금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-10-11 · 본문 언급
…하나, 주택담보대출 일부 건에 대해서는 1년을 초과하여 담보가치를 평가하는 경우가 발견되고 있으므로 관련 담보물에 대한 평가주기를 철저히 준수하는 등 주택담보대출의 담보가치 평가를 강화할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 변액보험 추가납입 기능에 대한 안내절차 미흡 변액유니버셜보험 기 가입자의 경우 동일한 유형의 보험을 신규로 가입하는 것보다 유지중인 보험의 추가납입기능을 활용하는 것이 사업비 부담이 적어 수…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-10-11 · 본문 언급
…초자산인 대출채권에 대한 이자 연체 발생 및 담보 자산 분양율 저조 등 공정가치 변동사유가 발생하였음에도 이에 대한 평가가 제때에 이루어지지 않았고, 폐쇄형부동산 공모펀드의 경우 설정 이후 기초자산인 부동산 가치의 재평가를 전혀 실시하지 아니하여 집합투자증권 거래에 있어서 투자자의 판단을 위한 적정한 정보 제공이 이루어지지 아니한 사실이 있으므로, 집합투자재산에 대한 시의성 있고 적절한 평가가 이루어지도록…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-09-13 · 본문 언급
…해서는 실시하고 있지 않으므로, 앞으로 주요 외주업체에 대한 서비스품질수준평가(SLA)를 실시하여 외부주문 업무에 대한 평가가 정기적으로 이루어질 수 있도록 개선하시기 바람 (10) 정보처리시스템 유지보수업무 실효성 확보 유지보수 계약 연장 시 유지보수 계약서에 자동연장 조항을 포함하여 동 조항을 근거로 자동연장하고 있으나, 유지보수 필요성 및 계약사항 적정성 등을 검토하고 있지 않아 유지보수 계약의 자동연장…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-09-08 · 본문 언급
…담보물에 대한 감정평가 시 리모델링 후의 가치상승 예상분을 포함하여 담보 가치를 평가함으로써 현재 가치보다 다소 과다한 평가가 이루어지고 있어 부동산 경기 침체시 리모델링한 담보물의 매각 지연 및 담보가치 하락 등으로 인한 손실 발생의 우려가 있으며, 리모델링이 완료된 것으로 파악하고 있었던 5개 사업장을 직접 현장조사'한 결과 3개 사업장에서 리모델링이 진행되지 않는 등 사후관리가 소홀하므로 * 이번 검사기…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-09 · 본문 언급
…∼7명 교체시 만점) 방식으로 평가하는 등 평가항목의 적정성이 미흡하므로 앞으로 서비스품질수준평가(SLA)의 적절한 평가항목 기준을 마련하여 IT외부주문 업무에 대한 실효성 있는 평가가 이루어질 수 있도록 개선하시기 바람 (13) 정보자산 관리 내규 마련 ◦ 정보자산(서버, 네트워크 장비, PC 등)을 식별·분류하기 위한 기준을 담당자가 별도의 업무자료로 관리하고 있으나 정보자산의 표준화된 관리기준을 내부 규…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-01 · 본문 언급
…되는 심사 기준의 경우 국내 심사 기준에 비하여 적격등급의 취득이 용이하게 설정*되어 있으므로 해외투자에 적합한 평가요소를 적절히 반영하는 등 심사기준을 강화**할 필요가 있고 * 기본점수, 임대차 확약기간, 해당국가 신용도 등 ** 임대인(sponsor)의 신용도 반영, 임차계약 관련 배점 확대 등 2015.3월말 현재 평가금액 기준 1조 9,548억원에 달하는 금리연계 구조화투자를 보유하고 있으나 이를 전…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-05-20 · 본문 언급
…지급심사를 유도할 가능성이 있으므로 지급심사 담당 임직원에 대한 성과평가시 보험금 지급거절을 유발할 수 있는 불합리한 평가요소는 제외하고 보험금 신속지급 관련 평가요소를 추가하는 등 관련 성과지표 운영방식을 정비할 필요가 있음 (2) 재해사망보험금에 대한 회계처리 철저 2014.12월말 현재 재해사망보험금의 미지급금과 관련하여 보험금 청구권 소멸시효 미완성 건에 대하여 재무제표에 지급예상 원금(재해사망보험금…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-16 · 본문 언급
…는 금융회사가 사외이사 평가에 대한 방법과 절차를 마련하고 사외이사의 활동내역을 기초로 매년 사외이사에 대한 공정한 평가를 실시하는 한편, 사외이사의 활동실적에 상응하는 보수체계를 수립하도록 명시하고 있는데도 한국지주는 사외이사에 대한 이사회 평가시 회의 참석률만을 기초로 하고 있으며, 보수체계도 활동실적을 반영하지 않은 정액지급방식으로 하고 있으므로 앞으로 사외이사에 대한 평가항목 범위를 확대하고…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…15.8월 상담원들의 전화마케팅 내용에 대한 자체적인 품질보증 모니터링(QA) 결과 수수료 안내 및 가입동의 등에 대한 평가결과가 미흡한 것으로 나타났는데도 이를 개선하기 위한 별도의 조치를 취하지 않고 있는바 앞으로 채무면제․유예상품 가입 권유시 구체적인 보상범위․내용과 수수료 발생 사실 및 향후 수수료율 변경 가능성 등을 충분히 설명하는 한편, 휴대전화 문자서비스(SMS) 등을 통해 수수료…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-05-04 · 본문 언급
…OO 없도록 하여야 하는데도 를 암호화하지 않고 조회 가능한 평문으로 OO 에 보관하여 운용하였음 OO - 2 -
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-03-23 · 본문 언급
…되어도 이를 적시에 발견하거나 검증하기 어려운 상황 이므로 당기손익인식금융자산의 적정한 평가를 위하여 자체 내부평가모델을 구축하거나 외부 채권평가전문기관에 의뢰하는 등으로 채권평가 및 검증 업무를 개선하시기 바람 (3) 준법감시인 업무 불합리 검사대상기간 ～ 중 지점 자체적으로 내부통제기준의 (2009.…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-03-23 · 본문 언급
…지 운용성과에 (2015.4.20.) 대한 평가를 실시하지 않았고 외부 위탁 필요성이 낮은 정기예금 , 억원 을 위탁자산에 포함시켜 불필요한 수수료 비용을 지출하고 (200 ) 있으므로 위탁계약서에 계약기간과 수탁사무기관 변경사항을…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-03-23 · 본문 언급
…, 포함된 투자일임보고서를 정기적으로 수령하지 않고 운영성과에 대한 평가도 실시하지 않고 있으므로 앞으로 자산운용 위탁시 투자일임보고서를 정기적으로 수령하여 운용성과를 평가하는 등 관련 업무를 개선하시기 바람 - 1 - (2) 준법감시인 업무 불합리 재무회계…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-03-14 · 본문 언급
…따른 담보가치 하락 소지가 있어 이에 대한 면밀한 평가 및 분석을 통해 대출을 취급하여야 하는데도 비상장주식 및 회사채의 경우 담보가능 범위, 담보가치 평가방법 등이 없는 등 세부 취급기준을 마련하지 않고 있는바 앞으로 유가증권 담보대출 취급시 담보가능 유가증권 조건, 담보가치 평가방법, 대출 한도 등 구체적인 운용방안 등 관련 기준을 개선할 필요가 있음
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-29 · 본문 언급
…검사착수일 현재 자산건전성 분류를 위한 회수예상가액 산정시 비상장주식의 경우 회계법인의 미확정 평가보고서에 기반한 평가액을 사용하고, 선박담보는 공신력이 없는 선박중개기관 등의 평가액을 활용하고 있으며, 부동산담보의 경우 평가일이 2년이 초과한 감정평가액을 활용하고 있어 부정확한 회수예상가액 산정이 이루어질 우려가 있으므로 앞으로 비상장주식은 여신전문금융업감독업무시행세칙 별표2(담보종류별 회수…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-26 · 본문 언급
…외주업체와 용역계약을 체결하고 있으나 서비스 품질 등에 대한 서비스수준협약(SLA)을 체결하지 않아 서비스 내용에 대한 평가 없이 주간 및 월간 실적 보고만을 근거로 용역비를 지급하고 있으므로 앞으로 안정적인 서비스 유지 및 품질 향상을 위하여 서비스수준협약(SLA)을 체결하고 서비스 평가결과를 바탕으로 용역비 산정 및 계약 연장여부를 결정하는 등 체계적인 정보시스템 유지보수 운영방안을 마련할 필요가…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-11 · 본문 언급
…‘연구용역심사위원회’(이하 ‘위원회’라 함)를 구성․운영하여 연구계약 체결, 연구용역 진행상황 점검, 연구결과에 대한 평가 등의 업무를 수행하고 있어, 협회는 2013.9.4. □□□□연구원*과 ‘□□□□연구회의 구성·운영에 관한 용역’을 체결하면서, 동 지침의 적용대상인 연구용역이 아니라고 판단하여 위원회 구성·운영을 통한 계약체결 또는 연장 필요성에 대한 충분한 논의 및 용역결과에 대한 평가 등…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-10-27 · 본문 언급
…액만을 근거로 연계대출을 취급한데 기인하므로 앞으로 연계대출 취급시 담보물의 적정성에 대한 평가 이외에도 차주 사업계획의 타당성, 자금의 용도, 채무상환 능력 등 신용리스크에 대한 심사를 강화하는 등 대출취급에 신중을 기하고, 이미 연체가 발생한 대출에 대하여는 추가담보 취득 등 신용보강이나 제3자 채무인수 등을 통한 대출금 회수 등의 적극적인 사후관리를 통하여 대출금의 부실이 최소…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-09-14 · 대상기관명 일치
제재내용 공개 1. 금융기관명 : (서울)한평신용협동조합 2. 제재조치일 : 2015. 09. 14. 3. 제재조치내용 [표] 제재대상 | 제 재 내 용 직원 | 퇴직자 위법사실 통지 2명 [/표] 4. 제재대상사실 가. 경영유의 사항 (1) 대출금 자금 용도 등에 대한 심사 강화 조합은 대출 취급 시 자금의 용도, 상환능력 등 종합적인 신용조사를 통하여 적정금액이 지원되도…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-08-28 · 본문 언급
…26.3건, △△보험 34건, □□보험 28.8건 나. 개선사항 (1) 보험금 지급 심사업무 담당자 등에 대한 평가기준 불합리 2014년도 ‘장기보상 실무자 평가기준’ 및 ‘손해사정 조사법인 평가기준’에는 지급보험금 감소(금액 및 건수), 면책건수 등 보험금 부지급과 관련된 항목의 비중을 각각 50%, 55%로 가장 높게 설정하고 있어 보험금 삭감 또는 면책 위주의 부적절한 보험금 지급 심사…
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