금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-12-05 · 본문 언급
…점검항목‧점검대상자 및 점검대상 기간 선정기준 등의 세부 내용의 경우 내 부통제위원회 승인절차를 거쳐 내규에 정식으로 반영하여 점검에 활용하고, 명 령휴가 점검 실시부서 및 내규 관리부서를 X부서로 일원화시키는 한편, 명령휴가 점검대상 부서에 소속된 직원을 점검대상자에 모두 포함하여 제도를 운영하고, 점검대상자 선정방식을 개선하여 점검대상 직원별 점검주기에 과도한 차이가 발생 하지 않도록 하며, 명령휴가 대…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-29 · 본문 언급
…이다. <조치할 사항> 따라서 은행은 거액 자금의 입출금이 지속적으로 반복되는 투자금융 업무 등 본부부서의 고위험 업무 수행 직원에 대한 실효성 있는 명령휴가가 실시될 수 있도록 명령휴가 대상자 기준을 개선하시기 바랍니다. 아울러, 명령휴가 관련 문서의 보존기간을 합리적으로 개선하고, 증빙자료가 확인 되지 않는 사례가 재발되지 않도록 명령휴가감사 결과 증빙자료를 관련 시스템에 등록 하여 관리하도록 조치하시기…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-28 · 본문 언급
…며, 여신심사 기준 등은 신용평가시스템 등에 의한 합리적이고 투명한 여신심사 및 승인, 여신 원가 요소 등을 합리적으로 반영한 여신금리 산정체계를 포함하여야 하나, 검사종료일 현재 대출 취급시 동일한 차주에 대한 신용평가모형의 평가 결과가 모집채널 및 상품에 따라 다르게 산출되고 있고, 신용평가모형에 대한 개발·운영·사후검증에 대한 업무분장이 모두 한 부서에서 이루어져 독립적인 사후검증이 이루어지지 않으며,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-06 · 본문 언급
…지표인 부동산PF 대출의 보증서 비율을 65%로 반영하였으나, 자기자본투자(PI) 형태의 우회투자(투자유가증권 등)의 경우 그 실질이 부동산 PF 대출과 다르지 않음에도 단기성과평가 기준(KPI)에 포함하지 않고 있어 단기성과 평가 기준(KPI)이 불합리하게 운영될 우려가 있음 (13) 사외이사 후보군 관리 및 평가제도 미흡 전북은행은 내규 ｢지배구조 내부규범｣ 등에 따라 사외이사 후보 추천, 사외 이사 평가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-10-25 · 본문 언급
…인 비밀번호가 설정된 파일은 개인정보 포함 여부를 확인하지 않아 개인 정보가 포함된 파일이 책임자 검토 없이 외부로 반출될 수 있고, 업무와 무관한 자료전송시스템 관리자가 전체 반출파일에 대한 승인을 하고 있어 반출 사유의 적정성을 확인하기 어려우므로 비밀번호가 설정된 파일도 업무 관련 책임자가 개인정보 포함여부 등을 검토할 수 있도록 조치하고, 파일반출 승인은 업무 책임자가 승인할 수 있도록 반출통제 정책을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-10-15 · 본문 언급
…국가, 고객, 상품 및 서비스를 고려하여 자금세탁 위험을 평가하고 기존고객에 대해서는 행동위험을 추가적으로 반영하여 월 1회 자금세탁위험을 평가하고 있으나 다음과 같이 미흡한 점이 있다. 국가위험과 관련하여 월 1회 자금세탁위험 평가시 ‘강화된 관찰국가’ 국적 고객의 경우 고위험으로 평가해야 함에도 일부 기존 고객의 경우 고위험으로 재분류되지 않았고, 고객위험 중 직업(개인) 또는 업종(법인) 위험과 관련하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-09-27 · 본문 언급
…> 따라서 회사는 IT감사를 정기 또는 수시로 실시하고, 내규에 IT감사 및 IT자체감사 항목·절차 등을 구체적으로 반영하며 IT자체감사인의 객관성· 독립성을 확보하는 등 IT부문 전반의 운영·관리 통제를 강화하시기 바랍니다. 또한, IT업무절차 적정성을 체계적으로 점검할 수 있도록 IT감사 및 IT 자체감사 강화방안을 마련하여 시행하시기 바랍니다. 나. 개선사항 (1) 대손충당금 산정체계 미흡 ｢ 여신전문…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-09-27 · 본문 언급
…다. 하지만 전기통신금융사기에 주로 이용되는 상품에 대한 자금세탁위험을 고객 위험평가모형에 별도로 반영하지 않고 있고, 일부 고객에 대한 상품위험을 시스템 에서 조회할 수 없는 등 고객위험평가모형 운영에 미흡한 점이 있다. 또한 고객 위험평가모형이 설계된 요건에 따라 적정하게 운영되고 있는지 점검을 실시한 내역이 없다. <조치할 사항> 따라서 회사는 전기통신금융사기 등 민생범죄에 빈번하게 이용되는 상품의 위험…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-26 · 본문 언급
…이자율 한도 위반 여부에 대한 점검을 하고 있으나 동 시스템상 연환산이자율 계산시 PF대출 수수료 수취내역을 별도로 반영하지 못하고 있어 여신취급 과정에서 법정 이자율 한도를 초과하여 대출이 실행될 위험이 있다. <조치할 사항> 회사는 부동산 PF대출의 취급 시 관련 수수료를 포함하여 이자율 한도 위반 여부를 점검하는 전산시스템을 마련하는 한편 준법감시부서는 이를 주기적으로 모니터링 하는 등 부동산 PF대출에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-26 · 본문 언급
…비자보호, 디지털, 글로벌 분야 등의 분야에 대한 전문성 미흡 우려 ② (다양성) 전체 주주의 이해관계를 효과적으로 반영하고 그룹의 중요 성장전략 부문 등 주요 의사결정시 충분히 논의·기여할 수 있는 다양한 출신의 사외이사 부재 ③ (임기구조) 기존 과점주주 추천 사외이사(O명)들의 임기구조가 동일하여 임기만료 시기가 집중됨에 따라 임기만료시 지배구조의 안정성 및 업무연속성 단절 우려 이에, 다양한 분…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-26 · 본문 언급
….27.)으로 운영하고 있는바, 장내파생상품시장의 위탁자 재산보호에 관한 중요사항이 거래소 업무규정에 명시적으로 반영되고, PFMI 원칙(Principles for financial market infrastructures, 이하 ‘PFMIs 원칙’) 등에 따라 적정한 업무체계를 통해 대외 공시되도록 할 필요가 있음 (9) 대용증권 운용 관련 업무방식 개선 필요 (가) 적격 대용증권 범위의 제한적 설정ㆍ운용…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-24 · 본문 언급
…입 가능성이 있는바, 공정률 차이로 인해 추가 발생 가능한 신탁계정대여금을 리스크 한도(신용위험액 등)에 선제적으로 반영할 필요가 있음 ③ 시공사 책임준공기간 연장은 공정 지연으로 인한 신탁사의 책임준공기간 미준수 위험을 수반함에도, 시공사 책임준공기간 연장시 수주심의위원회 의결을 거치지 않고 있는바, 시공사 책임준공기간 연장은 수주심의위윈회의 심의를 거치도록 하고, 회사의 책임준공기간 경과가 예상되는 경우에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-09 · 본문 언급
…한 사례가 있다. 또한 업무위수탁 관련 내규에 변경․재위탁에 관한 사항, 위탁업무에 대한 모니터링 절차 등이 구체적으로 반영되어 있지 않아 계약현황 관리 및 사후 관리 등에 대한 체계적인 관리체계 수립에 미흡한 점이 있다. <조치할 사항> 은행은 업무위수탁 관련 현황 및 변경사항, 리스크 등을 체계적으로 관리하고 이에 대한 주기적인 모니터링 및 감독기관 보고 업무 등이 철저히 이루어질 수 있도록 관련 절차를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-06-10 · 본문 언급
…20만~25만km에 해당하는 차량에 대해서는 연식 대비 주행거리가 높음에도 불구하고 시세를 그대로 반영함에 따라 실제 시세보다 시세정보 상 시세가 과다하게 되는 결과 초래 ** (사고이력) 2천만원 이상 건(전체 자동차대출의 30% 수준)에 대해서만 사고 이력을 조회함에 따라 2천만원 미만 차량 사고 이력에 따른 실제 시세를 반영하는데 한계 <조치할 사항> 회사는 중고승용차 시세를 정확히 반영할 수 있도록…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-05-29 · 본문 언급
…환금액을 자동으로 산정 하여 기등록된 계좌로 지급할 수 있도록 전산시스템을 구축하고 있으며 계좌오류 등 으로 정상적으로 반환되지 않을 경우 전산시스템상 알림메시지가 5영업일 동안 담당자 에게 전송되도록 하고 있으나 검사대상기간 동안 신용카드 계약 해지 후 납입된 연회비(총 71건)에 대해서는 전산시스템상 반환 절차가 진행되지 않았고 계좌오류 등으로 연회비 반환이 지연될 경우 5영업일 이후로는 담당자에게 알림메…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-05-20 · 본문 언급
…정의·범위·시기 등을 내규에 구체적으로 반영 하고, 각 부서에서 이익 제공을 위한 내부결재 또는 자금집행 승인이 준법감시 시스템과 연동되도록 개선하는 등 재산상 이익제공 관련 상시감시 모니터링을 강화하시기 바람 (16) 전세자금대출 취급절차 개선 은행은 ①최근 사기사건으로 이어진 인터넷은행의 비대면 청년전세자금대출 취급과 동일한 절차에 따라 신용도 하위차주(4등급↓)에 대해서만 임대차계약사실을 확인하고 있어…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-05-13 · 본문 언급
…드, 신탁상품 판매 시 해외 본사 기준에 따른 자체 방식으로 투자자성향을 파악 하고 있어 법에서 정한 기준을 종합적으로 반영하는데 미흡한 면이 있으므로 관련 법규에서 정한 적합성 판단 요소를 종합적으로 반영하여 투자자성향을 분류 할 수 있도록 자체 방식을 개선하시기 바람
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-04-26 · 본문 언급
…대한 모니터링을 진행하는 등 일일 내부정보유출 점검 활동을 수행 중에 있으며, 내부 업무자료를 내부망에서 외부망으로 반출하는 경우 에는 정보보안 부서장의 사전 승인을 득한 뒤 암호화하여 인터넷 전용 단말 기에서 저장‧ 관리하고 있다. 하지만 반출된 업무자료를 주기적으로 삭제하거나 인터넷 전용 단말기에서 문서편집 등의 작업을 제한하는 등의 조치를 하고 있지 않아, 저장된 내부 자료가 장기간 보관될 우려가 있고…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-04-25 · 본문 언급
…법감시인 및 위험관리책임자의 독립적 직무 수행을 위한 평가기준이 마련되어 있지 않은 상태에서 은행장(법인장)이 단독으로 반기마다 준법감시인 및 위험관리책임자에 대해 업무성과를 평가하고 있다. 이로 인해 은행장(법인장)의 자의적인 평가가 가능하고, 은행의 재무성과가 간접적으로 영향을 미칠 우려도 있으며, 준법감시부서 및 리스크관리부서의 경영진에 대한 견제기능이 제대로 작동하지 않을 소지가 있다. <조치할 사항…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-03-13 · 본문 언급
…공제 하여야 하는데도 내규 ｢자본배치준칙｣에 상법이 정하고 있는 중간배당 및 배당가능이익 한도와 관련된 내용이 제대로 반영되지 않아, 2019년 중간배당 배당가능이익 한도 산정 시 직전 결산기(2018년) 배당액을 공제하지 않음으로써 배당가능이익 한도를 과다하게 산정* 하였는바, * (공제前) O조O억원, (공제後) O조O억원, (미공제액) O억원 앞으로 중간배당 배당가능이익 한도 계산 시 오류가 발생하지…
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