금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-05-26 · 본문 언급
…계약상의 성과급 지급 기준에 의해 평가가 이루어지고 있으나 품질평가에 대한 정의가 모호하고, 각 항목별로 세부적인 평가근거에 의한 평가를 실시하지 않아 서비스수준 평가결과에 대한 공정성․객관성 확보가 우려되므로 서비스품질에 대한 정의를 명확히 하여 서비스수준 평가에 적용하고, 일정준수, 보안준수 등의 평가항목에 대해서는 세부적인 평가근거를 마련하여 평가를 실시‧유지하는 등 서비스수준 평가의 공정성․객관성을…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-07 · 본문 언급
…사업입지, 시장전망, 제반법규, 공정률, 분양률, 사업수지, 민감도 분석 등 상기 조사 • 분석 내용에 대하여 객관적인 평점 및 등급 등을 산정하고 있지 않아 운용검토 및 투자심사시 운용역 또는 심사역의 주관적인 평가에 의존할 가능성이 높으므로 PF대출에 대한 객관적인 심사 및 투자 적격 여부 판단 등을 위한 내부 모형을 개발할 필요가 있음 (10) PF대출 자산건전성 분류업무 체계 및 기준 정비 필요 • 회…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-06 · 본문 언급
…흡 • 내규 「지배구조 내부규범』 제34조에 의하면 계량화되지 않은 평가지표에 대해서는 평가가 관대하지 않도록 객관적인 평가체계를 마련하여야 하는데도, 임원 성과평가지표 중 정성평가' 항목에 대한 평가시 평가결과의 근거를 별도로 기록· 보관하지 않는 등 평가의 객관성 및 투명성에 일부 미흡한 측면이 있으므로 정성평가가 재무평가 및 비재무평가의 보완지표로써 활용될 수 있도록 합리적인 기준을 바탕으로 평가 근거를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-03-27 · 본문 언급
…추정 방식으로 평가하지 않고 자체 제정(’09.10.23)한 ｢여신규정시행세칙｣에 의거 방당 50백만원 정도의 일률적인 평가가격을 적용한 사례가 있었는바 장기간 일률적인 평가가격 적용시 담보물 평가금액이 과소 또는 과대 평가되는 등 시장시세와 달리 평가될 우려가 있으므로, ｢여신업무방법서｣에 부합하도록 관련업무기준을 개선할 필요가 있음 < 관련규정 > 1. 「여신업무방법서」제3편 제6장 제3절 제4조
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-02-09 · 본문 언급
…대출운용 회계처리 등 사후관리(Back)에 해당하는 업무를 수행하고 있는 사실이 확인되는 바, 이해상충 방지와 객관적인 평가업무 수행을 위해 해당 업무를 분리하여 운용할 필요가 있고, 또한 심사부서인 투•융자심사파트(파트원 4명)는 신규 투· 융자건에 대한 거래 심사 및 리뷰(Review)건에 대한 정기심사, 반기심사, 정밀심사, 등급관리 등 다양한 심사업무를 수행하는데, "16.3~8. 기간 중 업무적체'…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-02-09 · 본문 언급
…업대출의 자산건전성 분류 및 대손중당금 적립 업무를 동시에 수행하고 있는 사실이 확인되는 바, 이해상충 방지와 객관적인 평가업무 수행을 위해 해당 업무를 분리하여 운영할 필요가 있음 또한 심사부서인 투자심사부는 내부 「자산건전성 분류 및 대손충당금 등 적립 지침」 에 따라 연 1회 Credit Review 및 Loan Review를 실시하고 있으나, 자산운용2본부에서 처리한 자산건전성 분류 결과를 사후적으로…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-01-19 · 본문 언급
…게 회원가입신청서 배포시 사전 전산등록절차 및 작성 후 접수 기한을 준수하고 회수율을 점포 및 모집인 평가에 반영하는 등 회원가입신청서 관리 관련 프로세스를 강화할 필요가 있음 (8) 개인신용정보 접근권한 관리 강화 외부신용정보 주무부서인 ■■■■■부에서 외부신용정보 접근 신청부서의 업무 연관성, 사용목적, 허용인원 등을 감안해서 외부신용정보 사용에 대한 접근권한을 관리하지 않고 전산정보관리 실무부서인 ●●본…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-27 · 본문 언급
…협의회 심의방법으로 운영 중인 협의회 평가표의 평가항목이 지나치게 포괄적이고 추상적으로 구성*되어 있어 객관적인 평가가 곤란하므로 관련 평가항목을 정량적**․정성적 평가 등으로 세분화할 필요가 있으며, * 구체적인 평가 예시 없이 단지 ①투자대상의 안정성, ②수익성, ③사업참여자 또는 운용사 평가, ④추진과정의 자율성, ⑤종합의견 등 5개 항목에 대해 1점∼5 점으로 평가 ** 안정성 : 부채비율, 이자보상비…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-12-05 · 본문 언급
…으나, 통․폐합 대상 점포 선정을 위한 모니터링 절차 및 평가기준이 마련 되어 있지 않으므로 영업점에 대한 정기적인 평가를 통해 점포운영전략을 수립하는 한편, 입지, 점주권의 성장성 등 정량적·정성적 지표를 합리적으로 설정하여 이를 기준으로 통·폐합 점포를 선정하는 등 점포관리기준을 체계적으로 마련하여 운영하시기 바람 (3) 비대면 요청에 의한 자금이체거래 운영방식 불합리 ◦ 사전 약정에 의한 비대면(FAX…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-27 · 본문 언급
…하여 운용사를 선정한 사실이 있으므로 외부 자산운용 위탁 운용사 선정 시 공정하고 합리적인 평가 및 관리가 이루어 질 수 있도록 가이드라인을 준수하고 평가기준과 요건을 구체화하여 객관적이고 투명하게 운영할 필요가 있음 (13) 주식투자 위험에 대한 내부통제 강화 ｢자산리스크관리지침｣에 국내주식 투자와 관련한 한도초과 예외승인을 자산운용담당 임원이 하도록 규정함으로써 투자위험에 대한 리스크관리 부문의 점검 및…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2016-06-01 · 본문 언급
…MR적발금액, 손해절감금액, 장해관리 등 보험금 삭감관련 평가 배점을 42%로 설정하였으며, ｢FY`15 손사법인 평가기준(안)(2015.1.29.)」에는 손해사정업자에 대하여 손해절감률, 조사면책률 등을 40%로 설정하는 등 보험금 부지급과 관련된 요소를 성과평가기준*에 최대 42% 반영하고 있으므로 * 2014.7.14.∼2014.7.25. 실시된 우리원 소비자보호실태 부문검사에서 기 지적된 보험금 지급…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-02-26 · 본문 언급
…2014 ( ) , 2014 년도 손사법인 평가기준 안 등 ( ) 앞으로 신속․정확한 보험금 지급 보험범죄 방지활동 강화 등 보험, 소비자 보호 및 업무정확도 제고를 위한 항목 위주로 평가될 수 있도록 보험금 지급관련 성과평가기준을 합리적으로 개선하시기 바람
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-02-26 · 본문 언급
…2014 2015 LIG 손사 자동차보상 담당 평가 손사법인 평가기준 및 위임비중결정 (2015.5.28.) , Guide 앞으로 신속․정확한 보험금 지급 보험범죄 방지활동 강화 등 보험 ,…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2016-01-19 · 본문 언급
…은 평가 내용이 추상적이므로 리스크통제자가진단 결과 도출된 구체적인 내용을 보고하고, 추상적인 평가항목을 구체화하는 등 리스크통제자가진단의 운용을 개선할 필요가 있음
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-12-04 · 본문 언급
…014.4.11. 기간중 ㈜◎◎◎에 대한 신용평가등급 산정시 구체적인 평가자료 없이 비재무항목을 비정상적으로 높게 평가하는 등 전결권의 기준이 되는 최종 신용평가등급을 상향조정하였음 (마) ㈜◎◎◎ 여신에 대한 사후관리 불철저 ｢은행법｣ 제34조, ｢은행업감독규정｣ 제78조 등에 의하면 은행은 모든 여신에 대하여 여신건전성 확보 등을 위하여 승인조건 및 채권보전, 기업동향 등에 대한 적정한 사…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-10-07 · 대상기관명 일치
제재내용 공개 1. 금융기관명 : (인천)연수송도[舊(인천)인평]신용협동조합 2. 제재조치일 : 2015. 10. 07. 3. 제재조치내용 [표] 제재대상 | 제 재 내 용 임원 | 퇴직자 위법·부당사항(주의) 1명 직원 | 주의 1명 [/표] 4. 제재대상사실 가. 경영유의 사항 (1) 대출금 자금용도 등에 대한 심사 강화 조합은 대출 취급 시 자금의 용도, 상환능력 등 종합…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-08-28 · 본문 언급
…급 심사업무 담당자 등에 대한 평가기준 불합리 2014년도 ‘장기보상 실무자 평가기준’ 및 ‘손해사정 조사법인 평가기준’에는 지급보험금 감소(금액 및 건수), 면책건수 등 보험금 부지급과 관련된 항목의 비중을 각각 50%, 55%로 가장 높게 설정하고 있어 보험금 삭감 또는 면책 위주의 부적절한 보험금 지급 심사 및 손해사정을 유도할 우려가 있으므로 앞으로 신속한 보험금 지급 실적, 민원건…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-03-06 · 본문 언급
…에 75%”를 적용하였는 바 앞으로 내부성과 평가시 정규화점수 산출이 불가능한 경우에 적용하는 객관적인 평가기준을 규정화(상호금융특별회계위탁자산운용세부처리방법)하여 위탁운용사 선정 및 평가업무의 객관성 및 투명성을 제고하시기 바람 ③ 투자일임업자에 대한 수수료 지급기준 불합리 위탁운용사 간의 경쟁 유도를 통한 수익률 극대화를 위해 위탁운용사와 투자일임계약을 체결하고 일률적…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-28 · 본문 언급
…며, 또한 평가서에 평가자의 기명날인이 되어 있지 않는 등 평가서 관리가 소홀하고 평가 결과 상대적으로 미흡한 것으로 평가된 항목에 대해 향후 개선방안을 마련․이행하는 절차 등이 없는 등 평가제도가 다소 형식적으로 운영되고 있는 바, 이사회 및 사외이사 평가제도 관련 평가서에 평가자가 서명․날인토록 하는 등 평가기록 관리를 강화하고 평가 등급 정의 등 평가 기준을 명확히 하는 한편…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-01-16 · 본문 언급
…▢▢위원회에 보고하는 등 ▢▢▢▢▢▢위원회의 심의기능을 제고할 필요가 있음 (라) 균형있고 합리적인 평가지표 구성 및 평가방법 마련 하나지주의 ◬◬, ▣▣▣ 및 ◭◭에 대한 성과평가지표(○○○점)의 대부분이 ROE, ROIC, 핵심수수료 이익, 증권수수료 시장점유율 등 수익성 및 성장성(○○점 ~ ○○점) 중심으로 구성되어 있으며, 하나지주 비등기임원에 대한 2013년도…
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