금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-28 · 본문 언급
…를 고의로 누락하거나 미제공하는 경우 500만원 이하의 과태료 부과가 가능함을 안내하여 사용자의 자료제공 비협조를 최소화하는 등 업무절차를 개선하시기 바랍니다. (6) 연금지급 신청 시 가입자 안내 개선 대신증권㈜는 ｢연금수령개시 신청서｣와 관련한 업무절차에서 아래 (가)와 (나)와 같은 미흡한 점이 있으므로 이를 개선할 필요가 있다. (가) 연금수령 한도 관련 가입자 안내 강화 ①가입자가 55세 ｢ 소득세법…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-20 · 본문 언급
…누락 등의 사유로 자산건전성을 오분류하는 사례가 발생였으므로 앞으로 회사는 입력 누락 등에 따른 건전성 오분류를 최소화할 수 있도록 전산 시스템을 개선하여 운영할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-11-11 · 본문 언급
…관리를 강화하여 운용현황 통지 업무절차를 개선하시기 바랍니다. (4) 퇴직연금 계약이전 업무 개선 필요 (이하 “간소화 절차”)1)에서 퇴직연금사업자는 ｢ 퇴직연금 이전 간소화 절차｣ 계약이전 업무를 신속하고 정확하게 수행하기 위해 퇴직연금 영업을 담당하지 않은 자2)가 이전 신청일로부터 1영업일 이내에 고객 이전의사를 확인하도록 정하고 있다. 디비손해보험㈜의 ｢ 퇴직연금 운용관리계약서｣ 등에 따르면 퇴직연…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-10-04 · 본문 언급
…(6개월 이내 교체) | 2 | 2 | 17 | 11 <조치할 사항> 따라서 은행은 자점감사자 임명시 예외 적용을 최소화하고, 검사부의 예외 적용시 협의 근거를 기록·관리하시기 바랍니다. (7) 비정형파생상품 설명서 교부 기준 강화 은행은 정형화된 파생상품(선물환, 스왑 등)이 아닌 비정형파생상품*을 일반금융 소비자에게 판매하는 경우에는 전문금융소비자에 비해 일반금융소비자의 리스크 관리 역량이 낮고 파생상품에…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-08-02 · 본문 언급
…우려가 있음 * 계약보증금, 하자보수보증금, 지체상금은 실제 IT계약 업무에 적용 앞으로 소급계약 및 수의계약은 최소화하고, 예정가격 및 입찰보증금‧계약 보증금‧ 하자보수보증금‧ 지체상금 운영 관련 사항을 내규에 반영하고 이를 준수하는 등 IT계약 체결 업무를 강화하시기 바람 나. 개선사항 ⑴ IT아웃소싱 서비스 수준 협약 관리 소홀 IT아웃소싱 서비스 수준 평가를 위해 수탁사와 합의서를 체결하고 총 ○○…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-07-30 · 본문 언급
…고 동 사실이 내부 징계대상 및 사문서 위조 혐의 고발 대상임을 확인하였음에도 평판 저하 및 민형사 소송에 영향을 최소화 , 하기 위하여 내부감사 결과를 은폐하기로 결정하고 , 감사위원에게 감사위원회 업무 보고시 지점에 대한 내부감사 결과를 2019.1.30.…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-30 · 본문 언급
…인프라 환경을 마련하여 최종 검증을 수행하지 않아 장애가 발생할 우려가 있다. <조치할 사항> 따라서 장애 발생 최소화를 위해 변경된 프로그램을 운영시스템으로 최종 반영 전 별도 검증 가능한 인프라 환경을 구축 후 사전에 소스코드 취약점 등을 점검하여 프로그램 변경통제 절차를 강화하시기 바랍니다. (2) 전산원장 통제 절차 강화 NH선물㈜는 내규 ｢변경관리 준칙｣에 의하여 전산원장의 변경‧ 통제 절차를 수립…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-26 · 본문 언급
…과다하게 평가될 우려가 있으므로 * 전, 답, 임야, 공장용지 등 영업점이 감정평가법인을 지정할 수 있는 경우를 최소화 할 필요가 있으며, 예외적으로 감정평가법인을 영업점에서 지정한 건에 대해서는 본부부서의 모니터링 절차를 강화하는 등 감정평가법인 지정 및 점검 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-22 · 본문 언급
…도 본인에게 직접 카드가 교부될 수 있도록 프로세스를 개선하여, 신용카드 부정사용 등으로 인한 금융소비자의 피해를 최소화하시기 바랍니다. (11) 전화마케팅(TM) 불완전판매 예방 미흡 ① 전화마케팅(TM) 위탁업체에 대한 평가기준 개선 내규「전화마케팅처리지침」제8조 등에 따르면 회사는 전화마케팅(TM) 상담원의 표준스크립트 준수 여부 등을 평가하여 완전판매 여부를 정기적으로 점검하고, 동 평가결과를 전화마…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-05-20 · 본문 언급
…및 그 사유 등을 명확히 기술하여 보고토록 하고, 코로나 금융지원에 따른 실측부도율의 왜곡 및 안정성 저하 우려를 최소화할 수 있는 부도확률(PD) 등을 활용하여 집합 평가 대손충당금을 산정할 필요가 있음 ㈏ 2022.6월말 및 12월말 기준 미래전망 예측모형을 통해 통합위기상황분석 시나리오를 활용하였으나, Upside 시나리오 발생확률을 지나치게 낙관적으로 설정하였고 2022.12월말 기준 GDP 성장률…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-04-08 · 본문 언급
…건수 등 OO종을 제출 ** 검사종료 후 ’22.12.1. 현재 수정 완료 업무보고서 작성‧ 제출 과정에서 오류를 최소화할 수 있도록 업무보고서 작성 및 제출 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음 (3) 내부 감사 체계 강화 감사관련 내규*에 따라 감사계획은 감사의 승인을 받아야 하고 감사결과는 감사를 거쳐 대표이사에게 보고하여야 함에도 * OO세칙 제8조 및 제13조에는 감사계획은 감사의 승인을 받아 대표이사…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-03-18 · 본문 언급
…대외 신뢰도에 부정적인 영향을 미치게 되므로 회사는 발생 원인을 면밀히 분석, 관리하여 내부요인으로 인한 발생을 최소화하고, 외부 요인으로 인해 발생하는 보험미수금 등에 대해서는 신속하게 확인‧처리하여 감축시킬 필요가 있음 2023.3월 말 기준 회사의 보험미수금 및 보험미지급금 규모는 각각 ▣▣▣▣▣억원, ▤▤▤▤▤억원이며, 이 중 회사 내규에 따라 ’요주의‘ 이하로 분류하고 있는 보험미수금 및 보험미지급…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-02-20 · 본문 언급
…, 예금잔고가 존재할 경우 동 예금으로 신탁계정대여금의 일부 또는 전부를 조속히 상환함으 로써 이자 발생을 최소화하는 등 선관주의의무를 다하여 신탁재산을 운용하여야 했음에도 이를 장기간 상환하지 아니함으로써 고유재산에서 약 백만원의 이자를 부당하게 수취하고 259 동 금액만큼 신탁재산의 이익을 해하여 자기 고유재산 의 이익을 도모한 사실이 있음…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-01-11 · 본문 언급
…, 등 각종 위원회를 구두로 대체하는 등 내부심사절차를 대폭 간소화하여 펀드를 설정하고 총수익스왑 계약을 체결한 증권사를 ’17.7.27. , (TRS) B 통해 사 를 매입한 후 별도 관리하지 않다가…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-01-11 · 본문 언급
…발생하는 등 펀드 유동성 리스크 발생 소지가 있으므로 ◦ 펀드 자산의 만기구조 관리 강화 등 만기 불일치 위험을 최소화 하는 방안을 마련하여 집합투자재산의 유동성 리스크 관리를 강화할 필요가 있음 (2) 집합투자재산 평가절차 강화 필요 □ 플랫폼은 내규인 ‘집합투자재산 평가기준’에 따라 펀드 내 보유 중인 상장주식에 대해 공정가액에 해당하는 평가 기준일 종가를 적용하여 평가하고 있으나, 상장폐지 사유 발생…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-12-21 · 본문 언급
…관리 지침」에 의하면 정보유출로 추정되는 회원에 대 한 적절한 조치를 통해 사고를 예방하고 회사 및 회원의 손실을 최소화하여야 하는데도 2022.4월 중 고객센터에 유사한 유형의 신용카드 부정사용 민원이 다수 접수 되었으나, FD팀 등 유관부서가 부정사용 민원으로 인지하지 못하거나*, 부정사용 민원으로 인지하였더라도 신속한 사고조사 및 재발 방지를 위한 후속 대응 등이 미흡하여 카드 부정사용을 조기에 차단하지…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-02 · 본문 언급
…내규 및 전산시스템 통제가 미흡하므로, 대출금의 연동계좌 미입금거래를 원칙적으로 차단하여 예외적인 무연동 거래를 최소화하도록 내규를 개정하고, 대출금의 연동계좌 미입금거래는 고객 및 영업점장 에게 문자메시지(SMS)로 자동 안내하는 내부통제를 마련할 필요가 있음 ④ 대출실행 사실을 내규에 따라 고객에게 문자메시지(SMS)로 통지하고는 있 으나, 대출 종류(한도대출, 일반대출) 및 당일 실행된 건수 등을 안내…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-01 · 본문 언급
…의 건전성 악화를 초래할 우려가 있으므로 * ① 개인신용대출 취급시 차주의 소득구조 등을 감안하여 대출 갱신주기를 최소화하여야 하는데, 별도 제한이 없음 ② 오토론의 경우 동산담보 특성을 감안하지 않고 유효담보가액의 1.5배까지 대출을 취급 ③ CSS모형의 경우 일부 신용등급 구간에서 부도율 역전현상이 발생하여 변별력이 낮음 앞으로 차주의 소득구조 등에 따라 취급가능한 대출만기구조를 설정하는 등의 방법으로…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-01 · 본문 언급
…는 SMS 문구를 마련하여 금리인하 요구자에게 불수용 사유 등을 충실히 안내하는 한편, 소득입증자료 등의 제출방식 간소화 등 금리인하요구권 수용률 제고를 위한 구체적인 방안을 마련 하여 운용하시기 바람 (5) 대출청약철회권 제도 운용 개선 비대면 채널을 통해 고객이 대출금 상환을 조회한 후 가상계좌 등을 통해 대출금을 완제시 대출청약철회권 안내문자를 발송하고 있는바, 이러한 사후적 안내 방식은 금융소비자 권익…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-10-13 · 본문 언급
…* 농협은행은 서버자원(TP)을 증설하고, 상품목록 조회 서비스 메뉴 등에 대한 우회경로를 추가하여 시스템 부하를 최소화하는 한편, 시스템 성능조정 등을 통해 지연 최소화하는 등 긴급조치를 수행 뱅킹시스템의 가용성을 일시 초과하는 이용자 접속 급증 상황으로 인해 기존 전자 금융거래의 안전성에 영향을 미치지 않도록 신규 서비스·이벤트 개발 시 사전(개발 요청 및 분석·설계 등) 검토 단계에서 예상 거래유입량 등…
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