금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-09-28 · 본문 언급
…변경된 고객정보가 자금세탁 방지시스템의 고객정보와 연동되지 않아 고객확인 재이행 주기 도래 전까지 고객의 변경된 최신정보가 반영되지 않고 있으므로 고객의 정보가 변경되는 경우 변경된 최신의 고객정보가 자금세탁방지시스템 에도 실시간으로 업데이트 될 수 있도록 시스템을 개선하시기 바람 (2) 의심스러운 거래 보고업무 운영 미흡 ① 현행 내규에 의심스러운 거래 추출기준(이하 ‘STR Rule’)의 적정성 검토를…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-03-23 · 본문 언급
…정 방식도 일치시키는 등 운영을 강화할 필요가 있음 (8) 대외보고자료 관리 강화 2010.4월부터 금융감독원 은행여신정보관리시스템에 관련 여신자료를 보고해야 하는데도 2015.9월 양행 통합 이후 검사기준일 현재까지 장기간 보고를 누락하고 2015.11월중 보고 누락을 인지했음에도 해결하려는 노력을 하지 않는 등 관리가 미흡 하였으므로 앞으로 동일한 사례가 재발하지 않도록 사업그룹별 대외보고자료를 통할 관리…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…사 업무가 중립적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 평가항목에 보험금 삭감 또는 면책을 유발할 수 있는 평가요소 대신 정확성·신속성 등의 요소를 반영하는 등 평가기준을 정비할 필요 (4) 타인의 생명보험계약에 대한 인수심사업무 강화 필요 타인의 사망을 보험사고로 하는 보험계약 인수시 자필서명의 검증 및 확인절차가 미흡하여, 자필서명에 흠결이 있음에도 회사가 검증 및 확인을 소홀히 하여 계약을 인수하였다가 보험금…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…서버, 통신장비 및 보안장비에서 암호화 통신을 지원하지 않는 파일전송, 원격접속, 모니터링 서비스를 이용하고 있어 통신정보가 도청에 의해 노출될 우려가 있으므로, 향후 서버 및 통신장비 접근통제 관리를 위하여 이중인증 없이 서버로 접속하는 우회경로를 차단하고 접속 시 안전한 암호알고리즘 및 강도의 암호화 통신 서비스를 이용하는 등 서버·통신장비 접근통제를 개선할 필요가 있음 (4) 정보보호시스템 보안통제 미흡…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2020-01-15 · 본문 언급
…가 있으므로, 조사업무가 중립적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 보험금 삭감 또는 면책을 유발할 수 있는 요소 대신 정확성․신속성 등의 요소를 반영하는 등 해당 인센티브 제도를 정비할 필요 (2) 보험료 등 반환업무 관리 철저 회사는 피보험자의 서면동의가 없어 무효로 확인된 보험계약에 대하여 보험료를 반환하면서 보험설계사 등의 고의·과실 등으로 인한 회사의 손해배상책임에 대한 충분한 검토 없이 기납입 보험료만…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-12-27 · 본문 언급
…고 있어 이중인증 우회 접속이 가능하며 사용자 단말과 서버 간 암호화 통신을 지원하지 않는 서비스를 이용하고 있어 통신정보가 도청(sniffing)에 의해 노출될 우려가 있으므로 이중인증 없이 서버로 접속할 수 있는 우회경로를 차단하고 서버 접속 시 암호화 통신 서비스를 이용하도록 하는 등 서버시스템 보안통제를 개선하시기 바람 (3) 모바일업무시스템 보안관리 미흡 회사는 직원 및 설계사의 업무지원을 위해 모바…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2019-11-15 · 본문 언급
…동, 악성코드 감염여부 확인 등을 수행하는 관리서버가 없이 운영하고 있어, 보안운영자가 수동으로 패턴 업데이트 및 백신 정상 동작여부, 악성 코드 감염이력을 확인해야 하는 등 악성코드 감염사고 발생 시 이에 대한 즉각적인 대응에 어려움이 예상되므로 서버에 단독 설치된 백신프로그램을 통합관리하기 위한 관리 서버를 마련하고, 백신 프로그램 동작 여부, 악성코드 탐지 여부, 패턴 업데이트 여부 등에 대해 통합 관리…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-08 · 본문 언급
…지급심사업무가 중립적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 보험금 삭감 또는 지급거절을 유발할 수 있는 평가요소 대신 정확성․신속성 등의 요소를 반영하는 등 평가기준을 정비할 필요가 있음 < 보험금 심사담당자 성과지표(‘15 ~ ’18) > 평가항목 평가방법 위험률 차익률 목표 대비 달성수준을 점검 ※ 예시 등급 목표대비 S 6.0% 이상 A+ 3.0% 이상 A 0.0% 이상 B+ 0% ~ -5% B -5% 미만…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-08 · 본문 언급
…저해할 소지가 있으므로 손해사정 업무가 중립적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 평가항목에서 사고보험금 대신 정확성․신속성 등의 요소를 반영하는 등 평가기준을 정비할 필요가 있음 < OOOOOOO손해사정㈜ 위탁업무 품질평가기준 > 평가항목 평가 가중치 평가방법 2015년 2016년 2017년 총 사고보험금 35% 35% 33.3% 항목별 계획 달성여부 점검 평가항목 평가 가중치 평가방법 2015년 2016년…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-11-08 · 본문 언급
…적이고 독립적으로 수행될 수 있도록 평가항목에 보험금 삭감 또는 지급거절을 유발할 수 있는 평가요소 대신 정확성․신속성 등의 요소를 반영하는 등 평가기준을 정비할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 보험금 청구방식 불합리 및 보험금 누락방지시스템 운영 미흡 보험회사는 보험수익자가 보험금 청구 시 꼭 필요한 사항만을 기재하도록 하는 등 보험금 청구를 간편하게 하여 착오나 기재오류로 인해 보험금 청구범위가 제약되거…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-10-29 · 본문 언급
…따른 손익관리 필요* 등으로 세종시 소재 비주택(상가)에 대한 담보대출(+511억원, 332%↑) 위주의 공격적인 여신정책에 기인하는 바, * 2016.9월 신규사업(하나로마트 개장) 추진에 따른 손익 감소액 축소 및 조합원 배당 재원 확보 필요 등 비주택담보대출 현황 (단위 : 억원, %) 분 2015년말 | 2016년말(B) | 2017년말 | 2018.6월말(A) | 증가율(A-B/B) 출금(a) 1,7…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-08-10 · 본문 언급
…협의가 진행 중이거나 최근에 만기연장 등 채무조정을 실시한 상황이므로 향후 상기 여신의 사후관리를 철저히 하여 부실여신 정리를 통한 자산건전성 제고에 만전을 기할 필요가 있음 (8) 여신 회수예상가액 산정업무 강화 ◦ 부실여신에 대한 개별평가의 경우 담보물의 경매를 가정하여 회수예상가액을 산정 하고 있으나, 골프장 등 체육시설 경매의 경우 관련법상 체육시설 인수인이 회원권 채무를 승계할 의무가 있어 일반 부동…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-06-11 · 본문 언급
…불일치하는 등 관리가 미흡하므로 재해복구절차서에 소산데이터를 이용한 복구절차를 마련하고, 실무매뉴얼의 내용을 최신 정보로 반영하고 재해복구절차서와 정합성을 맞추도록 개정하는 등 업무지속성 확보대책 관리를 철저히 할 필요가 있음 (3) 백업 테이프 등 보조기억매체 통제 불합리 시스템 장애, 가동중지 등 긴급사태에 대비하여 정보처리시스템 및 녹취파일 등을 자기테이프, DVD 등으로 백업하여 매월 본점 내화금고에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2018-02-08 · 본문 언급
…및 여신업무 담당자 등 익스포져의 생성에 책임이 있는 담당자 및 관리조직으로부터 기능적으로 독립되어야 함에도 전행 여신정책 및 경영계획 수립 등 여신관리를 수행하는 부서에서 신용평가모형의 개발, 수정 및 관리•개선을 운영하고 있어 신용리스크 통제조직의 독립성이 결여될 가능성이 있으므로 신용등급 및 신용평가모델 업무를 독립적인 신용리스크 통제 조직으로 이관할 필요가 있음 나. 개선사항 (1) 휴•페업 차주에 대…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2017-10-10 · 본문 언급
…으나, 상품서비스 안내에 대한 동의는 받지 않은 채 2015.1.29.～2016.1.18. 기간중 개인신용정보(여·수신정보)를 조회하고 상품서비스 안내(금융상품 홍보)에 이용하였음 < 관련 규정 > 1.「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제33조
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2017-09-18 · 대상기관명 일치
[표] 경영유의사항 공개 [/표] 1. 금융기관명 : (서울)신정신용협동조합 2. 제재조치일 : 2017. 9. 18. 3. 제재조치내용 [표] 제재대상 | 제 재 내 용 기관 | 경영유의사항 2건 [/표] ※ (경영유의‧개선사항이 있는 경우) 조치내용 중 경영유의 및 개선사항은 금융회사의 주의 또는 자율적 개선을 요구하는 행정지도적 성격의 조치임 4. 제재대상사실 가. 경…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-08-29 · 본문 언급
…록을 작성하는 등 내부감사기능 강화방안을 마련하여 시행할 필요가 있음 (2) 대출 취급 관련 업무절차 강화 (가) 여신정보관리업무 강화 여신 취급시 차주명, 취급액, 거래기간, 담보 등 여신관련 정보를 엑셀 등을 이용하여 수작업으로 관리하고 있는 바, 앞으로 여신관련 정보 관리를 위한 전산시스템을 구축하는 한편 시스템 도입 전까지는 준법감시인이 여신관련 정보의 정확성을 확인하여 금융사고 예방 및 고객정보가 보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-07 · 본문 언급
…실시하도록 규정하고 있는데도 2014년 이후 연 1회 실시에 그치는 등 형식적인 감리가 이루어지고 있으므로 앞으로 여신정책 수립․이행상황 점검, 리스크관리, 채권관리, 내부통제 및 여신감리 등의 업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 직제 및 업무분장을 합리적으로 조정하고 필요 인력을 보강할 필요가 있음 (2) 상각채권의 사후관리 강화 및 정리방안 마련 ｢여신업무방법서｣ 제5편 제3장 제1절 제17조 및 ｢채권관…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-04-06 · 본문 언급
…사전 모니터링이 미흡하므로 신용편중리스크 인식 및 측정을 세분화하여 한도설정 및 모니터링을 실시하고, 동 결과를 여신정책 수립 및 신용포트폴리오 관리에 활용할 필요가 있음 (5) 조기경보시스템 독립성 미흡 • 여신거래처에 대한 잠재부실 요인을 조기에 파악하기 위해 조기경보시스템을 구축•운영하고 있으나, 신용감리부가 조기경보시스템 구축•운영과 검증업무를 동시에 수행하고 있어 관련 업무간 독립성을 유지하기 어려…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2017-01-17 · 본문 언급
…로 ‘사이버창구’ 업무에 대하여 재해복구훈련을 실시하고, 비상대응을 위한 매뉴얼 등 문서를 주기적으로 업데이트하여 최신정보를 관리하는 등 실효성 있는 재해복구계획을 수립‧운용할 필요가 있음
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