농협은행주식회사 금감원 제재공시 · 2024-12-10

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 농협은행

2. 제재조치일 : 2024. 12. 10.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

직 원 자율처리필요사항 통보

4. 제재대상사실

가. 자율처리 필요사항

(1) 고객확인 의무 위반

특정금융정보법 제 조의 등에 의하면 금융회사등은 개인 고객이 계좌를 신규로

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개설하는 경우 고객의 신원에 관한 사항 등을 확인 하여야 하는데도 *

* 신원은 고객의 실지명의, 주소, 연락처 등에 의하여 확인

농협은행 직원 甲은 기간 중 지점 및 금융센터에 근무

2019.9.19. ~ 2023.5.12. A B

하면서 乙 등 명의 요구불 예금 등 계좌 건을 신규 개설하는 과정에서 계좌 개설

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명의인이 직접 내점하지 않았음에도 불구하고

기징구한 실명확인증표를 재사용하거나 카카오톡 등 모바일 메신저로 전달받은 신분증 이미지를 이용하여 본인이 내점한 것처럼 계좌개설신청서 등 서류를 작성하고 계좌를 개설함으로써 고객의 신원을 확인하지 않은 사실이 있음

< 관계법규>

1. 특정금융정보법 제 조의 5 2

2. 특정금융정보법 시행령 제 조의 10 4

3. 자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무규정 제 조 38