금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-12-10 · 본문 언급
…17 명의인이 직접 내점하지 않았음에도 불구하고 기징구한 실명확인증표를 재사용하거나 카카오톡 등 모바일 메신저로 전달받은 신분증 이미지를 이용하여 본인이 내점한 것처럼 계좌개설신청서 등 서류를 작성하고 계좌를 개설함으로써 고객의 신원을 확인하지 않은 사실이 있음 < 관계법규> 1. 특정금융정보법 제 조의…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-17 · 대상기관명 일치
개선내용 공개안 1. 금융회사명 : 주식회사 카카오뱅크 2. 조치일 : 2024. 7. 17. 3. 조치내용 대 상 | 내 용 기 관 | 개선사항 4건 4. 조치대상사실 가. 개선사항 (1) 의심스러운 거래 추출기준 적정성 검토 미흡 회사는 내규에 따라 주기적으로 의심스러운 거래 추출기준을 검토하는 업무절차를 마련하고 의심스러운 거래가 추출되지 않거나 추출건수가 급격 하게 변동하는 일부 추출기준의 적정성을 검…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-06-10 · 본문 언급
…4,276 ) “ 면세점 매출채권 연계투자상품을 카카오톡을 통해 광고 및 온라인플랫폼을 통해 ” 투자자에게 투자정보를 제공하면서 대기업 면세점 매출채권 연계투자상품의 상품설명서에는 직접 차입자가 ‘ ’ 대기업 면세점과 모객위탁계약을 체결하여…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-05-21 · 대상기관명 일치
…제재내용 공개안 1. 금융회사명 : ㈜카카오뱅크 2. 제재조치일 : 2024. 5. 21. 3. 제재조치내용 제재대상 제재내용 기 관 ▪ 과…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-05-21 · 대상기관명 일치
경영유의사항 등 공개안 1. 금융회사명 : ㈜카카오뱅크 2. 제재조치일 : 2024. 5. 21. 3. 제재조치내용 제재대상 | 제재내용 기 관 | Ÿ 경영유의사항 1건 | Ÿ 개선사항 2건 4. 제재대상사실 가. 경영유의사항 (1) 사망고객 금융거래 발생에 대한 내부통제 강화 필요 2018.6.1.～2023.5.31. 기간중 이미 사망한 은행 고객의 명의로 계좌 개설 368건, 대출 실행 15건, 예금인출…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-01-08 · 대상기관명 일치
경영유의사항 공개안 1. 금융기관명 : 카카오뱅크 2. 조치일(검사서 통보일) : 2024. 1. 8. 3. 조치내용 대상 | 내 용 기 관 | 경영유의 2건 4. 조치대상사실 가. 경영유의 (1) 집합평가 대손충당금 산정체계 강화 ㉮ 부도율(PD) 수준에 따른 신용리스크 차별화 은행은 신용평가모형 결과 등에 따라 리스크 특성이 유사한 대출자산을 동일한 자산군으로 분류하고 자산군별 과거 실측부도율을 토대로 대…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-12-21 · 본문 언급
…매회사에서 판매되고 있는 ㉮펀드의 보험증서를 샘플로 열람하였고, 2019.6.19.경 샘플 사본을 카카오톡으로 제공받았다고 진술하였으며, 동 샘플 문건에는 부보비율이 85%로 명시되어 있었음 - 3 - 본건 펀드 상품제안서에서는 투자구조의 실질 을 상당 부분 누락한 채 계약의 이행으로…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-09-15 · 본문 언급
…무감면‘ 등으로 한정되어 있고, 위임직 채권추심인이 휴대폰으로 추심활동을 한 경우 통화, 문자메시지 외에 카카오톡 등 상용메신저는 기록 필요 대상에 제외되어 있는바, ◦ 관련 내규상 추심활동 기록 필요사항을 보다 실효성 있는 항목으로 지정하여 명시하고, 기록 필요 대상에 상용메신저(카카오톡 등)를 추가하도록 개선할 필요가 있음 (4) 채무자 개인정보 관리 절차 개선 □ 아이비케이신용정보㈜는 채무자 소재파악 등…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-30 · 대상기관명 일치
경영유의사항 ․ 개선사항 공개 1. 금융기관명 : 카카오뱅크 2. 제재조치일 : 2023. 3. 30. 3. 조치내용 대 상 | 내 용 기 관 | 경영유의사항 2건, 개선사항 4건 4. 조치대상사실 가. 경영유의사항 (1) 비상대책 등의 수립·운용 강화 ① 내규에 따라 ■■팀은 전사 업무영향분석(BIA)을 통해 단위업무를 도출하고 ☆☆☆☆☆☆팀의 적정성 검토를 받아 핵심업무를 선정하고 있으나 업무영향분석(…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-14 · 대상기관명 일치
개선내용 공개안 1. 금융회사명 : ㈜카카오페이 2. 조치일 : 2023. 2. 14. 3. 조치내용 대 상 | 내 용 기 관 | 개선사항 4건 4. 조치대상사실 가. 개선사항 (1) 의심스러운 거래 추출기준 운영 불합리 의심스러운 거래 모니터링을 위해 총 ◎개의 추출기준(STR Rule)을 운영 하고 있으며, 상시 점검 및 정기 점검을 통해 추출기준의 적정성을 검토하고 있으나 일부 추출기준이 회사의 실정과…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-01-27 · 본문 언급
…등에게 환급금을 지 급하기 위한 노력이 미흡하므로, 향후에는 수익자 등에게 다양한 채널(카카오톡 전자문서, 우편 등)을 통해 연락하고 미지 급건을 정기적으로 점검하여 적시에 환급금을 지급하는 절차를 마련하는 등 관련 업무 를 개선하시기 바람 ⑼ 자동차보험 보상처리 업무 운영 미흡 자동차보험 약관상 대인 항목의 그밖의 손해배상금은 치료 기간을 기준으로 지급하도 록 정하고 있음에도 회사는 치료기간 확인이 어렵다는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-10-14 · 본문 언급
…책임을 모집조직에만 부과하고 있으며, 완전판매모니터링을 위한 전화 통화에 응대하지 않은 보험계약자에 대해서는 카카오톡 등 전자적 방법으로 안내를 갈음하면서, 일반적인 보험계약의 공통 확인 사항만 기재된 안내장을 형식적으로 발송하고 있으므로 앞으로 안내장 관련 업무를 합리적으로 개선하시기 바람 - 2 -
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2022-07-25 · 대상기관명 일치
…제재내용 공개안 1. 금융회사명 ㈜카카오뱅크 : 2. 제재조치일 : 2022.7.25. 3. 제재조치내용 제재대상…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-07-25 · 대상기관명 일치
경영유의사항 등 공개안 1. 금융기관명 : ㈜카카오뱅크 2. 제재조치일 : 2022. 7. 25. 3. 제재조치내용 재 대상 | 제재 내용 기관 | • 경영유의사항 18건 | • 개선사항 26건 4. 제재대상사실 가. 경영유의사항 (1) 고객앞은행의중요한의사표시안내시메시지내용검증강화 ◦ 대출과 관련한 중요한 의사표시를 고객에게 안내하기 전에 메시지 내용의 오류 여부 등에 대한 검증 프로세스가 부재하여 ’18…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-11-05 · 대상기관명 일치
경영유의사항 등 공개안 1. 금융기관명 : (주)카카오뱅크 2. 제재조치일 : 2021.11.5. 3. 제재내용 대 상 | 내 용 기 관 | 개선사항 3건 4. 조치대상사실 가. 개선사항 (1) 고객확인업무 운영 불합리 ○○.△월 개인고객에 대한 고객확인업무의 효과성과 효율성을 제고하기 위해 고객확인 내용에 변동이 발생하는 등 특정 사유(trigger)가 발생한 고객에 대하여 고객 확인을 재이행하고, 고객의…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-07-26 · 대상기관명 일치
개선사항 공개안 1. 금융회사명 : ㈜카카오페이증권 2. 조치일 : 2021. 7. 26. 3. 조치내용 조치대상 | 조치내용 기 관 | 개선사항 1건 4. 조치대상사실 가. 개선사항 (1) 재해복구용 핵심업무 선정 절차 및 비상대책 관리 강화 업무지속성 확보를 위한 비상대책으로 내규를 수립 운영하고 있으며, 총 ◎◎개 단위업무 중 ○○개 업무를 핵심업무로 선정하여 복구 목표 시간을 설정하고 있으나 핵심업무…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2021-05-03 · 대상기관명 일치
…제재내용 공개안 1. 금융기관명 : ㈜카카오페이 2. 제재조치일 : 2021. 5. 3. 3. 제재조치 내용 대상 내용 기관…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-05-03 · 대상기관명 일치
경영유의사항 등 공개안 1. 금융기관명 : ㈜카카오페이 2. 조치일 : 2021. 5. 3. 3. 조치내용 대상 | 내용 기 관 | 경영유의사항 3건, 개선사항 13건 4. 조치대상사실 가. 경영유의사항 (1) 전자금융 및 IT부문 업무 내부통제 강화 회사는 ‘선불전자지급수단 발행 및 관리업’ 및 ‘전자지급결제대행업(PG)’ 등 전자 금융업을 영위하고 있으나, 전자금융 및 관련 IT부문 업무에 대한 적정성,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-03-29 · 본문 언급
…않아 거래기록 확인이 어려우며 * RCS(Rich Communication Suite) : 기존 통신사 문자메시지에 카카오톡과 같이 그룹채팅, 읽음확인 등 모바일 메신저 기능을 추가한 채팅서비스 계좌간 직접 송금서비스를 통해 충전잔액 이상의 금액을 송금하는 경우 송금 후 기존 충전잔액을 자동 재충전하고 있는 등 이용자의 의사와 관계없이 송금 전 충전 잔액을 유지시키는 불합리한 처리방식으로 운영하고 있으므로 앞…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-12-07 · 대상기관명 일치
경영유의사항 • 개선사항 공개안 1. 금융기관명 : 한국카카오은행(주) 2. 제재조치일 : 2020. 12. 7. 3. 제재조치 내용 제재대상 | 제재내용 기관 | 경영유의사항 6건, 개선사항 3건 ※ 경영유의 및 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임 4. 제재대상사실 가. 경영유의사항 (1) 내부자본 한도조정 관련 통제절차 강화 ㅁ 내규 「내부자본 및 한도관리지침」…
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