금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-03-13 · 본문 언급
…있으나 주요 리스크에 대해 규제자본과 다른 방법론 및 리스크 요소 등을 적용하여 내부 자본이 규제자본 대비 상당히 과소*하게 산출되고 있음에도 이에 대한 명확한 근거 제시 및 위원회 보고가 이루어지지 않고 있고 자본배분시 가용자본에서 위기상황분석결과에 따른 손실(Stress Buffer)을 감안하여야 함에도** 합리적인 근거 없이 위기상황분석 결과를 제외하고 자본배분을 하고 있으며 리스크한도 설정시 리스크부…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-02-29 · 본문 언급
…전·후로 면밀하게 검토되지 않아 ㉮스탁론으로 대출받은 자금 대부분이 개인사업자 운전자금이 아닌 기존 스탁론 대환이나 주식매입 자금으로 사용되었고, 동일자에 동일차주가 복수의 계좌를 통해 1억원을 초과하여 대출을 받는 등 사실상 사후점검 생략대상 기준을 초과하는 사례가 다수 발생하였으며, 대출 실행 이후 차주의 휴·폐업 여부 등 영업상황 변화를 모니터링하지 않아 그 결과에 따른 기한의이익 상실 통지 등 적절한…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-02-29 · 본문 언급
…전·후로 면밀하게 검토되지 않아 ㉮스탁론으로 대출받은 자금 대부분이 개인사업자 운전자금이 아닌 기존 스탁론 대환이나 주식매입 자금 으로 사용되었고, 동일자에 동일차주가 복수의 계좌를 통해 1억원을 초과 하여 대출을 받는 등 사실상 사후점검 생략대상 기준을 초과하는 사례가 다수 발생하였으며, 대출 실행 이후 차주의 휴·폐업 여부 등 영업상황 변화를 모니터링하지 않아 그 결과에 따른 기한의이익 상실 통지 등 적절…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-02-29 · 본문 언급
…전·후로 면밀하게 검토되지 않아 ㉮스탁론으로 대출받은 자금 대부분이 개인사업자 운전자금이 아닌 기존 스탁론 대환이나 주식매입 자금 으로 사용되었고, 동일자에 동일차주가 복수의 계좌를 통해 1억원을 초과 하여 대출을 받는 등 사실상 사후점검 생략대상 기준을 초과하는 사례가 다수 발생하였으며, 대출 실행 이후 차주의 휴·폐업 여부 등 영업상황 변화를 모니터링하지 않아 그 결과에 따른 기한의이익 상실 통지 등 적절…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-12-21 · 본문 언급
…투자증권 #**********206) 에 자금을 공급하거나 주식 매매 戊 (F #********268) 대금 회수를 위한 도관계좌로 사용하는 등 ｢자본시장법｣ 제 조에서 금지한 탈법행위 금융…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-01 · 본문 언급
…음 나. 개선사항 (1) 대손충당금 산출 요건 및 절차 개선 은행은 IFRS 9을 적용하여 대손충당금을 산출하고 있으나 주요 입력 변수(GDP)의 변화가 대손충당금에 미치는 영향이 확대되는 등 경기순응성 관련 문제점을 내포 하고 있으며, 일정 규모 이상의 신용의 질 악화(stage 2 분류) 여신에 대해 개별평가를 실시하지 않고, 손실흡수력 및 당기손익에 중대한 영향을 미치는 충당금 설정 요소값 변경에 대해…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-03-07 · 본문 언급
…｢상호금융업감독규정｣ 제 조의 16 6 나 주의사항 . 자산건전성 부당 분류에 의한 순자본비율 과대 계상 (1) □ ｢신용협동조합법｣ 제 조 및 제 조의 등에 의하면 조합은 대출금 47 83 3 등 보유자산에 대하여 정기적으로 건전성을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-07 · 본문 언급
…O,OOO억원(OOO,OOO건)이 고, 미수령 보험금 발생 이후에 신규 보험계약을 체결(O.O%)하거나 주소변경 등으로 보험계약자 등과 연락한 이력(O.O%)이 있는데도 미수령 보험금이 지급되지 않고 있 으므로 주소변경 등으로 보험계약자 등과 연락하는 경우 미수령 보험금 등에 대한 안내도 추가적으로 실시하는 등 미수령 보험금이 적시 지급될 수 있도록 관련 업무를 합리적 으로 개선하시기 바람 차. 모집수수료…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2022-12-14 · 본문 언급
…택매매업대출 취급 은행은 주택임대사업자나 주택매매사업자 대상으로 해당 사업을 영위하기 위한 목적의 주택을 담보로 하는 대출을 신규로 취급하여서는 아니 되는데도 ★★★지점 등 ○개 영업점에서는 ◆◆ ◆ ◆◆ 20 □□ □ □□ 기간 중 주택임대 . .…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-12-14 · 본문 언급
…고 이를 영업점장이 확인하는 사전점검을 거쳐야 하나 주택 담보 중 하나인 ‘부동산신탁 수익권증서 발급’을 전산상 주택 담보가 아닌 것으로 분류하고 있어 20▲▲.▲.▲.~20▽▽.▽.▽▽. 기간 중 주택담보부 기업여신 ○○건의 사전점검을 누락하였으므로 기업여신 취급 시 담보가 ‘부동산신탁 수익권증서 발급’인 경우 담보를 ‘주택’으로 인식하도록 전산 시스템 등을 개선하시기 바람 (5) 금리리스크 관리 체계 개…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2021-12-03 · 본문 언급
…｣ 제44조 등에 의하면 금융회사 등은 주어진 권한을 넘어서 저장된 데이터를 조작‧파괴‧은닉 등의 행위를 하거나 주식 등의 전자등록 및 관리를 위한 정보통신망에 권한 없이 정보를 입력ㆍ변경해서는 아니됨에도, ◦ ●●●●부는 환매청구 주문을 처리하는 과정에서 집합투자업자(◁◁자산운용)가 2019.⊜⊜.⊚. 신탁계약 변경을 통해 환매가능일을 매월 20일에서 매 영업일로 변경함에 따라 같은 날 투자자 △△△명…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2021-09-07 · 본문 언급
…14 나 주의사항 . 동일인대출한도 초과 취급 (1) □ 신용협동조합법 제 조 및 제 조 동법 시행령 제 조의 舊 상호 42 95 , 16…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-12-18 · 본문 언급
…32 ( ) 1 나 주요 경영상황 보고 및 공시의무 등의 위반 . 1)경영상황 보고․공시의무 위반 자본시장법 제 조 제 항 ( 33 3 ) □ 금융투자업자는 주요 경영상황이 발생하는 경…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-07-21 · 본문 언급
…연속성 확보 및 신속한 장애복구 등을 위하여 백업자료를 주전산센터(인천시 소재)에 일단위로 백업하고 있으나 주전산센터와 소산장소가 동일하여 전산센터의 지진, 화재 등 대규모 재해에 대비 하기에는 미흡하고 검사대상 기간 중 소산자료를 활용한 복구훈련은 실시하지 않아 소산자료에 대한 정합성이 검증되지 않았으며 소산자료의 저장매체별 보관자료의 세부목록(업무명, 파일명 등) 및 복구방법(서버 환경, 파일시스템 생성…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-03-25 · 대상기관명 일치
[표] 제재 내용 공개 [/표] 1. 금융기관명 : (전남)나주신용협동조합 2. 제재조치일 : 2020. 3. 25. 3. 제재조치내용 [표] 제재대상 | 제 재 내 용 기관 | - 임원 | 주의적경고 1명, 퇴직자 위법·부당사항(주의적경고 상당) 1명, 주의 1명 직원 | 주의 1명 [/표] 4. 제재대상사실 가. 문책사항 ⑴ 임직원대출 부당 취급 「신용협동조합법」제3…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-25 · 대상기관명 일치
경영유의사항 ․ 개선사항 공개 경영유의사항 ․ 개선사항 공개 1. 금융기관명 : (전남)나주신용협동조합 2. 제재조치일 : 2020. 3. 25. 3. 제재조치내용 제재대상 제 재 내 용 기관 경영유의사항 5건 제재대상 제 재 내 용 기관 경영유의사항 5건 4. 제재대상사실 < 경영유의사항 > (1) 개인사업자대출 자금용도 및 채무상환능력 심사 강화 사업자등록증을 보유한 차주에 대하여 대출을 취급하면서 대출…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-10-30 · 본문 언급
…대매매 산정 및 주문체결 프로그램 오류 등으로 인해 반대매매가 실행되거나 주문체결이 지연·거부(○○계좌) 되었고, 데이터처리 프로그램 오류로 금융기관간 이체 불가(○계좌), 문자발송 프로그램 오류로 미수금 문자 미발송·지연(○계좌) 등으로 이용자가 미수금을 변제하지 못하여 반대매매가 실행되는 등 총 ○○건의 프로그램 오류로 인해 총 ○○백만원(○○계좌) 규모의 이용자 피해를 초래하였음 ◦또한,○○○○본…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-08-08 · 본문 언급
…18조제4항에서는 1억원 이내의 주거용주택에 의해 전액 담보된 담보대출의 위험가중치는 50%로 적용하도록 정하고 있으나 주택 가격이 1억원을 초과하는데도 위험가중치를 50%로 적용 2018.6.30. 기준 BIS기준 자기자본비율을 0.95%p(부당 10.47%→정당 9.52%) 과대 산정하였음 자산건전성 부당 분류 및 BIS기준 자기자본비율 산정 오류 명세 [표] (단위 : 백만원) 구 분 | 기 준…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-01-18 · 본문 언급
…으므로 DB 및 시스템 관리 등 중요업무 담당자에 대한 업무 백업체계를 마련하고, 수행 내역에 대해 상시 모니터링하거나 주기적 점검을 실시하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음 (19) 홈페이지 등 취약점 점검 및 사후조치 강화 필요 홈페이지 및 전자금융기반시설에 대한 취약점 분석․평가를 실시하면서, 홈페 이지 취약점 점검을 실제 운영 시스템이 아닌 테스트를 위한 검증계 시스템에 실시하고 조치방안도 검증계를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-09-21 · 본문 언급
…로 처분제한이 해지될 수 있도록 하고 있어, ◦ 배당금 입금 및 배당주 입고 과정에서 과다 입금 또는 입고되거나 주식 실물입고 과정에서 실제 입고수량과 다르게 주식이 입고되는 등 사고가 발생할 우려가 있는 바, ◦ 착오 입금 또는 입고가 발생하지 않도록 배당업무 및 주식 실물입고 관련 업무처리 통제절차를 강화할 필요가 있음 (3) 임직원 금융투자상품 매매 관련 내부통제시스템 마련 필요 □ 회사의 내규인 ｢임직…
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