머스트삼일저축은행 금감원 경영유의사항 · 2020-07-08

경영유의사항 등 공개안

경영유의사항 등 공개안

1. 금융회사명 : (경북)머스트삼일저축은행

2. 제재조치일 : 2020. 7. 8.

3. 제재조치내용

대 상

내 용

기 관

경영유의 1건, 개선 1건

대 상

내 용

기 관

경영유의 1건, 개선 1건

4. 조치대상사실

가. 경영유의사항

(1) 상근감사 근태 관리 철저 요망

상근감사 제도는 감사가 상시적으로 내부통제 제도의 적정성을 기하여 업무의 효율화, 재무제표의 신뢰도 제고, 금융관련 제반 리스크의 최소화 및 경영합리화에 기여하도록 운영하여야 함에도 상근감사의 불규칙적인 출근으로 매일 실시해야 하는 일상감사 및 수시감사 등의 업무가 적절히 이루어지지 아니할 우려가 있는 바, 향후에는 감사 시스템이 효율적으로 작동될 수 있도록 감사 인원의 근태를 철저히 관리하고, 그 실시 방법 등에 관한 세부적인 기준을 마련하여 운영하시기 바람

나. 개선사항

(1) 경비 관련 규정 등 내규 정비 필요

업무추진비, 접대비 등과 관련한 별도의 지급기준(규정)을 마련하지 아니한 채, 2016.6.1.∼2019.11.20. 기간 중 총 oo백만원을 식대 등으로 법인카드를 결제한 사실이 있으며, 조직관리 및 여·수신 업무 등과 관련된 사항에 대해서도 내부규정이 전무하여 업무처리의 객관성이 확보되지 아니하고, 투명성 및 효율성이 부족하므로 앞으로는 사용한도 등 경비 사용 및 집행 기준을 명확히 하여 운영하고 조직 관리 및 운영 등에 필요한 내부 규정*을 마련하여 시행하시기 바람

* 예) 자산관리규정, 취업규정, 여비등 비용지급 규정, 인사위 운영규정, 성과보수체계규정, 준법감시인 평가기준, 계약규정, 문서관리규정, 인장관리규정, 임직원윤리강령, 금융사고예방규정, 수수료규정 등