하나금융투자주식회사 금감원 경영유의사항 · 2017-11-02

경영유의사항·개선사항 공개안

경영유의사항·개선사항 공개안

1. 금융회사명 : 하나금융투자㈜

2. 제재조치일 : 2017. 11. 2.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 3건, 개선사항 3건

제재대상

제재내용

기 관

경영유의사항 3건, 개선사항 3건

4. 제재대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 내부 감사업무 운영 강화 필요

하나금융투자㈜는 내규인 ｢감사업무규정｣ 제7조(감사인의 자격) 및 제8조(감사인 인력확보)에 따라 감사인을 구성하는 직원에는 전문자격증을 소지한 전문 인력이 포함되여야 하고, 제12조(감사계획의 수립)에 따라 감사총괄 또는 감사담당 부서장이 매년 말까지 익년도 감사계획을 수립하여 감사위원회의 승인을 받은 후 그에 따른 감사를 실시하여야 하며, 내규인 ｢감사위원회규정｣ 제20조(감사록의 작성)에 따라 감사의 실시요령과 그 결과를 기재한 감사록을 작성하여야 하는데도, 검사대상기간 중 관련 전문 인력이 감사인으로 배치된 바가 없고, 2016년 감사계획에 예정되어 있던 IT부서에 대한 종합감사를 실시하지 않고 있으며, 검사대상기간 중 감사록이 작성된 경우가 없으므로 앞으로 감사계획에 따른 감사실시, 감사업무 수행의 전문성 제고 등 내부 감사업무의 운영을 강화할 필요가 있음

(2) 조사분석자료 공표 후 매매제한 시스템 강화 필요

하나금융투자㈜는 금융투자분석사가 조사분석자료를 공표하고 24시간이 경과하기 전 해당 주식을 매매하는 경우 및 7일이 경과하기 전 반대방향으로 매매하는 경우를 차단하는 매매제한 시스템을 구축‧운영하고 있으나 동 매매제한 시스템은 같은 종목에 대한 조사분석자료가 3개월 이내에 같은 투자등급·목표주가로 공표되는 경우 ｢자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령｣ 제68조 제1항 제2호 라목의 “새로운 내용을 담고 있지 아니한 경우”에 해당하는 것으로 판단하여 매매제한을 하지 않고 있어, 세부적인 내용이 상이하여 동일 조사분석자료의 재공표로 볼 수 없는 경우에도 24시간이 경과하기 전 해당 주식을 매매하는 사례가 발생할 가능성이 있으므로 이를 방지할 수 있도록 시스템을 강화할 필요가 있음

(3) 조사분석자료에 대한 사전심의 강화 필요

하나금융투자㈜의 내규인 ｢조사분석자료의 심의 및 공표 등에 관한 기준｣ 제10조(조사분석자료의 사전심의), 제11조(심의 및 확인사항)는 조사분석자료를 공표하기 전에 리서치센터의 준법감시담당자가 데이터의 정확성, 논리전개의 타당성 및 주요 고지사항의 누락 여부 등을 심의·확인하도록 규정하고 있으나 준법감시담당자가 부재중인 경우 조사분석자료에 대한 사전심의 절차를 거치지 않고 자료 작성자가 대리 결재하는 경우가 여러 차례 발생하는 등 사전심의의 실효성에 의문이 있으므로 조사분석자료에 대한 사전심의가 형식적으로 이루어지지 않도록 실효성 있는 조사분석자료 사전심의 강화방안*을 마련할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 감사총괄 직무대행에 관한 근거 규정 마련

하나금융투자㈜의 내규인 ｢감사업무규정｣ 제3조(감사총괄 및 감사보조조직)에 따르면감사에 관한 사항은 감사위원회의 지시 또는 위임을 받아 감사총괄이 주관하도록 되어 있으나 감사총괄의 궐위시 직무대행자 선임 등에 대한 규정을 별도로 정하고 있지 않으며 전임 감사총괄의 임기 만료시점 이후 감사총괄이 선임되지 않아 2016.7월부터 현재까지 감사위원회 의결에 따라 감사실장이 감사총괄 직무대행을 겸하고 있으므로 앞으로 감사총괄의 궐위 상황이 지속되거나 유사 사례가 재발할 경우 감사업무 운영에 공백이 발생할 가능성이 있으므로 감사총괄 직무대행 관련 근거규정을 마련할 필요가 있음

(2) 조사분석자료 공표 전 제3자 사전제공 관련 내부통제 개선 필요

｢금융투자업규정｣ 제4-20조(불건전영업행위의 금지)에 따르면 조사분석자료를 일반에게 공표하기 전 그 내용을 제3자에게 먼저 제공한 경우에는 그 사실을 조사분석자료에 기재하여 공표하여야 하고 하나금융투자㈜ 내규인 ｢준법감시업무지침｣ 제18-23조(전산자료·로그기록의 열람 또는 제공)에서는 관계법규에 따라 준법감시·내부통제 업무 수행에 필요한 경우 관련 직원의 전산자료 또는 로그기록을 준법감시인이 열람할 수 있도록 하고 있으나, 금융투자분석사가 조사분석자료를 공표하기 전에 그 내용을 전자우편 등을 통하여 제3자에게 사전 제공할 가능성이 충분히 있음에도 그에 대한 확인을 하지 않은 채 조사분석자료의 제3자 사전제공 내역이 없는 것으로 관리하고 있으므로, 준법감시부서는 금융투자분석사의 전자우편 열람 등을 통한 조사분석자료 공표 전 제3자 사전제공 사실을 확인하는 등 관련 내부통제를 개선할 필요가 있음

(3) 조사분석자료 공표업무 절차 개선 필요

하나금융투자㈜는 조사분석자료 공표 후 24시간이 경과 전까지 해당 주식의 매매를 차단하고 있으나, 조사분석자료 공표 과정에서 조사분석담당부서 부서장의 결재를 통해 내용이 사실상 확정되는 시점과 동 자료가 외부로 공표되는 시점 간 차이가 발생하는 경우 부당한 매매의 발생가능성이 있으므로 조사분석자료의 내용이 사실상 확정된 때부터 외부 공표후 24시간이 경과하기 전까지 해당 조사분석자료의 대상이 된 주식의 매매가 차단되도록 관련 업무 시스템을 개선할 필요가 있음