금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-23 · 본문 언급
…랙(rack)에 보관하고 있어 화재 발생 시 백업매체가 소실될 위험이 있으므로 * 시건장치, CCTV, 항온항습기, 소화기 등은 구비되어 있음 ◑◑ 소산소에 보관 중인 장기보관 백업자료가 화재로부터 안전하게 보관되도록 내화금고 등 관련 시설을 마련(2018.12월 예정)하시기 바람 < 관련규정 > 1. 내규 백업 및 소산절차 제12조 제1항 제2호 (29) 단말기 내 개인정보 보유현황 점검체계 미흡 임직원…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-05 · 본문 언급
…파일전송서비스(○○○)를 사용하고 있어 외주인력에 대한 마스킹 예외적용 및 보안시스템 최상위 운영 권한 부여 등을 최소화하고, 안전한 방식의 암호화알고리즘 및 강도가 적용된 파일전송서비스를 사용하는 등 정보처리시스템 보안통제를 개선하시기 바람
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-03-04 · 본문 언급
…1,025 35.9%) * (예시) “원금손실 가능성이 있더라도 리스크를 최소화하기를 원함에 따라 기초자산의 과거데이터를 이용한 수익률 모의실험 결과를 기초로 원금손실 가능성이 낮고 자동조기상환 가능성이 높은 상품을 추천하였습니다.” - 12 - ㈏…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-03-04 · 본문 언급
…따른 * , PB 불완전판매 발생 등 부작용을 최소화할 수 있는 실무적 차원에서의 제도 정비 등의 조치를 소홀히 하는 결과를 초래하였음 * ⊚⊚⊚⊚부는 펀드 관련 제도운영 뿐만 아니라 펀드상품 출시, 실적계수 관리, 마케팅 전략 수립 등의 업무도 함께 담당 ◯가 적합성 원칙 관련 내부통제기준 마련의무 위반 하나은행 내규상…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-01-31 · 본문 언급
…용도 특정 불이행 채권추심회사는 개인신용정보처리시스템에서 개인신용정보의 출력 시 용도를 특정하고 출력 항목을 최소화하여야 하는데도 , 기간중 채권관리시스템에서 출력 시 용도를 특정하지 2018.5.2.~2019.5.14. 않은 채 총 5,929 건의 채무자정보를 출력 하였음…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-22 · 본문 언급
…MMF별로는 관리하고 있지 아니하며 또한, MMF에 유동화증권 편입시 신용투자위원회 사전승인에서 사후보고로 절차를 간소화하고, MMF의 정기예금 및 유동화증권에 대한 투자한도를 확대한 바 있으나, 투자한도 확대에도 불구하고 일부 MMF에서 장기간 유동화증권 등 투자한도를 초과하고 동 기간 중 7일 유동성 자산비율이 30% 미만으로 하락한 사례가 있으므로 유동화증권의 기초자산 및 신용보강 제공자에 대한 투자한도…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-22 · 본문 언급
…공사비 지급시마다 시공사의 하도급 대금 지급내역과 하도급 업체별 공정률에 대한 검증을 강화하여 하도급대금 미지급을 최소화할 필요 (3) 분양대행업체 관리․감독 강화 한국자산신탁㈜는 내규 「토지신탁 사무처리관련 업체 선정․관리 지침」에 따라 사업부서에서 정기적으로 분양대행사의 업무 적정성을 점검하고는 있으나, ◇◇◇ ◇◇◇ ◇◇◇ ◇◇◇ 일원 호텔 신축사업과 관련하여 사업부서가 계속 적정한 것으로 평가한 분양대…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…해 보정기한을 통지하도록 관련 전산시스템을 개선하거나 손해사정서 접수일 및 보정 요청일에 대한 담당자의 수기입력이 최소화될 수 있도록 관련 업무시스템을 보완하는 등 손해사정서 보정과 관련한 업무절차를 개선한 필요가 있음 (4) 보험금 지급심사 관련 위탁업체 성과평가지표(KPI) 불합리 보험회사는 위탁 손해사정업자에게 손해사정을 위탁하는 경우 부당하게 보험금이 지급거절 되거나 삭감될 소지가 없도록 합리적으로 성…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-27 · 본문 언급
…대시키고 있는 상황임 회사는 과도한 환헤지 비용을 유발하는 해외채권 비중 확대 투자전략을 재점검하는 등 헤지비용을 최소화하는 방안을 강구할 필요가 있으며, 보유 중인 부동산 비중을 조정하고, 해외 현지시장에 대한 각 점포별 영업기반, 경쟁력 등에 대한 경영진단을 통해 해외점포별 시장 현황 및 특성을 고려한 경쟁력 확보방안을 마련할 필요가 있음 다. 상품개발 및 보험금 지급관련 실무협의회 운영 미흡 회사는 상…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-11 · 본문 언급
…불합리 디비엠앤에스㈜ 보험대리점은 (가) 보험설계사에게 영업목적으로 제공하는 개인신용정보는 이름, 연락처 등으로 최소화하는 것이 바람직함에도 보험설계사에게 마케팅 고객 명단(기계약자)을 전산화면으로 제공하는 과정에서 기존 보험계약의 보험증권번호, 상품명, 보험료, 유지월차 등 개인 신용정보를 과다하게 제공하고 있으며, (나) 개인정보를 수집하는 경우에는 정보주체의 수집․이용 등에 관한 동의 여부를 확인하는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-01 · 본문 언급
…은행장을 평가주체에서 제외하여 사외이사의 독립성을 제고하고, 외부 평가기관에 의한 평가결과 반영, 자기평가 비중 최소화 등 사외이사 평가의 실효성을 높일 수 있는 방안을 강구할 필요가 있으며 사외이사 선임 공시 시 최종추천자 뿐만 아니라 사외이사 후보군에 편입될 당시의 추천자(최초 제안자)도 공시하도록 하는 등 사외이사 선정과정의 투명성을 확보할 필요가 있음 (2) 경영진 성과 평가기준 운영 강화 경영진 성…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-30 · 본문 언급
…불가하여 신규 취약점을 이용한 해킹 및 악성코드 등에 의한 침해 우려가 있으므로 침입사고 발생 시 시스템 피해를 최소화 할 수 있도록 정보처리시스템의 패치대상 및 적용 현황을 철저히 관리․운영하고 기술지원이 종료된 운영체제의 구체적인 전환추진 계획을 수립하여 전환이 이루어지기 전까지 보안 대책을 마련하여 이행하는 등 침해사고 발생 피해를 최소화 할 수 있도록 관련 시스템 보안대책을 마련할 필요가 있음 (기술…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-09-17 · 본문 언급
…⑦ 접근권한 말소처리 완료 ** ‘접근권한 말소일자’와 ‘접근권한 말소사유’의 적정 여부 점검 접근권한 말소절차를 간소화하고, 접근권한 부여의 적정 여부 점검 시 계약해지일 등 인사이동일자와 접근권한 말소일자를 비교 점검하는 등 점검방법을 개선하시기 바람 ⑵ 채권관리시스템 추심 관련 기능 개선 ㈎ 문자메시지, 우편물 발송시 문구 임의입력 제한 필요 채권관리시스템에서 채무자에게 문자메시지, 우편물 발송 시 표준…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-07-26 · 본문 언급
…신용평가방법을 세분화하여 마련·공시하고 신용평가에 적용하는 등 신용평가방법을 보완함으로써 신용평가 일반론의 적용을 최소화할 필요가 있음 (7) 신용평가방법 점검 강화 한국기업평가㈜는 산업･업종에 따른 신용평가방법을 마련하고 적정성에 대한 검증을 실시하고 있으나 학교법인 및 병원산업 평가방법*의 경우 평가요소별 등급기준(mapping table) 등이 갖추어져 있지 않아 신용평가시 적용 가능한 신용평가방법이 아…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-06-26 · 본문 언급
…일부 항목에서 오류가 발견된 사례가 있으므로 대외발송 통계보고시 전산시스템을 자동화하여 수기 작성으로 인한 오류를 최소화하고 내부 결재절차 등을 거치도록 하는 등 내부통제를 강화할 필요가 있음 (3) 내부통제 운영 및 체계 강화 (가) 내규 제ㆍ개정 등 내규 운영 강화 모행 ｢국외점포 관리규정｣ 제8조에 의하면 내규 제․개정시 주요 내규 (여신, 리스크관리)에 대해서는 모행 소관부서와 사전협의하고, 여타 내…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-05-27 · 본문 언급
…연합회에 제공한 코픽스 기초정보에 오류가 있는 사실을 발견할 경우 과다 이자를 부담하는 금융소비자의 피해를 최소화하기 위해 오류 사실을 즉시 전국은행연합회에 통보하는 등의 적절한 사후조치 절차를 마련하지 않아 한국은행에 금리조사표 를 제출 년 월 기준 하는 과정에서 상기 2015.5.15. (2015…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-05-27 · 본문 언급
…건)가 발견되는 등 시스템 구현이 미흡하였으므로 코픽스 등 대외에 공시되거나 보고되는 자료의 경우 수기작업 부분이 최소화 될 수 있도록 전산화를 추진하는 한편, 주기적으로 전산추출 요건 등을 검증하여 시스템 오류를 최소화할 수 있도록 관련 절차를 합리적으로 개선하시기 바람
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2019-05-23 · 본문 언급
…성과기술서”(성과를 인정받고자 기술된 내부 문서)에서 “당사 만기계약이 12월에 집중되므로 금리 인상 시 손익영향 최소화를 위한 납입시기 조정”으로 기술 3) GIC금리 : ’16.4월 1.78%, ’16.5월 1.90%(전월 대비 12bp 인상), ’16.6월 1.73%(전월 대비 17bp 인하) 심사기준금리 : ’16.4월 2.86%, ’16.5월 2.84%(전월 대비 2bp 인하), ’16.6…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-05-09 · 본문 언급
…드 검사가 불가능한 파일도 자동전송하는 등 외부 이메일에 대한 보안대책이 미흡하므로 앞으로 자동전송 대상 임직원을 최소화하고, 악성코드 검사가 불가능한 파일은 자동전송을 차단하는 등 외부 이메일 통제를 개선하시기 바람 (4) 중요 프로그램 보안성 검토 미흡 회사는 공개망에 구축된 전자금융 서비스와 관련한 웹서버 프로그램에 대해서는 시스템 개발 및 변경시 취약점 점검을 실시한 후 운영시스템에 적용하고 있으나,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-04-22 · 본문 언급
…(2) 업무연속성 확보대책 강화 내규「업무연속성 관리 지침」에 따라 장애 등 비상상황 발생시 시스템 중단시간을 최 소화하기 위하여 전체시스템에 대하여 재해복구시스템을 갖추고 연 1회 비상대응훈련으로 재해복구시스템 가동 및 전자적 침해 대응 훈련을 실시하고 있으나, 재해복구시스템 가동 훈련시 재해복구시스템을 실제 가동시키지 않았고, 일부 직원만 훈련에 참여하고 있어 비상상황 발생시 실질적인 대응이 곤란해 질…
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