하나금융투자주식회사 금감원 경영유의사항 · 2021-10-29

경영유의사항ㆍ개선사항 공개안

Ⅰ. 금융회사명 : 하나금융투자㈜

Ⅱ. 조치일 : 2021. 10. 29.

Ⅲ. 조치내용

제재대상

제재내용

기관

◦ 경영유의사항 4건

제재대상

제재내용

기관

◦ 경영유의사항 4건

Ⅳ. 조치대상사실

1. 경영유의사항

가. 투자한도 관리 철저 필요

□ 하나금융투자㈜는 ●●●●●●●실에서 회사 전체 투자한도를 관리하고 있음에도 개별부동산 투자한도는 ♥♥♥♥실에서 별도로 관리하고 있는바,

◦ 투자한도가 누락되거나 잘못 계산되는 등 오류가 발생할 가능성이 있으므로 한도관리 주체를 일원화하고 시스템화하는 등 투자한도 관리를 보다 철저히 할 필요가 있음

나. 투자진행 현황에 대한 관리 철저 필요

□ ■■■■■■가 진행한 ◆◆◆◆◆◆ 재개발사업에 ◇◇◇◇◇◇◇실과 ◉◉◉◉◉실이 동시에 입찰에 참여하여 무효처리됨에 따라 컨소시엄 시행사로부터 손해배상 소송을 제기당한 사실이 있는 등 IB부서간 부동산투자 사업진행에 대한 관리가 적절히 이루어지고 있지 않은 바,

◦ 동일한 투자사업에 여러 부서가 동시에 입찰에 참여하는 사례가 발생하지 않도록 중복 투자진행 확인시 부서간 업무분장을 즉시 조정토록 하고 투자진행현황 관리를 시스템화하는 등 투자진행현황에 대한 관리를 보다 철저히 할 필요가 있음

다. 스트레스테스트 정교화 등 부동산금융 리스크관리 강화 필요

□ 부동산PF에 대해서는 스트레스테스트를 정기적(연 1회)으로 실시하고는 있으나, 실물형 부동산에 대해 스트레스테스트를 실시하지 않고 있고, 유동성 위기를 가정한 단순 시나리오(우발채무 100% 현실화 및 한도전액 소진)에 근거하여 실시하고 있으며,

◦ 최근 IB부문의 부동산분야 영업확대 전략에 따라 부동산금융 익스포져가 지속적으로 확대되는 추세에도 불구하고 회사 전체 부동산금융 리스크의 집중 및 증가를 사전에 점검하고 잠재적 위험을 모니터링하는 리스크 관리체계가 부족한 실정인 바,

◦ 실물형 부동산에 대해서도 스트레스테스트 분석대상에 포함하고 다양한 위기상황이 반영된 시나리오를 적용하는 등 스트레스테스트 정교화*를 추진하는 한편,

* 실시횟수 증가(예시:반기별 1회이상) 및 분석결과 보고체계 정비(예시:부서내 보고→리스크관리협의회 등), 중장기적인 시나리오 적정성 제고(임대료·부동산시장 가격변화 등 반영) 등

◦ 전체 부동산금융 관련 한도준수 현황, 익스포져 잔액 및 NCR 위험액 변동추이를 별도 구분하여 보고하고 채무보증 관련 위험관리지표를 신설하는 등 부동산금융의 리스크 측정 및 위험요인에 대한 점검기능을 제고하는 등 부동산금융 리스크관리 강화방안을 마련할 필요가 있음

라. 부동산PF 관련 대출현황 보고체계 개선

□ 하나금융투자㈜는 업무보고서 및 PF상시감시시스템에 부동산PF 관련 대출금액을 각각 보고하고 있으나, 각 보고서에 대한 소관부서 및 작성기준 등이 서로 달라 보고금액에 차이가 발생하였는바,

◦ 향후 동일한 사례가 발생하지 않도록 소관부서간 부동산PF 대출금액에 대한 사전검증 절차 및 작성기준을 마련하는 등 정확한 보고체계를 확립할 필요가 있음