하나금융투자주식회사 금감원 제재공시 · 2015-10-20

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제재내용 공개안

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1. 금융기관명 : 하나금융투자㈜

2. 제재조치일 : 2015. 10. 20.

3. 제재조치내용

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제재대상 | 제재내용

직 원 | 자율처리 필요사항 1건

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4. 제재대상사실

가. 자율처리필요사항

(1) 파생결합증권(ELS) 판매시 ‘적정성 원칙’ 위반

｢자본시장법｣ 제46조의2에 의하면 금융투자업자는 일반투자자에게 투자권유를 하지 아니하고 파생상품 등을 판매하는 경우에는 면담‧질문 등을 통하여 그 투자의 투자목적‧재산상황 및 투자경험 등의 정보를 파악하여야 하고, 해당 정보에 비추어 해당 파생상품 등이 그 투자자에게 적정하지 아니하다고 판단되는 경우에는 그 사실을 알리고 서명, 기명날인, 녹취 등의 방법으로 확인을 받아야 하는데도

주안지점 등 6개 지점에서는 2012.2.9. 〜 2014.5.30. 기간 중 일반투자자인 고객 ○○○ 등 7명에게 투자권유 없이 ‘하나대투(ELS) 제2306회’ 등 총 7건, 2억 82백만원의 파생 결합상품을 판매하면서 면담･질문 등을 통해 투자자 관련 정보를 파악하지 않거나 투자자 정보 파악 결과 투자자 성향이 ‘안정추구형’ 또는 ‘적극 투자형’으로서 ‘초고위험 상품’인 파생결합증권(ELS) 투자에는 적정하지 않은 것으로 판단*되었는데도 동 사실을 투자자에게 알리지 않는 등 적정성 원칙을 위반하였음

* 하나금융투자의「투자권유지침」 별지 제3호 ‘고객의 투자성향별 투자권유 가능상품 분류기준’에 의하면 파생결합상품의 위험도는 ‘초고위험 상품’으로서 투자성향이 ‘공격투자형’인 투자자에게만 적정

< 관련규정 >

1. ｢자본시장법｣ 제46조의2 제1항 및 제2항

2. ｢자본시장법 시행령｣ 제52조의2 제2항 및 제3항