광주은행 금감원 제재공시 · 2016-01-19

제재내용 공개

1. 금융회사명 : 광주은행 본점

2. 제재조치일 : 2016.1.19.

3. 제재조치내용

[표]

제재대상 | 제재내용

광주은행 본점 | 기 관 | 경영유의 4건, 개선 2건 [/표]

4. 공개 대상 사실

가. 경영유의

⑴ 토탈 익스포져 관리 강화

2015년 이후 토탈 익스포져 한도 초과 차주에 대한 승인, 보고 및 사후관리내역이 없는 등 토탈 익스포져 한도관리가 미흡하므로,

한도관리 시스템을 개선하여 토탈 익스포져 한도관리업무를 철저히 수행하고, 아울러 여신심사시 차주별․계열별 토탈 익스포져 한도현황을 반영하는 등 관련 내규를 준수할 것이 요망됨

⑵ 여신 조기경보에 대한 관리 강화

부도․연체차주에 대한 특성분석 및 부실징후 시그널과 부도와의 연관성분석 등이 적절히 수행되지 않아

조기경보대상차주에 대한 선정비율이 저조하고, 사실상의 부도차주 위주로 조기경보대상이 선정되고 있으므로

부실징후 시그널과 부도와의 연관성을 향상시키고, 부실가능성에 대한 조기포착 기능을 제고하는 등 조기경보시스템을 개선할 것이 요망됨

(3) 위험관리책임자(CRO)의 지위 및 역할 강화

현재 위험관리책임자(CRO)의 직위가 본부장급으로 집행임원급이 아니며, 평균 재임기간도 단기간이므로

위험관리책임자를 집행임원급으로 선임하고, 임기를 보장하는 등 위험관리업무 수행의 역할을 제고할 것이 요망됨

(4) 성과평가지표(KPI) 설정의 적합성 제고

2015년 여신심사부와 리스크관리부의 성과평가에 영업성과와 직결된 지표가 사용되고 있으므로,

해당 부서의 성과평가에 영업성과지표가 사용되지 않도록 함으로써 여신심사 및 리스크관리 업무의 독립성을 제고할 것이 요망됨

나. 개선

⑴ 유동성리스크 한도설정 및 조기경보기능 개선

유동성리스크 관리를 위한 핵심지표인 유동성커버리지비율에 대해 허용한도를 설정하지 않고 있으며, 조기경보지표로도 설정·활용하지 않고 있으므로

유동성리스크 관리전략 수립시 유동성커버리지비율에 대해서도 허용한도를 설정하고, 조기경보지표에 포함․활용하는 등 개선할 필요가 있음

⑵ 운영리스크 리스크통제자가진단(RCSA) 운용 개선

리스크통제자가진단의 결과 보고시 구체적인 위험사항 등 세부내용을 보고하고 있지 않고, 일부 평가항목은 평가 내용이 추상적이므로

리스크통제자가진단 결과 도출된 구체적인 내용을 보고하고, 추상적인 평가항목을 구체화하는 등 리스크통제자가진단의 운용을 개선할 필요가 있음