금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
본문에서 이름이 언급된 자료도 포함됩니다. 해당 회사의 제재 사실이나 동일 사건으로 확정하는 목록이 아닙니다.
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-11-26 · 본문 언급
…(2014.2.7.) 현재 차주에게 소액대출을 실행하면서 승인권자 외에 책임자급 직원이 결재하지 않고, 차주들로부터 주민등록초본 등 일부 여신신청서류를 징구하지 않는 등 ｢대출규정｣상 대출 실행절차를 준수하지 않는 사례가 있었는바, 앞으로 대출 취급시 ｢대출규정｣ 등 관련 법령이 정하는 절차를 철저히 준수하시기 바람 나. 문책사항 (1) 대주주 등에 대한 불법 신용공여 ｢상호저축은행법｣ 제…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-11-20 · 본문 언급
…소속) 직원 ♣♣♣이 전산프로그램 개발과정에서 사용한 작업용 PC 1대에서 암호화하지 않고 저장한 개인정보(성명, 주민등록번호, 주소, 우편번호) 932건이 발견되었는바, * PC Repair실(데이터 포맷 장소)에 반납되어 포맷 대기중인 PC에서 발견되었고 검사기간 중 포맷 완료 「개인정보의 안전성 확보조치 기준(2011.9.30시행, 행안부고시 제2011-제43호)」제7조 및 2015.…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-11-05 · 본문 언급
…하여 운용하도록 되어 있는바, 위 심사기준은 소비자금융부(리테일금융부로 명칭 변경)에서 제정 ** 신분증사본, 주민등록초본, 재학증명서, 학업관련 고지서만을 구비서류로 정함 *** 2012년 이후 취급된 대학생에 대한 신용대출 중 이번 검사기준일(2015.1.31.) 현재 대출잔액이 남아있는 건은 2,650건(취급금액 12,635백만원, 대출잔액 11,665백만원) **** 직업, 소득 및 대출금 용…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-11-05 · 본문 언급
…한 제안 “건”’ 2012.10.23. ‘소비자 금융부 보증상품 출시 “안”’ ** 신분증, 주민등록초본, 재학(휴학)증명서, 자동이체 통장사본만을 구비서류로 정함 2012.1.9. ~ 2013.10.4. 기간 중 □□□ 등 315명의 대학생에게 신용대출 315건, 17억 2백만원*을 취급하면서, 차주의 소득 등에 대한 객관적인 증빙자료를 징구하지 않고** 대출을 취급하는 등 신용대출…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-09-16 · 본문 언급
…개인고객정보의 파기절차를 철저히 이행하시기 바람 * 검사종료일(2014.12.5.) 현재 주민등록번호 2,248건 포함
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-09-02 · 본문 언급
…항 (1) 이용자 정보 변환절차 불합리 전산자료 보호 및 유출방지를 위해 전산프로그램 개발 및 테스트 시 주민등록번호, 계좌번호, 이름 등의 이용자 정보를 변환하여 사용하고 있으나 현행 이용자정보 변환절차는 개발 또는 테스트시스템에 원본 데이터를 복사 저장한 · 다음 이용자 정보를 변환토록 하고 있어 변환절차가…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-08-03 · 본문 언급
…7.11월에는 분양 및 착공이 가능할 것으로 예상하였으나, 실제에 있어서 용인시는 ｢한강수계상수원수질개선및주민지원등에관한법률｣(이하 ‘한강 수계법’) 제8조 등에 의거한 한강수계 수질오염총량제 시행 지자체가 오염물질 배출량을 줄인 양만큼 해당지역의 개발 용량을 늘리는 인센티브를 제공하는 제도로서 친환경적 수질보전 및 지속가능한 도시개발 병행이 가능 시행에 대한 내부방침을 2005.3월에 수립하고…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-27 · 본문 언급
…저장하였음 나. 개선사항 (1) 대외계시스템 고객정보 보호대책 강화 데이터베이스에는 고객 주민등록번호를 암호화하여 저장하고 있으나, 내부망에 위치한 ⦾⦾⦾에는 □□□ 파일에 주민등록번호를 ◇◇◇형태로 3개월간 보관하고 있어 개인정보보호 대책이 일부 미흡하고 비인가자 등에 의한 외부 유출 위험이 있으므로, 내부망 내 ⦾⦾⦾의 주민등록번호를 안전한 알고리즘에 의해 암호화 저…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-20 · 본문 언급
…OOOO월에는 분양 및 착공이 가능할 것으로 예상하였으나, 실제에 있어서 용인시는 ｢한강수계상수원수질개선및주민지원등에관한법률｣(이하 ‘한강 수계법’) 제8조 등에 의거한 한강수계 수질오염총량제 시행 지자체가 오염물질 배출량을 줄인 양만큼 해당지역의 개발 용량을 늘리는 인센티브를 제공하는 제도로서 친환경적 수질보전 및 지속가능한 도시개발 병행이 가능 시행에 대한 내부방침을 OOOO월에 수립하고 주…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-17 · 본문 언급
…거래자의 실지명의에 의하여 금융거래를 하여야 하고, 신규계좌 개설시에는 실명확인증표 원본에 의하여 거래자의 실명 및 주민등록번호의 확인 뿐만 아니라 실명확인증표에 첨부된 사진 등에 의하여 반드시 거래자 본인 여부를 확인하여야 하는데도 2013.3.21.~2014.3.24. 기간 중 ◎◎◎ 등 11,892명에게 인터넷 종합통장대출*을 취급하기 위하여 보통예금계좌를 개설하면서 명의인이 내점하지 않았는데도**…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-07-14 · 본문 언급
…련 확인업무 불철저 외국환은행은 해외유학생으로 지정하고자 하는 자가 영주권자 또는 외국국적취득자인 경우에는 부모의 주민등록등본 및 출입국사실증명서를 징구하여 유학경비를 지급하는 부 또는 모가 국민인 거주자인지를 확인하여야 하는데도 ◇◇◇지점은 2013.8.5.~2013.8.20. 영주권자인 ▩▩ 등 2명에 대한 해외유학경비 3건, 64,460미달러를 송금하면서 해외유학생 지정신청자의 부 또는 모의 출입국사…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-22 · 본문 언급
…바람 (3) 채권추심시스템 접근권한 부여 불합리 채권추심업무를 하지 않는 후선업무 담당자에게도 주민등록조회 등 업무상 필요에 따라 채권추심시스템에 대한 접근권한을 부여하고 있으나 후선업무 담당자가 , 조회 가능한 고객 신용정보 항목을 필요 최소한으로 제한하지 않음에 따라 고객 신용 정보 오남용 우려가 있으므로 후선업무 담당자가 담당업무와 관련된 정보만 제한적으로 조회할 수…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-05 · 본문 언급
…제32조 제2호에 의하면 내부 사용자의 비밀번호 유출방지를 위하여 비밀번호는 이용자 식별부호(아이디), 생년월일, 주민등록번호, 전화번호를 포함하지 않은 숫자와 영문자 및 특수문자 등을 혼합하여 8자리 이상으로 설정하고 분기별 1회 이상 변경하여야 하는데도, 검사착수일 현재 ▣▣시스템에 업무편의 등을 이유로 ◈◈본부 업무망 이용자는 제한없이 접속하여 데이터베이스 관리자 계정에 접근할 수 있도록 운…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-05 · 본문 언급
…명의인이 은행 영업점에 내점하지 않았음에도 내점한 제3자(명의인의 가족)가 제시한 명의인의 실명확인증표(주민등록증 등)를 사용하여 실명확인 및 고객확인절차를 수행한 것처럼 처리함으로써 실명확인의무를 위반하였고, 명의인에게 금융투자상품의 내용, 투자위험 등을 설명한 사실이 없음에도, 명의인의 가족이 특정금전신탁 관련서류*를 대필하는 방법으로 명의인 본인이 금융투자상품 설명을 받은 것처럼…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-06-05 · 본문 언급
…및 금융투자상품 설명의무 등 위반 (1) ㈎ 금융거래 실명확인 의무 위반 금융기관은 고객과의 금융거래시 주민등록증 등 유효한 실명확인 증표 원본에 의하여 거래자의 실명과 주민등록번호를 확인한 후 실명확인증표 사본을 보관하여야 하는데도 ○○○○○○지점은 및 前 동경지점장 2010.8.2. 2011.1.28.…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-05-29 · 본문 언급
…변경·폐기를 체계적으로 관리하고 제32조 제2호에 의하면 비밀번호는 이용자 식별부호(아이디), 생년월일, 주민등록번호, 전화번호를 포함하지 않은 숫자와 영문자 및 특수문자 등을 혼합하여 8자리이상 설정하고 분기별 1회 이상 변경하고 암호화하여 보관해야 하며, 비밀번호 입력 시 5회 이내의 범위에서 미리 정한 횟수 이상의 입력오류가 연속하여 발생한 경우 즉시 해당 비밀번호를 이용하는 접속을…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-05-29 · 본문 언급
…있어 해커 등에 의해 동 정보가 노출 및 변조될 수 있는 위험이 있고, 고객이 ◇◇◇ 이용 시 고객 주민등록번호가 불필요하게 송수신되고 있으므로, 메모리 해킹 공격으로부터 고객 PC 상의 금융거래정보를 안전하게 보호할 수 있는 기술적 대응방안을 마련하고, 고객의 주민등록번호가 불필요하게 송수신 되지 않도록 관련 프로그램을 수정할 필요가 있음 (3) ◇◇◇ 비밀번호 보호…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-05-29 · 본문 언급
…위한 ◯◯◯솔루션은 통제절차를 우회하여 데이터 쓰기가 가능하며, ◎◎◎ 및 △△△ 관련 내부서버의 에 주민등록번호가 평문으로 저장・보관 ◈◈◈ 되어 고객정보유출 위험이 존재하고, 내부서버 접속통제기능의 무력화가 확인되었으므로 향후 ◇◇◇서버의 해킹 취약점을 보완하는 등 해킹공격에 대한 방지대책을 강화하시기 바람…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-05-29 · 본문 언급
…데도 1 □□□ 개발 등을 위해 개발용 데이터베이스를 운영하면서 일부 테이블에 주민 등록번호 등 이용자 정보를 변환하지 아니한 상태로 운영 보관하였고 · 개발용 데이터베이스에 접근하기 위한 사용자계정을 개 ◎◎◎◎ 만 운영하고 ◉ 있어 개발자들이 동 계정을 공동으…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2015-05-08 · 본문 언급
…개 손해사정위탁업체에서는 손해사정보고서 등에 대한 암호화 등 보안관리 대책이 없으며, 조사업무 종결 후에도 피보험자 주민등록번호 등이 담긴 손해사정보고서 등의 출력이 가능하므로, 손해사정위탁업체에 대해 개인정보의 저장·보관시 암호화 및 출력시 보안절차를 강화하도록 관리․통제 업무를 개선하시기 바람 (3) 단말기 관리업무 개선 ㈎ 단말기 보호 및 비밀번호 유출을 방지하기 위한 비밀번호 관리정책*을…
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