금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-04-29 · 본문 언급
…차 개선 □ 내규 ｢ 신용정보관리 보호지침｣ 에서는 정보처리시스템을 통해 개인 (신용)정보를 조회하는 경우 노출을 최소화할 수 있도록 보안 조치(마스킹 항목 및 방법 등) 사항 등을 규정하고 있으나, ◦ 마스킹 대상을 여러 건의 개인정보가 리스트 형식으로 출력 (화면, 파일, 인쇄)되는 경우로 한정하고 있어 한 건의 개인정보를 조회하는 통합단말시스템 화면의 경우에는 마스킹*이 적용되지 않으며, 카드번호 등…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2022-04-27 · 본문 언급
…금잔고가 존재할 경우 동 예금으로 신탁계정 대여금의 일부 또는 전부를 조속히 상환함 으로써 이자 발생을 최소화하는 등의 방식으로 신탁재산을 운용 하여야 했음에도 -이를 장기간 상환하지 아니함으로써 고유재산에서 약 ●●●백 만원의 이자를 부당하게 수취하고 동 금액만큼 신탁재산의 이익을 해하여 자기 고유재산 의 이익을 도모한 사실이 있음 (…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-03-29 · 본문 언급
…템을 마련하고, 예금잔액증명서에 최근 질권해지 이력 등을 추가로 기재하여 동 증명서가 자금력 위장에 악용될 소지를 최소화하는 등 관련 시스템을 개선하시기 바람 (2) 구속성 행위 통제시스템 개선 내규 ｢ 정관｣ 제6조(업무)에 따라 상호저축은행중앙회는 회원의 업무 효율화를 위한 공동전산망 구축 및 운영관리 업무를 수행하고 있으나, 검사착수일(2021.11.8.) 현재 상호저축은행중앙회가 운영하고 있는 구속…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-03-02 · 본문 언급
…된 규정이 부재하여 테스트데이터 이용 및 관리 업무가 미흡하므로 앞으로 모든 테스트데이터 변환 신청시, 이용기간을 최소화하고 종료일자를 명시하여 테스트 종료시 즉시 삭제하며, 테스트데이터 변환 관련 절차 및 기준 등 명문화된 규정을 마련하는 등 테스트 데이터 변환업무 관련 통제를 강화할 필요가 있음 23) 모바일뱅킹 앱프로그램 통제절차 미흡 □ 모바일 앱프로그램의 개발 및 배포시 형상관리시스템 등을 통해 변경…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-12-09 · 본문 언급
…지 않도록 관리를 강화하는 한편, 차단된 웹사이트의 접속을 허용하는 경우 에는 충분한 위험성 평가 실시, 허용기간 최소화 등 보안통제를 강화하고, 접속 허용 이후에도 접속 허용기간 준수 여부, 업무 목적에 부합한 사용여부 등을 확인 하는 절차를 마련할 필요가 있음 ⑺ 정보보호시스템의 운영·관리 미흡 ① 침해사고 방지를 위하여 ◯◯◯, ◯◯◯◯ 등 정보보호시스템을 도입· 운영하면서, 해당 정보보호시스템으로부…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-12-02 · 본문 언급
…속성 계획의 실효성 제고 □ 장애·재해·파업 등 긴급상황 발생 시 신속한 복구 등을 통해 전자금융업무 중단 시간을 최소화하기 위해 HTS·MTS 등 중요업무는 핵심업무로 지정하여 재해복구시스템 구축한 후 매년 비상대응 모의훈련을 실시하고 있으며, IT부서에서 업무 중요도에 따라 재해복구시스템 구축대상을 선정하고 있으나, □ 검사착수일 현재 ◉◉◉◉◉◉, ▽▽▽, ◈◈◈◈◈◈ ◈◈◈◈ 등 대고객 업무 및 보안장…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-09-14 · 본문 언급
…월 ~8월 중에는 위험률 산출 결과에 대한 내부 검증 담당자간 교차 확인절차를 거쳤으나, 2020.9월 이후 업무 간소화 등을 사유로 위험률 산출 결과에 대한 교차 확인절차를 생략 한 사실이 있으므로, * 내부 검증 담당자간 교차 확인을 실시하는 대신 상품 개정사항 반영 방법 및 위험률 산출방식의 일관성 여부 을 내부적으로 공유 향후에는 위험률 산출 결과에 대한 정합성 제고를 위해 농작물재해보험의 위험률 교차…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-09-14 · 본문 언급
…정책을 운영하고 있어 전자적 침해행위에 노출될 우려가 있으므로 공개용 서버와 내부 운영관리 서버 간 직접 통신을 최소화할 수 있도록 별도의 중계서버를 구축하고, 기존에 허용된 다수의 서비스번호(port)를 통합하여 운영하는 등 관련 시스템을 개선하시기 바람 차. 프로그램 변경내용 적정성 관리 미흡 프로그램 변경과 관련된 현업 담당자의 서비스 요청 및 IT 담당자의 배포 요청시 IT▣▣▣▣▣시스템(▣▣▣▣)을…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2021-08-31 · 본문 언급
…신탁계정에 예금잔고가 존재할 경우 동 예금으로 신탁계정 대여금의 일부 또는 전부를 조속히 상환함으로써 이자 발생을 최소화하는 등, 선관주의의무를 다하여 신탁재산을 운용하여야 했음에도 - 정당한 사유 없이 이를 장기간 상환하지 아니함으로써 고유재산에서 약 00백만원의 이자(00%)를 부당하게 수취하게 하고 동 금액만큼 신탁재산의 이익을 해하여 자기(고유재산)의 이익을 도모한 사실이 있음…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-07-21 · 본문 언급
…에 대한 AAAA부 검토의견을 별도로 기록하고 CTR보고 대상 현금거래시 영업점 직원의 사전인지를 통한 조작착오를 최소화 하는 등 업무처리 및 전산시스템을 개선하시기 바람 (7) 장외파생상품 관련 내부통제절차 불합리 은행의 장외파생상품 관련 내부통제 절차와 관련하여 다음과 같이 일부 미흡한 점이 있으므로 관련 업무를 합리적으로 개선하시기 바람 (가) 위험회피대상금액 신규설정 및 증액 시 내부통제 미흡 내규…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-06-23 · 본문 언급
…현재까지 대출 모집 업무를 전담하는 조직 소속 직원 OO명에 대하여 매년 급여계약을 별도로 체결하면서 기본 연봉을 최소화 하고 급여의 대부분을 대출 모집 실적에 연동하여 지급하도록 보수체계를 운영하며 매월 대표이사가 직원별로 여신 신규취급액, 금리 등 대출조건과 성과보수 지급액을 확인하고 지급하는 방식으로 운영하고 있는바, 대출모집 업무에 종사하는 직원의 기본 연봉을 최소화하고 단기실적에 따라 일시에 거액의…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-06-11 · 본문 언급
…의 전환, 현금화 등 포인트 활용과 관련된 사항에 대한 고객 안내 등을 강화하여 미사용으로 인해 소멸되는 포인트를 최소화할 필요가 있음 (2) 고객정보 제공내역 홈페이지 관리 강화 ㈜케이비국민카드는 고객이 계열회사 간 정보공유 내역을 인터넷 홈페이지를 통해 조회할 수 있도록 하고 있으나, 고객정보 제공내역 홈페이지 운영의 적정 성에 대한 점검 절차를 마련하지 않아 오류 발생시 이를 조기에 인지하지 못할 가능성…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2021-04-26 · 대상기관명 일치
…문책사항 공개안 1. 금융회사명 대구 소화신용협동조합 : ( ) 2. 조치일(검사서 통보일) : 2021. 4. 26. 3. 조치내용 대상…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-26 · 대상기관명 일치
경영유의사항 공개안 1. 금융회사명 : (대구)소화신용협동조합 2. 조치일(검사서 통보일) : 2021. 04. 26. 3. 조치내용 대상 | 내 용 기관 | 경영유의사항 2건 4. 조치대상사실 가. 경영유의사항 (1) 한정근담보 설정업무 및 근저당권 운용 불철저 □ 신협중앙회 여신업무방법서 제3편 제1장 제1절, 제3절 및 제6절 등에 따르면 한정근담보의 피담보채무 범위는 특정한 종류의 대출거래에 의하여 발…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-14 · 본문 언급
…으로 개선하시기 바람 (6) 금융소비자보호 업무처리 절차 불합리 □ 금융소비자의 권익이 침해되지 않도록 민원발생을 최소화하고 민원업무처리 절차 및 제도의 전반적인 점검을 통해 적극적이고 선제적으로 소비자의 권익이 보장되도록 다음과 같이 업무를 개선하시기 바람 ① 내규 ｢금융소비자보호에 관한 준칙｣ 제25조에 의하면 금융소비자보호 총괄 책임자는 재무적 경영성과와 연동하지 아니하는 별도의 공정한 업무평가기준 등을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
…을 규정하고 있지 않고 유동성 위기상황시 유동성 유출 억제 및 추가 유동성 확보 과정에서 발생할 수 있는 부작용을 최소화할 수 있는 방안이 미비하므로 유동성 확보방안 중 차입실행과 관련한 기준 및 유동성 확보과정에서 발생할 수 있는 부작용 최소화 방안 등을 보완할 필요가 있음 (4) 내재가치 평가·분석 체계 미비 장기보험상품의 경우 계약 체결 이후 현금흐름이 지속적으로 발생하는 특성으로 인해 특정 시점의 당기…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
…능하여 사고위험이 높은 취약점임에도 위험 수용으로 처리하고 있으므로 앞으로 보안 취약점의 위험 수용시 위험 수용을 최소화하되 불가피하게 위험 수용 시에는 보완조치에 준하는 통제를 적용할 필요가 있음 (6) 문서파일·전산자료 반출통제 미흡 ① 이용자 정보를 처리하는 내부업무시스템의 안전한 운영을 위해 접근통제, 신종 악성코드 감염 방지를 위한 차세대 방화벽 운영 등 보안대책을 적용하고 있으나, 내부업무시스템…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-02 · 본문 언급
…등 여신심사를 소홀히 하고 취급한 사례가 있으므로 내규 등에 부합하지 않는 여신을 취급하여 부실로 이어지는 사례를 최소화할 수 있도록 자체 점검체계를 강화할 필요가 있음 (13) 미래지향적인 금융 소비자보호 체계 구축 ◦ 금번 종합검사 결과 금융소비자권익 증진을 위해 은행의 적극적인 역할이 필요한 사항이 다수 발견되었으므로 앞으로 은행의 업무계획 및 경영전략 수립시 소비자보호 비중을 높이는 한편 은행내에서 소…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-11-26 · 본문 언급
…변경통제 불합리 ① 프로그램 변경통제를 위해 「CSR요청 및 업무처리 Process」를 마련하고, 프로그램 오류를 최소화하기 위해 변경 영향분석, 코드 품질점검, 시큐어코딩 점검을 실시하도록 자동화된 관련 솔루션을 도입․적용하고 있으나, 2019.3.25.부터 동 솔루션이 설치된 서버에 과부하가 발생하여 개발담당자에 의한 변경 영향분석 및 코드 품질점검을 필수에서 선택사항으로 정책을 변경 적용하였고, 시큐어코…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-10-30 · 본문 언급
…거치도록 하는 등 심의ㆍ의결기능을 강화할 필요가 있음 ㉯ 지주회사의 자회사 부행장(보) 후보 등 선임 업무 관여 최소화 제17조에서 자회사의 대표이사 등 주요 임원*은 ◦ 금융회사의 지배구조에 관한 법률 해당 자회사 임원후보추천위원회의 추천을 받은 사람 중에서 선임하도록 규정하는 등 임원 인사에 관한 자회사의 자율성을 보장하고 있는데도 * 사외이사, 대표이사, 대표집행임원, 감사위원에 한정 자회사경영관리위원…
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