금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-04-04 · 본문 언급
…또는 피보험자의 자필서명이 필요한 경우에 보험 계약자 또는 피보험자로부터 자필서명을 받지 아니하고 서명을 대신하는 행위를 하여서는 아니 되는데도 , ㈜케이비손해보험 전속 甲보험대리점 대표 은 ( A) 2019.10.25.~2020.9.16. 기간 중 건의 보험계약을 모집하면서 보험계약자 및 피보험자로부터…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-03-20 · 본문 언급
…같은 날 중국 주식 매수시 1일의 결제일 차이로 인한 투자자의 중국 주식 매수 자금 부족분을 키움증권㈜이 대신 결제 <관련 법규> 1. ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣ 제72조 제1항, 제2항 2. 舊｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제69조 제1항…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-03-20 · 본문 언급
…하지 못할 우려가 있다. * 일반적으로 금융자산 최초인식 후 신용리스크가 유의적으로 증가하지 않은 자산은 12개월 기대신용 손실로 충당금을 측정하며(Stage 1), 유의적으로 증가하거나 신용이 손상된 자산은 전체기간 기대 신용손실로 충당금을 측정(Stage 2, 3) 또한 은행은 내규 ｢자산건전성 분류 및 대손충당금 적립 내부기준｣에 따라 본점 제공 신용등급별 부도율(PD)을 적용하여 충당금을 적립하고 있으…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-03-18 · 본문 언급
…하고, 과거 경험 부도데이터 및 이를 기반으로 현재상황과 미래경제상황의 예측정보(이하 ‘미래전망정보’)를 고려하여 기대신용손실을 추정해야 한다. 하지만 자회사G 등 일부 자회사는 업권의 특성상 위기상황 발생 시 신용여신에서 발생하는 손실률이 자회사A보다 높은데도 자회사A가 산출한 기업 부도율 (PD)을 차용하였고, 부도시 손실률(신용LGD) 산출 시 자회사A과는 다르게 미래전망정보를 반영하지 않고 있는 등 그…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-03-10 · 본문 언급
…, ( ‘ ’) 주민등록증 발급대상자가 아닌 자 를 대신하여 금융거래를 요청하는 경우 그 ( ) 법정대리인의 권한 유무를 확인 하여야 함 * * 비대면 실명확인의 경우 미성년자의 법정대리인인 부모가 제출하는 가족관계증명서 및 기본 증명서를 통해 법…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-02-24 · 본문 언급
…, 은 의 안국저축은행 대출금을 대신 상환하기 위해 본인 계좌에서 개인자금 甲 丙 백만원 을 차주 에게 지급하여 동인의 안국저축은행 대출금 백만원 을 상환하게 (150 ) 丙…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-01-23 · 본문 언급
…선할 필요가 있음 ㈏ 치매보험 지정대리청구인 제도 운영 미흡 회사는 치매보험 가입자의 치매 발생에 대비하여 보험금을 대신 청구하는 사람을 미리 지정하도록 하는 ‘치매보험 지정대리청구인 제도’*를 운영하고 있으나, * 보험계약자 본인을 위한 계약으로 계약자, 피보험자, 보험수익자가 모두 동일한 계약의 경우 대리 청구인 지정 가능 2018.11.28. 치매보험 지정대리청구제도를 변경*한 이후, 치매보험 지정대리…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-12-27 · 본문 언급
…업무를 진행하고 있다. * 인력 및 비용상의 문제로 BPR(Business Process Reengineering) 대신 PPR 도입 여신을 제외한 카드, 신탁, 보험 등의 업무는 제출받은 종이서식을 디지 털 이미지 스캔하여 EDMS(전자문서관리시스템)에 등록하고 있으나, 여신 업무 는 PPR 사용비율이 OO%로 거의 모든 업무를 종이서식으로 함에도 불구하고 제출받은 증빙자료를 디지털 이미지 스캔하지 않고 편…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-12-09 · 본문 언급
…절차를 강화할 필요가 있음 ㈐ ｢자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정｣ 등에 따르면 대리인이 법인을 대신하여 계좌의 신규개설, 일회성 금융거래 등 금융거래를 하는 경우 대리 권한의 적정성 확인 및 대리인에 대한 고객 확인을 하여야 하나 B, C 등 2개 업체의 신규 계좌를 1명의 대리인이 대리 개설하면서 위임장에 기재된 위임자와의 관계가 명확하지 않았는데도 대리권한의 적정 여부 등에 대한 확인…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-11-29 · 본문 언급
…12 2.9 사고자 대신 구매하였다 . 위와 같이 영업부 대표통장을 내규상 규정되지 않은 용도로 사용함으로써 ｢대표 통장 업무매뉴얼｣ 및 ｢금융사고예방지침｣ 등 은행의 금융사고 예방대책 관련 규정을 미준수하였고 이에 따라 사고자의 횡령 자금 현금화 및 은닉이 용이해지는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-28 · 대상기관명 일치
경영유의사항 등 공개안 1. 금융회사명 : 대신증권㈜ 2. 조치일 : 2024. 11. 28. 3. 조치내용 대상 | 내 용 기관 | 개선사항 6건 4. 조치대상사실 가. 개선사항 (1) 실물이전 방식에 대한 가입자 안내 개선 확정기여형(이하 ‘DC’) 가입자가 동일 퇴직연금사업자의 개인형 퇴직연금 제도(이하 ‘IRP’)로 퇴직급여를 수령‧ 유지하고자 하는 경우 DC 계좌의 운용상품을 IRP 계좌에서도 그대로…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-11-08 · 본문 언급
…보험계약자 또는 피보험자의 자필서명이 필요한 경우에 보험계약자 또는 피보험자 로부터 자필서명을 받지 아니하고 서명을 대신하거나 다른 사람으로 하여금 서명하게 하는 행위를 하여서는 아니됨에도 ㈜인슈스타 보험대리점 소속 보험설계사 甲은 2021.8.9. A손해보험회사의 ‘㉮보험’ 1건의 손해보험계약(초회보험료 0.96백만원, 모집수수료 0.13백만원)을 모집 하면서 보험계약자 및 피보험자로부터 자필서명…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-11-08 · 본문 언급
…보험계약자 또는 피보험자의 자필서명이 필요한 경우에 보험계약자 또는 피보험자 로부터 자필서명을 받지 아니하고 서명을 대신하거나 다른 사람으로 하여금 서명하게 하는 행위를 하여서는 아니됨에도 前 ㈜비엡시금융서비스 보험대리점 소속 보험설계사 甲은 2020.3.12. 및 2021.5.20. A손해보험회사의 ‘㉮보험’ 2건의 손해보험계약(초회보험…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-06 · 본문 언급
…로 운영되었음 ② 산출기준 문서화 미비 2023.6월 내규 개정 시 기존에 사용하던 표준원가율-발생원가율 비교 방식 대신 차주별·담보별·대출규모별로 계좌를 구분하여 실제 발생원가율을 산정하고, 이를 업무원가율에 그대로 적용하는 방식으로 산출기준을 변경하였으나(리스크위원회 의결), 차주별 등 계좌구분 기준 외에 산출방법의 변경[(i) → (ii)] 및 산출주기 등 산출기준에 대해서는 리스크위원회 안건 및 내규…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-10-25 · 본문 언급
…한 고객의 불편을 초래하고 있으므로 고객 본인확인 절차 규정을 마련하고 인감증명서 또는 본인서명사실확인서를 징구하는 대신 비대면 실명확인 절차를 활용하는 등 고객 본인확인 절차를 개선하시기 바람 (8) 거래 종료된 이용자의 개인신용정보 관리업무 개선 회사는「정보보안규정」및「데이터 보유기간과 파기의 기준 및 절차」에 따라 거래 종료된 이용자의 신용정보를 분리보관 및 파기하고, 신용정보 관리·보호인과 개인정보보호…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-10-07 · 본문 언급
…험계약자 또는 피보험자의 자필서명이 필요한 경우에 보험계약자 또는 피보험자로부터 자필서명을 받지 아니하고 서명을 대신하거나 다른 사람으로 하여금 서명하게 하는 행위를 하여서는 아니됨에도 ◦ ㈜에즈금융서비스 보험대리점 소속 보험설계사 甲은 ～ 2021.3.2. 2021.3.23. 기간 중 ㉮보장보험 등 건의 생명 및 손해보험계약을 모집하면서…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-10-07 · 본문 언급
…험계약자 또는 피보험자의 자필서명이 필요한 경우에 보험계약자 또는 피보험자로부터 자필서명을 받지 아니하고 서명을 대신하거나 다른 사람으로 하여금 서명하게 하는 행위를 하여서는 아니됨에도 ◦ ㈜엠금융서비스 보험대리점 소속 보험설계사 甲은 ～ 2020.8.4. 2021.3.7. 기간 중 ㉮자동차보험 등 건의 손해보험계약을 모집하면서 보험계약…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-10-04 · 본문 언급
…무 관리 대상 에서 제외하는 등 대상자 분류가 미흡한 사례가 다수 발견되었다. 또한 M부서 등 일부 부서는 명령휴가 대신 연차 등 대체수단으로만 직무검 사를 실시하여 불시성이 떨어짐에도 적절한 통제가 이루어지지 않았으며, 직무 검사를 위한 체크리스트가 구체적이지 않고* 직무검사 결과가 전산시스템 등에 충분히 기록되지 않는** 등 제도가 형식적으로 운영되고 있다. * 직무검사 체크리스트는 부서 구분 없이 본점…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-09-27 · 본문 언급
…칙 등에 대한 세부적인 기준을 마련하지 않은 상태에서 매월 ALM 위원회에 관리지표를 보고하는 것으로 적정성 평가를 대신하고 있어 관련 업무가 형식적 으로 이루어질 가능성이 있다. <조치할 사항> 회사는 앞으로 유동성리스크 인식에 대한 정의, 측정항목, 측정방법, 보고 및 점검 주기를 내규에 반영하여 실질적인 측정 및 평가가 이루어질 수 있도록 관련 절차를 강화하시기 바랍니다. ㉯ 조기경보지표의 사전예방적 기…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-09-11 · 본문 언급
…계약자 또는 피보험자의 자필서명이 필요한 경우에 보험 계약자 또는 피보험자로부터 자필서명을 받지 아니하고 서명을 대신 하거나 다른 사람으로 하여금 서명하게 하는 행위를 하여서는 아니 되는데도 ◦ 회사 前 소속 보험설계사 乙은 ㉱ 건의 보험계약을 모집2019.7.29. 1 하면서 보험계약자로부터 청약서에 자필서명을 받지 아니하고 계약을 체결한 사실이 있음 < 관계…
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