KB증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2021-12-02

경영유의사항 공개안

Ⅰ. 금융회사명 : KB증권㈜

Ⅱ. 조치일 : 2021. 12. 2.

Ⅲ. 조치내용

대 상

내 용

기 관

◦ 경영유의사항 5건

대 상

내 용

기 관

◦ 경영유의사항 5건

Ⅳ. 조치대상사실

1. 경영유의사항

가. 부서 KPI 수립 관련 업무절차 강화

□ 2019년 ◉◉◉◉◉◉부 및 ◎◎기획부의 KPI(핵심성과지표)는 고위험상품 공급 실적 관련 배점은 높은 반면 내부통제 관련 배점은 상대적으로 낮아*,

* ◉◉◉◉◉◉부의 ‘신규 Biz의 전략적 육성(M◎◎◎ H▽▽ 상품 공급)’은 ○점, ◎◎기획부의 ‘핵심 Biz의 시장지배력 강화(WM기반 강화를 위한 전략상품 Line-up 공급)는 ○○점으로 전체 비계량과제의 ●●%를 차지하나, 내부통제 관련 ’사고발생 및 제재‘는 최대 ●점 감점에 불과

◦ 임직원의 업무처리 과정에서 KPI 달성을 위한 무리한 업무추진, 관련절차 위반 및 소비자보호 약화 등의 결과를 초래할 우려가 있으므로 향후 KPI 수립시 이러한 사항을 고려할 필요가 있음

나. 성과급 산정 관련 업무절차 강화

□ 2017∼2019년 △△△부문 소속 직원에 대한 최종 성과급은 부서별 성과급 기초재원을 바탕으로 부서장이 부서원 ’개인별 수익’을 배분한 후 본부장 등의 협의·조정을 거쳐 산정되고 있으나,

◦ 직원의 최종 성과급에 가장 큰 영향을 미치는 ‘개인별 수익’ 배분이 객관적 기준 없이 부서장의 임의적 판단에 따라 이루어지고 있어,

◦ 직원들에 대해 적정한 성과보상이 이루어지도록 개인별 수익 배분에 대한 합리적인 기준을 마련하는 등 성과급 산정 관련 업무절차를 개선할 필요가 있음

다. TRS 관련 합리적인 조직운영 방안 마련 필요

□ 현재 KB증권의 TRS 업무는 ◉◉◉◉◉◉부(△△△부문 ▽▽▽▽▽▽본부)와 ☆☆☆부(◊◊◊◊◊ ◊◊◊◊◊◊◊◊◊본부)에서 각각 수행하고 있는바,

◦ 업무 중복, 리스크관리 부실 등을 방지하기 위해 TRS 관련 업무분장 및 조직운영에 대한 합리적인 개선방안을 마련할 필요가 있음

라. 판매목적 대체투자상품에 대한 관리 강화

□ 대체투자상품을 일반투자자 등에게 판매하고자 하는 경우, 판매담당 부서 등은 대체투자상품의 투자자산별 특성, 거래조건, 거래상대방 등에 대해 실효성 있는 검토를 실시하여야 함에도

◦ 투자자산 특성을 반영한 실사절차, 운용사 및 펀드 관련 모니터링 절차 등이 규정화되어 있지 않아, 위험관리업무가 형식적으로 이루어질 우려가 있으므로

◦ 판매목적 대체투자상품에 대해 실효성 있는 실사절차 마련 등 체계적인 관리절차*를 마련하여 실행하고, 관련 부서별 업무처리 적정성에 대해 내부통제부서가 정기적으로 점검하는 등 관리체계를 개선할 필요가 있음

* 실사 리스트 정교화, 현지 전문가 활용, 영업부서외 검증인력 참여 등

마. 공모주 배정업무의 관리 강화

□ 내규 ｢기업공개 수요예측에 관한 내부처리 규정｣ 제11조(배정기준)에서는 수요예측 참여 기관투자자에게 합리적으로 배분한다는 원칙만 규정되어 있어

◦ 공모주 배정을 위한 체계적·구체적인 기준 및 절차가 문서화되어 있지 않고, 배정내역에 대한 내부통제상 검증이 이루어지지 않는 등 자의적인 차별배정을 방지할 수 있는 장치가 미비하므로

◦ 공모주 배정 절차를 문서화하고 배정근거에 대한 관리를 강화하는 한편, 배정내역 및 처리절차 변경에 대한 내부통제 점검 등 모니터링을 강화할 필요가 있음