금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-04-07 · 본문 언급
…내 위원회 운영실적에 대하여 ‘설문조사지를 통한 자기평가’만을 100% 반영하여 평가하고 있어, 객관적인 평가절차가 미비되어 있으므로 자기평가 이외에 주관부서의 평가, 회의 참석률 등 다면적인 방식으로 공정한 평가가 이루어질 수 있도록 합리적인 기준을 마련하는 등 관련 업무를 개선하시기 바람 나. 회사는 내규 ｢이사회규정｣ 등에 따라 회의자료를 회의 개최일 7일전까지 위 원들에게 송부하도록 하고, 긴급한 사항…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-03-16 · 본문 언급
…자격요건 검증까지 전반적인 프로세스에 대한 절차를 구체적 으로 수립하고, 사외이사 활동 내역에 기반한 합리적인 평가 방식을 마련하며 이사회 내 위원회 운영실적에 대한 평가 결과를 실질적으로 활용할 수 있도록 관련 기준을 정비하여 내규화 할 필요가 있음 2) 채권 발행 관련 내부통제기준 정비 □ ㈜BNK금융지주는 ｢정관｣ 및 ｢이사회규정｣에 따라 채권을 발행 해오고 있으나, 대표주관사 및 인수회사(이하 ’인수…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-14 · 본문 언급
…를 위한 전사적 위험평가(이하 ‘RBA 위험평가’)를 지연실시하였고 내규상 근거 또는 검토 없이 세부적인 평가항목 등을 매년 임의로 변경 해서 수행하고 있고, RBA 위험평가 관련 업무매뉴얼 내용이 실제 운영실태와 상이하며 RBA 위험평가 결과 및 개선조치 결과를 경영진에만 보고하고 이사회에 미보고하였으며, 과거 미흡사항에 대해 개선조치가 완료되었는지 여부를 관리 하지 않아 개선조치가 누락되는 경우가 발생하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-07 · 본문 언급
…IT부문* 중 일부를 감사대상에서 제외하고 정기 감사를 실시하여 정보기술 전 부문의 안전성과 건전성에 대한 정기적인 평가가 이루어지지 않고 있고 * 감사대상을 ‘◯ 인력, 조직 및 예산, ◯ 시설, ◯ 정보기술, ◯ 정보기술 1 2 3 4 내부통제, ◯ 전자금융업무’ 등 5가지 부문으로 구분 5 IT전략팀은 내규 ｢ OO지침｣에 따라 CIO 직속으로 내부감사인(총 2명)을 두고 매년 IT부서 자체감사를 수행하…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-01-27 · 본문 언급
…있도록 위탁손해사정업체 선정기 준을 사전에 마련하여야 함에도, 신규 위탁계약 체결을 위한 테스트 법인 선정 시 구체적인 평가기준 없이 수의계약 형태로 대상 법인을 선정하고 있어, 재물심사 경력이 전무한 계열 손해사정법인인 한화손해 사정법인과 신규 수의계약을 체결(2022.6월)하는 등 업체 선정기준의 합리성이 부족한 사실 이 있으므로, 향후에는 ｢ 손해사정업무 위탁법인 선정 가이드｣ 를 마련하여 손해사정법인…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-11-30 · 본문 언급
…제11조 등에 의하면 기업여신에 대한 신용평가 및 신용등급산출 업무는 객관적인 자료를 활용하여 평가하되, 주관적인 평가를 하는 경우에는 자의적 평가가 이루어지지 않도록 유의하여야 하고, 신용등급을 조정 하는 경우에는 합리적인 사유를 충분히 기술하고 관련 증빙자료 등을 첨부하여야 함에도 차주 기업의 재무상황 등이 취약하여 일반기업모형 평가결과 요주의 등급에 해당함에도 주관적인 사업성 전망을 이유로 정상 등급으…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-10-31 · 본문 언급
…때 유관부서가 참여하는 심의제도가 없어 객관적인 평가가 어려울 수 있으며, 소송 결과 임직원의 고의 또는 중과실이 판명되는 경우 지원금액을 회수하도록 하면서도 구체적인 회수기준이 마련되어 있지 않은 등 사후관리에 미흡한 점이 있으므로, * 임직원에게 범죄혐의가 있거나, 은행과 이해관계가 충돌하는 경우 등은 지원 대상에서 제외 법률비용 지원 관련 심의제도를 도입하고 지원금액 회수를 위한 세부 운영기준을 마련하는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-09-21 · 본문 언급
…급: 50점 미만) 기초자산의 특성, 투자조건 등 개별 대체투자대상 자산의 특성을 반영한 세부적인 평가지표가 미비하여 코로나19 상황 이후 실적 악화로 이자 또는 배당이 중단되거나 기한의 이익 상실 사유가 발생한 자산에 대해서도 정성평가 만점(10점)을 부여하는 등 정성평가가 평가지표의 역할을 제대로 하지 못하고 있고 최종등급 산정 후 운용부서의 의견을 반영하여 등급을 임의로 조정하는 사례도 발생하였으므로,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-07-15 · 본문 언급
…(분기별, 총 20회)2)하면서, 각 사의 채권 잔존가액 비중에 따라 채권매각대금을 배분함으로 인하여 공정가치(회계법인 평가액) 비중에 따라 안분하는 경우에 비해 적은 금액을 수령3)하였는바, 앞으로 무수익여신 채권을 매각시 저축은행의 이익에 부합하는 경우 단독 매각 방식도 고려하는 등 매각 방식을 다변화하고, 타 금융사 등과 공동매각시에는 매각대금을 배분함에 있어 공정가치 비중 등 보다 객관적이고 합리적인…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-03-18 · 본문 언급
…원의 보수지급 관련 내부통제 미흡 표준규정 ｢지배구조 내부규범｣ 제34조에 따르면 임원에 대한 평가는 정량적인 평가와 정성적인 평가를 병행하고 그 평가결과를 임원의 임면, 보수지급 등에 활용하도록 규정하고 있는데, 2019.10.16.~검사착수일 현재까지 임원의 보수를 성과평가 등과 무관 하게 주주총회 또는 이사회가 의결*한대로 지급하고 있어, 주주와 임원을 겸임하는 경우 이해상충 발생 우려가 있으므로 *…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-12-20 · 본문 언급
…평가 및 분석을 통한 합리적인 여신심사시스템 및 금리체계 운영의 중요성이 매우 큰 상황인 바, ➀ 신용리스크의 효율적인 평가 및 관리를 위한 내규 ｢개인신용평가시스템(CSS) 운영·관리지침｣ 제4조에 의하면, 동 시스템을 통한 승인전략을 설정하거나 조정하는 경우에는 목표 승인률 및 목표 불량률을 감안하여야 하고 설정 및 조정한 이후에는 예상 검토결과와 비교하여 사후관리를 철저히 하도록 하고 있으며, 한도전략은…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-07-12 · 본문 언급
…자체평가 비중이 2020.12월말 기준 △△.△%(OOO건 중 OOO건)로서 지나치게 높아 담보물에 대한 객관적인 평가가 이루어지지 않을 우려가 있는바, 앞으로 부동산 담보대출의 담보인정 비율에 대한 세부적인 내부기준을 마련하여 운용하고, 공유지분을 담보로 대출 취급시 채권보전을 위한 보완책을 강구하며, 담보물 조사시 자체평가 실시 사유를 명확히 하여 그 비중을 적정한 수준으로 관리하는 등 부동산 담보대출…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-14 · 본문 언급
…소비자보호 관점의 체크리스트를 점검할 경우에도 체크리스트 항목별 관련부서에 입증 자료 요청 없이 형식적인 평가가 이루어지고 있으므로 소비자의 의견 수렴 및 신상품 개발시 소비자 관점의 업무진단 강화를 위해 고객만족도 조사 및 체크리스트 운영을 실질적으로 수행하고 체크리스트 점검시에는 소관부서에 평가 세부 근거자료를 징구하는 등 관련 업무를 객관적 이고 합리적으로 개선하시기 바람 (7) 직원 징계업무처리 방법…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-04-05 · 본문 언급
…관련 내부통제 강화 저축은행중앙회 표준규정 지배구조 내부규범 제34조 및 제35조에 의하면 임원에 대한 평가는 정량적인 평가와 정성적인 평가를 병행하고, 평가결과는 임원의 임면, 보수지급 등에 활용하며, 임원의 보수와 관련한 세부사항은 개별 위촉 계약서에서 정하는 바에 따라야 하는데도 2017.7.5. ～검사착수일(2020.11.9.) 기간 중 기타비상무이사 △명을 선임하면서 개별 위촉계약서를 작성하지 않아…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2021-02-02 · 본문 언급
…합리적 운영 ◦ KB금융지주는 상표권을 거래·사용하는 과정에서 다음과 같이 미흡한 사례가 발생하고 있으므로 합리적인 평가체계를 마련하여 이를 주기적으로 평가하고, 상표권 관리비용을 소유주체에 따라 명확히 구분하는 등 관련 업무를 합리적으로 운영할 필요가 있음 ㉮KB금융지주는 KB국민은행이 개발한 상표권(▣▣▣ 등)을 매수하면서 회계법인이 상표 개발 및 상표권 출원․등록과정에서 실제로 소요된 비용만을 기준으로…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-12-07 · 본문 언급
…필요가 있음 (5) 위험관리책임자에 대한 성과평가기준 명확화 • 위험관리책임자에 대한 성과평가 항목 설정 시 구체적인 평가기준을 마련하지 않아, • 실제 평가 시 경영진이 임의로 평가하여 위험관리책임자의 리스크 검토 및 견제 기능이 약화될 우려가 있으므로, • 경영진에 의한 자의적인 평가가 이루어지지 않도록 위험관리책임자에 대한 성과평가 항목 및 기준을 보다 명확하게 설정하여 운영할 필요가 있음 (6) 리스…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-09-28 · 본문 언급
…위험성 평가 (사전검토)를 실시하지 않았고, ‘○○.△월 AML 사전검토 체크리스트를 신설하였으나 이에 대한 구체적인 평가기준이 없으며, 결재권자의 AML 사전검토에 대한 결재를 하지 않았음에도 신상품 출시가 이루어진 사례도 있었으므로 신상품 출시전 자금세탁 위험평가를 위한 체크리스트의 구체적인 평가기준을 마련하고, 자금세탁 위험 평가 승인 없이 상품을 출시할 수 없도록 시스템을 개선 하시기 바람 (4) 위…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-07-08 · 본문 언급
…시행하시기 바람 * 예) 자산관리규정, 취업규정, 여비등 비용지급 규정, 인사위 운영규정, 성과보수체계규정, 준법감시인 평가기준, 계약규정, 문서관리규정, 인장관리규정, 임직원윤리강령, 금융사고예방규정, 수수료규정 등
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-06-30 · 본문 언급
…방법인 ‘지원서 평가**’ 비율이 50%로 높은 비중을 차지하고 있음에도 구체적인 평가기준이 마련되어 있지 않아 자의적인 평가 가능성이 있음 * 은행 근무경력 1년 미만자에 대해서도 지원자격 부여 ** 지원동기, 인성태도, 발전가능성, 업무지식, 현지활동계획을 비계량적으로 평가 아울러 면접심사를 위한 면접관 사전교육을 실시할 때 면접평가 유의 사항을 설명자료 없이 구두상으로만 교육하여 중요 안내사항 누락 등…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-06-12 · 본문 언급
…평가방법론에 정부의 지원가능성에 따라 평가방식을 달리 적용하도록 하고 있음에도 지원가능성에 대한 구체적인 평가기준이 미비하며, 공기업 자체신용도에서 정부의 지원가능성을 고려하는 등급상향 방식에 대한 구체적인 적용방법도 정하고 있지 않으므로 공기업 신용평가방법론에 정부의 지원가능성에 대한 평가기준과 등급상향 평가방식의 적용방법을 구체적으로 마련하도록 개선하시기 바람 (2) 계열의 지원가능성 평가절차 미흡 서울신…
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