홍콩상하이은행 금감원 경영유의사항 · 2018-07-30

검사결과 공개안

1. 금융회사명 : 홍콩상하이은행 서울지점

2. 조치일 : 2018. 7. 30.

3. 조치내용

조치대상

조치내용

기 관

경영유의 3건, 개선 2건

조치대상

조치내용

기 관

경영유의 3건, 개선 2건

4. 조치 대상 사실

가. 경영유의사항

(1) 위험관리기준 및 관련 조직체계 정비 필요

위험관리기준에 발생·관리 중인 위험의 종류에 대한 구체적 정의 조항 및 기존 리스크관리 내규를 준용한다는 명시적인 조항이 없어 기존 내규와의 상호 연결 체계가 불분명한 상태로 위험관리기준을 운영하고 있고, 위험관리책임자가 서울지점의 리스크관리를 통할하지 못하고 여신심사․위험관리업무를 총괄하는 리스크최고책임자의 통제를 받고 있어 업무 수행상 이해상충 발생 및 독립성 등을 저해할 우려가 있으므로 서울지점에서 발생·관리중인 위험의 종류·인식·측정·관리 등에 대한 구체적 내용 및 각종 리스크관리 내규의 준용에 대한 명시적 조항 등을 보완하여 위험관리기준의 체계와 통할성을 제고하고 위험관리책임자의 업무 독립성이 확보될 수 있도록 조직편제 내지 업무분장을 정비할 필요가 있음

(2) 내부통제기준상 부서별 업무분장 및 조직구조 마련 필요

내부통제기준 등 내규에 부서별 업무분장 및 조직구조에 대한 사항을 명시하지 않고, 이를 통할하는 부서도 정하고 있지 않아 업무 배정기준 및 책임소재가 불명확하므로 부서별 업무분장 및 조직구조에 대한 사항 등 관련 법령 등에서 정하는 내용을 모두 포함하도록 내부통제기준을 정비할 필요가 있음

(3) 금고 및 중요증서 관리 강화

부서별로 중요증서를 관리하면서 내규상 관리대상 중요증서의 종류(목록)를 정하고 있지 않아 일상·특명감사시 해당부서가 어떤 실물을 중요증서로 관리하고 있는지 파악하기 어렵고, 내규 등에 금고에 보관해야 할 대상 자산목록에 대한 정의 없이 현금·중요증서를 금고 내에 일반서류와 함께 보관하고 있어 현금·중요증서 담당이외 직원들이 금고에 출입하는 등의 통제 소홀이 우려되므로 중요증서·금고관리에 대한 내규 등을 마련하여 전체 중요증서 목록, 금고보관 대상 자산목록, 금고 출입담당자 등을 내규에 반영하는 한편, 일상·특명감사 등 감사 점검사항에 감사 대상 중요증서 및 금고보관 대상 자산목록을 명시하고 이에 따라 점검할 필요가 있음

나. 개선사항

(1) 신용정보 활용체제 공시 미흡

신용정보 처리 업무의 위탁 내용과 수탁자를 공시하면서 해당 업무위탁계약(00개 수탁자, 00건)의 수탁업체명 및 위탁업무 내용이 일부 오기재되거나 누락되는 등 업무 위탁 공시의 관리가 미흡하므로 서울지점의 ‘신용정보활용체제’에 전체 위탁건에 대한 수탁자의 업체명, 업무내용, 업체정보 등을 명확히 기재하고, 업무위탁이 아닌 업무제휴 등에 관한 사항은 따로 구분하여 기재하는 등 공시 내용을 명확히 관리할 필요가 있음

(2) 개인신용정보 보유기간 관련 관리기준 미비

신용정보관리기준에 대한 내부관리규정인 ‘신용정보 관리·보호지침’에 거래종료 고객의 개인신용정보 보유기간에 대한 관리 기준을 정하고 있지 않으므로 동 규정 등에 선택적 신용정보의 삭제, 필수적 신용정보 분리보관 및 접근제한, 신용정보 삭제·보관 등에 대한 기준을 마련하여 관리할 필요가 있음