미술품 구입 관련 내부동제 소흘 • 2014년 ~2015년 기간중 미술품을 구입하는 과정에서 견적서 미첨부, 부실 감정서 징구 등 내규에서 정한 절차를 준수하지 아니하였으…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-03-24 · 본문 언급
…으므로 * 2014년 재정검증시 83개(68.0%), 2015년 재정검증시 50개(35.2%) 표준율 적용 사례를 최소화하기 위한 방안을 강구하고, 표준율을 사용한 경우 구체적인 판단근거를 명시하는 등 부담금 산정 절차의 적정성을 제고할 필요가 있음 (2) 퇴직연금 공시업무 불철저 퇴직연금사업자는 퇴직연금감독규정 제23조 및 퇴직연금 업무처리 모범규준 Ⅳ(사업자 공시)에 따라 사용자 또는 가입자에게 제공한 적…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-02-23 · 본문 언급
…래내역 일괄 조회 및 다운로드 시 주요 고객정보(성명, 휴대폰번호, 이메일 등)를 마스킹하는 등 고객정보의 노출을 최소화 할 수 있도록 관련 시스템을 개선할 필요
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-02-10 · 본문 언급
…절차 불합리 외부업체에 정보제공시 자체 보안성심의 등 적정성 검토가 누락되지 않도록 관리하고 불필요한 제공항목을 최소화하며 보안파일서버 등 안전한 제공수단을 이용하도록 고객정보 외부제공 절차를 개선하시기 바람 (12)외부침입 및 내부정보유출 보안 모니터링 체계 미흡 정보보안사고 발생시 신속하게 대응 할 수 있도록 앞으로 외부침입 및 내부정보유출 등을 실시간 모니터링 할 수 있는 정보보안 모니터링 체계를 조속…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-02-02 · 본문 언급
…차주의 급여에서 대출원리금을 자동공제하는 것을 원칙으로 하는 등 다각적인 채권보전방안을 강구하여 부실대출금 발생을 최소화할 필요가 있음 ② 여신 사후관리 ｢여신업무방법서｣ 제2편제3장제1절제6조, 국방신협 ｢여신규정｣ 제24조 등에 의하면 대출금의 이자 납입이 1회 이상 지연된 때에는 채무관계자에게 납입을 독촉하고 대출원장 또는 대출관리부에 독촉일자 및 내용을 기재하여 관리하여야 하며, 3개월 이상 연체 등…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-01-19 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화 될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음 (5) 대출금리 산정 및 운영 철저 여신금융협회의「카드대출 금리체계의 합리성 제고를 위한 모범규준 (2013.9.5. 제정)에 기초해 자체 기준을 마련하고, 매년마다 신용등급별로 대출원가(신용․업무․ 조달․자본원가)를 산정한…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-01-19 · 본문 언급
…포인트 사용 선택권 확대 및 기부제도 활성화가 필요하며, 포인트사용 촉진 방안 마련 등을 통해 소멸되는 포인트가 최소화 될 수 있도록 포인트 사용 활성화 방안 등을 마련할 필요가 있음 (6) 신용카드 발급 심사절차 강화 여신금융협회의「주민등록번호 과다노출 관행 개선을 위한 신용카드사 가이드 라인」에 따르면 고객이 신용카드 회원가입 신청시 고객의 주민등록번호가 노출되어 사고가 발생하는 것을 예방하기 위하여…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-01-19 · 본문 언급
…해 추가 전송하는 등 고객에 대한 안내방식을 다양화하고, LMS 문구에 개인별 수수료율을 표시하는 등 고지 누락을 최소화하도록 업무절차를 강화할 필요가 있음 (6) 대출금리 산정 및 운영 철저 여신금융협회의「카드대출 금리체계의 합리성 제고를 위한 모범규준 (2013.9.5. 제정)에 기초해 자체 기준을 마련하고, 매년마다 신용등급별로 대출원가(신용․업무․ 조달․자본원가)를 산정한 후 목표이익률, 조정금리 등을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-09 · 본문 언급
…투자 사후관리 업무 개선 ◦회사 ｢투자심사제도 운영지침｣은 보유자산의 신용상태 악화여부를 감지하여 사후적 손실을 최소화하기 위해 투자 차주의 신용상태와 적정성을 주기적으로 점검하는 Loan Review를 실시토록 규정하고 있으며, 동 지침에 따라 자산운용심사팀은 담보물 평가 및 기업동태점검표 등을 통해 Loan Review를 실시하고 있으나, 표본조사 결과, 사후관리보고서에 개별 여신조건 이행 여부에 대한…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-05 · 본문 언급
…구훈련을 매분기 우리 FIS 주관 하에 수행하고 있으나, 소산테이프를 서울시 ◈◈◈ ◈◈◈◈◈에 보관하면서 적절한 소화설비 및 내화 금고 등을 구비하지 않은 상태로 보관 운영하고 있어 수해, 화재 등에 의해 소산자료가 유실될 우려가 있고, 소산자료의 세부명세(업무명, 파일명 등) 및 복구방법 등을 소산테이프와 함께 보 관하고 있지 않아 재해 발생시 자료복구에 차질이 발생할 우려가 있으며, 소산자료에 대한 복…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-05 · 본문 언급
…있으므로 앞으로 문서보안솔루션(DRM) 복호화시 책임자 승인절차를 예외 없이 적용하고 문서보안 복호화 권한 부여를 최소화 하는 등 문서보안 권한관리 통제업무를 개선하시기 바람
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-11-15 · 본문 언급
…사실이 있으므로 ◦ 일일정산을 포함한 담보관리업무를 내부관리 절차에 따라 철저히 이행하고 또한 담보관련 운영위험을 최소화 할 수 있도록 모니터링 절차를 추가하는 등 내부통제절차를 수립할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 구조화금융 관련 수수료 배분 기준 마련 □ 유동화회사에 매입확약, 지급보증, 사모사채 인수확약 등으로 유동성 및 신용을 보강하여 수수료 등을 수취할 경우 회사는 신용위험을 일시적으로 부담하는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-11-04 · 본문 언급
…받고 있으며, 사이버창구에서 휴대전화 번호 변경시 바뀐 전화번호로만 변경 사실을 통보하고 있어, 주민등록번호 노출 최소화 가이드라인*에 부합하지 않고, 휴대폰 번호 임의 변경 등을 통해 금융사기 등의 위험에 노출될 우려가 있으므로 *「보험권 주민번호 과다노출 관행 개선을 위한 가이드라인」(2015.1.1., 손해보험협회 등)에 의하면 본인확인 등 업무수행시 원칙적으로 주민등록번호를 제외한 성명·생년월일·전화번…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-10-21 · 본문 언급
…까지 구체적인 영향 분석이나 실행방안 등에 대한 검토가 미흡하므로 -위 모집규제 유예 종료가 회사에 미치는 영향을 최소화할 수 있도록 위탁 종료업무 관리방안 등 모집규제 유예 종료에 대한 구체적인 대책 및 실행 계획 등을 마련할 필요가 있음 ⑸ 내부통제 점검 강화 ◦2013년～2015년 기간 중 실시한 내부통제 점검이 대부분 농협금융지주 요청에 따른 인장 관리실태 점검, 윤리강령 준수 및 불법채권추심행위 여부…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-10-21 · 본문 언급
…무 소관을 변경할 필요가 있음 (9) 재무분식회계 검증 시스템 운용 내실화 필요 ◦ 차주의 회계분식에 따른 손실을 최소화하기 위하여 재무분식회계 검증 시스템을 구축․운용 하고 있으나, 심사역의 분식 가능성 여부에 대한 점검이 의무화되어 있지 않아 자의적인 판단으로 점검 여부를 결정함에 따라 재무제표의 이상치가 등급조정을 통해 최종신용등급에 제대로 반영되지 않을 소지가 있으므로 재무분식회계 검증 시스템 운용의…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-10-13 · 본문 언급
…위험, 수익성 등을 고려하여 결정하고 책정된 이율의 적정 여부를 주기적으로 점검하여 최저보증이율로 인한 리스크를 최소화하기 위한 의사결정을 하여야 하는데도, 총 3회(2013.1월, 2014.7월, 2015.3월)에 걸쳐 양로보험에 대한 최저보증이율의 적 정성을 평가하면서 평가시점의 최저보증이율로는 금리역마진이 예상되었음에도 최장 5 개월 동안 동 이율을 조정하지 아니하는 등 최저보증이율 관리가 미흡하므로,…
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