금융위·증선위 의사록, 금감원 제재공시와 경영유의사항에서 기관명과 본문 언급을 함께 확인합니다.
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2026-10-29 · 본문 언급
…정기여형 및 개인형 퇴직연금 가입자의 비율이 높은 3년 만기 퇴직연금 정기예금(디폴트옵션 정기예금 포함)의 경우 퇴직연금 이외의 고객에게 제시한 동일 만기 정기예금보다 약 15~80bp 낮은 이율을 제시하였다. 이러한 상품제공으로 인해 ㈜아이엠뱅크가 제공한 3년 만기 퇴직연금 정기 예금 가입자는 합리적 사유 없이 동사 일반 정기예금 가입자보다 더 낮은 이율을 적용받는 불이익을 겪게 되었으며, 가입자 간 불합리…
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증권선물위원회 의사록 · 원자료 기재일 2026-09-18 · 본문 언급
…없으신지? - 12 - ▶ (진술인) 지금 말씀하신 것이 저희가 이번에 조치 받은 내용이 아니어서 저도 지금 정확하게 인지가 잘 안 되고 있음. 이것은 이후에 저희가 좀 더 정확하게 말씀드릴 수 있도록 준비해서 말씀 드리겠음. ▶ (진술인) 이사회 의사록, 감사보고서 게재 내역까지, 만약 고의로 뭔가를 숨기려고 하는 사실이 있었다면 결코 이렇게 기록이 남는 방식으로 처리하지 않았을 것임.…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2026-07-29 · 본문 언급
…자에 대한 자금세탁행위 등 방지의무 이행 여부 등 확인 강화 회사가 수행하는 해외결제대행업자를 통한 해외고객의 결제대금 정산업무와 관련하여, 회사는 국경 간 금융거래 등을 이용한 자금세탁행위 등을 방지하기 위하여 해외가맹점뿐만 아니라 해외 결제대행업자에 대한 자금세탁행위 등 방지의무 이행을 감시하고 관리하는 절차 등을 마련하고 내부통제를 운영하는 것이 바람직하다. 하지만 회사는 2021.5.7. 해외결제대행업…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2026-07-29 · 본문 언급
…자에 대한 자금세탁행위 등 방지의무 이행 여부 등 확인 강화 회사가 수행하는 해외결제대행업자를 통한 해외고객의 결제대금 정산업무와 관련하여, 회사는 국경 간 금융거래 등을 이용한 자금세탁행위 등을 방지하기 위하여 해외가맹점뿐만 아니라 해외 결제대행업자에 대한 자금세탁행위 등 방지의무 이행을 감시하고 관리하는 절차 등을 마련하고 내부통제를 운영하는 것이 바람직하다. 하지만 회사는 2023.7.25. 해외결제대행…
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금융위원회 의사록 · 원자료 기재일 2026-06-26 · 본문 언급
…임2> (경기)안국저축은행 현황 1. 일반 현황 □ 설 립 일 : ’83.07.01. □ 소 재 지 : 경기 파주시 금정20길 22 □ 대표이사 : 김학재 (66년생) □ 주요주주 : 권희철 (64.5%) , 권성기 (21.9%) , 권주환 (8.8%) 등 □ 임직원수 : 26명 (임원 5명, 직원 21명) □ 점 포 수 : 1개 (본점) 2. 주요 재무현황 및 경영지표 (단위 : 억원, %) 구 분…
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증권선물위원회 의사록 · 원자료 기재일 2026-04-03 · 본문 언급
…등에 따른 주식취득 * 은 ‘비자발적 취득’으로 보아 지체없이 ** 처분한 경우 직무제한 미적용 * 현금정산 선택권이 없는 경우에 한함 ** 처분할 수 있게 된 날로부터 30일 이내로 실무적용 ② (채권 · 채무) 금융회사를 감사하는 회계법인 소속 회계사 (감사 참여 무관, 배우자 포함) 에 대한 해당 금융회사와의 약관상 금융거래 ※ 허용 * * 정당한 사유 없이 일반조건보다 유리하게 체…
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금융위원회 의사록 · 원자료 기재일 2026-03-27 · 본문 언급
…의하면 조합은 임직원에 대하여 대출 * 을 취급할 수 없는데도 * 다만, 생활안정자금, 주택관련자금, 사고금정리자금 및 임직원 소유 주택담보대출 등 제한된 범위 내에서 대출을 취급할 수 있음 ◦ 사상신협 (당시 이사장 ◎◎◎ ) 은 20xx.xx.xx. ∼ 20xx.xx.xx 기간 중 前 이사장 ◎◎◎ 에 대하여 조카 ( ♠♠♠ ) 의 명의 * 를 이용하는 방법으로 ♠♠♠ 소유…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2025-12-05 · 본문 언급
…만 ㈜우리은행은 , ～ 기간 중 사로 하여금 정보처리 2021.10.1. 2021.12.21. ‘A‘ 시스템의 개발 목적으로 전산실 내에 위치한 정보처리시스템에 직접 접속하는 단말기 대 를 이…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2025-11-27 · 본문 언급
…반면, 확정기여형 및 개인형 퇴직연금제도 가입자의 비율이 높은 2·3년 만기 퇴직연금 정기예금 및 디폴트 옵션 정기예금의 경우 일반 고객에게 제시한 동일 만기 정기예금보다 약 5~15bp 낮은 이율을 제시하였다. 그 결과 ㈜광주은행이 제시한 2·3년 만기 퇴직연금 정기 예금 가입자는 특별한 사유 없이 동사 일반 정기예금 가입자보다 더 낮은 이율을 적용받고 있는 상황이다. <조치할 사항> ㈜광주은행은 퇴직연금…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2024-12-26 · 본문 언급
…, 관련자금 사고금정리자금 및 임직원 소유 주택담보대출등 제한된 범위 내에서 , 취급하여야 하고 임직원 본인 소유 주택 이외에는 다른 부동산 등을 담보로 , 하는 대출을 취급할 수 없는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-07-26 · 본문 언급
…충당금 적립 오류가 없도록 업무를 철저히 하고, 잠재부실 현실화에 대비하여 취약 차주 모니터링 강화, 필요시 충당금 정책 재검토 등 선제적인 위험관리 노력을 추진할 필요가 있음 (3) 가계대출 관리체계 강화 은행은 연간 가계대출 총량관리를 실시 중이나 목표준수 실적이 부진하고, 관리부서 이원화(OOOO부, OOOOO부), 상품별 관리한도 설정 및 상황별 대응 체계 부재, 경영진 보고체계 미흡 등 전반적인 관리…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-04-03 · 본문 언급
…적 자원의 구분이 불분명해지거나, 과도한 내부정보 이전, 기타 이해 상충 등이 발생할 가능성이 있으므로, * 퇴직금 정산 등 퇴사 절차가 수반되지 않고 단순 전적(轉籍) 처리로 운영중 안정적 사업 영위를 위한 적정 인력을 적시에 충원하고, 직무분석을 통해 조직구조를 효율화하는 등 조직 운영체계를 합리적으로 정비․운영할 필요 ㈏ 대주주와의 정보공유 불합리 검사착수일 현재 대주주인 오케이홀딩스대부㈜에게 주간 및…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2024-03-18 · 본문 언급
…등과 다르게 임의로 산정되지 않도록 요율 검증 절차 및 관리 체계를 강화할 필요가 있음 (5) 보험 미수금 및 미지급금 정산 업무 관리 강화 필요 보험미수금은 대손충당금 및 유동성 리스크를 증가시키고 장기화될 경우 회수 가능성이 낮아지게 되며 보험미지급금은 대외 신뢰도에 부정적인 영향을 미치게 되므로 회사는 발생 원인을 면밀히 분석, 관리하여 내부요인으로 인한 발생을 최소화하고, 외부 요인으로 인해 발생하는…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-11-01 · 본문 언급
…) 퇴직연금 편입 정기예금 상품 취급 관련 리스크관리 강화 검사기준일(2021.12.31.) 현재 수신총액 중 퇴직연금 정기예금 비중이 43%로 높아 상품 특성에 따른 계절적 변동성 및 자산·부채 만기구조 불일치로 유동성 위험에 노출될 수 있고, 저축은행과 연계된 퇴직연금사업자별 비중을 보면 상위 4개 사업자 비중이 75.5%에 이르는 등 특정 사업자에 편중되어 영업 과정에서 비정상적인 거래 유인이 발생할 우…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-05-24 · 본문 언급
…따라 안정적인 시스템 소프트웨어 운영을 위하여 유지보수업체 등으로 하여금 정기적으로 해당 제품의 보정(patch) 정보를 제공받아 점검·적용하는 등 운영중인 시스템 소프트웨어를 최신상태로 유지·운용하고 있으나, 검사종료일(2022.12.15.) 현재, 가동 중인 시스템 총 ㉮대 중 ㉯대에서 제조사 기술 지원이 종료된 운영체제(OS) 및 데이터베이스(DBMS)를 사용하고 있어 동 시스템 소프트 웨어에 대한 신…
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금감원 제재공시 · 제재조치일(목록) 2023-03-06 · 본문 언급
…, 24 임직원에 대하여 생활안정자금 주택관련자금 사고금정리자금 및 임직원 , , 소유 주택담보대출 등 제한된 범위 내에서 대출을 취급하여야 하는데도 ,…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-24 · 본문 언급
…38건)을 최소 107일에서 최대 567일까지 지연하여 원수보험사에 송금한 사실이 있으며, 보험료 및 보험금 정·청산 지연 송금시 발생하는 환차익(378만원) 및 이자(97만원)를 보험사와 재보험사에 고지하지 아니하고 회사의 수익으로 인식하여 당기손익에 반영 하였음 향후 보험중개업무와 관련하여 계약시 정·청산 마감기한, 지연송금 시 발생하는 환차익과 이자 처리 등을 특약으로 명시하고, 정·청산 업무시 재보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2023-02-07 · 본문 언급
…계에서만 이를 안내하고 본인부담상 한액 확정 시점에는 별도로 안내하지 않아 보험금 정산이 누락 될 가능성이 있으므로 앞으로는 건강보험공단의 본인부담상한액 확정 및 초과금 환급 시 점에 연간 의료비가 본인부담상한액을 초과하는 등 소득분위 관 련 보험금 변동 가능성이 있는 고객을 대상으로 별도로 안내하 는 절차를 마련하는 등 업무 절차를 개선하시기 바람 ⑹ 질병 치료를 위한 보험금에 대한 상계 업무 부적정 피보…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-12-14 · 본문 언급
…별도로 적정성을 검토하는 등의 점검 절차가 미비하며 ③ 수입업체의 해외송금시에는 계좌번호나 수취업체 주소 등 기존 송금정보와 당해 송금정보가 다를 경우 전산에서 자동 검증되지 않아 무역금융 사기로 인한 은행 또는 수입업체의 피해 발생이 우려되므로, 무신용장 방식 수출환어음 매입(Open Account 방식)시 ｢체크리스트｣를 신설하여 전산으로 점검 및 결과 보고가 이루어질 수 있도록 하고, 본지사 거래를 별도…
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금감원 경영유의사항 · 제재조치요구일 2022-11-30 · 본문 언급
…한 평가대상인 유가증권을 제외하고는 보유 유가증권에 대하여 자산건전성 분류를 하여야 하는데도 차주의 매출액과 차입금 정보를 수집하고 있으나 동 정보를 부실징후 거래처 판단에는 활용하지 않고 있으며, 시가법 및 지분법에 의한 평가대상이 아닌 수익 증권에 대하여 자산건전성분류를 하지 아니하고 있으므로 앞으로 부실징후 판단에 매출액과 차입금 정보를 활용하는 한편, 유가증권에 대한 자산건전성 분류를 철저히 할 수 있…
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