금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-09-13 · 본문 언급
…규 ｢ 조합금융 리스크관리규약 시행규칙｣ 제2장 제4조에 따르면 중앙회는 리스크와 수익기회가 상충될 때에는 리스크 최소화를 우선하여야 하고, 리스크는 특정부문에 집중되지 않도록 분산을 통한 관리를 우선으로 하여야 하는데도 채권의 경우 신용등급별, 업종별, 계열별, 기업별 등 세부 투자한도를 각각 설정하여 신용등급이 낮은 채권 등 리스크가 높은 채권에 대한 투자한도 등을 관리하고 있는 반면, 대체투자의 경우 상…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-07-03 · 본문 언급
…조, 제6조의2 및 제7조 등에 따르면 조합은 여유자금을 안전성, 유동성 및 수익성을 종합적으로 고려하여 위험성을 최소화하여 운용 하여야 하며, 여유자금을 특정기관 또는 특정상품에 집중되지 않도록 분산하여 운용하 여야 할 뿐만 아니라 조합의 이사회에서는 유가증권의 건전한 운용을 위하여 종류별, 등급별, 종목별 운용 한도를 정하고 조합은 신용평가등급 A*이하의 회사채에 대해 매월 기업별 재무현황 및 신용평가등급…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-05-26 · 본문 언급
…부동산PF 리스크관리 모범규준」제4장에 따르면 여신전문금융회사는 부동산PF대출로 인한 손실위험 등 제반 리스크를 최소화 하기 위해 사후관리기준 및 절차 등을 마련하고 운용하여야 하나 부동산PF대출의 사후관리 업무를 담당하는 부서가 명확하지 않고, 모범규준에서 요구하는 사후관리 기준 및 절차 등*을 회사 내규 등에 반영하지 않았으며 * ➀ 사후관리 항목 및 주기 ➁ 관리대상 사업장 선정 및 관리대상 사업장…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-05-18 · 본문 언급
…1,806건 중 131건(요청서 기준, 7.3%) 현업부서가 형상관리시스템을 활용토록 하고, IT부서 자체 변경은 최소화하는 등 형상관리시스템 운영을 개선하시기 바람 < 관련규정 > 1. 내규 ｢ IT 개발관리 세칙｣ 제3장 (16) 통합단말시스템 권한관리 미흡 통합단말시스템을 활용하여 업무처리를 수행하고 있으며 동 시스템의 전체 화면 (총 1,813개)에 대한 조회 또는 저장 등의 권한은 사용자 그룹(248…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-04-21 · 본문 언급
…사항 등이 포함 ◦ 2019년 11월 소속 위임직채권추심인의 퇴직금 청구 소송 이후, 위임직채권추심인의 근로자성을 최소화하기 위하여 수시·정기 교육 대상에서 위임직채권추심인을 제외하고 ｢ 채권추심관리 업무 매뉴얼｣ 을 회수하는 등 소속 위임직 채권추심인에 대한 통제를 단계적으로 약화하고 있는 상황에서 ◦ A지역 채권수임 확대를 위한 A영업부 추가 신설과 ㉮채권 수임 확대*를 위한 ㉮채권 전담조직 신설을 고려…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-04-07 · 본문 언급
…시 통제 절차 미흡 내규 ｢ IT정보보호 관리지침｣에 따라 개인(신용) 정보의 조회, 출력, 다운로드 시 유출을 최소화하도록 응용프로그램 기능을 구현하여야 하고, 기간계시스템(NAIS)에서 고객정보가 조회되는 화면(▼▼개)은 화면캡쳐 및 출력을 제한*하고 개인(신용)정보에 대해서는 마스킹 처리하고 있으나 * 업무목적상 필요한 경우 별도 승인을 거친 후 사용 업무목적상 파일 저장이 필요한지 구분하지 않고 사용…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-30 · 본문 언급
…내화금고에 보관하고 있어 인가되지 않은 외부주문 인력 등이 백업자료에 접근할 우려가 있고, 적절한 항온항습 시설, 소화설비 등이 다소 미흡하여 소산매체의 적정수명을 보장하지 못할 우려가 있으므로 소산매체가 보관된 내화금고를 출입 통제장치 및 적절한 항온항습 시설, 소화 설비 등이 마련된 별도의 장소에 보관하고, 소산업무 담당자 등 인가된 직원만 출입할 수 있도록 통제하는 등 전산자료 소산매체 관리를 강화하시…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-29 · 본문 언급
…통제장치를 개선하고 수탁사·재수탁사에 대한 점검 활동을 강화하시기 바람 ㈏ 제휴사를 통한 고객정보 남용·유출 위험 최소화를 위한 내부통제 개선 제휴 계약시 제휴사의 고객정보 관리능력(물적·인적자원 등)을 평가하는 사전 보 안점검을 실시하지 않은 사례가 있고, 사용 완료된 고객정보의 파기 여부를 확인하기 위한 내부통제장치가 부재하므로 이를 개선하시기 바람 (10) 통제자가점검(자점감사) 제도의 실효성 개선 ｢…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-23 · 본문 언급
…회원조사 기능을 확대하는 한편, 비회원 금융투자업자에 대한 회원가입을 적극 유도하는 노력을 통해 규제 사각지대를 최소화하는 등 자율규제 기능을 보다 강화할 필요가 있음 (2) 자율규제 업무 관련 관리 및 절차 강화 □ 협회는 자율규제 규정의 제정·변경·폐지의 내용 및 그와 관련한 위원회의 회의 의사록을 협회 인터넷 홈페이지에 게시하여 공개하고 있으나 ◦ 공개하는 위원회 회의 의사록과 관련하여 회의 진행사항…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-20 · 본문 언급
…T장애가 지속적 으로 발생할 우려가 있으므로 동료 검토 등 소프트웨어 품질관리 절차를 마련하여 전산 담당자 실수를 최소화하고, 발생된 모든 IT장애에 대해 원인 분석, 재발 방지 대책 마련, 장애 보고 및 사후관리가 누락없이 이루어지도록 IT장애 관리 업무를 개선하시기 바람 (10) 단말기(PC) 보안통제 미흡 임직원의 업무용 단말기(PC)에 CMOS 비밀번호를 미적용하고 있어 USB부팅 시 보안 S/W 우…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-02-15 · 본문 언급
…신탁계정에 예금잔고가 존재할 경우 동 예금으로 신탁계정 대여금의 일부 또는 전부를 조속히 상환함으로써 이자 발생을 최소화하는 등 선관주의의무를 다하여 신탁재산을 운용하여야 했음에도 정당한 사유 없이 이를 장기간 상환하지 아니함으로써 고유재산에서 약 ○,○○○백만원의 이자를 부당하게 수취하게 하고, 동 금액만큼 신탁재산의 이익을 해하여 자기(고유재산)의 이익을 도모한 사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-01-16 · 본문 언급
…도록 개선할 필요가 있음 (4) 퇴직연금 계약이전 고객 안내 및 관리 미흡 ◦ 연금계좌의 이체 및 퇴직연금 이전의 간소화 제도가 시행된 이후 20□□. □.□.∼ 20□□.□.□□. 기간 중 계약이전(이체) 업무와 관련하여 회사는 이전(이체) 업무의 각 처리단계별로 상세이력을 구분하여 기록·관리 하지 않아 계약이전(이체) 처리가 지연되는 경우 사후에 지연 원인을 명확 하게 파악하기 어려워 고객 문의시 즉각적인…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-12-01 · 본문 언급
…행 및 수행결과에 대한 접근권한을 재점검하여 업무 관련자만 접근할 수 있도록 하고 동일 원인으로 인한 오류 발생을 최소화하기 위해 발생한 오류원인을 체계적으로 분석하는 등 일괄작업에 대한 통제를 강화할 필요가 있음 (9) 프로그램 인수테스트 강화 □ IT부서에서 개발·테스트를 완료한 프로그램은 현업부서 업무담당자 에게 인수테스트를 요청하고 있으나 ◦ 인수테스트 업무 절차가 없어 일부 현업부서에서 인수테스트를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-11-01 · 본문 언급
…인으로 임명한 사례도 일부 발생하는 등 신용정보관리·보호 체계가 미흡하므로 개인신용정보처리시스템에 대한 접근권한을 최소화할 수 있도록 전산 통제장치를 구축하고, 관련 내규를 개정하여 신용정보관리·보호인의 임명기준을 강화하는 등 신용정보관리·보호 체계의 실효성을 제고할 필요가 있음 (4) 조합의 대출이자 수취업무 관련 내부통제 강화 ◯ 가 대부업법상 최고이자율 검증시스템 운용 강화 내규 ｢ 여신업무방법서｣ 등에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-10-31 · 본문 언급
…적용하는 등 징계 근거 및 기준이 불명확하여 임직원의 조치 수용성이 떨어지고, 징계 대상 직원의 문제 제기 가능성 최소화에만 중점을 두고 징계 업무를 처리함으로써 내부통제 자율준수 문화가 조성되지 못하고 있으며, 인사위원회 운영 과정 등에서 현행 내규를 위반한 사례가 발견된 바 있으므로, 통합 내규를 조속히 제정하여 징계 절차 및 기준을 정비하고, 기준에 근거한 일관성 있는 제재양정을 통해 임직원의 조치수용성…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-09-21 · 본문 언급
…021.1.1. 시행) 이후에는 신경내분비종양을 예외 없이 악성 신생물(암)로 분류 회사는 ‘○○○○공제 1종’ 등 소화기 내 발생한 암 진단보험금 등을 지급하는 상품과 관련하여 보험수익자가 암(C코드)이 아닌 경계성종양(D코드)을 진단 병명으로 하여 보험금을 청구한 건에 대한 지급심사 과정에서, 병리의사 등이 작성한 조직검사 결과지에 ‘Neuroendocrine tumor grade 1’이라고 기재되어 병리…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-08-26 · 본문 언급
…연되어 잔존취약점으로 인한 침해 사고가 발생할 우려가 있으므로 ◦ 위험수용 기준을 엄격히 판단하여 위험수용 비율을 최소화 하고, 잔존취약점으로 인한 문제점 및 미조치 사유를 최고경영자 에게 보고하는 등 취약점 조치 및 관리를 강화하시기 바람 13. 외부주문 서비스평가(SLA) 관리 미흡 □ IT서비스의 안정적인 서비스 제공 및 유지보수 품질향상을 위하여 IT외부주문 업체에 대해 외부주문 서비스평가(이하 SL…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-08-26 · 본문 언급
…연되어 잔존취약점으로 인한 침해 사고가 발생할 우려가 있으므로 ◦ 위험수용 기준을 엄격히 판단하여 위험수용 비율을 최소화 하고, 잔존취약점으로 인한 문제점 및 미조치 사유를 최고경영자 에게 보고하는 등 취약점 조치 및 관리를 강화하시기 바람 13. 외부주문 서비스평가(SLA) 관리 미흡 □ IT서비스의 안정적인 서비스 제공 및 유지보수 품질향상을 위하여 IT외부주문 업체에 대해 외부주문 서비스평가(이하 SL…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-07-29 · 본문 언급
…임기가 순차적으로 만료하도록 조정하여 이사회 운영의 안정성을 제고하는 한편 사외이사후보추천위원회도 이해상충 소지를 최소화하도록 구성할 필요가 있음 (4) 사외이사 후보군 관리 강화 ㈎ 그룹내 후보군 관리 ◦ 신규 사외이사 선임시 소속 자회사등 그룹내 현직 사외이사 전원을 당연후보로 포함함에 따라 2018~2019년 중에 ◎ 사외이사 명을 지주회사 사외이사로 선임하여 동 사외이사가 3월 주주총회 직전 ◎ 사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-07-25 · 본문 언급
…5천불초과: 1만원(정액) 금융소비자보호 및 민원예방 차원에서 퇴결금액 입금 시 우대환율을 적용하여 환차손 발생을 최소화하고, 송금수수료 일부를 반환*하는 등의 운영기준을 마련 하여 관련 내부규정을 정비하는 한편, 중장기적으로는 외화계좌를 통한 퇴결금액 입금 등 환차손을 방지하는 방안을 검토할 필요가 있음 * 송금수수료와 은행의 실제비용(지급비용 1,500원 등)간의 차이 (11) ●●팀의 IT부문에 대한 감…
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