금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2022-06-28 · 본문 언급
키움예스저축은행 제재공시
…1 제 호에 의하면 금융회사는 정보통신망을 이용하여 신규 전자금융업무를 수행하는 경우 1 자체 보안성심의를 실시하여야 하는데도 ㈜키움예스저축은행은 시스템 가동시점 ～ 검사종료일 기간 중 OOOO.O.O.( ) 2021.10.26.( ) ◇◇◇시스템에 대하여…
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성심 관련 금융규제 자료
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-03-02 · 본문 언급
중소기업은행 경영유의사항 등
…개선하고 전산시스템에 대한 통제를 강화할 필요가 있음 ㈏ 임직원의 가족 및 가족 관계법인 대출 정당성 심사 강화 ◦ 2020.8월말 기준 임직원의 가족대출은 14,015건, x,xxx억원이고, 이중 여신 취급시 이해상충 발생 가능성이 높은 임직원의 가족* 또는 가족 관계법인** 에 대한 셀프대출***은 전체 가족대출의 13.2% (1,856건, x,xxx억원(금액기준 xx.x%)) 비중을 차지하는 수준이나,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-09-07 · 본문 언급
북시흥농협 경영유의사항 등
…는 검토의견서를 작성·첨부하는 등 자금용도에 대한 심사를 강화할 필요가 있음 ⑶ 시설자금 용도에 대한 타당성 심사 강화 ｢상호금융여수신업무처리준칙｣ 제4조 등에 따르면 대출은 자금의 용도, 소요금액, 소요기간 및 상환능력 등 종합적인 신용조사를 통하여 적정금액이 지원되도록 하여야 하는데도 2020.12.22.∼2021.1.28. 기간 중 ◑◑◑(♤♤♤) 등 개인사업자 ♧개사에 대하여 시설자금 대출 ◈◈억원(…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-08-05 · 본문 언급
주식회사 시소플랫폼대부 경영유의사항 등
…조치내용 기 관 경영유의 2건 4. 조치 대상 사실 가. 경영유의사항(2건) (1) 대부차주 및 담보물 적격성 심사 강화 2019.7.15.~2019.10.23. 기간 중 ㈜◎◎◎◎◎◎ 등 4개사에 대하여 대부 업무를 취급하면서 차주나 담보물의 법률적 위험요인을 점검하지 않아 채권 회수에 제약이 발생할 우려가 있으므로 대부업무 취급시 차주 및 담보물의 법률상 적정성을 철저히 확인하는 등 적격성 심사를 강…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-05-03 · 본문 언급
㈜카카오페이 경영유의사항 등
…공개용 웹서버 관리, 프로그램·전산원장 통제, 약관 변경관리, 취약점 분석·평가 관리, 전산자료 반출통제, 자체보안성심의, 장애관리 등 앞으로 전자금융 및 IT업무에 대한 적정성, 준법성을 주기적으로 점검할 수 있도록 준법감시 기능을 강화하고, 감사 기능(IT포함)을 신설하는 등 내부통제 체계를 강화할 필요가 있음 (2) 경영건전성 유지방안 수립·이행 강화 회사는 OOOO.O월말 현재 자기자본 OOOO억원…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
㈜비바리퍼블리카 경영유의사항 등
…5조(OOOOOOO)에 의하면 이용자를 대상으로 신규 전자 금융업무를 수행하거나 제휴서비스를 제공하는 경우 자체 보안성심의를 실시하여야 하나, 본인인증절차 변경 등 보안에 중요한 영향을 미치는 사항에 대해 보안리스크 평가 및 정보보호위원회의 심의·의결 없이 임의로 변경을 허용함에 따라 이에 기인한 전자금융사고가 최근 발생한 사실이 있으므로 앞으로 본인인증절차 변경 등 보안에 중요한 영향을 미치는 변경사항을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-02 · 본문 언급
국민은행 경영유의사항 등
…및 전산자료에 대해 운영 통제를 보완하는 등 국외지점의 정보처리시스템 운영계획을 개선하시기 바람 (15) 자체 보안성심의 운영기준 불합리 내규「정보보호업무매뉴얼」에 따라 전자금융거래 등 서비스를 제공하기 위한 정보처리시스템의 신규 개발, 도입 및 변경 시 자체 보안성 심의를 실시하고 있으나, 신규 전자금융서비스에 대한 판단기준이 명확히 정의되어 있지 아니하여 자체 보안성심의 결과 중 건에 대하여 자체 보…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2020-08-27 · 본문 언급
신용협동조합중앙회 제재공시
…실시하지 아니하였으며 ② 개인신용정보 조회권한 부여를 신청한 자에 대해 개인신용정보 조회권한의 적정성 심사없이 권한을 부여하였고 ③ 전보 등 인사이동으로 개인신용정보취급자가 변경되었음에도 지체 없이 접근권한을 변경하지 않는 등 신용정보전산시스템의 보안대책을 소홀히 하여 신협중앙회 직원이 상거래 관계의 설정 및 유지 여부 등을 판단하기 위한 목적 외로 개인신용정…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-04-03 · 본문 언급
우리은행 경영유의사항 등
…관련 확인절차를 합리적으로 개선하시기 바람 (다) 거래상대방에 대한 적합성 심사 강화 기업과 외환파생상품 거래시 적합성심사 등을 통해 기업의 위험회피 목적, 재산상황, 거래 경험 등을 파악하여 적합한 상품을 취급하여야 하는데도 파생상품 거래 경험이 없거나 적은 기업과 고위험의 외환파생상품 거래를 하면서 동 상품의 위험을 인지하고 있다는 '투자자확인서'만을 수령하고 취급하는 것은 불완전판매로 인한 분쟁 발생 우…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-24 · 본문 언급
신용협동조합중앙회 경영유의사항 등
…25) 질병진단 공제상품의 기초서류 기재사항 미흡 암, 건강공제 등 일부 공제상품의 경우 특정 질병(암, 뇌졸중, 급성심근경색증 등) 확인 시 진단공제금을 지급하고 사망시에는 책임준비금 지급 후 계약이 소멸되도록 설계되어 있어 피공제자 사망의 원인이 특정 질병에 해당하는 경우 진단공제금을 지급하여야 하며, 사망시 책임준비금을 먼저 지급한 경우 이미 지급한 책임준비금을 제외하고 진단공제금을 지급하여 함에도 이와…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-15 · 본문 언급
DGB캐피탈 경영유의사항 등
…으나, 신규 전자금융업무 수행 이외의 인증절차 추가 • 삭제 • 변경 등 보안상 중요한 변경이 있는 경우에도 자체보안성심의를 진행해야 한다는 내용 및 자체 보안성심의 진행 이후 금융감독원에 보고해야 한다는 내용이 내규에 누락되어 있으므로 전자금융거래의 인증절차 추가 • 삭제 • 변경 등 보안에 중요한 영향을 미치는 사항에 대해서도 자체 보안성심의를 진행하도록 하고, 자체 보안성심의 결과를 금융감독원에 보고하도…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-01 · 본문 언급
경남은행 경영유의사항 등
…제반 경영상황 등을 감안 하여 합리적·체계적으로 산정하고, 내부심사위원회를 통해 가산근거에 대한 타당성 심사를 하여야 하는데도, 자본비용의 구성요소인 최소주주요구수익률을 2016년 ALM협의회에서 결의한 이후 현재까지 동일한 값(11.0%)을 사용중으로 2015.1월 이후 목표이익률(1.55%)에 대한 산출 근거도 내규에 명확하게 반영하지 않아 주기적인 점검 및 조정이 이루어지지 않고 있음 또한 대출모집인…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-28 · 본문 언급
현대카드 경영유의사항 등
…직원 채용의 투명성, 공정성 등을 강화하기 위해 채용자료 등과 관련된 내부통제를 강화할 필요가 있음 (3) 수익성 심의·분석절차 강화 필요 신규상품 도입, 마케팅 행사 실시여부 결정 등을 위해 수익성분석위원회 등과 같은 수익성 분석·심의절차를 운영 중이나 위원장이 경미한 사안으로 판단하는 경우 위원회의 소집없이 서면심의로 대체할 수 있는 내부규정을 근거로 사안의 경중에 대한 판단없이 대부분 서면으로만 심의하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-10-10 · 본문 언급
부산시수협 경영유의사항 등
…고 검사실의 본·지점에 대한 감사결과 처분내역이 전무하고, 감사결과를 조합장에게 보고하는 절차 및 처분요구의 적정성 심사를 위한 심사협의회도 구성되지 않는 등 실질적인 감사업무가 수행되지 않고 있으므로 앞으로 감사업무가 효율적으로 수행을 위해 감사계획 수립부터 감사제재 프로세스까지 감사업무절차 전반에 대한 운영체계를 관련규정 및 조합의 실정에 부합되도록 수립·마련하여 운영할 필요가 있음 ⑵ 여신 사후관리 강화…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-05 · 본문 언급
효성캐피탈주식회사 경영유의사항 등
…실사를 통해 확인하고, 대출실행 이후에도 주기적으로 현장실사하는 등 사후관리를 강화할 필요가 있음 ① 차주의 적격성 심사 소홀 ｢여신운용규정｣ 등에 의하면 여신신청인의 재무상태, 업력, 신용도 등을 종합적으로 고려하여 적격기준업체 여부 등을 판단하여 대출을 실행하여야 하는데도, 2015.3.2.~2016.3.7. 기간 중 OOOOO 등 △개 차주는 부채가 자기자본의 14배~35배 수준이고, 다른 금융회사의 대…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2018-04-12 · 본문 언급
보험대리점 제재공시
…사례) “표준화이전 상품(보장한도 1억원) 보험료가 무한대로 인상된다”거나 3대 진단자 금(암, 뇌출혈, 급성심근경색) 특약 의무가입유도 등 4) (사례) 표준화이후 상품의 본인부담금 증가(0% → 10%) 및 보장한도 감소(최고 1억원 → 5천만원), 암진단비 면책기간 및 표준화이전 상품 해지시 해약환급급이 일부만 지 급되는 손실발생 가능성 등 신ㆍ구상품에 대한 비교안내 미이행…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-03-21 · 본문 언급
동양생명보험주식회사 경영유의사항 등
…명할 때 정보확인서를 작성하여 전산시스템에 입력하는 등 변액보험 표준계약권유준칙을 준수하지 아니하였는바, 앞으로 적합성 심사를 반드시 거친 후 가입설계가 이루어지도록 전산시스템을 개선하는 한편 보험설계사에 대한 교육을 강화할 필요가 있음 (2) 개인(신용)정보 동의서 전산등록 절차 불합리 ｢신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률｣ 등에 의하면 금융회사와 고객과의 계약 체결 등의 경우 정보주체의 동의없이 개인정보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-12-29 · 본문 언급
에이비엘생명보험주식회사 경영유의사항 등
…급이 누락되지 않도록 철저히 검증하고, 보험금 지급누락방지시스템을 통해 검증하는 대상 급부를 현행 암에서 뇌출혈, 급성심근경색증, 골절 등으로 확대할 수 있도록 시스템을 개선하시기 바람 (16) 대체투자 분류 및 리스크관리체계 미흡 회사는 운용자산이익률 제고를 위해 대체투자 규모를 단기간 내에 확대할 계획이나, 20○○.○월～○월 기간 중 투자위원회는 리스크관리부가 부정적 의견을 표시한 투자안건에 대해 구체적…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-12-07 · 본문 언급
신용협동조합중앙회 경영유의사항 등
…｢직원해외연수 운용규칙｣에 근거하여 실시하고 있는데, 동 규칙에는 해외출장의 타당성 심사기준, 심의위원회 및 제한사항 등이 명시되어 있지 않을 뿐만 아니라 적용범위도 직원만을 대상으로 하고 있음에도 실제 지역협의회에서 주관한 해외여행에 중앙회의 임원이 해외출장 명목으로 참가한 사례 등이 있는바, 앞으로 직무와 연관성 없는 해외출장을 지양하고 동 운용규칙에 적용 대상범위의 명확화, 해외출장의 타당성 심의를 위한…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-07-31 · 본문 언급
PCA생명보험주식회사 경영유의사항 등
…분리하여 자체적으로 운영하기 위한 ‘IT서비스 이관 계획’을 수립(2017.2.13.)하였는바 * 금융위의 대주주적격성심사(2017.5.2.)를 받았으며 금년 내 합병될 것으로 전망 ** 이메일, 서버계정관리시스템, 정보보호시스템 운영관리, 백신프로그램 ‘IT서비스 이관 계획’에 따라 자체운영 체계로 전환이 예정된 서비스에 대해서는 조속히 이행을 완료하여 업무 연속성을 유지하고, 시스템 및 전산자료 이관에 따…
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