유진투자증권주식회사 금감원 경영유의사항 · 2017-03-27

경영유의사항 공개안

1. 금융회사명 : 유진투자증권㈜

2. 제재조치일 : 2017. 3. 27.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기 관

개선 2건

제재대상

제재내용

기 관

개선 2건

4. 제재대상사실

가. 개선사항

(1) 매매유의계좌 선정기준 개선 필요

유진투자증권㈜는 과당매매 권유를 방지하기 위해 ｢매매유의계좌에 대한 관리지침｣을 통해 매월 ‘매매유의계좌’를 선정하여 별도로 관리하고 있으나 예탁자산 규모, 수수료 비중, 회전율, 손실률 등의 선정기준을 상대적으로 높게 설정하여 실제 과당매매 또는 손실과다발생 계좌가 누락될 우려가 있으므로 ‘매매유의계좌‘의 선정기준을 합리적으로 조정할 필요가 있음

(2) 매매유의계좌 관리에 관한 내부통제 강화 필요

유진투자증권㈜의 ｢매매유의계좌에 대한 관리지침｣에 따르면 매월 매매유의계좌에 대하여 업무직원 또는 계좌관리자가 해당 고객으로부터 잔고확인을 받은 후 영업점장은 관리자 면담일지를 작성하여야 하고, 영업점 준법감시관리자는 점검 현황을 전산입력하여 준법감시인에게 보고하여야 하며, 컴플라이언스팀 모니터링 담당자는 매월 매매유의계좌 관련내용을 확인한 후 이상 여부를 준법감시인에게 보고하여 관리자의 위규행위 발견시 조치하도록 되어 있으나 과당매매 또는 손실률과다 계좌 등에 대하여 직접적 이해당사자인 계좌관리자가 잔고 이상유무를 확인하고, 준법감시관리자의 관리계좌에 대한 점검자가 별도로 지정되어 있지 않는 등 내부통제의 객관성․신뢰성이 결여되어 있을 뿐만 아니라 잔고를 확인받는 녹취내용의 검증 절차가 존재하지 않아 해당 녹취내용의 적정 여부를 담보하기 어렵고, 연속적으로 매매유의계좌로 선정되는 계좌에 대하여도 영업점장, 준법감시부서의 추가적인 점검이 이루어지지 않고 있으므로 매매유의계좌의 관리 단계 세분화 및 각 단계별 점검내용 확인 절차 강화, 점검시 이해관계자 배제 등을 통해 내부통제의 상호검증 기능과 신뢰성을 제고하는 한편, 관리책임이 있는 영업점장 및 준법감시부서로 하여금 실효성 있는 점검을 실시하도록 내부통제를 강화할 필요가 있음