홍콩상하이은행 금감원 제재공시 · 2025-10-17

제재내용 공개안

1. 금융기관명 : 홍콩상하이은행 서울지점

2. 제재조치일 : 2025. 10. 17.

3. 제재조치내용

제재대상 제재내용

직원 자율처리필요사항 1건

4. 제재대상사실

가. 자율처리필요사항

⑴ 장외파생상품 거래시 위험회피목적 확인 불철저 등 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률｣(이하 “자본시장법”) 제166조의2 등에 의하면 투자매매업자 등은 일반투자자와 장외파생상품을 거래하는 경우 계약체결 당시 위험회피대상을 보유하고 있거나 보유할 예정이며, 계약기간 중 장외파생거래에서 발생할 수 있는 손익이 위험회피대상에서 발생할 수 있는 손익의 범위를 초과하지 않는 위험회피 목적인 경우에 한하여 거래할 수 있고, 이 경우 일반투자자가 장외파생상품 거래를 통하여 회피하려는 위험의 종류와 금액을 확인하고 관련 자료를 보관하여야 한다.

은행(금융시장부)은 2022.1.1.~2024.12.31. 기간중

① 일반투자자인 5개 업체와 장외파생상품을 거래하면서, 장외파생상품 거래실적이

위험회피대상인 수출입실적을 초과 하는 장외파생상품을 거래(초과금액 합계 :

*

20백만USD, 거래건수: 21건)하여 위험회피 목적의 거래에 해당하지 않는 거래를 하였고

* 장외파생거래에서 발생할 수 있는 외환손익이 위험회피대상(수출입실적 등)에서 발생할 수 있는 외환

손익의 범위를 초과한 장외파생상품 거래는 위험회피목적의 거래에 해당하지 않음

② 일반투자자인 2개 업체와 장외파생상품을 거래하면서, 거래 시점에 일반투자자가

장외파생상품 거래를 통해 회피하려는 위험의 종류와 금액을 확인하지 않거나 관련 증빙서류를 보관하지 않은 사실이 있다 (거래건수 : 79건).

*

* 거래 체결 후 최대 307일 후 위험회피계약 확인

위반행위 내역 (요약) 단위 개 ( : , 1,000 USD)

위반행위 업체수 관련금액

◯ 위험회피목적 외 거래 제한 위반 매입: 9,088

1

- 위험회피대상에서 발생할 수 있는 손익 범위 초과 거래

5 매도: 10,707

(초과금액)

◯ 위험회피대상 실재성 확인 의무 위반 매입: 9,862

2

- 위험회피대상 종류‧금액 확인 또는 증빙서류 보관 소홀

2 매도: 35,231

(거래금액)

< 관련법규 >

1. ｢자본시장법｣ 제166조의2제1항

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제186조의2