금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-27 · 본문 언급
…관련하여 ◇◇◇ 이전에 진행된 IT사업에 대하여 사후평가를 실시한 사례가 없으므로, IT투자 사업에 대한 평가대상 선정 기준을 마련하여 사규에 반영하고 평가가 누락된 사업에 대하여 빠른 시일 내에 사후 평가를 실시할 필요가 있음 (4) 고객 비밀번호 입력화면 통제 강화 이용자 비밀번호의 안전한 관리를 위하여 본사 영업부 및 지점 등에 총 ⦾⦾⦾대의 핀패드를 도입하고 계좌개설…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-20 · 본문 언급
…의하면 합성거래 및 비정형 파생상품 가격 적정성 점검을 위한 평가금액에 대한 허용범위가 넓어 가격 적정성 점검 실효성이 결여되므로 장외파생상품에 대한 가격적정성 점검의 실효성 제고를 위하여 장외파생상품에 대한 가격적정성 점검기준을 재조정하는 등 관련 규정을 개선하시기 바람 (7) 전산자료 보호대책 강화 업무시스템(○○계, △△계)의 고객정보 보호를 위하여 내부 ◇◇번호 사용, 문서 암…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-14 · 본문 언급
…9. 이후 본계정이 없는 상태에서 차감계정의 잔액이 있는 채로 유지되어 왔으며, 유형자산에 대한 평가계정으로서 재무상태표 차변항목에 負의 값으로 표시되어야 할 ‘감가상각누계액’이 陽의 값으로 잘못 표시되어 있고 부채의 성질을 가진 계정으로서 재무상태표 대변항목에 陽의 값으로 표시되어야 할 ‘복구충당부채’는 負의 값으로 잘못 표시되어 있는 바, 재무상태표에 해당 유형자산 본계정 없이 차감계정이 있거나,…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-22 · 본문 언급
…투자재산 평가 기준 개선 필요 집합투자재산에 포함된 외화관련 자산에 대한 평가 주기가 일관성이 없고 환율반영 시기도 자산재평가 시점으로 한정하고 있어, 향후 집합투자재산을 공정하고 정확하게 평가할 수 있도록 집합투자재산 평가기준을 개선할 필요 과태료 산정내역(기관) 1. 관계법규 □ 「자본시장법」제449조(과태료) 제1항 제29호…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-22 · 본문 언급
…투자재산 평가 기준 개선 필요 집합투자재산에 포함된 외화관련 자산에 대한 평가 주기가 일관성이 없고 환율반영 시기도 자산재평가 시점으로 한정하고 있어, 향후 집합투자재산을 공정하고 정확하게 평가할 수 있도록 집합투자재산 평가기준을 개선할 필요 과태료 산정내역(기관) 1. 관계법규 □ 「자본시장법」제449조(과태료) 제1항 제29호…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-04-24 · 본문 언급
…부적정 ◦ 신용평가회사는 신용평가를 의뢰한 자에 대한 신용평가를 하는 경우에는 회사가 정한 평가방법 및 절차에 따라 평가대상회사의 사업위험·경영위험 및 재무위험 등을 종합적으로 고려하여 독립적인 입장에서 객관적 자료에 근거하여 일관성 있게 평가하여야 하며, 이를 위해 임직원들은 내부통제기준을 준수하고, 회사는 위반 여부를 확인하여야 하는데도 - 한국신용평가㈜는 신용평가업무 수행과 관련하여…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-04-24 · 본문 언급
…정 ◦ 신용평가회사는 신용평가를 의뢰한 자에 대한 신용평가를 하는 경우에는 회사가 정한 평가방법 및 절차에 따라 평가대상회사의 사업위험·경영위험 및 재무위험 등을 종합적으로 고려하여 독립적인 입장에서 객관적 자료에 근거하여 일관성 있게 평가하여야 하며, 이를 위해 임직원들은 내부통제기준을 준수하고, 회사는 위반 여부를 확인하여야 하는데도 - 나이스신용평가㈜는 신용평가 업무 수행과 관련하여 등…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-04-24 · 본문 언급
…운영 부적정 ◦ 신용평가회사는 신용평가를 의뢰한 자에 대한 신용평가를 하는 경우에는 회사가 정한 평가방법 및 절차에 따라 평가대상회사의 사업위험·경영위험 및 재무위험 등을 종합적으로 고려하여 독립적인 입장에서 객관적 자료에 근거하여 일관성 있게 평가하여야 하며, 이를 위해 임직원들은 내부통제기준을 준수하고, 회사는 위반 여부를 확인하여야 하는데도 - 한국기업평가㈜는 신용평가 업무 수행과…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-03-06 · 본문 언급
…매입건별 취득원가를 기준으로 손절매 제도를 운용하도록 관련규정을 개선하시기 바람 (6) 위탁운용사에 대한 평가기준 등 불합리 ① 혼합형펀드의 위탁운용 성과평가기준 불합리 혼합형펀드의 성과평가시 주식, 채권 등 운용비중별로 가중평균한 지표를 벤치마크(Bench Mark) 수익률로 사용하는 것이 합리적인데도 주식, 채권 등 운용자산 편입…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-28 · 본문 언급
…개선 일부 영업점 KPI 항목 관련하여 목표 달성도 평가시 실적달성 구간별로 차등하여 평가 가중치를 적용*하고 있어 영업점의 목표 초과달성 유인으로 작용하는 등 과열경쟁을 초래할 소지가 있는 바, * 평가방식 : 배점 x 목표달성도 x 가중치 구간별 가중치 차등범위를 축소하거나 일정 기본목표 초과시 정률의 가중치를 적용하는 등 평가방식을 합리적으로 개선하시기 바람…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-23 · 본문 언급
…는 것이 바람직한데도 2009.12월 △△의 컨설팅을 받아 위험평가시스템을 구축하였으나 모형의 적정성에 대한 평가 및 개선이 이루어지고 있지 않으므로 노출된 자금세탁 위험을 고려하여 주기적으로 위험평가 모형의 적정성을 점검하는 절차를 마련하시기 바람 (5) 자금세탁방지 관련 실질적인 교육 필요 금융기관 등은 교육 및 연수프로그램을 수립하고 운영하여야 하고, 보고책임자는 수립된 교육…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-23 · 본문 언급
…△△의 컨설팅을 받아 위험평가시스템을 구축하였으나 이번 검사착수일(2014.9.15.) 현재까지 모형의 적정성에 대한 평가 및 개선이 이루어지고 있지 않으므로 노출된 자금세탁 위험을 고려하여 주기적으로 위험평가 모형의 적정성을 점검하는 절차를 마련하시기 바람
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-20 · 본문 언급
…력, 기술 보유의 정도, 책임능력 등을 종합적으로 사전에 점검하도록 정하고 있으나, 수탁업체 선정을 위한 평가시 평가기준이 있음에도 이를 적용하지 않는 등 실질적인 심사가 이루어지지 않고 있으며 수탁업체에 대한 임점점검 후 개인정보보호 요건을 충족시키지 못하는 업체에 대한 처리방안을 정하고 있지 않아 개인정보보호 능력이 부족한 업체가 선정될 개연성이 높으므로 업체 선정 및 임점 점검시 계량적 평가기…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-16 · 본문 언급
…앞으로 ▢▢▢▢▢▢위원회의 논의를 거쳐 임의적 정성평가를 축소하는 방안을 검토하고 정성평가인 종합평가에 대한 평가기준을 정비하여 평가결과에 대한 근거를 남기는 등 평가의 투명성을 제고할 필요가 있음 하나지주는 ◬◬, ◭◭, 사업부문 ▣▣▣, 자회사 경영진 등에 대한 2013년 성과평가 항목 설정시 목표 대비 득점률을 기존 ○ ~ ○○○점에서 ○점 ~ ○○○점으로 확대 조정하였고 이에 따라 단기성과…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-12-16 · 본문 언급
…㈏ 2013.6.26. □□□□□□□(유)에 대한 NPL채권 담보대출 취급시 담보채권에 대한 적정한 평가가 이루어지지 않은 상태에서 추가적인 신용보강 없이 NPL채권 양수금액(9억 6천만원)을 초과하여 10억원의 대출*을 실행하였으며, 전체 NPL채권 담보대출 59억 32백만원중 83.1%(49억 31백만원)가 고정이하로 분류되는 등 건전성이 악화되었는 바, 앞으로 NPL채권 담…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-11-27 · 본문 언급
…점검한 결과 분식가능성에 대한 평가결과가 최고등급(5등급)으로 산출되어 동사 재무제표의 회계분식 가능성이 매우 높은 것으로 나타났는데도 * 기업 재무이상치등급은 1～5등급이며, 5등급이 분식가능성이 가장 높은 등급임 ‧ (5등급 정의) : 재무자료의 신뢰성이 매우 낮으므로 여신의사결정에 반영 필요 분기별 정기동태점검시 차주인 ◧◧◧◧◧㈜에게 분식가능성이 높게 나타난 주요…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-11-05 · 본문 언급
…개 거래처에 대한 일반대출 등 248억원이 장기연체된 것에 주로 기인하므로 앞으로 채무상환능력에 대한 적절한 평가를 통하여 대출을 취급하는 한편 장기연체 채권에 대한 매각, 법적절차 조기 착수 등으로 자산건전성을 제고할 필요가 있음 (3) 담보물 사후관리 강화 2009.3.30.～2013.10.25. 기간중 ○○○에 대한 일반대출 등 4건, 20억 70백만원을 취급하면서 담보로…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-10-22 · 본문 언급
…투․융자 관리업무 강화 채권 투자일임계약 갱신시 운용실적에 따른 타 운용회사와의 상대평가, 다수인에 의한 평가를 도입하는 등 실질적인 평가가 이루어질 수 있도록 평가방법을 개선할 필요가 있고, 투융자심의위원회를 운영함에 있어 운용부서장, 운영부서 담당임원을 포함한 심의위원 총 9명 중 4명만 찬성해도 심의사항에 대해 가결*이 가능하므로 가결 정족수를 재적심의위원 2/3(6명) 이상으로 강화하고 심의안…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-10-17 · 본문 언급
…로 대여한 사례가 일부 존재하는 바, ◦ 자금대여시 물적담보 확보 여부 및 담보의 적정성에 대한 평가가 이루어질 수 있도록 관련 내규(자금운용규정 및 투융자규정)를 보다 명확히 할 필요가 있음 (2) 고유재산 운용에 대한 리스크관리 강화 □ 고유자금 투자와 관련하여 이사회에서 연간 투자한도를 정하고, 소관 부서에서 분기별로 피투자회사의 재무상태, 경영상황 등이 포함된 관리보고서를 작성하…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2014-09-12 · 본문 언급
…인해 그룹 내부의 갈등이 외부로 표출되는 등 사회적 물의가 야기되고 ㈜케이비금융지주와 국민은행에 대한 평판이 크게 훼손되어 건전한 경영을 저해하는 결과를 초래하였음 ※ 이하 회장 ★★★ 관련 사항은 제16차 금융위원회(‘14.9.12.) 결정 내용임 회장 ★★★은 국민은행 등 자회사의 경영관리 업무를 수행하는 최고 책임자이자 CIO ◔◔◔의 직상위 감독자로서 주력 자회사인 국민은행의 주전산기 교…
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