하나금융투자주식회사 금감원 경영유의사항 · 2017-05-15

경영유의사항·개선사항 공개

경영유의사항·개선사항 공개

1. 금융회사명 : 하나금융투자㈜

2. 제재조치일 : 2017. 5. 15.

3. 제재조치내용

제재대상

제재내용

기관

경영유의(2건)

제재대상

제재내용

기관

경영유의(2건)

4. 제재대상사실 : 경영유의

가. 마케팅 시행 관련 소비자보호를 위한 내부통제 강화

□ ｢금융소비자보호 모범규준｣에 따르면 프로모션 등 마케팅 정책 시행시 금융소비자보호 총괄부서와 사전협의를 하도록 하고 있음에도 관련 3개 부서는 검사대상 기간 중 총 22건의 주요 마케팅 활동을 추진하면서 소비자보호부서와 사전협의를 누락한 사실이 있으므로

◦ 앞으로 영업점 캠페인·프로모션 및 대고객 이벤트 등 영업추진 사업의 시행과 관련하여 소비자보호를 위한 내부통제를 강화할 필요가 있음

나. 금융투자상품 판매 관련 성과평가지표 보완 필요

□ 부적합상품 판매 건 및 투자권유 불원 확인 건 등 불완전판매 우려가 큰 판매 건에 대해 일반 판매 건과 동일한 비중으로 성과평가에 반영하고 있는데 앞으로 성과를 차등 반영하는 등 금융투자상품 판매와 관련한 성과평가지표를 일부 보완할 필요가 있음