노무라금융투자주식회사 금감원 제재공시 · 2015-10-02

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제재내용 공개안

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1. 금융기관명 : 노무라금융투자

2. 제재조치일 : 2015. 10. 2.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

기 관 | 개선 1건

임 원 | -

직 원 | -

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4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 고객위험평가 업무 개선

① 대부업자, 카지노, 환전상 및 고가의 귀금속 판매상 등은 대량의 현금거래를 수반하는 등 자금세탁위험이 높아 고위험군으로 고려하여야 하는데도 고객위험평가시 대부업자의 업종 위험점수를 O점, 카지노·환전상·귀금속 판매상의 위험점수를 OO점만 부여함으로써 해당 고객이 고위험(국가, 업종 등 총점 OO점 이상)으로 검토되지 않아 강화된 고객확인 이행이 소홀할 우려가 있으므로 앞으로 대부업자, 카지노, 환전상 및 고가의 귀금속 판매상 등은 고위험으로 평가하여 강화된 고객확인이 이루어질 수 있도록 관련 업무를 개선할 필요가 있음

② 조세피난처(Tax Haven)는 자금세탁위험이 높음에도 버뮤다, 케이만군도 등 일부 국가의 위험점수를 O점만 부여함으로써 이들 지역 고객이 고위험(총점 OO점 이상)으로 검토되지 않아 강화된 고객확인 이행이 소홀할 우려가 있으므로 앞으로 조세피난처 등 자금세탁위험이 높은 국가는 고위험으로 평가하여 강화된 고객확인이 이루어질 수 있도록 관련 업무를 개선할 필요가 있음

③ 고객이 외국의 정치적 주요인물(PEP)일 경우 거래를 위해 고위경영진의 승인을 얻어야 하는데도, 일부 PEP를 non-material PEP*로 별도 구분하여 고위경영진 승인을 생략토록 하는 것은 불합리하므로 PEP는 예외 없이 고위경영진의 승인을 얻어 거래를 진행할 수 있도록 관련 업무를 개선할 필요가 있음

* 고객이 PEP이면서 저위험 국가의 정부기관, 금융기관 혹은 지정된 거래소에 상장된 기업의 실소유자이거나 등기이사인 경우